FATF: n vuotuisessa salauskatsauksessa korostetaan nimettömyystaktiikan jatkuvaa käyttöä ja tehokkaan sääntelyn puutetta

Rahoitustoimintaryhmä (FATF) on julkaissut organisaation 12 kuukauden katsauksen, ja tutkimuksessa korostetaan, että vain 45% 128 raportoivasta lainkäyttöalueesta on noudattanut rahanpesua ja terrorismin torjuntaa koskevaa politiikkaa ja FATF: n suosituksia. Vuosikatsauksessa korostetaan, että "tehokkaan" sääntelyn puuttuminen tekee "toimivaltaisille viranomaisille haastavan seuraamaan tapahtumajälkeä ostamalla enemmän aikaa rikollisille rikoksen tuottaman hyödyn siirtämiseen".

Alle puolet raportoivista lainkäyttöalueista on täyttänyt FATF: n salauksenmukaisuusstandardit

Viime vuosina FATF:n hallitustenvälinen organisaatio on keskittynyt virtuaaliomaisuuteen (VA) ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajiin (VASP). FATF on rahanpesun (ML) ja terrorismin rahoituksen (TF) torjuntaan keskittynyt ryhmä maailmanlaajuisesti. Bitcoin.com-uutiset äskettäin raportoitu siitä, kuinka FATF sovelsi matkasääntöä vakaisiin kolikoihin, hajautettuun rahoitukseen (defi) ja ei-fungible token (NFT) -omaisuuteen. Lisäksi hallitustenvälinen järjestö on tutkinut ei-varmistuslompakoiden sääntelyä.

- 12 kuukauden tarkistus ja FATF-tutkijan havainnot väittävät, että vain 45 % 128:sta raportointialueesta on noudattanut organisaation suosituksia ja tavallista AML/CFT-politiikkaa. Raportissa korostetaan kahta suuntausta edellisen 12 kuukauden VA- ja VASP-arvioinnin jälkeen. FATF on havainnut "VASP:ien käytön, jotka on rekisteröity tai toimivat sellaisilla lainkäyttöalueilla, joilla ei ole tehokasta AML/CFT-sääntelyä, sekä useiden VASP:ien käytön (paikallinen ja/tai ulkomailla). Tämä tekee toimivaltaisille viranomaisille haasteellisempaa seurata transaktiopolkua ja ostaa rikollisille enemmän aikaa rikollisen tuoton siirtämiseen”, kokonaisuuden tutkimuksessa todetaan.

Maailmanlaajuinen finanssialan sääntelyviranomainen on myös havainnut salakirjasektoriin ja siihen liittyviin liiketoimiin sovellettavan nimettömyystaktiikan jatkuvaa käyttöä. Covid-19: n alkamisen jälkeen FATF on "havainnut virtuaalivarojen lisääntyneen käytön laittomien varojen siirtämiseen ja salaamiseen. Yksi lainkäyttöalue ilmoitti virtuaalivarojen käytöstä COVID-19-lääkkeiden myyntitulojen pesuun. " FATF: n tutkijoiden mielestä sääntelyalueiden on ymmärrettävä paremmin tilanne, mutta ne keskittyvät sen sijaan "vakioihin" ja "joukkojen käyttöönottoon". Yksi kryptovaluutan ML / TF-riskimaiseman päätrendeistä kesäkuusta 2019 lähtien sisältää:

Työkalujen ja menetelmien jatkuva käyttö liiketoimien nimettömyyden lisäämiseksi. Tähän sisältyy Internet-verkkotunnusten rekisteröinti välityspalvelimien kautta ja sellaisten DNS-rekisterinpitäjien käyttäminen, jotka tukahduttavat tai muuttavat verkkotunnusten todelliset omistajat, sekoittimien, sekoittimien ja nimettömyydellä parannettujen kryptovaluuttojen tai yksityisyyden suojaavien kolikoiden käyttö, hajautetun vaihdon ja sovellusten käyttö, ketjuhyppy atomienvaihto ja pöly.

FATF toivoo, että lainkäyttöalueilla pannaan täytäntöön asetuksia ja varoittavia seuraamuksia kohti vaatimustenvastaisia ​​VASP: itä

23-sivuisen raportin ydin on, että FATF keskittyy saamaan lainkäyttöalueet panemaan täytäntöön ML: ää ja TF: ää koskevia säännöksiä tarpeen mukaan. Lehdistötiedotteessaan maailmanlaajuinen sääntelyviranomainen vaati, että "suurin osa lainkäyttöalueista ei ole vielä pannut täytäntöön FATF: n vaatimuksia, mukaan lukien" matkustussääntö ", ja tämä ei kannusta lisää investointeja tarvittaviin teknologiaratkaisuihin ja vaatimustenmukaisuuden infrastruktuuriin.

Maiden on raportoitava, että kaikki VASP: t noudattavat AML / CFT: n sääntelyä ja valvontaa tai seurantaa. Maiden on myös varmistettava, että VASP: n rikkomiseen puututaan "tehokkailla, oikeasuhteisilla ja varoittavilla rikos-, siviili- tai hallinnollisilla seuraamuksilla". "Seuraamuksia tulisi soveltaa paitsi VASP: iin myös heidän johtajiinsa ja ylimpään johtoonsa", kertomuksessa täsmennetään.

FATF: n raportissa korostettu päätavoite panee merkille maailmanlaajuisen sääntelyviranomaisen tavoitteet:

• Satunnaiset liiketoimet, jotka on määritetty kynnykseksi, jonka ylittävän VASP: n on suoritettava asiakkaan tuntemisvelvollisuus, on USD 1,000 / EUR.
• Maiden on varmistettava, että alkuperäiset VASP: t hankkivat ja pitävät hallussaan vaadittuja ja tarkkoja alullepanijan tietoja ja vaadittuja edunsaajatietoja virtuaalisista varojen siirroista.
• Tietojen saatavuuden seuranta ja jäädyttämistoimet sekä liiketoimien kieltäminen nimettyjen henkilöiden ja yhteisöjen kanssa.

Mitä mieltä olet viimeisimmästä 12 kuukauden FATF-tarkastelusta VA: sta ja VASP: stä? Kerro meille, mitä mieltä olet tästä aiheesta alla olevissa kommenttiosioissa.

Lähde: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/