FCA tavoittelee maksuyrityksiä "ei-hyväksyttävien" riskien yli

Kirjeessään 291 maksuyrityksen toimitusjohtajalle FCA:n maksuista ja digitaalisista varoista vastaava johtaja Matthew Long sanoo, että vahtikoira pitää tervetulleena kilpailua ja innovaatioita, jotka ovat kukoistaneet Ison-Britannian maksualalla.

"Kuitenkin", hän kirjoittaa, "olemme edelleen huolissamme siitä, että monilla maksuyrityksillä ei ole riittävän vahvaa valvontaa ja että tämän seurauksena jotkut yritykset muodostavat kohtuuttoman riskin vahingoittaa asiakkaitaan ja rahoitusjärjestelmän eheyttä."

Kirjeessä tuodaan esiin useita yleisiä puutteita maksuyrityksissä asiakkaiden rahojen turvaamisessa maksukyvyttömyyden sattuessa, mukaan lukien riittämättömät täsmäytysprosessit ja prosessien puute tunnistaa, mitkä varat ovat "olennaisia ​​varoja" ja jotka on suojattava.

Long korostaa myös asianmukaisen likviditeettiriskin hallinnan puutetta ja epäonnistumista harkita, pitäisikö yritysten pitää pääomaa sääntelyvaatimusten yläpuolella.

Yritykset eivät myöskään pysty ottamaan käyttöön riittäviä rahanpesu- ja sanktiojärjestelmiä ja -prosesseja, eivätkä ne pysty torjumaan petoksia.

Lopeta kirje: "Jatkamme puuttumista asiaan käyttämällä kaikkia valvontatyökalujamme. Tapauksissa, joissa yritykset eivät voi täyttää valtuutuksen ehtoja, ryhdymme varmempiin toimiin nopeammin ja poistamme tai rankaisemme yrityksiä, jotka eivät voi täyttää tai eivät aio täyttää standardejamme.

Lue kirje:Lataa asiakirja nyt 179.3 kt (Chromen HTML-dokumentti)