Hybridipilvi pankkitoiminnalle: seuraava iso asia?

Pilvipalvelu on nyt olennainen osa pankki- ja rahoituspalvelusektoria. Mukaan American Bankers Association, yli 90 % rahoituslaitoksista ilmoittaa käyttävänsä pilvityökaluja joihinkin tai kaikkiin pankkitoimintoihinsa. 

Huolimatta pilvitekniikan yleistymisestä fintechissä, useimmat pankit ovat edelleen haluttomia siirtämään kaikkia varojaan pilviympäristöön. Noin 10 % toimielimistä torjuu pilvipalvelun vedoten tietojen haavoittuvuutta ja varojen puutetta ensisijaisena vastalauseena. 

Kuitenkin pankit käyttävät hybridi pilvipankkitoiminta ovat raportoineet merkittävistä parannuksista useissa toimintansa näkökohdissa. Käsittelemme tässä artikkelissa hybridipilviä ja tarjoamme myös käytännönläheisiä näkemyksiä siitä, kuinka pankit voivat ottaa tämän teknologian käyttöön.

Mikä on hybridipilvimalli?

Hybridipilvi on laskentatapa, jossa sovelluksia ajaa samanaikaisesti eri ympäristöissä. Useimmat hybridipilvet sisältävät julkisen pilviympäristön (kuten Google Cloudin), yksityisen pilven ja paikan päällä olevan datakeskuksen. 

Pankkialalla hybridipilviä käytetään sovellusten siirrettävyyden ohjaamiseen ja hallintaan yhtenäisen ja joustavan hajautetun laskentaympäristön tarjoamiseksi helppoa skaalausta varten.

Hybridipilviympäristöjen tärkeimmät edut rahoituspalvelulaitoksille

Rahoituspalveluidesi isännöinti hybridipilviympäristössä voi auttaa pankkiasi seuraavilla tavoilla:

Paranna turvallisuutta

Hybridipilvilähestymistavan ottaminen käyttöön digitaalinen vähittäispankkitoiminta infrastruktuuri auttaa estämään ja lieventämään pankkillesi mahdollisesti aiheutuvia maine- ja taloudellisia vahinkoja.

Kesäkuussa 2022, Lipputähtipankki ilmoitti merkittävästä tietoturvaloukkauksesta, joka vaaransi asiakastietojen turvallisuuden. Tapahtuma vaikutti yli 1.5 miljoonaan ihmiseen. Vaikka pankki on ollut varovaisen epämääräinen kyberhyökkäyksen luonteesta, tämä rikkomus on horjuttanut sen mainetta. 

Ottamalla käyttöön yksityisen pilviympäristön arkaluonteisille tiedoille ja julkisen muille tietueille, hybridi pilvipankit voi vähentää tietoturvan vaarantamisen riskejä. 

Täytä tiedonhallinnan sääntelyvaatimukset

Hybridipilvien avulla rahoituslaitokset voivat pysyä vaatimustenmukaisina käsitellessään kuluttajatietoja. Koska pankkiala on erittäin säännelty, sillä on lukemattomia sääntelyvaatimuksia, joita jokaisen sovelluksen on noudatettava.

Mutta isännöimällä sovelluksesi alan yhteensopivissa julkisissa pilvissä, kuten AWS, sinun hybridi pilviratkaisupankki voi tallentaa arkaluontoisia tietoja yksityiselle palvelimellesi - tietojenkäsittely- ja hallintamääräysten mukaisesti.

Ota käyttöön uusia ominaisuuksia 

Monet rahoituslaitokset valvovat palveluvalikoimaa, joka sisältää vanhoja sovelluksia, jotka eivät pysty tukemaan uusien komponenttien tai ominaisuuksien käyttöönottoa. Koska joidenkin vanhojen ohjelmistojen modernisointi voi olla vaikeaa, sinulla on vaikeuksia tehdä parannuksia olemassa olevaan arkkitehtuuriin.

Mutta a fintech-alusta joka sisältää hybridipilvityökalut, voit siirtää ja modernisoida vanhan pankkiinfrastruktuurisi saumattomasti yksityiseen (tai julkiseen) pilviympäristöön. Voit myös luoda harmonisen ympäristön vanhalle järjestelmällesi toimimaan pilvisovellusten kanssa häiritsemättä liiketoimintaa.

Säilytä jatkuvuus (CI/CD)

Hybridipilvet ovat kiihdyttäneet pankkisektorin muutoksia aloittamalla haastajapankkien ja muiden häiritsevien fintech-tuotteiden aikakauden. Ja tämä on mahdollista jatkuvan integroinnin, toimituksen, käyttöönoton ja kehityksen ansiosta.

Näin fintech-tiimit voivat innovoida nopeammin ja noudattaa määräaikoja keskeyttämättä nykyistä työnkulkua. Voit myös käyttää hybridipilviinfrastruktuuria kriittisten toimintojen isännöintiin, testaamiseen, vaiheittamiseen ja varmuuskopiointiin.

Paranna käyttökokemusta

Kun ydininfrastruktuurisi on skaalautuva ja aina käytettävissä, käyttökokemus paranee merkittävästi. Sovelluksesi ja palvelusi pysyvät online-tilassa muutaman verkkokatkoksen ja käyttökatkoksen jälkeen. 

Lisäksi hybridipilvet vähentävät verkon latenssia, kun pankit käyttävät niitä reunapalvelimilla. Ja mikä tärkeintä, tiedot lähteestä a pankin hybridipilvi voivat auttaa rahoituspalveluyrityksiä ymmärtämään asiakkaitaan paremmin ja löytämään tehokkaita tapoja parantaa asiakastyytyväisyyttä.

Vähennä markkinoilletuloaikaa

Kuten aiemmin mainittiin, jatkuva integraatio ja toimitus nopeuttavat innovaatioita. Tämä erittäin tärkeä ominaisuus vaikuttaa erittäin kilpailukykyiseen teollisuuteen, koska se lyhentää tuotteiden markkinoilletuloaikaa. Lisäksi voit päivittää tuotteen käyttöönoton jälkeen korjataksesi virheitä tai ottaaksesi käyttöön uusia päivityksiä. 

Vähennä IT -kustannuksia

Kun sovelluksesi on hybridipilviympäristössä, IT-palveluiden kustannukset laskevat merkittävästi. Ajattele sitä; markkinoilletuloajan lyhentäminen tarkoittaa vähemmän iteraatioita testauksessa, kehityksessä ja käyttöönotossa. Tämän ansiosta voit säästää kustannuksia, etenkin kun työskentelet aikaa ja materiaalia käyttävän mallin kanssa.

Paitsi, että useimmat pilvitoimittajat työllistävät a jakomaksumalli-mikä tarkoittaa, että maksat vain käytetyistä resursseista sen sijaan, että maksaisit massiivisia maksuja työkaluista, joita et tarvitse.

Riko tietosiilot

Vaikka hybridipilvi erottaa infrastruktuurit erilaisiin tallennusympäristöihin, nykyaikaisissa pilvityökaluissa on ominaisuuksia, joiden avulla pankit voivat yhdistää tietonsa ja välttää siilojen muodostumista.

Tule skaalautuvammaksi ja joustavammaksi

Pankit ja rahoituslaitokset luottavat hybridipilviin niiden joustavuuden vuoksi. Voit laajentaa tai supistaa liiketoimintaa tarpeiden mukaan ilman verkkokatkoksia. Tämä auttaa pankkeja skaalaamaan toimintaansa ja sovelluksiaan säilyttäen samalla tasaisen suorituskyvyn ja kuluttajien tyytyväisyyden.

Lisää ROI: ta

Hybridipilvet auttavat pankkeja säästämään enemmän ja vähentämään tarpeettomia kuluja, mikä lisää kokonaistuloja. Lisäksi edistynyt analytiikka voi auttaa rahoituslaitoksia selvittämään toiminnassaan olevia irtisanomisia, joihin ne voivat puuttua prosessien tehokkuuden ja tuottavuuden parantamiseksi.

Hybridipilven käyttöönoton parhaat käytännöt pankeille 

Vaikka hybridipilven käyttämisellä pankkitoiminnassa on monia etuja, sen väärällä tavalla toteuttaminen voi vahingoittaa pankkeja ja rahoituspalvelujen tarjoajia. Käydään läpi parhaat käytännöt hybridipilvien käyttöönottamiseksi.

Käytä luotettavia myyjiä

Pankkilaitokset voivat käyttää yksityisiä pilviä sovelluksiin ja verkkoinfrastruktuuriin, jos ne voivat vastata tietoturva- ja ylläpitokustannuksista. Vaihtoehtoisesti he voisivat käyttää luotettavien toimittajien resursseja dataintensiivisten pankkitoimintojen hoitamiseen.

Joitakin luotettavia pilvitoimittajia ovat: 

• Amazon Web Services (AWS)
• Microsoft Azure
• Adobe Creative Cloud
• Google Cloud Platform
• Oracle-pilvi
• IBM Cloud Services
• Verizon Cloud
• VMware
• SAP

On tärkeää huomata, että nämä pilvipalveluntarjoajat hoitavat myös pankkiinfrastruktuurisi vaatimustenmukaisuuden sekä edistyneen data-analyysin.

Ylläpidä yhteentoimivuutta

Yhteentoimivuus on eri järjestelmäinfrastruktuurien kykyä toimia yhdessä – tietojen ja muiden verkkoresurssien vaihtamisessa – ilman kitkaa. Erilaisten pilvityökalujen tulvan myötä yhteentoimivuuden ylläpitäminen vanhojen järjestelmien ja jopa nykyaikaisten pilvityökalujen kanssa on tullut haasteeksi. 

Tässä on tapoja ylläpitää hybridipilvipankkiinfrastruktuurin yhteentoimivuutta:

• Käytä avoimia pilvistandardeja. Vaikka yleisiä toimintastandardeja ei ole, pilviinfrastruktuurisi tulisi noudattaa niitä IEEE:n yhteentoimivuuden eritelmät yhteensopivuusongelmien välttämiseksi.
• Käytä sovittimia puskurina eri pilvialustojen välillä. Nämä sovittimet säästävät kustannuksia poistamalla ylimääräisen datakeskuksen tarpeen yhdistää vanhat järjestelmät nykyaikaisiin. 
• Modernoi vanha arkkitehtuurisi. Vaikka hybridipilvet voivat esiintyä rinnakkain vanhojen järjestelmien kanssa, on parempi modernisoida ne ongelmien välttämiseksi. Jos modernisointikustannukset ovat liian korkeat, voit muuttaa taustalla olevan koodin tehokkuuden parantamiseksi.

Kiinnitä huomiota toimittajan lukkiutumiseen alustan uudelleenmuodostuksen yhteydessä

Jotkut pilvipalveluntarjoajat "lukitsevat" tuotteensa, mikä tekee niistä yhteensopimattomia muiden pilviresurssien kanssa. Kun valitset pilvipalveluntarjoajan vanhan pankkiinfrastruktuurin alustamiseksi, aseta etusijalle toimittajat, jotka mahdollistavat yhteentoimivuuden. Tämä auttaa sinua siirtymään hybridipilveen ilman, että sinun tarvitsee huolehtia tukkutason uudelleentyökaluista ja yhteensopivuudesta.

Tehokkaisiin alustan uudelleenjärjestelystrategioihin kuuluvat "Nosta ja muotoile", "Siirrä ja paranna" ja "Nosta, Tinker and Shift" -sovellusten siirtostrategia. 

Luodaan tiukka hallintomalli

Digipankeillasi tulisi olla hallintomalli, joka sisältää pilvipalveluita ohjaavat säännöt ja käytännöt. Tämä varmistaa, että koko organisaatiosi on samalla sivulla liiketoimintatavoitteidesi suhteen.

Tiukka pilvihallintamalli parantaa myös tietoturvaa varmistamalla, että kaikki käyttöönotot, integraatiot ja testit noudattavat esitettyjä sisäisiä käytäntöjä. Tämä auttaa tiimejä havaitsemaan ja analysoimaan riskitekijöitä ennen kuin ne vaikuttavat rahoituspalveluihin.

Ja mikä tärkeintä, pankkien tulisi käyttää pääsynhallintaa valvoakseen, kuka voi käyttää arkaluonteisia tietoja; tämä auttaa heitä poistamaan sisäpiirin uhkia.

Upota testaus jokaiseen vaiheeseen

Jokaisen hybridipilven menestys riippuu jatkuvasta testauksesta, joka alkaa on-premise-arkkitehtuurista siirtymisen aikana ja jatkuu pilviympäristön koko elinkaaren ajan. 

Yritykset, jotka tarjoavat rahoituspalveluita, olivatpa ne digitaalisia pankkeja tai pilvi lompakot, on suoritettava testit varmistaakseen, että järjestelmä ja sen osat toimivat oikein. 

Monipuolistaa turvallisuutta

Hybridipilvet ovat alttiita kyberuhkille, joten sinun tulee harkita erilaisia ​​suojausprotokollia suojaamaan tietosi hakkereilta. Tässä on muutamia tapoja suojata hybridipilvisi:

• Käytä kuvapohjaisia ​​varmuuskopioita suojataksesi kopiosi virtuaalikoneissa.
• Salaa lähetettävät tiedot Internet Protocol Securityn (IPSec) avulla.
• Eristä kriittisin ohjelmisto.
• Suojaa kaikki verkon päätepisteet palomuureilla.
• Käytä pääsyn hallintaa rajoittaaksesi pääsy vain valtuutettuihin käyttäjiin
• Kouluta henkilökuntaasi havaitsemaan mahdolliset haavoittuvuudet.
• Tee monivaiheisen todennuksen käyttö pakolliseksi.
• Käytä Trusted Platform -moduulia laitteistosi suojaamiseen.

 Kaikkien näiden ominaisuuksien yhdistäminen tarjoaa ilmatiiviin suojauksen verkkoinfrastruktuurillesi.

Seuraa suorituskykyä 

Osana hallintoa ja testausta pankkien on jatkuvasti seurattava hybridipilviinfrastruktuurinsa suorituskykyä. Tässä on joitain tärkeitä asioita, jotka on otettava huomioon toteutettaessa a hybridipilvi pankkitoiminnassa:

• Haavoittuvat päätepisteet 
• Saatavuus
• Hinta
• Vasteaika
• Törmäystaajuus 
• Verkkopyynnöt 

Työkalut, kuten Google Operations, Azure Monitor ja CloudWatch, voivat auttaa sinua seuraamaan yksityisten ja julkisten pilvesi suorituskykyä.

Miksi käyttää SDK.finance hybridipilvi SaaS -ratkaisua? 

Digipankit ja maksupalvelut luottavat meihin fintech SaaS -alusta, joka on saatavana hybriditoimitusmallina. Tämä alusta luottaa myös AWS-palvelininfrastruktuuriin tarjotakseen huippuluokan joustavuutta ja turvallisuutta pankkitoiminnalle.

Taustasovellusta voidaan isännöidä AWS:ssä tai muussa pilviinfrastruktuurissa, kun taas tiimimme tarjoaa ylläpitopalveluita. Samaan tapaan tiimisi hallitsee tärkeimmät tietokannat pilvihallintasääntöjen mukaisesti.

Säännöistä puheen ollen, voit hallita maksuja, sopimuksia, valuutanvaihtoja ja muita niihin liittyviä taloustoimia säilyttäen samalla hyväksyttävät KYC-standardit alan yhteensopivien järjestelmien ansiosta.

Voit itse hallita alustan käyttöliittymää ja järjestelmänvalvoja-aluetta lataamalla valmiit web-front-office- ja back-office-paketit Githubista, jotta voit mukauttaa tai rakentaa omasi tyhjästä. API-first-lähestymistapamme tarjoaa valtavan 400+ RESTful API -kirjaston, joka on helppo integroida tarvittaviin palveluihin ja palveluntarjoajiin.

Varmistaaksemme pankkiinfrastruktuurisi ilmatiiviin suojauksen olemme ottaneet käyttöön useita liikenteen salausmenetelmiä, mukaan lukien roolipohjaiset käyttörajoitukset ja muut salausprotokollat. 

Mikä tärkeintä, voit säästää omistuskustannuksia vähentämällä kehitys- ja infrastruktuurikustannuksiin käytettyä rahaa. Tämä tarjoaa startup-yrityksille erinomaisen mahdollisuuden vähentää kulujaan ja nopeuttaa markkinoille tuloaan.

Yhteenveto

Hybridipilvi on nyt osa pankkisektoria joustavuuden ja skaalautuvuuden ansiosta, jota se tarjoaa rahoituspalveluita tarjoaville yrityksille. Kun työskentelet hybridipilviympäristössä, edistynyt tietoturvainfrastruktuuri ja salausprotokollat ​​suojaavat tietojasi joutumasta vääriin käsiin. 

Hybridipilvipankkiratkaisun avulla pankit ja rahoituslaitokset voivat hoitaa operaatioita, modernisoida infrastruktuuriaan ja ylläpitää sääntelystandardeja. Ja ennen kaikkea he voivat integroida mukautettuja ratkaisuja julkisiin pilvipalvelimiin sekä muokata käyttöliittymää sujuvan ja stressittömän asiakaskokemuksen varmistamiseksi.

Viitteet

• IEEE SA – IEEE 2302-2021  
• Pilven siirrettävyys ja yhteentoimivuus – IBM:n Think-blog  
• Navigointi yhteentoimivuushaasteessa monipilviympäristöissä 
• 5 parasta pilvipalveluntarjoajaa maailmassa – DataFlair 
• Kuinka saada kaikki irti pankkien hybridipilvestä – N-iX
• 10 pilvenvalvontatyökalua, jotka sinun pitäisi tietää
• Mikä on hybridipilvi? | IBM