Onko Aaven tarkoitus pysyä DeFi-lainausalustana?

Footprintin mukaan DeFi-lainauskategorian alustojen määrä kasvoi 263 % 69:ään joulukuusta 2020 lähtien, mikä nosti ennätysmäärän 48.44 miljardia dollaria, mikä on 21.04 % kaikista DeFi-alustoista ja verkkojen koko TVL:stä.

Tärkeimmät nousseet laina-alustat ovat Aave, MakerDAO ja Compound – ne hallitsevat luokkaa TVL:n suhteen. Vaikka Compound oli aiemmin vahva suosikki, 19. toukokuuta Crypto Market Crash järjesti tulostaulukon uudelleen ja Aave nousi johtoon.

Kuten alla olevasta kaaviosta ilmenee, MakerDAO ja Compound ovat menestyneet huonosti viime kuukausina.

Siksi monet ihmiset ihmettelevät, onko Aave huipulla, koska se on erityisen vahva alusta vai koska sen kilpailijat jäivät tilapäisesti jälkeen. Vastaus määrittää arviosi Aaven lukituksesta tokeneihisi pitkällä aikavälillä ja myös sitä, ketä tarkkailla saadaksesi oivalluksia kryptolainauksen tulevaisuudesta.

Tietojen yleiskatsaus

Dataa tarkasteltaessa käy selväksi, että Aavella on useita vahvoja etuja, jotka viittaavat siihen, että se jatkaa DeFi-luotonannon markkinajohtajana. Se on nimittäin erittäin turvallinen, innovatiivinen ja on äskettäin julkaissut Aave Pron, mikä antaa sille valtavan etumatkan, kun perinteinen rahoitus alkaa ostaa kryptoa.

projektin tausta

Aave, joka tunnettiin aiemmin nimellä ETHLend, lanseerattiin Ethereumissa marraskuussa 2017. Alustan alkuperäinen toimintatapa oli samanlainen kuin P2P:n – verkkoalusta sovitti lainanottajat ja lainanantajat älykkäillä sopimuksilla vertaisverkkoon. Mutta kehitysmallia muutettiin pian jälkimarkkinoiden reaktio oli vaimea.

Vuonna 2019 projekti sai päätökseen brändipäivityksen ja nimettiin uudelleen Aaveksi (tai "haamuksi") ja otettiin käyttöön tammikuussa 2020. Tämä versio tarjoaa likviditeettiä perustamalla rahastoja ja keskittyy ratkaisemaan tehottoman yhdistämisen ongelmaa. lainatarpeita. Käyttäjät tallettavat vakuusvaroja ja lainaavat sitten omaisuutta vakuuskoron puitteissa ilman täsmäytystarpeita.

Seuraavien kuukausien aikana alusta saavutti seuraavat virstanpylväät:

• Heinäkuu 2020: sai 4.5 miljoonaa dollaria ParaFilta ja 3 miljoonaa dollaria strategista rahoitusta Framework Venturesin ja Three Arrows Capitalin osallistuessa. Se julkaisi myös taloudellisen ehdotuksensa, Aavenomics, joka sisälsi muun muassa alkuperäisen Token Lendin muuntamisen AAVE:ksi ja 3 miljoonan lisätokenin liikkeeseenlaskun, suojausmoduulin, lainauskannustimen.
• Lokakuu 2020: sai 25 miljoonan dollarin rahoituksen Blockchain Capitalin ja Standard Crypton johdolla, minkä lisäksi se sai US SEC:n luvan rekisteröityä Ether Trustiksi.
• Helmikuu 2021: valmistui V2-päivityksensä ja käynnisti AMM-markkinapaikan seuraavassa kuussa, jolloin likviditeetin tarjoajat voivat panttaa Uniswapin ja Balancerin LP-tokeneita lainoja varten
• Huhtikuu 2021: tarjosi symbolisia kannustimia lainanottajille ja lainanantajille likviditeetin louhintaohjelmansa kautta
• Toukokuu 2021: Otettiin käyttöön ja käynnistettiin Polygon-ketju
• Heinäkuu 2021: julkisti uuden tuotteen instituutioasiakkaille Aave Pro
• Lokakuu 2021: otettu käyttöön ja käynnistetty Avalanche.

Taloudellinen malli

Heinäkuussa 2020 käyttöön tulleessa Aaven talousmallissa AAVE-tunnuksella on kolme pääkäyttöä, jotka ovat yhteisön hallinto, turvamoduulien rakentaminen ja ekosysteemien palkitseminen.

• Yhteisön hallinto: Käyttäjät, joilla on AAVE-alustatunnus, voivat osallistua yhteisön hallintaan, kuten osallistua äänestykseen alustan ekosysteemin suojelusta, turvamoduulimekanismin päivityksistä, uusista ominaisuuksien iteraatioista jne. Yksi AAVE-tunnus vastaa yhtä ääntä.
• Turvamoduulin rakentaminen: Käyttäjät voivat panttaa AAVE-token-omistuksensa suojauspooliin, jota käytetään suojaamaan riskitapahtumilta, kuten sopimusrikkomusriskiltä, ​​likviditeettiriskiltä (riittämättömästä vakuussuojasta johtuva likvidaatioriski) ja ennustuskoneriskiltä (verkon aiheuttama). ruuhka tai markkinoiden romahdus ja jos ennustuskone ei pysty päivittämään hintaa tai hinta on annettu väärin).
• Ecosystem Rewards: Lainanottajille ja lainanantajille annetut merkkipalkkiot, jotka vastaavat likviditeetin louhintaa.

Aave on panostanut paljon ja innovoinut turvallisuutta paitsi sisällyttämällä turvamoduulin osaksi ekologiaa ja tarjoamalla siten turvatyynyn riskitapahtumiin, myös palkitsemalla tietoturva-aukkojen löytäjiä. Nämä ennakoivat aloitteet tukevat edelleen Aaven läpimurtokehitystä.

Pikalaina

Aavella on myös laatuaan ensimmäinen etu muihin lainaalustoihin verrattuna Flash Loanin kautta. Tuotteella on tietty kynnys käyttäjille ja se sopii kehittäjille, joilla on ohjelmointitaitoja. Sille on ominaista helppous, jolla käyttäjät voivat saada lainaa ilman, että heidän tarvitsee panttaa mitään omaisuutta. Heidän olisi yksinkertaisesti palautettava lainatut varat saman lohkon sisällä (noin 15 sekuntia). Jos he eivät pysty maksamaan lainaa takaisin samassa lohkossa, tapahtuma peruuntuu ilman, että se vaikuta käyttäjään. Mutta jos laina onnistuu, heiltä veloitetaan 0.09 %:n maksu.

Tätä kirjoitettaessa Flash Loan on ylittänyt 9.8 miljardin dollarin kumulatiivisen lainamäärän, ja sen odotetaan ylittävän 10 miljardia dollaria lokakuun loppuun mennessä. Vaikka koko kryptoteollisuus on toipumisvaiheessa 519 Crypto Market Crashin ja Flash Loanin transaktiovolyymien laskun jälkeen, ei voida kiistää tuotteen räjähdysmäistä kasvua, mikä rakentaa vahvaa vauhtia tukeakseen Aavea ohittamaan Compoundin ja MakerDAO:n.

Omaisuusluokat ja korot

V1- ja V2-versiot tukevat 31 omaisuustyyppiä yhden tunnuksen pantuksissa, valtavirran kryptovaluutoissa ja nousevissa kryptovaluutoissa. Toisaalta AMM-versio tukee Uniswapin ja Balancerin LP-merkkipantuja, joissa on 16 erilaista omaisuutta. Tämä eriytetty strategia tyydyttää useiden ryhmien lainatarpeet, houkuttelee lisää käyttäjiä osallistumaan ja pysymään mukana, ja myös nopeuttaa alustan laajentumista ja vaikutusvaltaa, mikä luo perustan tien mutkan saavuttamiselle.

Omaisuusvalikoiman vahvuus on mahdollistanut Aaven varojen laajentamisen ja lisännyt mahdollisuuksia luoda ainutlaatuisia korkoetuja. Ensinnäkin kokonaislainan APY on alhaisempi kuin muilla alustoilla (pääoman käyttö samassa ulottuvuudessa), tallettajille ja lainanottajille maksettava likviditeettituki (vaikka tämä ei ole Aaven aloite).

Toiseksi se on uraauurtava koronvaihtosopimus, jonka avulla käyttäjät voivat valita vaihtuvan lainan APY:n tai vakaan strategialainan APY:n välillä. Jos he valitsevat korkeamman koron, he voivat siirtyä alhaisempaan korkostrategiaan, mikä antaa heille mahdollisuuden saada halvempaa rahoitusta epävakaammilla ja hajautetuilla markkinoilla.

Aave Pro

Aaven V2-kokeilun onnistunut luottojen delegointimalli, jossa lainoja voi saada ilman vakuuksia, käynnisti Aave Pro -projektin, joka yhdistää DeFin perinteiseen rahoitukseen ja tarjoaa uuden portin DeFiin offline-sijoituslaitoksille.

Se palvelee yksittäisiä sijoittajia, joilla on hyvin rajalliset varat institutionaalisiin sijoittajiin verrattuna. Tämän lisäksi DeFi on kasvanut räjähdysmäisesti yli vuoden ajan, mutta ei ole kestänyt yhtä kauan kuin ennen.

OTC-rahastot yhdistetään useammin institutionaalisten sijoittajien käsiin. FCA:n Isossa-Britanniassa toimiluvan saaneena sähköisen rahan laitoksena Aave voi varmistaa rahastojen turvallisuuden entistä säännöllisemmässä ja turvallisemmassa ulottuvuudessa, jotta institutionaaliset sijoittajat voivat osallistua ja edistää koko ekosysteemin hyvää kehitystä.

Aave Pro eroaa alkuperäisistä V1, V2 ja jopa AMM. Ensinnäkin Aave Pro on kehitetty vain OTC-instituutiosijoittajille, ja vain neljä omaisuutta on julkaistu – USDC, BTC, ETH ja AAVE. Toiseksi Aave Pro on yksityinen pooli, joka on täysin erillinen Aave-protokollapoolista, joten riskit hoidetaan itsenäisesti.

Kolmanneksi osallistuvien sijoituslaitosten on läpäistävä Fireblocksin KYC-varmennus, arvioitava luottoluokitus KYC-tietojen avulla ja otettava käyttöön erilaiset vakuudet eri luottoluokitusten mukaan, mikä heikentää huomattavasti varojen turvallisuutta.

Yhteenveto

Aave otti lainaamisen johtoon sattuman sijaan tiiminsä ansiosta. Aave-tiimi ei vain käsitellyt tiukennettua turvallisuuden ja vaatimustenmukaisuuden valvontaa, vaan myös etsi jatkuvasti läpimurtoja ja innovaatioita DeFi-lainauksessa. Etenkin Aave Pron lanseerauksen myötä Aave on vähitellen avannut aukon parhaiden lainaalustoihin nähden ja aloittaa DeFin uuden kehityskierroksen uuteen suuntaan.

Mikä on Footprint 

Footprint on all-in-one-analyysialusta lohkoketjutietojen visualisointiin ja oivallusten löytämiseen. Se puhdistaa ja integroi ketjun tietoja, jotta käyttäjät voivat kokemustasosta riippumatta aloittaa välittömästi tunnuksien, projektien ja protokollien tutkimisen. Yli tuhannen kojelautamallin ja vedä ja pudota -käyttöliittymän ansiosta kuka tahansa voi luoda mukautettuja kaavioita minuuteissa. Löydä lohkoketjutiedot ja sijoita älykkäämmin Footprintin avulla.

Kuten mitä näet? Tilaa päivitykset.

Lähde: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/