Onko Bitcoin Lightning Network totta?

13 olemassaolonsa aikana Bitcoin on noussut epäselvyydestä 1 biljoonan dollarin huipulle, jolloin siirtomäärä on yli 60 biljoonaa dollaria matkan varrella.

Näistä saavutuksista huolimatta Bitcoinin hajautettu suunnittelu rajoittaa sen vain 7 tapahtumaan sekunnissa. Kun verkon käyttökysyntä ylittää 7 tapahtumaa, käyttäjät kokevat pitkiä odotusaikoja ja äärimmäisissä tapauksissa jopa 60 dollaria per tapahtuma. Vaikka maksut ovat viime aikoina vaihdelleet 1–2 dollarin välillä, verkko ei sovellu ostamaan tuon sananlaskun kahvia.

Siirry Lightning Networkiin: Bitcoinin päälle rakennettu kerros 2 -protokolla, joka voi teoriassa skaalata miljooniin välittömiin tapahtumiin sekunnissa, joiden lähettäminen maksaa penniä. Jos se saa pitoa, se voi jopa alittaa jättiläisten, kuten Visan ja Mastercardin, maksut sekä koko maailmanlaajuiset rahalähetysmarkkinat.

Mutta tuleeko?

Salama 101

Kuten useimmissa kerros-2-liuokset, Lightning pyrkii lisäämään transaktiokapasiteettia ja alentamaan kustannuksia säilyttäen samalla riittävän hajautuksen siirtämällä toiminnan toiseen verkkoon. Kun BTC on Lightning-verkossa, se voidaan suorittaa välittömästi tyypillisesti pennin murto-osilla.

Sen sijaan, että käyttäjät lähettäisivät jokaisen tapahtuman kalliisti Bitcoin-lohkoketjun kautta, käyttäjät tallettavat BTC:n Lightning Networkiin ja tekevät sitten kaupat edullisesti maksukanavat. Kuten useimmissa verkostoissa, mitä enemmän ihmisiä ja yrityksiä liittyy, sitä hyödyllisempää siitä tulee.

Ilmeisesti alle 1 sentin maksuilla Lightning-tapahtumat ovat halvempia kuin Bitcoin-verkon käyttö. Kiinnostavampaa on kuitenkin se, että Lightningilla on potentiaalia korvata olemassa olevat maksuprosessorit fiat-kaupat kuluttajan tietämättä, että BTC:tä käytettiin tilityskerroksena. Selitämme.

Häiritsee maksujättiläisiä

Visa ja Mastercard ovat maailman hallitsevia maksujenkäsittelyverkostoja. Keräämällä 2–3 % tapahtumamaksuja joka kerta kun joku pyyhkäisee pankki- tai luottokorttia, he saivat 24 miljardia dollaria vuonna 2021. Lightning Networkia hyödyntävät maksuprosessorit voivat alittaa tämän.

Oletetaan, että haluat suorittaa 100 dollarin maksun kauppiaalle. Luottokorttisi käyttäminen maksaisi kauppiaalle 3 dollaria, joka välitetään sinulle piilokulujen kautta. Entä jos muuttaisit 100 dollaria BTC:ksi, siirtäisit sen Lightning-verkon kautta alle penniin, ennen kuin muuttaisit BTC:n takaisin 100 dollariin. Palvelu nimeltä OpenNode pystyy hyödyntämään Lightning Networkin juuri sen 1 %:n maksua vastaan. Samanlaista logiikkaa voidaan soveltaa 40 miljardin dollarin globaaleihin rahalähetysmaksumarkkinoihin, jotka keskimäärin 6.4 % rajat ylittävää kauppaa kohden.

Kuinka taloudellista tahansa Visa/Mastercard- ja kansainvälisten rahalähetysyhtiöiden korvaaminen Lightningilla, se on helpommin sanottu kuin tehty. Vakiintuneet operaattorit nauttivat suurista verkkotehosteista, ja kuten mikä tahansa nuori verkko, Lightningilla on kylmäkäynnistysongelma.

Miltä adoptio sitten näyttää tähän mennessä?

Salaman adoptio

Siellä missä on potentiaalia häiritä vakiintuneita operaattoreita, nykyinen Lightningin käyttöönotto on vielä vähäistä (mutta kasvussa!). Arcane Research arvioi, että vuoden 1 ensimmäisellä neljänneksellä Lightning maksoi 22–20 miljoonaa dollaria kuukausittaisina maksuina. Se on 30-kertainen kasvu vuotta aiemmasta, mutta kaukana 4 miljardin dollarin Visa helpottamisesta joka kuukausi.

Pääasiallinen tapa, jolla Lightningin kasvua mitataan, on "julkisten solmujen kapasiteetti" - lähinnä kuinka paljon BTC:tä on lukittu julkinen Salama kanavat. Arviolta 30 % kanavista on yksityisiä, mikä vaikeuttaa verkon todellisen arvon määrittämistä. Voimme kuitenkin nähdä, että julkinen kapasiteetti kasvaa.

USD:ssä mitattuna verkko on saavuttanut ennustettavan osuman BTC-hinnan yleisen laskun myötä. Rohkaisevasti kuitenkin Bitcoinien kokonaismäärä verkossa on saavuttamassa uudet kaikkien aikojen ennätykset yli 4,500 100 BTC:ssä (noin XNUMX miljoonaa dollaria).

Vielä tärkeämpää on, että adoptio tikittää ylöspäin, myös Lightningin ympärillä oleva ekosysteemi kasvaa.

Lightning-pino

Lightning-protokolla on Bitcoinin huipulla. Valaistuksen päällä sijaitsee ydininfrastruktuuri. Ydininfrastruktuurin lisäksi kasvava määrä maksu- ja rahoituspalveluita sekä kuluttajasovelluksia.

Ydininfrastruktuuri koostuu Lightning-toteutuksista sekä solmu- ja likviditeettipalveluista. Lightning-toteutukset ovat ohjelmistoja, joita yksityishenkilöt ja yritykset voivat käyttää yhdistääkseen Lightning-verkkoon – suurin on Lightning Labsin LND, jolla on 70 % markkinoista (vuodesta 2020). Solmu- ja likviditeettipalvelut isännöivät laitteistoa, tarjoavat käyttäjäystävällisiä käyttöliittymiä ja auttavat hallitsemaan Lightning-maksukanavia (oman solmun käyttäminen on monimutkaista).

Ydininfrastruktuurin päälle on rakennettu erilaisia ​​maksu- ja rahoituspalveluita sekä kuluttajasovelluksia. Esimerkiksi, Lakko on rakennettu LND-toteutukseen, jonka avulla käyttäjät voivat ostaa ja myydä BTC:tä, antaa vinkkejä tekijöille Twitterissä ja Shopify-kauppiaiden hyväksyä BTC:n.

Myös ydininfrastruktuuriin rakennettuja kuluttajien käyttötapauksia on kasvava määrä. Perunamuusi, esimerkiksi pyrkii häiritsemään sisällöntuottajien tilausmallia suoratoiston mikromaksuilla – ajattele, että maksat suosikki Twitch-suoratoistolaitteillesi pari senttiä jokaisesta katselustasi minuutista sen sijaan, että ostaisit yhden koon tilauksen. Sebedeus käyttää Lightningia mahdollistaakseen pelin sisäiset taloudet, jotka palkitsevat pelaajat pienillä määrillä Bitcoinia.

Kasvava saavutettavuus ja vauhti

Kun Lightning-ekosysteemi kasvaa tasaisesti, myös käyttäjien pääsy verkkoon on kasvanut. Cash Appin Lightning-integraation ja El Salvadorin Chivo-lompakon käyttöönoton välillä käyttöoikeus on kasvanut räjähdysmäisesti 10 miljoonasta 80 miljoonaan käyttäjään (El Salvadorin käyttöönoton menestys on ollut vaihtelevaa, tutkimus mikä viittaa siihen, että vain 5 % maan myynnistä käyttää BTC:tä).

26 vaihtoa tukee myös Lightningia, joista Kraken, Bitfinex ja Bitstamp ovat näkyvimpiä. Robinhood ilmoitti äskettäin myös integraatiosta yli 20 miljoonalle käyttäjälle ja P2P-markkinapaikalle Paxful tarjoaa tukea yli 7 miljoonalle käyttäjälleen. Näiden pörssien käyttäjät voivat välittömästi ja edullisesti tallettaa ja nostaa bitcoineja mihin tahansa Lightning-lompakkoon ja mistä tahansa, mikä lisää nopeutta ja alentaa kustannuksia verrattuna tyypilliseen BTC-tapahtumaan.

Myös OpenNoden rahoitus lisääntyy nostamalla A-sarja 220 miljoonan dollarin arvolla ja Lightning Labs nostamalla 70 miljoonaa dollaria sen B-sarjalle. Varsinkin Metan krypto-aloitteen David Marcusin Lightsparkin entinen johtaja, esille A-sarjan julkistamattomalla hinnalla Lightning-infrastruktuurin rakentamiseen yrityksille, kehittäjille ja kauppiaille.

Adoptioon liittyvät esteet

Potentiaalia, rahoitusta ja vauhtia on, mutta merkittäviä esteitä on kuitenkin jäljellä. Pääasiassa kehittäjätyökalujen puute, maksujen käyttötapaukset, tekniset esteet, käyttöönottohaasteet sekä vaatimustenmukaisuus- ja sääntelykysymykset.

Kehittäjätyökaluja on vielä rakennettava, jotta käyttäjäystävällisempiä sovelluksia voidaan tehdä. Koska useimmat pitävät BTC:tä edelleen sijoituksena, emme ole vielä nähneet laajaa kysyntää sen käyttämiselle maksuihin (Lightning railien käyttö fiat-maksuihin on edelleen houkutteleva mahdollisuus). Huolimatta infrastruktuuriyritysten edistymisestä, Lightning on edelleen hankala uusille käyttäjille ja kauppiaille. Lisäksi pienituloisten käyttäjien käyttöönotto kehitysmaissa on edelleen suuri haaste Lightning-lähetysten lupauksen täyttämisessä.

Lopuksi vaatimustenmukaisuuden ja sääntelypuitteiden puute rajoittaa nykyisten maksu- ja pankkipalvelujen tarjoajien mahdollisuuksia liittyä maailmanlaajuiseen asiakaskuntaan ja palvella sitä.

Varhaiset päivät

Vuoden 2018 julkaisun jälkeen Lightningille on vielä alkua. Kun verkkoon on lukittu noin 100 miljoonaa dollaria, sen koko kalpenee Ethereumin miljardiin dollariin verrattuna. kerroksen 2 verkot, Arbitrum ja optimismi. Salamamaksutoiminta osoittaa kuitenkin enemmän todellisen maailman hyödyllisyyttä verrattuna spekulatiivisempaan toimintaan, joka ohjaa suuren osan älykkäiden sopimusalustojen kasvusta.

Nöyrä alkua lukuun ottamatta mahdollisuus muuttaa krypton arvokkain omaisuus todelliseksi vaihtovälineeksi voi lisätä taloudellista osallisuutta kaikille, joilla on älypuhelin. Mahdollisuus ohjata fiat-tapahtumia kustannustehokkaasti Lightning-kiskojen yli ilman, että käyttäjät koskaan tietävät käyttävänsä Bitcoinia, voi häiritä yli 150 miljardin dollarin vuotuisia toimialoja.

Mitä Visa/Mastercard on fiat-valuutoille, Lightning voi olla Bitcoinille. Yhdistelmä yleisesti saatavilla olevasta maksuverkosta maailman ensimmäisen avoimen lähdekoodin rahaprotokollan päällä voi auttaa Bitcoinia kehittymään todelliseksi globaaliksi varantovaluutaksi. Mikäli näin tapahtuu, etsi kehitysmaita, joissa inflaatio on korkea ja joissa on enemmän älypuhelimia kuin pankkitilejä.

Milloin Coinbase?

Tätä artikkelia ei pidä tulkita osoituksena siitä, että Coinbasella on välittömiä suunnitelmia lisätä tuki Lightningille. Sen sijaan muutamat yrityksen työntekijät pitivät sen potentiaalia tarpeeksi houkuttelevana tutkimaan, kirjoittamaan ja jakamaan.

Tästä huolimatta on vaikea olla rohkaisematta Lightning Networkin kasvua - erityisesti viimeisen kuuden kuukauden aikana. On huomionarvoista, että tämä kasvu on tulossa karhumarkkinoille, joilla Bitcoin-maksut ovat suhteellisen alhaiset. Tulevaisuuden härkämarkkinoilla voimme nähdä Lightningin aktiivisuuspiikin, kun perusketjun maksut nousevat, jolloin käyttäjät etsivät halvempia tapoja asioida.

Jos Lightning Networkin kasvu jatkuu, sillä on merkittäviä vaikutuksia maailman vanhimman ja arvokkaimman digitaalisen omaisuuden tulevaisuuden hyödyllisyyteen ja arvoon.