Kun olet valmis sijoita kiinteistöihin mutta sinulla ei ole rahaa helposti saatavilla, se voi tuntua täyssululta. Mutta sinun ympärilläsi on tapoja ennakkomaksu Epäilen. Mietteliäs kanssa markkinatutkimus ja hieman luovuutta rahoituksen suhteen, voit hanki itseluottamusta ja aloita.
Nämä ovat kaksi keskeistä komponenttia Pooja Jindaln sijoitustapa. Sen jälkeen kun hänen pääasunnostaan tuli a pitkäaikainen vuokraus kiinteistön, hän huomasi vian ja osti toisen kiinteistön ja sitten toisen ja useita muita sen jälkeen. Vuosien varrella Pooja kehitti järjestelmän, joka auttaa häntä valita, arvioida ja sijoittaa luottavaisesti ja selkeästi.
Tässä jaksossa Pooja kattaa kaiken, mitä sinun tarvitsee tietää pysähtyäksesi ja aloittaaksesi sijoittamisen. Hän korostaa sen tärkeyttä yhteisön rakentaminen, eri tapoja tehdä rahan matematiikka, vuokra-asuntojen hallinta etäältä, pysyä motivoituneena ja asettaa sijoitustavoitteitaja luovuutta, kun perinteinen rahoitus ei riitä. Etsitpä sitten ensisijaista asuntoa, toista asuntoa tai sijoitusasuntoa lyhyt- tai pitkäaikaiseen vuokraukseen, Poojan neuvot auttavat sinua.aloita kiinteistömatkasi.
Napsauta tätä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
Ashley:
Tämä on Real Estate Rookie -jakso 259
Pooja:
Minusta se, mikä oli todella mielenkiintoista ja mielestäni niin tärkeää, että monet ihmiset eivät ymmärrä, on se, että haluan ostaa talon. Se voi olla ensisijainen asunto tai toinen asunto tai sijoituskiinteistö. Joskus kun meillä ei ole rahaa saatavilla helposti, se voi olla esto ja ihmiset vain motivoituvat, eivätkä he ota askelta eteenpäin. Jos joku on luova rahoituksensa kanssa, he voivat saada tilanteen toimimaan. On erittäin tärkeää tietää, millainen pääsy sinulla on taloustileillesi ja miten voit hyödyntää niitä.
Ashley:
Nimeni on Ashley Jindal ja olen täällä isäntätoverini Tony Robinsonin kanssa.
Tony:
Tervetuloa Real Estate Rookie Podcastiin, jossa joka viikko, kahdesti viikossa, tuomme sinulle inspiraatiota, motivaatiota ja tarinoita, joita sinun tarvitsee kuulla aloittaaksesi sijoitusmatkasi. Ja haluan aloittaa tämän jakson huutamalla jonkun Dee Pencilin käyttäjänimellä ja Dee jätti viiden tähden arvostelun Apple Podcastissa. Siinä sanotaan: "Olen rehellisesti sanottuna hieman haluton antamaan viiden tähden arvostelua, koska en halua kaikkien tietävän aloittelijapodcastista, joten voin pitää teidät omana tietonani. Odotan innolla uusia julkaisuja, jotta voin jatkuvasti imeä kaikkea mahtavaa tietoa teiltä ja vierailtasi. Terkkuja Etelä-Carolinasta." No, Dee, arvostamme sinua, ja jos olet osa Ricky-yleisöä, työyhteisöä, etkä ole vielä jättänyt meille viiden tähden tai rehellistä arvostelua, jätä meille sellainen, mitä tunnet ansaitsevamme. Mitä enemmän arvosteluja saat, sitä useampia ihmisiä voimme auttaa ihmisiä auttamaan. Ashley Kehr, mitä kuuluu? Mitä sinulle kuuluu tänään?
Ashley:
Tiedätkö mitä? Minusta tuntuu, että kysyt minulta aina, koska siirryt juuri siihen. Kysytään ensin tällä kertaa, mitä sinulle kuuluu?
Tony:
Mitä minulle kuuluu? No, tästä tallenteesta lähtien meillä on kuin muutama päivä joulusta, joten alamme itse asiassa hieman hidastua. Ensi viikon kalenterissa ei ole juuri mitään, mikä on mukavaa. Kiinteistöpuolella minulla on sopimus. Se on yksi painavimmista käännöksistämme, joita olemme tehneet. Meillä on itse asiassa toinen flip, itse asiassa, minulla on nyt kaksi sopimusta, koska joku sanoi juuri toissapäivänä kyllä. Meillä on mökki, jonka piti sulkea tällä viikolla Smokey Mountainsissa, mutta osoittautuu, että rakentaja rakensi talon väärin. Sen piti olla neljän makuuhuoneen, ja saimme selville, että se oli kolmen makuuhuoneen.
Arvio oli erittäin alhainen ja olemme kuin: "Mitä ihmettä tapahtui?" Löysimme agenttimme, agenttimme kävi läpi, ja kyllä, ostimme neljän hengen, mutta he antoivat meille kolmen makuuhuoneen. Nyt palaamme rakentajan kanssa. Heidän on lisättävä toinen seinä muuttaakseen tämän tilan makuuhuoneeksi, mikä on ikävää, koska meidän piti sulkea tämä ennen vuoden loppua, jotta voimme saada veroetuja, ja nyt sitä ei tapahdu. Joka tapauksessa, paljon tapahtuu.
Ashley:
Voi luoja, se on hullua. Et edes uskoisi, että niin tapahtuu.
Tony:
Ei.
Ashley:
Jep. Kuinka voit edes estää sen, että seuraavan kerran kun sinulla on rakentaja, lähetät jonkun tarkastuksiin pohjapiirroksen kanssa?
Tony:
Minä luulen niin. Sinulla on oltava pohjapiirros. Tiedän, että jotain on vialla.
Ashley:
Oikein. Joo.
Tony:
Kiinteistönvälittäjämme kävi läpi ja antoi meille videopäivityksiä, mutta kyllä, kukaan ei koskaan yhdistänyt kahta ja kahta ennen kuin arvioija kävi läpi ja sanoi, että täällä on vain kolme makuuhuonetta, ei neljää.
Ashley:
Rakentaja, tarkoitan, kuinka sinä sotket sen?
Tony:
Hulluinta on, ettemme ole ainoita, joille se tapahtui. Naapurimme, hän on hyvä ystävämme, täsmälleen sama asia tapahtui hänelle, mutta hänen oli vielä pahempi, koska neliöjalka, se oli vain täysin väärä pohjaratkaisu. Meidän omamme sen sijaan, että tekisimme neljännestä makuuhuoneesta makuuhuoneen, he tekivät siitä vain parvi, joten sinun piti mennä sisään ja sulkea se. Ystävämme, kirjaimellisesti täysin erilainen pohjaratkaisu, neliömetri on väärä, asettelu väärä. Kaikki oli poissa hänen kanssaan. En tiedä, opittu.
Ashley:
Myös parvella olen oppinut, koska meillä on tällä hetkellä kolme parvea, itse asiassa neljä parvea kolmen kiinteistömme välissä, ja opin niin paljon, miten se todella lasketaan makuuhuoneeksi. Joo.
Tony:
Aion pitää sinut ajan tasalla.
Ashley:
Joo, ehdottomasti. No, anteeksi, anteeksi, että näin tapahtuu, Tony, mutta vain kiinteistösijoittamiseen, kai. Joo.
Tony:
Roll sääntö lyöntejä, eikö? Joo.
Ashley:
Joten tänään meillä on todella hieno vieras, meillä on Pooja, joka aloitti sijoittamisen Intiassa asuntoihin ja jolla on nyt sijoituskiinteistöjä Yhdysvalloissa ja hän itse asiassa käyttää kauppaansa, jossa me tavallaan hajotamme sen hänen ensisijainen asuinpaikkansa, jossa hän teki joitain. luova rahoitus. Jos sinulla on vaikeuksia löytää käsirahaa, tämä jakso on kuunnella, koska hän näyttää, kuinka hän teki sen luovaan rahoitukseen.
Tony:
Joo, Pooja on myös erittäin mielenkiintoinen, koska hän auttaa markkinapodcasteissa tekemässä tutkimusta, dataa ja analyyseja, ja tässä jaksossa kuulet hänen prosessistaan, kun hän alkaa tutkia uusia markkinoita, uusia kiinteistöjä. Se oli todella siistiä. Luulen, että Ash, asia, joka jäi minuun Poojassa eniten. Se, mikä oli luultavasti ainutlaatuisinta hänen tarinassaan, oli hänen lähestymistapansa sijoittamiseen. Vaikka niin monet ihmiset, jotka tuomme esitykseen, he keskittyvät tänään kassavirtaan ja kassavirran rakentamiseen mahdollisimman nopeasti. Pooja lähestyy asiaa melkein päinvastaisesta kulmasta, jossa hän sanoi: "Hei, olen valmis ottamaan pienen tappion kiinteistöstä, vaikka se auttaa minua pitkän aikavälin tavoitteessani." Jos haluat kuulla lisää siitä, miksi hän on valmis tekemään niin, muista kuunnella koko matkan.
Ashley:
Pooja, tervetuloa esitykseen. Kiitos paljon liittymisestäsi. Voitko aloittaa kertomalla meille hieman itsestäsi ja siitä, kuinka aloitit kiinteistöalan?
Pooja:
Joo tietenkin. Hei, Ashley. Hei Tony. Kiitos, että sain olla täällä. Olen niin innoissani, että olen täällä. Nimeni on Pooja, Pooja Jindal. Asun Etelä-Kaliforniassa Del Beach Citiesin varrella mieheni, kahden poikamme ja söpön suklaalabradorin kanssa. Ammatillisesti käytän itse asiassa useita hattuja. Olen lisensoitu kiinteistönvälittäjä Kalifornian osavaltiossa. Olen aktiivinen kiinteistösijoittaja. Olen IT-ammattilainen ja media- ja viihde-studioyritys Culver Cityssä, ja minulla on todella siisti hattu, jota käytän niin ylpeänä, että olen myös Bigger Pockets on the Market -podcastin tutkija, joka on yksi suosikkini. podcastit yhdessä Rookie-podcastin, Real Estate -podcastin sekä kaikkien Bigger Pockets -podcastien kanssa. Joo, tämä siis itsestäni.
Ensimmäinen työpaikkani kiinteistöalalla oli itse asiassa 14 vuotta sitten. Työskentelin kesäharjoittelijana kiinteistökonsulttiyrityksessä DTZ Real Estate Consultingissa. Se on nyt osa Kushman & Wakefieldiä. Tein tutkimusta vähittäismarkkinoille, itse asiassa se oli kuin ostoskeskukset ja kompleksit kaikissa Intian suurkaupunkikaupungeissa. Silloin tutustuin niin moniin kiinteistöalan termeihin ja tajusin, kuinka jännittävää se oli minulle, kuinka hyvä olin ja kuinka taitava olin omaksumaan kaikki nämä termit ja terminologiat, ja sain kaikki tiedot. Se oli ensimmäinen työjaksoni ja ensimmäinen kiinteistö, jonka ostimme mieheni kanssa, oli itse asiassa vuonna 2011 Intiassa. Se oli uuden rakennuksen huoneisto, jonka olimme alun perin ostaneet tarkoituksenamme käyttää sitä ensisijaisena asuntona. Se ei koskaan onnistunut. Siitä lisää myöhemmin. Mutta siitä lähtien olemme investoineet kiinteistöihin, pääasiassa pitkäaikaisiin osta ja pidä
Tony:
Pooja. Ennen kuin menemme liian pitkälle, voitko saada kuuntelijoille yleiskatsauksen siitä, miltä portfoliosi näyttää tänään?
Pooja:
Tällä hetkellä omistamme yhteensä neljä vuokra-asuntoa ja ensisijainen asuinpaikkamme, kaksi vuokra-asunnostamme on Intiassa, kaksi täällä Etelä-Kaliforniassa ja sitten ensisijainen asuinpaikkamme on Etelä-Kaliforniassa. Vuokrat Intiassa ovat asuntoja ja Etelä-Kaliforniassa yhden perheen asuntoja.
Ashley:
Mistä aloitit? Mistä paikasta ostit ensin?
Pooja:
Se oli Intiassa ensimmäinen kiinteistösijoitus, joka
Ashley:
Joo. Ostitko ensin Intiasta vai ostitko ensin Etelä-Kaliforniasta?
Pooja:
Okei, eli asuin Intiassa, joten muutimme tänne vuonna 2010. Mieheni ja minä muutimme tänne vuonna 2010. Ensimmäinen asunto jonka ostimme yhdessä, oli Intiasta vuosina 2010/2011. Oli joulukuun, tammikuun aikakehys ja sen jälkeen jatkamme edelleen kiinteistöjen ostamista Intiasta. Sitten ensimmäinen kiinteistö, jonka ostimme Yhdysvalloista, oli vuonna 2017 Etelä-Kaliforniassa.
Ashley:
Voitko puhua hieman Intiasta ostamisen ja USA:sta ostamisen eroista? Kuinka sinun piti kääntää strategiaasi, mukauttaa muutos, ja vain osa asioista, joihin törmäsit, olivat erilaisia ostoksia kussakin paikassa?
Pooja:
Kasvoin Delhissä. Se on luultavasti yksi maailman kalleimmista paikoista. Erona on, että byrokratia on paljon pahempaa, kun yrität ostaa kiinteistön tai myydä omaisuutta. Kun myin kaksi kiinteistöämme siellä, päätin, etten aio ostaa sieltä enää, koska myyntiosa oli niin vaikeaa. Strategian kääntämisen kannalta suhteet ovat siellä paljon tärkeämpiä verrattuna sopimusanalyysiin, jonka voit tehdä kannettavalla tietokoneella tai puhelimella tai vain lukemalla kirjoja tai lukemalla blogiartikkeleita. Mitä tulee tehtävään, tutkimukseen, se perustuu paljon enemmän suhteisiin niiden ominaisuuksien suhteen, jotka sopivat kriteereihisi. Se on siellä kapeampi, koska talot ovat niin paljon kalliimpia.
Sitten mitä tulee tapahtumaan, eli ostoon tai myyntiin, se riippuu edelleen henkilökohtaisesta läsnäolosta. En voi vain DocuSign papereita ja myydä omaisuutta istuen täältä. Itse asiassa minun piti mennä sinne fyysisesti allekirjoittamaan paperit ja istua siellä 10 tuntia vain sulkeakseni.
Tony:
Haluan vain jatkaa yhdellä kysymyksellä. Pooja, millaisia kokemuksia sinulla on ollut, kun olet yrittänyt hallita näitä kiinteistöjä Amerikasta, koska ne ovat toisessa maassa?
Pooja:
Kokemus on ollut tähän mennessä rehellisesti sanottuna hyvä. Unohdin nuo kiinteistöt, koska kassavirran kannalta ne eivät tuota niin paljon kassavirtaa, rehellisesti sanottuna, vain valuutta- ja hintaerojen vuoksi ja kuinka paljon vuokrat ihmiset maksaisivat siellä. . Mitä tulee hallintaan, mielestäni se, mikä todella auttoi meitä, että meillä on edelleen perhe siellä, missä meillä on kiinteistöjä, joten se todella auttaa kiinteistöjen hallinnassa. Meillä ei todellakaan ole kiinteistönhoitajaa. Emme saa korjauspyyntöjä tai muuta vastaavaa. Kyse on oikeastaan vain tileillemme talletettavien vuokrasekkien keräämisestä ja verkoston luomisesta, tukijärjestelmästä, joka koostuu ystävistä tai perheestä, jotka olisivat käytettävissä, jos kiinteistössä tulee ongelmia tai vuokralaisen kanssa tulee ongelmia. siitä, että vuokraa ei saada ajoissa.
Tony:
Esitin tämän kysymyksen, koska meillä on niin monia uusia sijoittajia, jotka pelkäävät sijoittaa omalta takapihaltaan, saati sitten toiseen osavaltioon, saati sitten toiseen maahan, mutta olet jotenkin keksinyt tavan tehdä se, ja minä vain katsoin sen ja New Delhistä Kaliforniaan, se on melkein 20 tunnin lento, joten et pääse paljon pidemmälle kuin Kalifornia ja New Delhi. Jos kuulen oikein, Pooja, sanot, että syy siihen, miksi sinun on ollut niin helppoa selviytyä niin kaukaa, on se, että sinulla on ihmisiä siinä kaupungissa, tuossa kaupungissa, jotka auttavat sinua selviytymään. . Kuulenko oikein?
Pooja:
Okei. Kyllä, se on ollut minulle helpompaa, koska minulla on tukijärjestelmä, mutta on myös tärkeää tuntea markkinat sisään ja ulos. Aina kun ostan kiinteistöjä, otan johtoaseman kiinteistöjen ostamisessa. Kaikki ostamamme kiinteistöt, mieheni ja minä, ostamme yhdessä, mutta hän antaa pääasiassa pääoman ja allekirjoitukset. Teen kaiken tutkimuksen ja olen todella keskittynyt tuntemaan markkinat ennen kuin teen päätöksen.
Nyt nämä kiinteistöt Intiasta, jotka ostimme, koska siellä kasvaessani tiesin, mitkä alueet ovat parempia, millä alueilla on tulevaa kehitystä, mitkä alueet ovat nousussa ja tulossa, millä alueilla on hyvä vuokralainen, paljon yrityksiä siellä ja paljon yrityksiä siellä. Minulla ei olisi ongelmaa vuokrata tilaa. Kyllä, tukijärjestelmä on tärkeä, mutta se tulee jälkikäteen. Ennen kuin on vielä tärkeää varmistaa, että teet tietoon perustuvan päätöksen ja kotoisin oleminen auttoi minua ostamaan kiinteistöt. Jos valitsisin toisen paikan, hyväksyisin sen niin kauan kuin olen todella tehnyt oman tutkimukseni ja analyysini ja puhunut paikallisten ihmisten kanssa siellä.
Tony:
Mitä tarkoitat, Pooja, on se, että tekemäsi data-analyysi on ensimmäinen askel, joka antaa itsellesi luottamusta siihen, että voit ostaa nämä niin kaukana olevat kiinteistöt?
Pooja:
Kyllä ehdottomasti. Ehdottomasti. Se on ensimmäinen askel.
Tony:
Voimmeko perehtyä siihen hieman? Millaista tutkimusta teet, kun tarkastelet joko Intian tai jopa Kalifornian markkinoita? Mikä on lähtökohtasi sanoa, okei, tähän haluan kohdistaa tutkimukseni?
Pooja:
Joten minulla on omat kriteerini, ja se on peräisin vain kollektiivisesta tiedosta puhua ihmisten kanssa, puhua muille sijoittajille, lukea artikkeleita tai kuunnella podcasteja. Numero yksi, aloitan sijainnista. On ristiriitaista, että minulla on kiinteistöjä Intiassa ja ostin ja myin kiinteistöjä Austinissa, mutta yritän keskittyä Etelä-Kaliforniaan. Tykkään sijoittaa paikallisesti. Numero yksi on sijainti. Aloitan aina sanoilla "Joo, haluan sijoittaa paikallisesti." Sen jälkeen se on hinta. Tavoitteeni on, ja teen sen hieman eri tavalla, minulla ei ole hintapistettä mielessä. Teen kuukausittaisen ulosvirtauksen suhteen. Minulla on kriteeri, jonka mukaan en halua, että kuukausikustannukset ovat yli 5,000 XNUMX dollaria kuukaudessa. Sieltä työskentelen taaksepäin, koska silloin aiot tarkastella kiinteistöveroja, muita kuluja, palveluja ja korkoja.
Koska korot muuttuvat jatkuvasti, joten jos minulla oli varaa 1.2 miljoonan dollarin omaisuuteen kuusi kuukautta sitten, nyt se on kuin 800,000 XNUMX dollarin omaisuus. Sitten katson hintaa ja sen jälkeen kiinteistön tyyppiä, haluan sijoittaa omakotiasuntoihin. Yritän pysyä poissa asunnoista tai kaupunkikoteista useista syistä. Haluan omistaa maan ja pystyn tekemään mitä tahansa sillä, että olen vain huolissani kaupungin tai osavaltion laeista HOA:n sääntöjen sijaan. Kiinteistön tyyppi tulee kuvaan ja sitten alan todella tehdä analyysiäni kiinteistön kassavirran suhteen.
Minulla on kriteerit, että kiinteistön kahden ensimmäisen vuoden aikana, koska sijoitan Etelä-Kaliforniaan, jossa hintapiste on jo niin korkea ja positiivista kassavirtaa on vaikea saada, tavoitteenani on, että kahden ensimmäisen vuoden aikana , voin hyväksyä negatiivisen kassavirran, joka on 5 % kuukausittaisesta ulosmenemisestäni.
Jos kuukausittainen ulosvirtaus on esimerkiksi 5,000 250 dollaria, minulla on 5 dollarin negatiivinen kassavirta kahden ensimmäisen vuoden aikana. Sen jälkeen tavoitteeni on aloittaa kannattavuus kolmantena vuonna ja saada sitten positiivinen kassavirta 5 % kuukausikustannuksista neljäntenä ja viidentenä vuonna ja niin edelleen ja niin edelleen. Tietysti tuo XNUMX% nousee koko ajan, koska kuukausimaksuni pysyisi ennallaan ja vuokra nousisi, ja sitten alan katsomaan kiinteistöjä.
Sitten menisin katsomaan kiinteistöjä MLS:ssä, jopa Redfinissä, Truliassa, Zillowissa, vain hyödyntäen suhteitani muihin kiinteistönvälittäjiin, naapureihin, ystäviin, keneen tahansa, josta tiedän, että minulla voisi olla off-market-sopimus. Sitten tiedän, että se on pitkä prosessi. Sitten aloin tarkastella kyseisen kiinteistön kuukausittaisia kuluja, todellista kiinteistöverokantaa, todellisia käyttökuluja, korjauksia ja sitten mitä tahansa tulevaisuudessa mahdollisesti ilmeneviä kustannuksia. Sitten vertaan kustannuksia tuloihin ja silloin teen päätöksen. Tässä kiinteistössä on järkeä. Viimeinen vaihe olisi todella ajoittaa esitysaika. Teen kaiken tämän jalkatyön ennen kuin menen katsomaan asuntoa, ennen kuin menen ja alan harkita kiinteistön ostamista.
Ashley:
Tämä on paljon hienoa tietoa, ja haluamme todella perehtyä tähän paljon enemmän, mutta ensimmäinen kysymykseni on, että jotkut näistä kuluista ovat muuttuvia tai niitä ei ole vielä määritetty, kun teet sopimusanalyysiä. Mainitsit esimerkiksi koron, että se, mitä olisit voinut ostaa kuusi kuukautta sitten, on aivan erilainen kuin nyt. Kuinka pysyt selvillä joistakin näistä muuttuvista kuluista, jopa markkinatiedoista, jotka osoittavat, että samassa kaupungissa, johon sijoitat, on edelleen sama hinta-vuokra-suhde, ja tällaisia asioita, kun jatkat analysointia vuoden aikana, mistä saat nämä tiedot, joita aiot käyttää numeroihisi, kuluihisi, jotta ne ovat tarkimpia tietoja, jotka voit saada?
Pooja:
Joo. Okei. Mitä tulee kuluihin, etukäteiskulut ovat maksamamme käsiraha. Maksamme yleensä 25 % käsirahasta, loput rahoitamme. Tämä osa on kiinteä, mikä on ennakkokustannus. Tämän jälkeen kuluna on korko, joka on asuntolainan maksu. Sen vuoksi minulla on suljetut suhteet lainanantajiin ja yritän pysyä markkinoiden kärjessä, jotta tiedän, mikä on 30 vuoden kiinteän asuntolainan korko? Mikä on 7/1 ARM:n hinta? Mikä on 5/1 ARM:n hinta?
Ashley:
Lähetätkö heille sähköpostia ja kysyt heiltä, vai aiotko etsiä sitä verkkosivustolta? Mistä joku muu voisi löytää sen tiedon?
Pooja:
Itse asiassa soitan heille saadakseni tiedot, kyllä. Soitan heille ja näin saan tiedot, koska jokainen skenaario on niin erilainen, ja koska en katso vain pitkäaikaista vuokrausta, se voi olla jopa keskipitkän aikavälin vuokraus. Voisin ostaa toisen asunnon, käyttää sitä sijoituskiinteistönä. Voisin ostaa duplex- tai triplex- tai quadraplex-asunnon, ja rahoitus vaihtelee kiinteistön tyypistä riippuen. Siksi on niin tärkeää olla luottamatta vain yhteen verkkosivuston numeroon, vaan todella jakaa yksityiskohtainen skenaario ja saada sitten hinnat. Nämä tiedot, jotka saan lainanantajaltani, enkä soita vain yhdelle lainanantajalle, vaan ainakin kolmelle, jotta teen ostokseni ennen kuin päätän valita yhden lainanantajan.
Tony:
Pooja, yksi jatkokysymys siihen, tiedän monia aloittelijoita, he hermostuivat joko siitä, että heidän luottojaan ajetaan useita kertoja tai ehkä luodaan huono suhde lainanantajan kanssa, koska he lähettävät heille aina näitä tarjouksia, he eivät koskaan lopulta ostaa. Mitä ajatuksia sinulla on tai miten navigoit siinä? Käyttävätkö he luottoa joka ikinen kerta vai antavatko he vain alustavia numeroita? Tietävätkö he, että nämä ovat juuri katsomasi kiinteistöjä vai odottavatko he sinun ostavan nämä kaikki? Miten toimit tuon dynaamisen?
Pooja:
Niin, niin, kun olet huolissasi siitä, mitä lainanantajat ajattelevat, että pyydät heitä vain antamaan sinulle korot ja soitat heille jatkuvasti etkä tiedä milloin voisit nostaa sen. sovitella. Se voi kestää kolme kuukautta, neljä kuukautta. Olen soittanut lainanantajalleni viimeiset seitsemän kuukautta, joten siitä on pitkä aika, mutta sanoisin, että siitä ei pitäisi huolehtia. Jos sinulla on vankka, vahva suhde lainanantajaan, jos olet työskennellyt heidän kanssaan aiemmin ja vaikka et olisi työskennellyt heidän kanssaan aiemmin, jatka vain. Älä välitä siitä, mitä he ajattelevat siitä. Jos he ovat huolissaan siitä liikaa eivätkä vastaa puheluusi, arvaa mitä? Ei ole pulaa lainanantajista, ei ole pulaa hyvistä lainanantajista maailmassa, Yhdysvalloissa, joten älä huoli siitä. Siirry vain eteenpäin, siirry seuraavaan. Se on heidän tappionsa, ei sinun.
Sitten sen jälkeen se on luottotarkastuksen osalta. Ei, he eivät suorita luottotarkastustani. Olen samaa mieltä. Joo, en halua lyötyä luotoksi joka kerta kun yritän tehdä ostoksia, aina kun yritän analysoida sopimusta. He eivät edes suorita pehmeää tarkistusta ja se vain vaihtelee. Oletetaan, että jos työskentelen lainanantajan kanssa, jonka kanssa olen jo työskennellyt aiemmin, he kysyisivät minulta: "Hei, onko mikään muuttunut tilanteessasi suhteessa uuteen velkaan, jonka olet ottanut, tulojesi kannalta?" He esittivät nämä kysymykset niiden tietojen perusteella, jotka heillä on jo minusta. He pystyvät toteuttamaan tämän skenaarion puolestani. Ei, kova luottotarkastus ei ole pakollinen vaihe. Hyvän lainanantajan, joka haluaa yrityksesi, joka tietää, mitä he tekevät, tulisi aina olla valmis antamaan sinulle tämän hinnoittelun.
Tony:
Pooja, haluan seurata, koska yksi muista mainitsemistasi asioista, joka oli mielestäni kiinnostava ja olet tavallaan johtanut siihen, on se, että keskityt näihin neljään tai viiteen vaiheeseen, jotka olet listannut täällä. ensin kuluista ja sanot: "Hei, en halua kulujeni ylittävän X dollaria kuukaudessa." Voitko opastaa minua, miksi tämä on yksi ensimmäisistä askeleistasi? Koska mielestäni useimmat ihmiset aloittavat toisesta päästä, kun he sanovat: "Hei, haluan kassavirtani olevan X." Mutta katsot asiaa vastakkaiselta puolelta, jossa keskityt ensin kuluihin. Mitä hyötyä on mielestäsi ollut siitä, että käänsit sen ympäri ja käytät kuluja kassavirtaa vastaan?
Pooja:
Joo, joten luulen, että riippuen tavoitteestasi, tavoitteemme kiinteistösijoittamisesta ei ole passiivinen tulo. Ei, en todellakaan etsi X dollarin kassavirtaa joka kuukausi. Pyrin rakentamaan pitkäaikaista vaurautta. Pyrin rakentamaan sukupolvien rikkautta, ja matkan varrella en tietenkään halua maksaa mitään omasta pussistani. Syy, miksi aloitan kuluista, on myös ennakoimattomien skenaarioiden, avoimien työpaikkojen huomioon ottaminen. Oletetaan, että talo on tyhjillään kuukauden tai kaksi kuukautta. Oletetaan, että vuokralainen ei pysty maksamaan vuokraansa kuukaudelta tai kahdelta kuukaudelta. Sinun täytyy käydä läpi häätöprosessi. Tämä kuukausittainen ulosvirtaus päättää, pystyisinkö maksamaan asuntolainan, vaikka kukaan ei maksaisi sitä asuntolainaa puolestani. Jos se on 10,000 20,000 dollaria kuukaudessa, minun on maksettava ne XNUMX XNUMX dollaria kahdelta kuukaudelta, se on paljon rahaa, en halua ottaa sitä riskiä.
Päätän kynnyksen omista varoistani, omista tuloistani riippuen. Se 5,000 5,000 dollaria on kunnossa, niin, joten voisin maksaa kuukauden 500 1.5 dollaria, jos siellä olisi vapaata, jos joku ei maksanut vuokraa ajoissa. Tästä syystä aloitan kuluista, koska, ja tämä on henkilökohtainen mielipiteeni, jos keskityn esimerkiksi 8,000 dollarin kassavirran luomiseen ja ostan kiinteistön, jonka arvo on 8,000 miljoonaa ja kuukausikustannukset noin 500 XNUMX dollaria, ja jos minun on maksettava tuo XNUMX XNUMX dollaria kerran, XNUMX dollarissa ei ole järkeä. Tästä syystä minulla on tämä prosessi, jossa katson ensin kulut.
Ashley:
Olemme perehtyneet sopimusanalyysiisi, mutta miksi aloit kiinnostumaan tästä? Voitko kertoa, kuinka pysyt motivoituneena? Teet paljon työtä, paljon huolellisuutta näiden kiinteistöjen eteen. Ehkä kosketa syytäsi, mikä saa sinut eteenpäin ja sitten ehkä jopa tavoitteesi asettamiseen. Asetatko tavoitteita pysyäksesi raiteilla ja mihin näet itsesi menevän?
Pooja:
Kiinteistön perusta, se aloitettiin itse asiassa kauan sitten. Kasvoin siis Intiassa. Joten äitini oli kotiäiti. Isäni työskenteli tietysti hieno mies, mutta hän ei koskaan voinut tulla menestyvää yrittäjää. Se on minulle hyvin henkilökohtaista, se on hyvin lähellä sydäntäni. Meillä oli joitain rahaongelmia, kun minä kasvoin. Ymmärsin jo pienestä pitäen, kuinka tärkeää on olla taloudellisesti vakaa. Ymmärsin, kuinka tärkeää on saada talo, jota voisi kutsua kodiksi. Oli tilanne, että jouduimme muuttamaan pois kotoa jonkin perhetilanteen takia, jolloin isäni joutui myymään osuutensa omaisuudesta, ja olin silloin vielä yliopistossa. Luulen, että siellä kylvettiin mielessäni, kuinka tärkeää minulle oli olla taloudellisesti vakaa.
Tuolloin keskityin tienaamiseen, säästämiseen ja sijoittamiseen. Tienaa, säästä, sijoita. Aluksi keskityin sijoittamiseen osake- ja indeksirahastoihin sekä sijoitusrahastoihin ja korkotalletuksiin. Se oli alussa. Sitten vähitellen tajusin, että jos haluan moninkertaistaa rahojani, minun on harkittava salkun hajauttamista. Näin aloin tutkia kiinteistösijoittamista. Miksi aloitin, oli ajatukseni, että minun on oltava taloudellisesti vakaa. Toinen syy, miksi aloitin, on se, että haluan tarjota perheelleni ajanvapautta. Kun sanon perheeni, tarkoitan itse asiassa vanhemmistani, jotka asuvat edelleen Intiassa. Haluan auttaa heitä eläkkeellä. Puhun miehestäni, jotta hän voisi tällä kertaa tehdä mitä haluaa. Jos hän haluaa lopettaa työnsä, hänen pitäisi ehkä pystyä siihen.
Toinen syy on antaa lapsilleni vapaata aikaa. Minulla on kaksi poikaa, jotka ovat todella kiinnostuneita jalkapallosta, ja he haluavat vain olla jalkapalloilijoita tai jalkapallovalmentajaa, eivät tehdä mitään muuta. Haluan tarjota heille sen vapauden, että he voivat tulevaisuudessa harjoittaa intohimoaan ilman paineita olla mukana kilpailussa, jossa heidän on ansaittava hyvä korkeakoulututkinto tai heillä on oltava yhdeksästä viiteen työpaikkaa, koska heidän täytyy tehdä päät kohtaavat, koska heidän on maksettava talonsa, joka on yksi kuukausittaisten kulujesi suurimmista paloista. Siksi aloitin kiinteistöalalla, koska haluan vain lisääntyä ja haluan Britannian kansakunnan vaurautta ja haluan tarpeeksi tuloja, jotta voin elättää perheen. Voin antaa takaisin ihmisille.
Kuinka pysyn motivoituneena, siitä syystä. Siksi. Kun kuvittelen miksi, se pitää sinut motivoituneena. Se on jotain sellaista, kun ihmiset menevät ostamaan lottolipun, jo ennen kuin voitat, olet elänyt kädessäsi olevan elämän, olet elänyt kädessäsi ja olet kuin, minä voitan sen loton. , ja aion olla niin rikas, nauti elämästäni. Joten luulen kuvitelleni tuon tulevaisuuden päässäni ja se pitää minut liikkeellä. Tavoitteiden asettamisen suhteen en vain tiedä parempaa. Minusta tuntuu, että haluan vain jatkaa. Minulla ei ole tavoitetta, kuten, oi, haluan 10 [ei kuulumaton 00:26:13] 10 vuodessa, 15 vuodessa. Nyt minulla ei ole sitä tavoitetta. Minulla on pitkän aikavälin tavoite mitä haluan tehdä.
Oletetaan, että kun täytän 50 vuotta, minulla on ne tavoitteet, mutta mitä tulee kiinteistöjen lopulliseen määrään, minulla ei ole tavoitetta lopullisen kiinteistömäärän suhteen, mutta minulla on tavoite kuukausitulojen suhteen. jonka haluan ansaita näistä vuokrakohteista. 50-vuotiaana haluan saada 20,000 2 dollaria joka kuukausi passiivisia tuloja. Haluan ostaa pienen mökin vuoristossa ja asua siellä ilman velkaa. Haluan, että lapseni voivat mennä yliopistoon ilman opintolainaa, ja haluan lopettaa WXNUMX:n tuolloin ja työskennellä voittoa tavoittelemattomalle järjestölle. Ne ovat todella tavoitteeni, ja jatkan vain eteenpäin.
Tony:
Joo. No Pooja, tarkoitan mikä ilmiömäinen motivoiva syy rakentaa tätä kiinteistöliikettä. Keskustelemme sarjassa paljon siitä, että kun ajattelet syytäsi, sen täytyy olla jotain suurempaa kuin vain dollareita ja senttejä ja sinun syytäsi antaa takaisin perheellesi, tukea miestäsi, tukea lapsiasi. , ostaa tämän mökin vuoristossa. Nämä ovat asioita, jotka voivat todella saada jonkun pitämään kiinni siitä, koska jos tavoite oli vain 20,000 20 kassavirtaa kuukaudessa, se on jotain, jota on hieman vaikeampi noudattaa. Nyt haluan kiertää hieman taaksepäin, koska mainitsit aiemmin, että kassavirta ei juuri nyt ole suurin motivoiva tekijäsi asuntoa ostaessasi. Ja jopa sen, että saatat pystyä tai olla valmis hyväksymään pienen kiinteistön tappion, kun ostat sen ensimmäisen kerran. Haluan vain kysyä, miksi asenteesi on juuri nyt, ja luuletko, että tämä saattaa vaikeuttaa sinua saavuttamaan tavoitteesi XNUMX XNUMX kassavirtaa vuodessa?
Pooja:
Ensinnäkin uskon, että saan 20 2 kuukaudessa kassavirtaa, kyllä, helposti. Minulla on strategia mielessä. Toiseksi, syy, miksi en ole tällä hetkellä liian keskittynyt kassavirtaan, mielestäni ja erittäin hyvä paikka, jossa olen, on se, että minulla on edelleen W2-työ. Minulla on edelleen W2-työ. Miehelläni on W2-työ, enkä henkilökohtaisesti halua lopettaa WXNUMX-työtäni. En odota voivani lopettaa sitä työtä. Rakastan sitä työtä. Pystyn osallistumaan, saan palkkion, työskentelen hienojen ihmisten kanssa, joten haluan jatkaa työskentelyä tässä työssä. Se tarjoaa minulle tarvitsemani tulot. Joten en etsi vaihtoehtoista tulolähdettä, johon voisin luottaa. Tästä syystä en ole liian keskittynyt kassavirtaan juuri nyt.
Niin kauan kuin pystyn pitämään kiinni numeroistani sanokaamme, okei, 5 % kuukausittaisesta ulosvirtauksesta otan huomioon tuloni ennen kuin keksin sen. Oletetaan, että huomenna menetän työpaikkani, hypoteettisesti sanottuna menetän työpaikkani, silloin tuo 5 % ei ole 5 %, se on 1 %. Se on aivan kuin kääntyminen oman tilanteen mukaan on tärkeää. Toinen syy, miksi kassavirta ei ole minulle tärkeä juuri nyt, on se, että tavoitteeni on erilainen. Eri kansoilla on erilaiset tavoitteet. Joillakin ihmisillä on tavoite saada passiiviset tulot, he haluavat ansaita 2,000 50 dollaria kuukaudessa passiivisista tuloista. Kunnioitan sitä täysin, mutta tavoitteeni on rakentaa sukupolvien vaurautta. Haluan saada esimerkiksi 20,000-vuotiaana, jos saisin 20,000 XNUMX dollaria kuukaudessa, olisin todennäköisesti maksanut asuntolainani pois, olisin maksanut asuntolainani pois, jotta vuokrarahat saavat näistä kiinteistöistä vain tuloja. Se saa minut luottamaan siihen tosiasiaan, että kyllä, minulla olisi XNUMX XNUMX dollaria kuukaudessa passiivisia tuloja.
Ashley:
Ovatko nämä ominaisuudet, Intian asunnot, enemmän arvostusta varten, vain ne ovat nyt vähän kassavirtaa, mutta kun ne maksetaan pois, ne edistävät tavallaan sukupolvien vaurautta arvostuksella?
Pooja:
Joo. Ne kiinteistöt on jo maksettu. Kun ostimme ne, maksoimme ne pois viiden vuoden kuluessa ostohetkestä. Ne kiinteistöt ovat olemassa rehellisesti vanhempiamme varten, ne ovat todella vain vanhempiamme varten. Jos he koskaan haluavat muuttaa sinne, he voivat muuttaa sinne. Kun vanhenemme ja vierailemme Intiassa, haluamme muuttaa sinne, voisimme muuttaa sinne. Sinun näkökulmastasi, Ashley, kyllä, se on vain sukupolvien rikkautta. Koska ne on jo maksettu pois, heillä ei ole paljon korjauksia, koska ne olivat uutta rakennusta. En maininnut sitä. Ne olivat uudisrakennuskiinteistöjä. Toisen ostin vuonna 2010, toisen ostin vuonna 2014. Molemmat olivat uudisrakennuksia, joten emme saa paljoa korjauspyyntöjä siihen. Niitä on vain helppo ylläpitää, ne vain pidetään siellä sukupolvien vaurauden rakentamiseksi. Joo.
Ashley:
Puhutaanpa mielenrauhasta myös siinä, että salkkusi ja pari kiinteistöä kannatetaan. Kuulemme jatkuvasti kiinteistöjesi hyödyntämisestä, mutta et saa parasta tuottoa, ellet hyödynnä niitä. Älä pidä niin paljon omaa pääomaa kiinteistössä. Se on huono sijoitus. Mitä mieltä olette siitä, että nämä kaksi kiinteistöä maksavat itsensä takaisin ja ettei niitä hyödynnetä, jotta voit maksimoida tuottosi kiinteistöstä? Esimerkiksi, suljin juuri tänään myymäni kiinteistön ja se oli itse asiassa sidottu portfoliolainaan toisen kiinteistön kanssa ja meillä oli mahdollisuus mennä pankkiin ja sanoa, että haluaisimme pitää tuon kiinteistön lainassa. , joten kerro meille mitä… Halusimme tehdä, 70 % arvioidusta arvosta, kun saimme lainan tälle kiinteistölle, haluamme pitää lainasaldon kiinteistössä ja sitten maksamme vain erääntyvän ylimääräisen Myymme tämän toisen kiinteistön, eikä sitä pidetä enää vakuutena.
Tai voisimme ottaa myyntitulot, maksaa asuntolainan ja tulla pöytään toisella 34,000 XNUMX dollarilla maksaaksemme molemmat kiinteistöt kokonaan pois. Toinen meidän on pakko, koska myymme, joten toisessa meillä oli mahdollisuus pitää velka siinä tai maksaa se pois, ja teimme itse asiassa myöhään eilen illalla päätöksen maksaa kiinteistön kokonaan pois. Halusimme vain sen mielenrauhan, että olemme aina pitäneet useita maksuttomia kiinteistöjä ja selkeitä. Olemme myyneet niitä parin viime vuoden aikana, kun markkinat ovat olleet niin kuumat ja katsoimme taaksepäin ja vau, meillä ei ole enää vapaita ja selkeitä kiinteistöjä. Kaikella on velkaa. Päätimme maksaa sen pois. Millainen strategiasi oli ilmaisten ja selkeiden kiinteistöjen takana?
Pooja:
Joo, joten luulen koskeneeni siihen alussa, että ensimmäinen kiinteistö jonka olimme ostaneet, olimme ostaneet sen tarkoituksena käyttää sitä ensisijaisena asuntona. Se oli vuonna 2010. Kun muutimme tänne, rehellisesti sanottuna, asuimme täällä viisi vuotta tietämättä missä aiomme olla seuraavan kuukauden aikana. Niin me asuimme täällä viisi vuotta. Muutimme kahdeksan kertaa, todellisuudessa muutimme osavaltioiden välillä. Se oli hyvin arvaamatonta. Tästä syystä ostimme tuon kiinteistön, ja siksi se oli uudisrakennus ja aioimme maksaa sen pois viiden vuoden kuluessa, koska olin hyvin selkeä mielessäni, että emme halua maksaa vuokraa, emme. emme halua maksaa vuokraa, ja haluamme saada jalkamme oven väliin ennen kuin siitä tulee liian kallis eikä meillä ole siihen enää varaa. Nämä kaksi asiaa olivat minulle erittäin tärkeitä.
Nyt teen niin, että kiinteistöjen vipuvaikutus ostaa niiden sijoituksia. Kyse on vain siitä, että nämä kaksi kiinteistöä Intiassa, en tee sitä niiden kanssa, koska ensimmäinen, en halua myydä niitä. Ainoa tapa, jolla voisin hyödyntää näitä kiinteistöjä, jos myyn ne ja saan [ei kuulumaton 00:34:07], älä edes ajattele sitä. Siitä tulee painajainen.
Ashley:
Se on mielenkiintoista tietää. Sitä en todellakaan ajattelisi, että kun on eri maassa, ei ole niin helppoa mennä vain jälleenrahoittamaan tai saada muuta velkaa kiinteistöön.
Pooja:
Niin, joten kun saan [kuulumaton 00:34:24] niistä, sitä käsitettä ei edes ole olemassa virallisesti pankkien kautta. Tietysti voit mennä yksityisen lainanantajan puoleen, voit pitää omaisuuttasi vakuudeksi ja sitten lainata rahaa sitä vastaan, mutta se ei ole kovin ihanteellinen prosessi, jonka haluat käydä läpi, vain tapa, jolla järjestelmät on asetettu sinne. Siksi en voi hyödyntää [ei kuulumatonta 00:34:47]. Ainoa tapa, jolla voin hyödyntää näiden kiinteistöjen omaa pääomaa, on myydä ne kiinteistöt. Nyt ne kiinteistöt, jotka meillä on täällä, olemme hyödyntäneet noihin kiinteistöihin kertynyttä omaa pääomaa ja näin on Yhdysvalloissa yhteensä, jossain vaiheessa omistimme kuusi kiinteistöä, myimme niistä kaksi, mutta sitten yhdessä vaiheessa omistimme kuusi kiinteistöä. Ja ainoa tapa, jolla pystyin tekemään sen, on hyödyntää näiden kiinteistöjen omaa pääomaa.
Tony:
Vain yksi seuranta sinulta, eikö, koska olen aina ollut melkein toisella puolella, Ashley, jossa se on kuin, rakastan ajatusta vipuvaikutuksesta ja nopeammasta skaalauksesta ja velkasi käyttämisestä seuraavan omaisuuden hankkimiseen, mutta olen minulla oli kaksi ystävääni, molemmat menestyneitä yrittäjiä, jotka maksoivat pääasuntonsa ja he vain puhuivat mielenrauhasta. Tiedän, että olet puhunut paljon henkilökohtaisen velkasi maksamisesta ja siihen liittyvästä mielenrauhasta. Uskon, että tässä aggressiivisessa mittakaavassa ja velankäytössä ja todellisessa yöunissa saamisessa on jotain harkittavaa, jotta tiedät, vaikka kaikki osuu tuulettimeen, kotisi, jossa asut, on maksettu siitä ja sinun ei tarvitse huolehtia siitä. Minusta tuntuu, että käyn läpi muutosta, jossa voisi melkein olla järkevää alkaa keskittyä myös siihen. Hierotte minua hieman Ash, varmasti.
Ashley:
No, Pooja, haluatko käydä läpi yhden tarjouksistasi meille ja selittää koko prosessin? Esitämme sinulle ensin muutamia nopeita palokysymyksiä.
Pooja:
Kyllä vaan. Mutta halusin käsitellä sitä, sen mielenrauhaa, koska kysyit siitä, enkä oikein koskenut siihen. Tapa, jolla määrittelen mielenrauhan minulle, on se, että minulla on pitkäaikainen vuokraus, en tee lyhytaikaista vuokrausta, en tee keskipitkän aikavälin vuokrauksia ja syy, miksi yritän keskittyä tietyille alueille. Etelä-Kaliforniassa on niin, että minulla on melkein varma, että talot vuokrataan kahden viikon kuluessa sijainnista riippuen. Vuokralaisten seulontakriteerimme ovat niin vakaat, että on hyvin vähän mahdollisuuksia joutua tilanteeseen, jossa hoitaja ei pysty maksamaan vuokraansa. Minulle mielenrauha on se, että saan tuon vuokrasekin joka kuukausi, kun minulla on tuo vakaus ja pystyn sitten maksamaan asuntolainasta pois. Nyt syy, miksi en ole ajatellut maksavani pois ensisijaisen asuinpaikkamme, on se, että saimme sen 2.625 prosentin korolla.
En tiedä, onko meidän taloudellisesti järkevää maksaa tuo velka pois. Jos haluan maksaa sen velan pois, oletetaan, että se on 500,000 500,000 dollaria, voisin sijoittaa ne 2.625 2.625 dollaria. Vaikka sijoittaisin tylsään talletustodistukseen, tienaisin silti yli 7 %. Ymmärrän sen, varsinkin kun olen kotoisin Aasian maasta, se on hyvin pitkälti meidän kulttuurissamme, että oi, älä ole velkaa. Omista omaisuutesi ilmaiseksi ja selkeästi. Ei ole velkaa. Kodin on tarkoitus olla paikka, jonka omistat sataprosenttisesti. Sitten käytännöllinen puoli minussa potkii sisään ja sanoo: "Tule, tässä ei ole järkeä". Haluatko maksaa pois lainaamasi velan 8 %:lla, kun voit käyttää rahat ja ansaita helposti XNUMX-XNUMX % korkoa? Tämä rahan vaihtoehtohinta auttaa minua päätöksenteossa. Siellä mielenrauhasta huolehditaan.
Tony:
Se oli aina minunkin ajatukseni, eikö, voitko ottaa sen käteisen ja saada paremman tuoton. Luulen, että olen alkanut hieman muuttaa ajattelutapaani, koska ehkä elämässäni on tiettyjä osia, joissa otan sen vaihtoehtokustannushinnan, että en saa parempaa tuottoa muualta mielenrauhan vuoksi, joka tulee maksamaan. vinossa. En ole vielä tehnyt tätä. Meillä on edelleen velkaa myös ensisijaisessa asunnossamme, mutta kun ajattelen tulevia päätöksiämme, olen alkanut pohtia sitä.
Pooja:
Huomenna ajattelen, että jos menetän työpaikkani, rehellisesti sanottuna, on niin monia tapoja ansaita tuloja. On kuin voisin toimittaa Amazon-paketteja, voisin olla lastenvahti, voisin olla taloudenhoitaja, voisin tehdä...
Ashley:
Varaa enemmän aikaa ostaa kiinteistöjä.
Pooja:
Tarkalleen. Se pelko on jotain, joka ei jää minuun, että minulla ei ole tulonlähdettä.
Ashley:
Okei. Haluatko opastaa meidät tekemässäsi sopimuksessa, jonka olet tehnyt? Annan sinulle vain muutaman kysymyksen ja sitten voit antaa lyhyitä vastauksia siihen, ja sitten käymme läpi sen tarinan?
Pooja:
Joo, tottakai. Tehdään se.
Ashley:
Mikä on ostamasi omaisuus? Yksi perhe, moniperhe?
Pooja:
Yhden perheen asunto.
Ashley:
Okei. Millä markkinoilla se on?
Pooja:
Etelä-Kalifornia.
Ashley:
Okei. Kuinka paljon ostit sen?
Pooja:
Kauppahinta oli 1.4.
Ashley:
Miten löysit sopimuksen?
Pooja:
Pois markkinoilta.
Ashley:
Onko kyseessä pitkäaikainen vuokra?
Pooja:
Se oli ensisijainen asuinpaikka.
Ashley:
Aha, ok.
Pooja:
Haluan käsitellä sen luovaa rahoituspuolta.
Ashley:
Okei hyvä. Niin, mikset sitten mene siihen?
Pooja:
Okei, niin kyllä, asuimme jo ensisijaisessa asunnossamme, eikä minulla ollut varsinaisia muuttosuunnitelmia, mutta se oli silti mielessäni. En koskaan halua sanoa ei hyvälle sopimukselle. Se on vain minun strategiani. En koskaan halua sanoa ei mahdollisuudelle. Etsin alitajuisesti muuta ensisijaista asuinpaikkaa. Perustin noin off market talon, jota jotkut omistajat yrittivät myydä viime vuonna joulukuussa, joten se oli vielä markkinoiden huippu. Markkinoilta poistetun sopimuksen saaminen tuolloin oli kultaa. Myös ostohinta oli kultainen. Talo on ehdottomasti arvokkaampi.
Ashley:
Minkä arvoinen talo on mielestäsi? Kun ostit sen hintaan 1.4, minkä arvoinen se mielestäsi oli tuolloin?
Pooja:
1.55.
Ashley:
Joo.
Pooja:
Myyjille oli erityinen tilanne, että he muuttivat osavaltiosta toiseen eivätkä halunneet käydä läpi talon varsinaista valmistamista, ihmisten saamista, tarjousten katsomista. He halusivat tehdä off-market-kaupan. Sellainen oli win-win-tilanne niin myyjille kuin meillekin.
Ashley:
Saanen kysyä sinulta tätä nopeasti ennen kuin jatkat. Miten sait tuon tiedon? Koska se voi tehdä tai rikkoa sopimuksen, on selvittää, miksi myyjä myy kiinteistön.
Pooja:
Se tuli suoraan myyjiltä. Mukana oli kiinteistönvälittäjä, joten olen kiinteistönvälittäjä, ja törmäsin toiseen kiinteistönvälittäjään avoimien ovien päivissä, eikä se ollut salaisuus. He olivat erittäin mukavia jakaessaan, että kyllä, etsimme off-market -myyntiä niin kauan kuin hinta on oikea.
Ashley:
Okei hyvä. Ja sitten haluat jatkaa sopimuksen loppua. Joten miten rahoitit sen?
Pooja:
Niin, se oli 1.4, käsiraha oli 20 %, eikä meillä ollut varoja tuohon 20 % käsirahaan. Mitä tulee luovaan rahoitukseen, niin meillä oli vähän vaihtoehtoja, joita meillä oli pöydällä. Ensimmäinen, mitä voisimme tehdä, on myydä varat, jotka meillä oli välitystileillä, tai voisimme myydä osan osakkeista, jotka meillä oli ESOP-tileillämme. Tai se, mitä päätimme tehdä, on käyttää ensisijaisen asuinpaikkamme [ei kuulumaton 00:42:00] rahat. Vuonna 2017 ostamamme ensisijaisena asuinpaikkana meillä oli asuntolaina, jonka arvo oli 150,000 150,000 dollaria. Käytämme kaikki nämä 3.95 XNUMX dollaria kyseisessä luottorajassa. Lainan korko oli noin XNUMX %. Korot olivat edelleen alhaiset. Lainaamisen kannalta korko oli edelleen budjettimme sisällä.
Käytimme myös likviditeettiliittymää. Likviditeetin käyttöoikeus on tavallaan samanlainen kuin kotipääomalaina. Kotipääomalainassa käytät käytännössä taloon rakentamaasi pääomaa vakuutena lainataksesi rahaa sitä vastaan. Likviditeettipääsylinjassa käytät itse asiassa rahaa, joka sinulla on osakkeina, arvopapereina lainataksesi sitä vastaan. Sen sijaan, että olisimme myyneet osakkeitamme, poistimme siitä likviditeetin käyttöliittymän ja käytimme sieltä 80,000 230,000 dollaria. Se oli 60,000 XNUMX dollaria, jonka lainasimme teknisesti luottorajoja käyttämällä. Sitten sen jälkeen lainasimme XNUMX XNUMX dollaria yksityiseltä rahalinjalta.
Ashley:
Joten näiden kahden luottorajan kohdalla mielestäni on ensiksi tärkeää mainita likviditeetin käyttöoikeus. Se ei voi olla eläketili. Oikea? Luottorajan saamiseksi sen on oltava ei-eläketili. Pitääkö tämä paikkansa?
Pooja:
Ehdottomasti, kyllä, se on täysin oikein.
Ashley:
Näillä kahdella luottolimiitillä, joissa ne molemmat maksavat vain korkomaksuja, ja miten se vaikutti velkasi tuloihin? Nyt olet menossa pankkiin hakemaan asuntolainaa tähän uuteen kiinteistöön, katsoivatko he luottorajan maksut ja sisällyttivätkö ne velkatuloihisi?
Pooja:
He eivät katsoneet sitä maksua. Jo tuolloin, kun yritin nostaa rahaa luottorajasta ja saan ennakkohyväksynnän, omistimme tuolloin kolme muuta vuokra-asuntoa. Se voi vaikuttaa velkaantuneisuuteen. Kaikki nämä kolme vuokra-asuntoa oli vuokrattu. Näiden kahden luottorajan maksua ei otettu huomioon asuntolainaa koskevassa ennakkohyväksynnässä. Mitä tulee maksuun sitten kiinteältä vuosimäärältä, ja se voi todellakin vaihdella pankeittain, siksi en halua sanoa vain 5 vuotta tai 10 vuotta, se voi vaihdella pankista toiseen, tuotteesta toiseen, mutta voit maksaa vain koron 10 vuodelta.
Se HELOC joka meillä oli, saimme maksaa korkoa vain 10 vuodelta, mutta tietysti jossain vaiheessa pitää maksaa myös periaate. Kyse ei ole siitä, että voit vain maksaa korkoa ja sitten jos haluat vain maksaa koron, jatkat vain koron maksamista. On erittäin tärkeää tietää, että HELOCin korko on muuttuvaa, se ei ole kiinteää. Se oli tuolloin 3.95 %, mutta tänään, jos olisin maksanut korkoa tuolle HELOCille, se olisi ollut paljon enemmän. Tämä on erittäin tärkeä asia ottaa huomioon laskelmissasi, kun otat luottorajoja.
Ashley:
Muutit sen kiinteistön kanssa ja päädyitkö jälleenrahoittamaan sen? Päivititkö kaiken tai teitkö sille mitään maksaaksesi lainat ja alkuperäisen lainan tai mitä kiinteistölle on tapahtunut tänään?
Pooja:
Minulla oli strategia mielessä. Meillä oli tuolloin kolme vuokra-asuntoa. Yksi vuokra-asunnoistamme on Etelä-Kaliforniassa. Kaksi muuta vuokra-asuntoa olivat Austinissa. Joten olimme ostaneet kaksi kiinteistöä Austinista, kaksi yhden perheen asuntoa. Kun aloimme katsoa tätä ensisijaista asuntoa, inflaatio oli jo nopeutunut tuolloin. Lokakuusta marraskuuhun joulukuuhun se kasvoi vähintään 0.2 % joka kuukausi. Päätin myydä Austinin kiinteistöt. Strategiani oli, että okei, nostamme rahaa HELOCista, nostamme rahaa likvidoidusta pääsylinjasta, lainaamme rahaa yksityiseltä lainanantajalta ja myymme sekä kiinteistömme Austinissa että rahat, jotka rahoittavat. jonka saamme Austinin kiinteistöistä, pystyisimme maksamaan pois HELOCin sekä likviditeettiliittymän sekä yksityisen lainanantajan.
Kykenimme. Myimme molemmat Austinin kiinteistöt. Yksi myytiin tammikuussa 2022, toinen myytiin huhtikuussa 2022, ja niillä varoilla maksettiin luottolimiittejä. Minusta se, mikä oli todella mielenkiintoista ja mielestäni niin tärkeää, että monet ihmiset eivät ymmärrä, on se, että haluan ostaa talon, se voi olla ensisijainen asunto tai toinen asunto tai sijoituskiinteistö. Joskus kun meillä ei ole rahaa saatavilla helposti, se voi olla esto ja ihmiset vain motivoituvat, eivätkä he ota askelta eteenpäin. Jos joku on luova rahoituksensa kanssa, he voivat saada tilanteen toimimaan.
On erittäin tärkeää tietää, millainen pääsy sinulla on taloustileillesi ja miten voit hyödyntää niitä. Jossain vaiheessa melkein myin ne osakkeet. Nyt toivoisin, että osakkeen hinta oli todella korkea, mutta jossain vaiheessa ajattelin, että joo, myydäänkö nämä osakkeet ja käytetään nämä rahat. Samaan aikaan, jos voisin nostaa siitä rahaa likviditeetin käyttöliittymän avulla, se oli parempi päätös, koska silloin pidät osakkeitasi pidemmän aikaa, jos se on strategiasi. Meillä kaikki tekemämme sijoitukset ovat pitkäaikaisia osta ja pidä. Emme koskaan halua myydä mitään.
Tony:
Joo, se on todella mielenkiintoinen, ja mielestäni kaikille kuulijoillemme tärkeä Pooja on se, että meillä oli tämä upea tilaisuus ja olisit voinut vain nostaa kätesi ilmaan ja sanoa, että no, me ei. sinulla ei ollut käteistä, mutta olit luova, otit laskennallisen riskin vetämällä velkaa HELOCilta, pääsylinjalta, yksityiseltä rahalainanantajalta, mutta tiesit, että sinulla on tapa saada lyhyessä ajassa maksa se velka pois. Kaikki eivät tietenkään tule olemaan samassa tilanteessa, mutta uskon, että alokaskuuntelijoidemme oppitunti on se, että jos löydät paljon, keskity luovuuteen saadaksesi sopimuksen sen sijaan, että nostaisit kätesi ylös ja sanoisit. , "Voi, tämä ei tule onnistumaan." Arvostan ehdottomasti, että jaat sen, Pooja. Olen varma, että aiot innostaa joitain ihmisiä menemään sinne ja tekemään tarjouksia.
Pooja:
Kyllä, ja on tärkeää ottaa harkittu riski. Rehellisesti sanottuna, jos minulla ei ollut suunnitelmaa myydä näitä kahta kiinteistöä, en tiennyt, haluanko lainata 80 % tuosta 1.4:stä ja sen lisäksi lainata vielä 230,000 XNUMX dollaria.
Tony:
Totta, mutta se oli laskettu riski, jossa mielestäni näytät olevan todella hyvä, mikä on mahtavaa. Selvä. Haluan ottaa meidät mukaan alokaskokeeseen, Pooja. Nämä ovat kolme tärkeintä kysymystä, jotka sinulle koskaan kysytään elämässäsi. Oletko valmis tenttiin?
Pooja:
Valmiina syntynyt.
Tony:
Selvä, siinä mennään. Rakastan tuota. Se saattaa olla paras vastaus, jonka olet saanut, kun kysyin tuon kysymyksen. Ensinnäkin, mikä on yksi toimiva asia aloittelijoiden tulisi tehdä jaksosi kuunneltuaan?
Pooja:
Jakson kuuntelun jälkeen sanoisin, että se rakentaa yhteisöä. Mielestäni on niin tärkeää, että sinulla on samanmielinen yhteisö, koska se tarjoaa sinulle pääsyn koulutukseen, se tarjoaa sinulle pääsyn resursseihin, joita tarvitset kiinteistömatkallasi. Minulle se oli avain. Kaikki, mitä olen oppinut luovasta rahoituksesta, likviditeetin pääsylinjasta, HELOCista, kaikki tuli puhumalla samanhenkisten ihmisten kanssa, lukemalla samanhenkisten ihmisten kirjoittamia artikkeleita, kuuntelemalla keskusteluja, kuuntelemalla podcasteja, joissa on mukana samanhenkisiä. ajattelevia ihmisiä. Mielestäni on erittäin tärkeää liittyä samanhenkiseen yhteisöön pysyäksesi keskittyneenä kiinteistömatkaasi. Joo.
Ashley:
Mikä on yksi työkalu, ohjelmisto, sovellus tai järjestelmä yrityksessäsi, jota käytät?
Pooja:
Käytän Availia paljon. Käytän Availia kaikissa vuokralaisnäytöksissämme ja vuokrahakemusten vastaanottamisessa.
Ashley:
Se on kiinteistönhallintaohjelmisto. Eikö?
Pooja:
Se on kiinteistönhallintaohjelmisto, mutta pääasiallisena käyttötarkoitukseni on vuokrasovellusten suorittaminen, taustatarkistuksen suorittaminen, luottotarkastuksen suorittaminen ja vuokralaisten taloudellisuus. Toinen, jota käytän, on AirDNA, koska milloin tahansa analysoin kiinteistöä, haluan tarkastella erilaisia strategioita, kuten, okei, voisiko se toimia pitkäaikaisena vuokrauksena? Voisiko se toimia välivuokrana? Voisiko se toimia lyhytaikaisena vuokrana? AirDNA on todella hyödyllinen lyhytaikaisten vuokrausten analysoinnissa.
Tony:
Selvä. Viimeinen kysymys sinulle, Pooja. Missä aiot olla viiden vuoden kuluttua?
Pooja:
Viiden vuoden kuluttua haluan edelleen jatkaa työskentelyä W2-työssäni ja haluan lisätä vuokrasalkkuumme vielä kaksi kiinteistöä. Vuokrasalkkuumme kaksi muuta kiinteistöä, molemmat, kaksi yhdessä tuottavat minulle tuhat dollaria kuukaudessa positiivista kassavirtaa. Toinen tavoitteeni on, että olen perustanut uuden talo- ja veneyrityksen siirtymäkauden nuorille. Sen tarkoituksena on tarjota asunto sijaishuollossa oleville tai sijaishoidosta eronneille nuorille. Tavoitteeni on tarjota asunto 100 lapselle viidessä vuodessa.
Ashley:
No Pooja, kiitos paljon kun liityit joukkoomme. Voitko kertoa kaikille, mistä he voivat ottaa sinuun yhteyttä ja saada lisätietoja sinusta?
Pooja:
Joo tietenkin. Paras paikka löytää minut on Instagram. Insta-kahvani on etunimeni piste sukunimeni ylimääräisellä L-kirjaimella, ylimääräisellä rakkaudella. Joten Pooja.jindall, JINDALL. Se on paras paikka löytää minut. Julkaisen säännöllisesti videoita, tiedät mitä teen, ja paljon opettavaista tavaraa vain antaakseni palautetta ihmisille.
Ashley:
No, kiitos paljon, että liityit joukkoomme. Arvostamme todella, että sait sinut esitykseen ja annoit meille paljon neuvoja ja jaoit tarinasi kanssamme.
Pooja:
Kiitos.
Ashley:
Olen Ashley Wealth From Rentalsissa ja hän Tony Tony J Robinsonissa. Palaamme lauantaina Rookie Replyn kanssa.
Katso podcast tästä
Tässä jaksossa käsittelemme
- Kuinka data-analyysi voi auttaa sinua hanki itseluottamusta ja aloita
- Merkitys yhteisön rakentaminen ja oppia prosessista
- Kun ehkä haluat harkita kulut ennen kassavirtaa
- Kuinka tulla luovaksi ja keksiä käsiraha
- Miksi Pooja priorisoi pitkäaikainen, sukupolvien rikkaus yli nykyisen passiivisen tulon
- Käyttäminen kiinteistöjen hallintaohjelmistot vuokralaisten näyttöihin, sovelluksiin ja muuhun
- Sovellus, joka voi auttaa lyhytaikaisen vuokrauksen tietojen analysointi
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Ota yhteyttä Poojaan:
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Tutustu meidän sponsorisivu!
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-259
- 000
- 1
- 10
- 100
- 15 vuotta
- 2%
- 2011
- 2014
- 2017
- 2022
- 20 km
- 50 vuotta
- 95%
- a
- pystyy
- Meistä
- siitä
- ehdottomasti
- Hyväksyä
- pääsy
- Tili
- Tilit
- tarkka
- poikki
- aktiivinen
- todella
- sopeuttaa
- osoite
- neuvot
- vaikuttaa
- olla varaa
- Jälkeen
- vastaan
- Agentti
- aggressiivinen
- AIR
- Kaikki
- yksin
- jo
- vaihtoehto
- aina
- hämmästyttävä
- Amazon
- Amerikka
- määrä
- analyysi
- analysoida
- analysointi
- ja
- Toinen
- sovelluksen
- omena
- sovellukset
- nimittäminen
- arviointi
- Arvioija
- arvostaa
- arvostus
- lähestymistapa
- huhtikuu
- alueet
- ARM
- noin
- artikkelit
- aasialainen
- ulkomuoto
- näkökohdat
- yleisö
- Austin
- kirjoittaja
- saatavissa
- takaisin
- tausta
- Huono
- Balance
- Pankki
- Pankit
- pohja
- perustua
- perusta
- Ranta
- koska
- tulevat
- tulee
- tulossa
- ennen
- Alku
- takana
- ovat
- hyödyttää
- Hyödyt
- PARAS
- Paremmin
- välillä
- suurempi
- Suurimmat
- Bitti
- Uutiset ja media
- vene
- Kirjat
- reunus
- Tylsä
- lainata
- lainattu
- luotonotto
- osti
- Tauko
- Kannattavuuslaskentataulukko
- tuoda
- Britannia
- välityspalkkio
- talousarvio
- Vika
- rakentaa
- rakentaja
- Rakentaminen
- rakennettu
- Nippu
- liiketoiminta
- Ostetaan
- Ostaminen
- laskettu
- Kalenteri
- Kalifornia
- soittaa
- soittamalla
- Voi saada
- pääoma
- joka
- tapaus
- kassa
- kassavirta
- kiinni
- tietty
- varmuus
- todistus
- mahdollisuudet
- muuttaa
- muuttuviin
- tarkastaa
- Tarkastukset
- kippis
- Suklaa
- Joulu
- Ympyrä
- Kaupungit
- Kaupunki
- selkeä
- lähellä
- suljettu
- valmentaja
- Dokumentaatio
- kerätä
- Kerääminen
- Kollektiivinen
- College
- Tulla
- mukava
- tuleva
- yhteisö
- Yritykset
- yritys
- verrata
- verrattuna
- täysin
- osat
- käsite
- huolestunut
- luottamus
- luottavainen
- Harkita
- ottaen huomioon
- rakentaminen
- konsultointi
- jatkaa
- sopimus
- edistävät
- keskustelut
- muuntaa
- Viileä
- yrityksiltä
- Hinta
- kustannukset
- voisi
- maa
- Pari
- kurssi
- kannet
- Luova
- luovuus
- pisteitä
- luottotietojen tarkistus
- Laajuus
- kriteerit
- Kulttuuri
- valuutta
- Nykyinen
- tiedot
- tietojen analysointi
- päivä
- päivää
- sopimus
- Tarjoukset
- Velka
- joulukuu
- päätti
- päätös
- päätökset
- ehdottomasti
- lopullinen
- Aste
- Delhi
- toimittaa
- Riippuen
- tallettaa
- talletettu
- talletukset
- ansaita
- yksityiskohtainen
- määritetty
- kehitetty
- Kehitys
- DID
- ero
- erot
- eri
- vaikea
- DIG
- ahkeruus
- suoraan
- näyttö
- etäisyys
- DocuSign
- tekee
- dollaria
- Dont
- Mukaan
- DOT
- alas
- ajaa
- dynaaminen
- kukin
- Aikaisemmin
- voit
- helpompaa
- helposti
- talous
- koulutus
- koulutus-
- myöskään
- muualla
- päättyy
- nauttia
- tarpeeksi
- Viihde
- Yrittäjä
- yrittäjät
- oma pääoma
- erityisesti
- olennaisesti
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- arvioida
- Jopa
- EVER
- Joka
- jokainen
- kaikki ovat
- kaikki
- tentti
- esimerkki
- ylittää
- innoissaan
- jännittävä
- odottaa
- kulut
- kallis
- experience
- Selittää
- avoin
- lisää
- perhe
- tuuletin
- FAST
- nopeampi
- Suosikki
- pelko
- harvat
- kuviollinen
- rahoittaa
- taloudellinen
- taloudellisesti
- rahoitus
- Löytää
- löytäminen
- Tulipalo
- Yritys
- Etunimi
- Ensiaskeleet
- kiinteä
- kiinteät tulot
- lento
- Kääntää
- kääntää
- Lattia
- virtaus
- Keskittää
- keskityttiin
- tarkennus
- seurata
- Jalka
- Eteenpäin
- Edistää
- löytyi
- perusta
- Perustettu
- Neljäs
- Ilmainen
- Vapaus
- ystävä
- ystäviä
- alkaen
- etuosa
- varat
- edelleen
- tulevaisuutta
- Saada
- tuottaa
- sukupolvien rikkaus
- saada
- saada
- Antaa
- tietty
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Tavoitteet
- menee
- Kultainen
- hyvä
- vähitellen
- suuri
- Kasvava
- vieras
- vieraat
- kahva
- käsissä
- kätevä
- tapahtua
- tapahtui
- Kova
- hattu
- ottaa
- pää
- kuulo
- sydän
- sankari
- auttaa
- auttanut
- auttaa
- auttaa
- tätä
- hi
- kätketty
- Korkea
- raidat
- Osuma
- Osumien
- pitää
- pito
- Etusivu
- Kodit
- Rehellisesti
- KUUMA
- TUNTIA
- Talo
- talot
- kotelo
- Miten
- Miten
- HTTPS
- Minä
- ajatus
- ihanteellinen
- merkitys
- tärkeä
- in
- sisältää
- Tulo
- virheellisesti
- Kasvaa
- lisää
- indeksi
- Intia
- teollisuus
- inflaatio
- tiedot
- tietoa
- HULLU
- Inspiraatio
- innostaa
- Insta
- sen sijaan
- tahallisuus
- korko
- KORKO
- korot
- kiinnostunut
- mielenkiintoinen
- Investoida
- investoineet
- investoimalla
- investointi
- Investoinnit
- sijoittaja
- Sijoittajat
- osallistuva
- IT
- tammikuu
- Job
- Työpaikat
- yhdistää
- tuloaan
- liittyä meihin
- matka
- Pitää
- pito
- avain
- Kicks
- Lasten
- laji
- Tietää
- tietäen
- tuntemus
- Maa
- kannettava tietokone
- Sukunimi
- Viime vuonna
- Myöhään
- Lait
- Layout
- johtaa
- oppinut
- oppiminen
- jättää
- Led
- lainanantajat
- lainanantajat
- oppitunti
- Lessons
- Lessons Learned
- Vaikutusvalta
- vipuvaikutuksen
- LG
- Licensed
- elämä
- samanmielinen
- Todennäköisesti
- linja
- linjat
- MYÖNNETTY
- likviditeetti
- lueteltu
- Kuunteleminen
- vähän
- elää
- elävät
- lainata
- paikallinen
- paikallisesti
- sijainti
- Pitkät
- pitkä aika
- pitkän aikavälin
- kauemmin
- katso
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- pois
- Erä
- arpajaiset
- rakkaus
- Matala
- tehty
- tärkein
- ylläpitää
- tehdä
- TEE
- Tekeminen
- mies
- hoitaa
- johto
- johtaja
- toimitusjohtaja
- pakollinen
- monet
- monet ihmiset
- markkinat
- Markkinatiedot
- markkinat
- Maksimoida
- Media
- Tavata
- mainitsi
- menetelmä
- ehkä
- miljoona
- mielessä
- ajattelutapa
- MLS
- äiti
- raha
- Kuukausi
- kuukausittain
- kk
- lisää
- Kiinnitys
- eniten
- motivoituneita
- Motivoiminen
- liikkua
- liikkuvat
- moniperhe
- moninkertainen
- keskinäinen
- yhteiset varat
- nimi
- kansakunta
- Navigoida
- välttämättä
- Tarve
- tarvitaan
- negatiivinen
- naapurit
- verkko
- Uusi
- Uudisrakentaminen
- seuraava
- ensi viikko
- yön
- Voittoa tavoittelematon
- marraskuu
- numero
- numerot
- tavoite
- lokakuu
- Tarjoukset
- Virallisesti
- Okei
- Vanha
- ONE
- avata
- Lausunto
- Lausunnot
- Tilaisuus
- päinvastainen
- Vaihtoehto
- Vaihtoehdot
- alkuperäinen
- alun perin
- Muut
- yleiskatsaus
- oma
- omistuksessa
- omistajat
- paketit
- maksettu
- paperit
- vanhemmat
- osa
- erityinen
- kumppani
- intohimo
- passiivinen
- passiivinen tulo
- Ohi
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- maksut
- Peak
- Ihmiset
- prosentti
- aika
- henkilö
- henkilöstö
- Henkilökohtaisesti
- ilmiömäinen
- puhelin
- Puhelu
- fyysisesti
- poimia
- kuva
- Tappi
- Paikka
- paikat
- suunnitelma
- suunnitelmat
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- soitin
- pelaajat
- pelaa
- Ole hyvä
- taskut
- podcast
- podcastit
- Kohta
- Näkökulma
- salkku
- positiivinen
- mahdollinen
- Kirje
- posted
- Käytännön
- paine
- aika
- estää
- hinta
- hinnoittelu
- ensisijainen
- periaate
- yksityinen
- todennäköisesti
- Ongelma
- ongelmia
- tuotto
- prosessi
- Tuotteet
- ammatillinen
- ammattimaisesti
- ominaisuudet
- omaisuus
- ylpeä
- toimittaa
- tarjoaa
- tarjoamalla
- vetämällä
- osto
- osti
- laittaa
- Putting
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- Rotu
- nopea
- hinta
- Hinnat
- suhde
- tavoittaa
- Lukeminen
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- ymmärtää
- tajusi
- kiinteistönvälittäjä
- reason
- syistä
- vastaanottaa
- äänitys
- punainen
- EHN
- suhteen
- säännöllisesti
- yhteys
- Ihmissuhteet
- Tiedotteet
- luottaa
- jäädä
- Vuokrata
- vuokrat
- vastata
- edustaa
- pyynnöt
- tutkimus
- tutkija
- varattu
- Esittelymateriaalit
- vastaus
- REST
- vähittäiskauppa
- eläke
- palata
- arviot
- Arvostelut
- palkitaan
- Rikas
- Riski
- kierros
- Sääntö
- säännöt
- ajaa
- juoksu
- Said
- myynti
- sama
- Säästä
- sanoo
- Asteikko
- skaalaus
- skenaario
- skenaariot
- aikataulu
- Näytön
- seulonta
- haku
- Toinen
- salaisuus
- Arvopaperit
- Myydään
- Myyjät
- myynti
- lähettäminen
- tunne
- setti
- asetus
- seitsemän
- useat
- Jaa:
- jakaminen
- siirtää
- Kauppa
- Ostokset
- Lyhyt
- Lyhytaikainen
- puute
- shouldnt
- näyttää
- Näytä
- merkki
- allekirjoitukset
- samankaltainen
- koska
- single
- Istuminen
- tilanne
- SIX
- Kuusi kuukautta
- taitava
- nukkua
- hieman eri
- hidas
- pieni
- So
- niin kaukana
- Jalkapallo
- Pehmeä
- Tuotteemme
- myyty
- vankka
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- lähde
- Etelä
- Etelä-Carolina
- Eteläinen
- Tila
- puhuminen
- Sponsorit
- Kaupallinen
- neliö
- Pysyvyys
- vakaa
- Tähti
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- alkaa
- Osavaltio
- Valtiot
- pysyä
- Vaihe
- Askeleet
- Pysyä
- Yhä
- Varastossa
- pörssi
- Osakkeet
- stop
- tarinat
- Tarina
- strategiat
- Strategia
- vahva
- opiskelija
- studio
- onnistunut
- niin
- kesä
- suuri
- tuki
- Tukea
- tarkoitus
- järjestelmä
- järjestelmät
- taulukko
- ottaa
- ottaen
- Puhua
- puhuminen
- vero
- Verot
- vuokralainen
- terminologia
- ehdot
- -
- Pääkaupunki
- Tulevaisuus
- tiedot
- Valtion
- maailma
- heidän
- Siellä.
- asia
- asiat
- Ajattele
- kolmas
- tällä viikolla
- ajatus
- kolmella
- kynnys
- Kautta
- Throwing
- lippu
- tied
- aika
- aika ostaa
- aikaikkuna
- kertaa
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- huomenna
- tonnia
- Tony
- liian
- työkalu
- ylin
- Yhteensä
- TÄYSIN
- kosketa
- liikuttunut
- raita
- perinteinen
- kauppa
- Jäljennös
- siirtyminen
- ongelmia
- totta
- VUORO
- Sorvatut
- varten
- ennakoimaton
- unique
- ennalta arvaamaton
- tuleva
- Päivitykset
- Päivitykset
- us
- käyttää
- yleensä
- apuohjelmia
- käyttää
- hyödynnetty
- Hyödyntämällä
- arvo
- Vastaan
- Video
- Videoita
- Näytä
- läpikäynti
- halusi
- tavalla
- Rikkaus
- Verkkosivu
- viikko
- viikkoa
- tervetuloa
- Mitä
- Mikä on
- onko
- joka
- vaikka
- KUKA
- tulee
- halukas
- voittaa
- sisällä
- ilman
- Referenssit
- työskenteli
- työskentely
- maailman-
- huolestunut
- arvoinen
- olisi
- Vau
- kirjallinen
- Väärä
- X
- vuosi
- vuotta
- nuori
- Sinun
- itse
- nuoret
- youtube
- zephyrnet
- Zillow