Vaikka ajaa dollarilla, törmäät a omaisuus veroineen sen päällä. Mitä sinä teet? Ota yhteyttä omistajaan kiinnostuksestasi? Tarkista ensin oikeustalosta? Et tietenkään halua tehdä kiinteistöjen tekosyitä ja jäädä paitsi paljon! Onneksi Ashley ja Tony ovat täällä auttamassa sinua selviytymään tilanteesta.
Tervetuloa takaisin toiseen Rookie vastaus! Tänään käsittelemme ominaisuuksia verolinkkejä ja miten niitä mahdollisesti saa alle markkina-arvon. Puhumme myös ostaa omaisuutta kiinteistönvälittäjänä ja laitat provisiosi käsirahaksi. Jos kodin kunnostustyöt ovat tutkallasi, kannattaa seurata keskusteluamme aiheesta arvioida kuntoutuksen kustannuksia ja lupien vetoa. Lopuksi opit räpylöiden verostrategiat, ja miksi palkata a verosuunnittelija on pakollinen, vaikka et olisi vielä ostanut ensimmäistä omaisuuttasi!
Jos haluat Ashleyn ja Tonyn vastaavan kiinteistökysymykseen, voit lähettää sen Real Estate Rookie Facebook-ryhmä! Tai soita meille Rookie Request Line -numeroon (1-888-5-ROOKIE).
Napsauta tätä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
Ashley:
Tämä on Real Estate Rookie, Episode 272. Olen ostanut kaksi kiinteistöä ennen sitä, ja niistä oli verot, mutta minun piti neuvotella omistajan kanssa. Osa sulkemista, sopimus oli, että minä maksoin heidän veronsa heistä tai se otettiin pois myyntituloista. Joten suositukseni olisi mennä ja etsiä kiinteistön omistaja, koska saatat itse asiassa saattaa hänet parempaan tilanteeseen kuin jos kiinteistö laitetaan myyntiin ja he eivät saa kiinteistöstä mitään, jos se maksetaan noilla veroilla. . Nimeni on Ashley Kehr, ja olen täällä isäntätoverini Tony Robinsonin kanssa.
Tony:
Tervetuloa Real Estate Rookie -podcastiin, jossa joka viikko, kahdesti viikossa, tuomme sinulle inspiraatiota, motivaatiota ja tarinoita, joita sinun tarvitsee kuulla aloittaaksesi sijoitusmatkasi. Haluan aloittaa tämän päivän jakson huutamalla jonkun, jonka käyttäjätunnus on Leo Zang. Leo sanoo: "Tämä on kultakaivos kiinteistösijoittamiseen, paljon arvokasta tietoa ja ehdotuksia kiinteistösijoittajille. Täältä löydät tiekartat menestykseen." Leo, kiitämme sinua rehellisen arvion jättämisestä. Jos kuulut aloittelijayleisöön etkä ole vielä jättänyt meille rehellistä arviota ja arvostelua, tee meille valtava palvelus, käytä 90 sekuntia kirjautuaksesi puhelimeesi, avaa sovellus ja jätä arvostelu. Mitä enemmän arvosteluja saamme, sitä enemmän ihmisiä, jotka voivat auttaa, ja se on aina tavoitteemme täällä Real Estate Rookie -podcastissa. Selvä, Ashley Kehr, mitä kuuluu? Miten menee?
Ashley:
Hyvä. Palasin juuri tyttöjen matkalta Las Vegasista. Kävin muiden kiinteistösijoittajien kanssa. Se oli mukava pieni viikonloppumatka.
Tony:
Tässä miljoonan dollarin kysymys. Oliko tuo matka parempi kuin matka, jonka teitte minun ja Sarahin kanssa Vegasiin? Ja tähän on vain yksi oikea vastaus.
Ashley:
Kun menin kanssanne, se oli ensimmäinen kerta, kun olin allasjuhlissa. Kun menin tänä viikonloppuna, se oli ensimmäinen kerta Vegas-klubilla. Olen luultavasti käynyt Vegasissa nyt melkein 20 kertaa, mutta en vain koskaan ollut kiinnostunut tekemään mitään noista, paitsi sinun ja Sarahin kanssa, tein allasbileet. Sitten viikonloppuna ystävieni kanssa kävin yökerhossa. Vihasin yökerhoa. Vihasin sitä.
Ensinnäkin Sarah neuvoi meitä olemaan ostamatta pöytää ja sanoi, että meidän täytyy saada kutsu pöytään, joten niin teimme. Emme ostaneet pöytää. Pääsemme sisään, pääsemme vieraslistalle, mitä tahansa. Olemme siellä. Se on niin täynnä, aivan kamalaa. Ihmiset kyynärpäät sinua. Ei kivaa minusta. Ystäväni Serena, joka on annettava hänelle, tyttö, saa miehen kutsumaan meidät pöytään. Joten näillä mennään. Olemme taulukossa. Emme ole tungosta ja täynnä. Se oli vähän parempi. Mutta silti musiikki vain pamahtaa ja värähtelee kehossani. Mitä he… pitävät EMD-musiikista? En tiedä missä se on… Mutta joo, ehdottomasti, allasjuhlat, paljon parempi, varmasti. Sinulla on auringonpaistetta. On parempia juomia. Joten Sarah tilasi hyvän valkoisen tequilan mehujen kanssa, paljon paremmin.
Tony:
Tiedän, että olet kiinteistösijoittaja, koska kutsut sitä musiikin genreksi, jota kutsutaan nimellä EDM, kutsut sitä EMD:ksi, joka on lyhenne sanoista vakavarainen rahan talletus.
Ashley:
[kuultamaton 00:03:11].
Tony:
Se on kuin kaikkein kiinteistösijoittajien asia. Rakastan sitä EMD-musiikkia. Se vain saa minut liikkeelle.
Ashley:
Minusta tuntuu, että tämä jakso todella vanhenee myös minua.
Tony:
No, katso, meillä on teille tänään joukko mahtavia kysymyksiä. Aiomme puhua dollarilla ajamisesta ja kiinteistöjen löytämisestä, joilla on veropantit. Aiomme puhua kiinteistönvälittäjänä olemisesta ja siitä, voitko käyttää kiinteistönvälittäjälisenssiäsi auttamaan käsirahasi kanssa. Puhumme peruskorjauksista ja miten arvioimme projektin kustannuksia. Annamme suuren huudon James Dainardille. Sitten puhutaan veroista, jotka ovat aina tärkeä aihe kiinteistöalan tulokkaille. Lopuksi puhumme joistakin FHA-lainoista ja joistakin myös saneerausluvista. Paljon todella hyviä kysymyksiä siis. Toivottavasti saatte tästä jotain [kuulumatonta 00:03:56], kuten aina toivottavasti saatte Real Estate Rookie Reply -jaksoista.
Ashley:
Ensimmäinen kysymyksemme tänään on Lucas Dominiquelta. "Dollareilla ajamisen jälkeen olen törmännyt taloon, jonka piirikunnan asiakirjoissa sanotaan, että poissaolevalla omistajalla on kiinteistöstä maksamattomia veroja. Kiinteistö on myös tyhjillään. Kysymykseni kaikille, jotka voivat auttaa, on, pidetäänkö tätä veropantituksena? Jos näin on, olisiko minun parempi ottaa yhteyttä oikeustaloon edun vuoksi tai omistajaan? Haluaisin saada paremman käsityksen tästä skenaariosta jonkun kanssa, joka on hankkinut omaisuutta tällä menetelmällä. Kiitos etukäteen."
Omakohtainen kokemukseni tästä on, että jos omaisuus on verovelvollinen, läänillä ei ole oikeutta tai oikeustalolla ei ole oikeutta myydä omaisuutta ennen kuin se on huutokaupattu. Erien piirikunnassa, jossa asun, he järjestävät vuosittaisen verohuutokaupan, jossa kiinteistöt, joilla on vaatimukset täyttäviä veroja, on kulunut tietyn ajan, jolloin niitä ei ole maksettu, ne menevät huutokauppaan, ja se on kun kunta voi myydä kiinteistöt.
Olen ostanut kaksi kiinteistöä ennen, joista oli verot, mutta jouduin neuvottelemaan omistajan kanssa. Osa sulkemista, sopimus oli, että minä maksoin heidän veronsa heistä tai se otettiin pois myyntituloista. Joten jos ostin talon 50,000 20,000 dollarilla, siellä on 20,000 30,000 dollaria jälkiveroja, XNUMX XNUMX dollaria meni maksamaan nämä takautuvat verot ja sitten XNUMX XNUMX dollaria meni omistajalle. Joten suositukseni olisi mennä ja etsiä kiinteistön omistaja, koska saatat itse asiassa saattaa hänet parempaan tilanteeseen kuin jos kiinteistö laitetaan myyntiin ja he eivät saa kiinteistöstä mitään, jos se maksetaan noilla veroilla. jos he voivat kävellä pois pienellä rahalla, jos aiot ostaa sen suoraan heiltä.
Tony:
Loistava neuvo, Ashley. Kun puhumme myyjistä, jotka ovat joskus motivoituneita myymään alle markkina-arvon, joku, joka on tilanteessa, jossa kiinteistöön kohdistuu veropanttioikeus, on yksi niistä mahdollisista tilanteista, joissa myyjä saattaa olla valmis myymään sinulle hintaan, joka on pienempi kuin mitä he voisivat myydä markkinoilla, koska he tietävät, että taustalla on tämä verotilanne.
Lucas, jos käytät PropStreamin kaltaista ohjelmistoa tai siellä on paljon muita ohjelmistotyökaluja, mutta osoitteen leikkaaminen, voit yleensä löytää omistajan ja ottaa häneen yhteyttä. Ehkä voit ottaa esille veropantituksen, jos haluat. Monet tuntemani ihmiset, jotka menevät suoraan myyjälle, eivät yleensä mainitse tarkkaa syytä, miksi he ottavat yhteyttä. Vaikka tämä henkilö työskentelee veropankkilistalla, he eivät yleensä soita henkilölle ja sano: "Hei, Ashley. Näen, että sinulla on veropantti kiinteistösi. Voinko ostaa sen sinulta?" He sanovat vain: "Hei, Ashley. Soitan alueesi paikallisille omistajille ja törmäsin kiinteistösi. Olisitko kiinnostunut keskustelemaan?" ja katso, voitko ratkaista ongelman heidän puolestaan, kuten Ashley sanoi. Joo, mielestäni se on loistava idea. Jotkut ihmiset eivät tee kirjaimellisesti muuta kuin verottavat panttioikeuksia, joten se on loistava tapa saada markkinoiden ulkopuolisia kauppoja.
Ashley:
Seuraava kysymys on: "Jos olen kiinteistönvälittäjä, ostanko omia kiinteistöjä, voinko käyttää provisioani käsirahaan?" Tämä kysymys on Amber Yanhartilta, ja se on Real Estate Rookie -Facebook-ryhmästä. Tony, mitä mieltä olet siitä?
Tony:
Ashley enkä minä emme ole agentteja, mutta tiedän, että monet agentit edustavat itseään kaupoissa juuri siinä tarkoituksessa, että he voivat joko kerätä kyseisen provision itse tai säästää palkkion maksamisesta jollekin toiselle. Kyllä, sinun pitäisi pystyä ottamaan provisio ja käyttämään sitä käsirahaan.
Ashley:
Voitko käyttää sitä käsirahaan vai alentaako se vain ostohintaa? En oikeastaan tiedä vastausta siihen. Jos menet pankkiin ja ostat kiinteistön ja ostat sen vaikkapa 100,000 XNUMX dollarilla ja saat palkkiosi, luulisin, että saat loppupöydässä sen shekin kiinteistön provisiosta, jos sitä voidaan käyttää hyvityksenä käsirahaasi tai jos se on vain rahaa siitä, mitä saat. Luulisin, että voit laittaa sen käsirahaasi hyvityksenä.
Tony:
Tässä on ainoa syy miksi sanon niin. Ehkä se vaihtelee osavaltioittain. Teimme aiemmin kaupan, jossa tukkukaupoimme kiinteistön pääosin itsellemme ja saimme sen rahan tukkukaupasta myös sulkemishetkellä. Mielestäni se olisi vain rivikohta selvityslausunnossa, jossa lukee provisio, ja sen sijaan, että se menisi taskuusi, sitä käytetään vain käteisrahaasi varten, jotta se suljetaan lopussa.
Ashley:
Tony, voitko kertoa meille vähän siitä tukkumyynnistä itsellesi? Miten se tapahtui ja miltä se näyttää?
Tony:
Tukkumyynti itsellesi on loistava tapa maksaa itsellesi kahdesti mistä tahansa kaupasta. Meillä oli esimerkiksi sopimus, jota työskentelimme siellä, missä löysimme sen markkinoilta. Yleensä, jos löydät kiinteistön pois markkinoilta ja ostat sen tukkukauppiaalta, sulkemisvaiheessa mukana ovat kaikki normaalit sulkemiskulut, mutta sitten tiliotteessa on ylimääräinen rivi, jossa lukee tukkumaksu tai transaktiomaksu, olipa se mikä tahansa, henkilölle, jolta ostat sen. Sulkemisen yhteydessä nämä varat jaetaan tukkukauppiaalle, ja sitten maksat varat pois myöhemmin.
Mutta jos myyt kiinteistön tukkumyynnissä itsellesi, saat käytännössä maksun pienen summan sulkemisesta. Jos sitten käännät kiinteistön, saat palkan uudelleen. Pohjimmiltaan suljemme kiinteistön, saimme 5,000 XNUMX taalan shekin sulkemisen yhteydessä, koska myimme sen itsellemme. Sitten kun käänsimme sen takaosan kiinteistön, saimme toisen isomman shekin kuntoutuksen suorittamisesta. Otat hieman vähemmän rahaa taustaan, koska annat sen itsellesi etukäteen, joten yksityinen rahalainasi, kovan rahan lainasi vastaa tuon maksun, mutta se on tapa saada rahaa lyhyessä ajassa. juokse, jos tarvitset sitä jostain syystä.
Ashley:
Se on mahtavaa tietää. Kiitos, että jaoit sen kanssamme.
Tony:
Itse asiassa opin sen Derrick Acuffilta, joka oli edellinen vieras podcastissa. En muista mikä jaksonumero hän oli, mutta jos katsotte Instagramissa "talon kääntämistä", Derrick on todella fiksu kaveri. He tekevät paljon flippingiä tukkumyynnissä Texasissa.
Ashley:
Seuraava kysymyksemme on David Sargentelta. ”Mikä on paras tapa henkilölle, jolla ei ole kokemusta remontoinnista, saada toimiva käsitys prosesseista, kustannuksista ja rakentamisen perustiedoista ennen kuin ryhtyy siihen? Voiko joku teistä suositella kirjoja tai YouTube-kanavia tms.? Kirjoille J Scottilla on ilmiömäinen kirja BiggerPocketsin kanssa nimeltä Estimateing Rehab Costs. Ilmeisesti se ei kerro sinulle, että tämä on se, mitä sinun pitäisi maksaa neliöhinnasta, ylellisten vinyylilankkujen laskemisesta tai siitä, kuinka paljon maksaa, että joku tulee paikalle asentamaan vinyylilaudan puolestasi. Mutta se antaa sinulle käsityksen siitä, mistä tarvitset kustannuksia ja kuinka arviot laaditaan ja mitä kiinteistön todelliseen kunnostamiseen menee. Suosittelen siis lämpimästi tutustumaan tuohon kirjaan. Se on helppolukuinen, mutta hyvä viittaus, johon palata.
Toinen asia, jota suosittelen, on harjoitella sen kanssa, kuinka paljon kuntoutus maksaa, joten etsi YouTube-video wc-istuimen asentamisesta. Katso kaikki tarvitsemasi materiaalit, siirry osoitteeseen Lowe's, homedepot.com ja vedä itse asiassa esiin kaikki siinä kerrotut esineet, jotta voit tarkastella WC:n hintaa ja vahasinetin hintaa. , kaikki asiat, jotka liittyvät wc:n asennukseen ja mitä ne maksavat. Voit jopa mennä pidemmälle ja alkaa sitten rakentaa Excel-laskentataulukkoa, jossa on linkit kaikkiin näihin eri materiaaleihin, jotta kun olet menossa ja uudistat projektia, sinulla on materiaalikustannukset, jotka todella auttavat sinua rakentamaan jonkinlaisen arviosta.
Sitten haluat selvittää työvoimakustannukset, jotta voit ottaa yhteyttä eri urakoitsijoihin. Soita putkimiehelle ja arvioi… Kysy heiltä: "Mitä wc:n asentaminen maksaa keskimäärin? Kuinka paljon se maksaa, jos olet…? Pyydän vesijohtoja. Ehkä he voivat antaa sinulle yleiskuvan, kuten jalkaa kohti, kuinka paljon vesijohdon asentaminen maksaa. On varmasti muutamia asioita, joita on todella vaikea arvioida ilman, että joku tulee ulos katsomaan projektiasi. Mutta on asioita, joista voit ainakin saada käsityksen.
Haluaisitko asentaa laatan: "Velkoitko laatan neliömetriltä?" Ilmeisesti se vaihtelee myös asennettavan laatan tyypin mukaan. Joten soita ja hanki ideoita siitä, mitä se on. Lattiapäällyste on yleensä erittäin helppoa tai jopa maalaus, jossa voit saada yleisen hinnan neliöjalkaa kohti siitä, kuinka paljon näiden asioiden asentaminen maksaa. Jopa paikallisessa rautakaupassasi käydessäsi näet jatkuvasti kylttejä: "Kysy meiltä lattian asentamisesta." Kysy heiltä: "Mikä on neliöjalkahintasi?" ja voit käyttää sitä laskeaksesi numerosi pois. Tony, otin liikekumppanin opiskelemaan kuntoutusta, mutta sinulle olet ulkoistanut paljon kuntoutuksiasi. Kuinka opit tekemään nämä arviot?
Tony:
Ensinnäkin sanon, David, haastattelimme James Dainardia jaksossa 165. Itse asiassa se oli kaksiosainen, 165 ja joko 166 tai 167. Joka tapauksessa, palaa kuuntelemaan tuo jakso, koska James Dainard antaa maailmanluokan. erittely siitä, miten hän arvioi kuntoutuskustannukset. Suuri osa siitä on linjassa sen kanssa, mitä Ashley sanoi. Mutta jos haluat kaksi tuntia syvää sukellusta kuinka joku, joka on kääntynyt, en tiedä, luultavasti tuhat [kuulumaton 00:13:46] kotia-
Ashley:
Tämä johtuu siitä, että minut koulutti James Dainard.
Tony:
James antaa todella hämmästyttävän erittelyn tuossa jaksossa. Joten David, rohkaisin sinua palaamaan kuuntelemaan sitä. Olemme tehneet pari asiaa menneisyydessä, kun olimme tavallaan upottamassa varpaitamme kuntoutuksen maailmaan. Kun aloitimme liiketoimintamme vuonna 2019, ostimme pitkän matkan. Tämä oli ensimmäinen kerta, kun otin kuntoutusprojektin, ensimmäinen kerta, kun tein kiinteistökaupan yleensä. Minulla ei ollut pohjaa sellaiselle, joka voisi maksaa. Joten mitä tein, menin Zillowiin ja löysin äskettäin myydyt kiinteistöt, jotka oli kunnostettu sellaiselle tasolle, että halusin kunnostaa tämän sopimuksen mukaan. Näytin ne valokuvat parille eri urakoitsijalle ja sanoin: "Katso, tältä näyttävät nykyiset valokuvat tästä kiinteistöstä. Tässä on sellainen tunnelma, johon pyrin. Voitko antaa minulle pelikentän menemättä edes kiinteistöön, kuinka paljon tuollainen voisi maksaa?" He voivat antaa sinulle erittäin karkean arvion siitä, mitä se voi maksaa.
Toinen asia, jonka voit tehdä, on pyytää urakoitsijoilta kuvia heidän aikaisemmista töistään ja kysyä heiltä, mikä oli todellinen projektin hinta, ja nyt se luku konkretisoituu. Vaikka yksittäisen projektin kustannukset voivat vaihdella riippuen siitä, mitä olet tekemässä, yrität todella tunnistaa tämäntyyppisen kuntoutuksen keskimääräiset kustannukset neliöjalkaa kohti. Kuulet monet räpylät sanovan tämän, että siellä on kevyt kosmetiikka, medium ja sitten täysi suolen kuntoutus. Jokaisella niistä on erilainen neliöjalkahinta, jota ne koskevat. Jumalauta, siitä on nyt aikaa, mutta haluan sanoa taloista, joita teimme Louisianassa, että ne olivat melko raskaita kuntoutuksia. Olimme noin 30 taalaa neliöjalalta vuonna 2019. Selvitin sitä lukua keskustelemalla urakoitsijoiden kanssa ja ymmärtämällä, mitä he veloittavat muilta asiakkailta samanlaisesta työstä.
Viimeinen asia, jonka voit tehdä, on vain maksaa heille, että he menevät töihin. Tämä on jotain muuta, jota hyödynsimme tehdessämme näitä etähoitoja Louisianassa. Löysin urakoitsijan, löysin parin ja sanoin: "Katso, minä maksan sinulle tunnin tai kaksi, mitä tahansa, mene kävelemään ja anna minulle tarkempi tarjous siitä, mikä se voisi olla." Rehellisesti sanottuna monet heistä eivät edes ottaneet rahaa, koska he olivat vain valmiita saamaan työtä. Joten he sanovat: "Kävelen työtä ilmaiseksi." Se on nykyään ehkä hieman vaikeampaa, koska monet hyvät urakoitsijat ovat mielestäni edelleen kiireisiä. Ne alkavat luultavasti nyt hieman helpottaa vain siksi, että asiat ovat hidastuneet. Yritimme tehdä sen vuosi sitten saadakseen urakoitsijan kävelemään työhön ilmaiseksi, ei luultavasti tapahtunut, koska ne kaikki oli varattu vuosiksi. Joten riippuen siitä, missä markkinasyklissä olemme, se on hieman helpommin sanottu kuin tehty.
Ashley:
Uskon, että urakoitsijat, olette käyttäneet niitä ennenkin, he ovat halukkaampia menemään ja kävelemään niitä kiinteistöjä ilmaiseksi ja haluavat jatkaa liiketoimintaa kanssasi. Vaikka urakoitsijoilla olisi aikaa, yksityiskohtaisen työlaajuuden antaminen vie paljon aikaa, ja varsinkin jos otat tämän työn laajuuden ja päädyt palkkaamaan jonkun muun tämän työn laajuuden perusteella.
Tällä hetkellä käyttämäni kiinteistönhoitoyhtiö lähetti äskettäin sähköpostin, jossa todettiin, että he eivät enää tarjoa töitä omistajille liikevaihdosta. He ovat havainneet, että liian monet omistajat ottavat tämän työn ja tekevät projektin itse tai palkkaavat muita urakoitsijoita tai mitä tahansa. Heillä on omistajia, jotka eivät edes suostu hyväksymään tai hylkäämään hintatarjouksen. Nyt ne myös latautuvat. He veloittivat huoltomiehensä tulemisesta, olipa heidän tuntipalkansa mikä tahansa, mielestäni se oli 45 dollaria, mielestäni se vain nousi 55 dollariin, mutta he veloittivat tuntitaksansa saadakseen sen laajuuden. Mutta nyt he veloittavat myös 250 dollarin kiinteän maksun. Se on myös heidän projektinhallintamaksunsa lisäksi, koska heistä tuntui, että niin paljon aikaa meni hukkaan näiden tehtävien suorittamiseen, joten he tekevät sen vain nyt, jos maksat sen.
Tony:
Se on täysin ymmärrettävää. Minusta tuntuu, että yrittäjänä ymmärrän, miksi he saattavat tuntea niin. Siksi luulen, että suuri osa siitä johtuu suhteesta, Ashley. Jos sinulla on jo suhde tähän urakoitsijaryhmään, siellä on muodostunut jonkin verran luottamusta. Luulen, että heidän on helpompi mennä ulos ja kävellä työpaikka puolestasi. Joshua Treen miehistömme ei ole koskaan laskuttanut meiltä tarjousta, mutta se johtuu siitä, että he tietävät, että aiomme käyttää heitä melkein jokaisessa työssämme. Joten luulen, että mitä enemmän toistoja saat, sitä helpommaksi siitä tulee.
Viimeinen asia, jonka sanoisin, David, on se, että jos löydät markkinoiltasi toisen kuntouttavan/räpyläisen ja kävelet hänen työssään, se on yksi parhaista tavoista todella saada käytännönläheistä, taktista ja konkreettista tietoa siitä, mikä on kuntoutus. saattaa maksaa. Näin Sarah ja minä teimme kun aloimme kuntoutuksen Joshua Treessä. Löysimme ystävämme, Brian Davilan, joka on räpylä täällä SoCalissa, ja vietimme päivän hänen kanssaan vain kävelemässä hänen työssään ja kysymällä erilaisia hinnoittelua koskevia kysymyksiä. "Hei, mitä tämän tekeminen maksaa? Kuinka maksat tästä?" Se antoi meille itseluottamusta mennä sinne ja alkaa tehdä sitä itse korkeammalla tasolla. Jos löydät jonkun, David, joka jo tekee sitä, hänen työnsä käveleminen on myös loistava tapa saada tämä käsitys.
Ashley:
Mistä tuollaisia ihmisiä löytyy? Osallistut henkilökohtaisiin tapaamisiin markkinoillasi tai käyt BiggerPockets-foorumeilla ja kysyt, onko alueellasi sijoittajia, jotka tekevät kuntoutuksia markkinoillasi. Parasta on, kun voit löytää sijoittajan, joka on myös urakoitsija. Rakastan sitä, koska voit saada sen molemmat puolet. Saat hänestä urakoitsijan puolen, mutta myös sijoittajan puolen, koska nämä ovat tapoja, joilla voit säästää rahaa sijoittajana, koska sinun ei tarvitse tehdä tätä, sinun ei tarvitse tehdä sitä. Mihin asuntourakoitsijat, jotka tekevät vain ihmisten koteja, saavat toisenlaisen ajattelutavan.
James Dainard jopa puhui tästä podcast-jaksossaan. Hän työskentelee vain urakoitsijoiden kanssa, jotka työskentelevät sijoittajien kanssa. Hän ei halua ihmisiä, jotka tekevät asuinremontteja, koska siellä on erilainen loppupeli. Näillä uudistuksilla on erilainen tulos. Asuinrakennuksille, jotta ihmiset voivat nauttia kodistaan, se ei ole kustannustehokkain tapa saada dollaristani maksimituotto pitämällä siellä vuokralaisia tai kääntämällä omaisuutta. Minusta kannattaa mennä tapaamiseen, BiggerPockets-foorumeille, Real Estate Rookien Facebook-sivulle ja ottaa yhteyttä urakoitsijoihin tai jopa sijoittajiin, jotka ovat myös urakoitsijoita, ja katsoa, millaisia ohjeita tai tietoja he voivat antaa sinulle. Tietysti mieti, miten voit myös tarjota heille apua tai auttaa heitä jollain tavalla, arvoa myös heille.
Seuraava kysymyksemme on Bill Seth, "Anteeksi aloittelijakysymyksestä." Bill, älä pyydä anteeksi. Rakastamme näitä aloittelijoiden kysymyksiä. Sitä varten olemme täällä. Tämä kysymys kuuluu: "Verotetaanko räpylöitä voimakkaasti myytäessä, koska useimmat eivät omista niitä yli vuoteen?" Vastaus on, kyllä, sinua verotetaan tavallisilla tuloilla. Melkein kuin olisit W2-työssä, mutta kun myyt kiinteistön, veroa ei pidätetä sinulta kuten useimmat yritykset tekevät. W2-työntekijänä he pidättävät osan siitä ja maksavat osan veroistasi ympäri vuoden puolestasi. Olet myös itsenäinen ammatinharjoittaja. Kun työskentelet W2-työssä, yrityksesi maksaa osan palkanmaksuistasi ja nyt sinun on maksettava, luulen, että se on vielä 6 % itsenäisenä ammatinharjoittajana, koska sinulla ei ole yritystä, jossa työskentelet maksamassa sen puolestasi. enää. Joten lopulta maksat enemmän veroja kiinteistöstä ja varmasti paljon enemmän veroja kuin maksaisit, jos tämä olisi pitkäaikainen asuntojen ostaminen ja maksaisit pienemmän pääomatuloveron.
Tony:
Meillä oli Amanda Han takaisin jaksossa 255. Yksi viimeisistä kysymyksistä, joita esitimme Amandalle siinä jaksossa, oli, jos sinun pitäisi luokitella kaikki erilaiset kiinteistösijoitusstrategiat ensisijaisen verokohtelun tai parhaiden verokohtelujen tai huonomman verokohtelun mukaan, kääntäminen ja tukkumyynti olivat aivan pohjalla, koska niitä pidetään aktiivisina tuloina, ja asiat, kuten pitkäaikaiset vuokrat ja lyhytaikaiset vuokrat, olivat huipulla, koska ne ovat passiivisempia tuloja, ja on joitain muita asioita, joita voit tehdä niiden rinnalla. Kyllä, saat ehdottomasti pahimman verokohtelun, kun teet asioita, kuten kääntelet koteja.
Yksi ehdotuksista, jotka minulle on annettu, ja jälleen kerran, en ole CPA, en ole asianajaja, mutta yksi ehdotuksista, jotka minulle on annettu, on se, että jos aiot sekä kääntää ja pitää vuokrat Ihannetapauksessa, jotta saat parhaan verokohtelun, sinulla pitäisi olla yksi entiteetti tai LLC vuokra-asuntoja varten ja sitten erillinen yhteisö kaikille aktiivisille tuloillesi. Joten jos käännät ja myyt tukkumyyntiä, teet sen yhdessä yrityksessä, ja jos sinulla on vuokra-asuntoja, teet sen erillisessä yrityksessä. Näin voit saada jonkin verran edullisempaa verokohtelua sen sijaan, että tekisit kaiken yhden kokonaisuuden alla. Ei todellakaan huono kysymys, Bill. Verokoodissa on tuhansia ja tuhansia sivuja, joten uskon, että Ash ja minä annamme aina mielellämme lisää tietoa siitä, mikä on toiminut meillä ja mikä ei.
Ashley:
Minusta tuntuu, että olemme puhuneet tästä paljon viime aikoina, on verosuunnittelu ja puhuminen veroasiantuntijan kanssa, joka voi auttaa sinua selvittämään kaikki nämä asiat. Se on jotain, joka on erittäin helppo ulkoistaa, jos joku on perehtynyt verotukseen ja kirjanpitoon ja kirjanpitoon, jolloin sinun ei tarvitse käyttää aikaa asioiden omaksumiseen. Kyllä, sinulla pitäisi olla jonkin verran tietoa verojärjestelmän toiminnasta, mutta asiantuntijan työskentely ja maksaminen on sen arvoista. Tony, olet ollut töissä ja tehnyt verosuunnittelua. Luulen, että sinä ja Tyler Madden, joka oli myös vieraana täällä, kertoitte minulle äskettäin, että verosuunnittelun maksaminen on paljon suurempi kuin se, mitä aiot säästää veroissa tulevaisuudessa.
Tony:
Aivan oikeassa? Yksi suurimmista virheistä, joita tein, oli liian kauan odottaa, että sain suuren verostrategia-apua. Olimme jo rakentaneet… meillä oli 10 tai 14 kiinteistöä, ennen kuin edes ajattelin palkata verostrategi auttamaan minua näissä asioissa ja vielä kauemmin ennen kuin saimme todella hyvän kirjanpitäjän. Joten kaikille kuunteleville tulokkaille, tiedän, että voi tuntua pelottavalta sijoittaa rahaa etukäteen oikean kirjanpitäjän, hyvän verostrategin, hyvän henkilön tekemiseen verotuksen valmisteluun. Mutta jos tavoitteesi on tehdä tästä kokopäiväinen yritys ja sinulla on suhteellisen suuri salkku, säästät kirjaimellisesti rahaa ja ansaitset enemmän rahaa, pidät enemmän rahaa lopussa, jos sijoitat hieman enemmän etukäteen yrityksesi perustamiseen. oikea tapa verotuksen näkökulmasta, kun sinulla on yksi omaisuus sen sijaan, että yrität palata takaisin ja tehdä se, kun sinulla on 30. Ashley, kuinka suuri salkkusi oli ennen kuin palkkasit ammattimaisen veroapua?
Ashley:
Minulla on aina ollut CPA. Kun työskentelin tilitoimistossa, maksoin veroni itse vain siksi, että minulla oli käytössäni mukavat veroohjelmistot ja kaikki ja se oli melko helppoa. Mutta meidän maatilatulomme ovat aina olleet hieman monimutkaisia, joten minulla oli aina kokeneen CPA:n opastus työskennellessäni kirjanpitäjänä, joka auttoi minua selviytymään maatilan tuloista ja kuinka tehdä poistoja ja muuta sellaista. Sitten lopetin. Sen jälkeen olemme aina käyttäneet CPA:ta verojen maksamiseen. Mitä tulee verosuunnitteluun, se oli juuri äskettäin, jolloin päädyimme allekirjoittamaan myös Amanda Hanin.
Tony:
En voi sanoa sitä tarpeeksi. Kaikki tulokkaamme, jotka kuuntelevat, löytävät hyvän verostrategin tänään, ensimmäisenä päivänä. Vaikka sinulla ei olisi yhtään kiinteistöä, maksa vain konsultaatiosta ja sano: "Hei katso, tässä on mitä aion tehdä ensi vuonna. Mikä on suosituksesi?" Sitten kun alat hankkia kyseiset kiinteistöt sopimukseen, aseta kyseinen henkilö kiinni ja varmista, että keskustelet hänen kanssaan säännöllisesti.
Ashley:
Tiedätkö mitä? Se tulee luultavasti myös halvemmaksi, kun menemme sisään yhdellä tai kahdella kiinteistöllä sen sijaan, että odotat, kunnes sinulla on 10 kiinteistöä ja heidän täytyy palata taaksepäin ja katsoa edellisiä vuosia ja kysyä: "Mitä teit? Kuinka voimme tehdä siitä paremman?" Jos sinulla on vain nämä pari kiinteistöä aluksi, ne ovat kuin "Aloita tästä", ja sitten lisäät vähän lisää joka vuosi. Niiden lisääminen on helppoa, koska olet jo heidän suunnitelmissaan.
Tony:
Puhumme kiinteistösijoittamisesta aina siitä, kuinka paljon kassavirtaa saat kuukausittain? Mikä on käteispalautesi? Kuinka paljon omaa pääomaa rakennat? Mutta yksi muista kiinteistösijoittamisen hämmästyttävistä eduista ovat veroedut. Minulla on ystävä, joka työskentelee edelleen W2-työssä. Hän on kuusinumeroinen tulonsaaja, mutta hänellä on pieni salkku lyhytaikaisia vuokra-asuntoja. Hän maksaa kirjaimellisesti nollaveroja päivätyöstään, koska hän pystyi ottamaan passiiviset tappiot lyhytaikaisesta vuokrasalkustaan ja soveltamaan niitä W2-tuloihinsa. Joten kolmen vuoden ajan, jona hänellä on ollut omaisuuttaan, hän on maksanut nolla dollaria tuloveroa W2staan. Kaikkien suurten asioiden lisäksi kassavirta on seksikästä ja arvostusta, älä unohda, että veroedut ja poistot ovat suurimpia vipuja, joita voit vetää kiinteistösijoittajana.
Ashley:
Seuraava kysymyksemme on Ryan Hoffmanilta. ”Kuinka usein FHA:lla on mahdollista siirtää sulkemiskustannukset lainaan? Olen valmis ostamaan ensimmäisen omakotitaloni, mutta haluaisin olla varma, että minulla on tarpeeksi varauksia jäljellä käsirahan maksamisen jälkeen, jos ostaisin vaikkapa fourplexin duplexin sijaan. Tähän kysymykseen en rehellisesti sanottuna tiedä vastausta nimenomaan FHA-lainaan. En ole koskaan ottanut FHA-lainaa, mutta autin siskoani saamaan sellaisen. Ostimme yhdessä talon, mutta hän sai FHA-asuntolainan, ja minä itse asiassa lahjoitin hänelle tuotot käsirahaa ja sulkemiskuluja varten.
Tiedän, että pankit, varsinkin pienet paikalliset pankit, tarjoavat ilman sulkemiskustannuksia olevia asuntolainoja, joissa voit todella kääriä sulkemiskustannukset lainaan. Joskus joudut maksamaan hieman korkeamman koron kuin jos jatkaisit ja maksaisit sulkemiskustannukset. Joten sinun täytyy punnita sitä. Onko parempi maksaa enemmän etukäteen ja saada alempi korko 30 vuodeksi, vai onko parempi… kestää jonkin aikaa säästää rahat, mutta haluat päästä kiinteistöön nyt maksaaksesi hieman korkeampaa korko jatkossa?
On myös ohjelmia, joista voit saada apua sulkemiskulujesi kattamiseksi. Tiedän, että pankit tarjoavat joskus ensiostajalle, jossa jos säästät niin paljon rahaa, he sopivat sen, ja sitten ostat kiinteistön heidän kanssaan. Se on kuin ensiasunnon ostajalaina. Se on täysin erillinen ja erilainen kuin FHA, mutta sen ympärillä on tiukempia määräyksiä ja sääntöjä. Esimerkiksi ystäväni, hänen tyttöystävänsä teki sen. Hänen on asuttava siinä kiinteistössä, jonka hän osti viisi vuotta, joten he ovat tavallaan jumissa siellä viideksi vuodeksi, koska hän otti lainan sillä tavalla. Joten ole vain varovainen joidenkin näiden avustusohjelmien mukana tulevien eri sääntöjen suhteen.
Tony:
Kuten Ashley, en ole koskaan sulkenut FHA-lainaa itse. Olemme käyttäneet monia erityyppisiä velkoja, mutta emme koskaan FHA:ta. Mutta aivan kuten sinä, Ash, siellä on niin monia käsiraha-apuohjelmia, varsinkin jos teet jotain kotihakkerointia varten. Kun Sarah ja minä ostimme ensisijaisen asuinpaikkamme vuonna 2018, Kaliforniassa oli CalHFA-niminen ohjelma, joka kattoi käytännössä kaiken käsirahamme. Meillä oli siis ensisijainen asuntolainamme, ensimmäinen asuntolainamme lainaDepotilla tai kenen tahansa kanssa, jonka kanssa suljemme, ja sitten meillä oli pieni toinen, joka kattoi käsirahamme. Sitten vuotta myöhemmin pystyimme jälleenrahoittamaan, maksamaan sen pienen sekunnin, ja sitten meillä on yksi pitkäaikainen kiinteä velka.
Siellä on niin monia hyviä vaihtoehtoja. Sanoisin, että mitä enemmän voit keskustella eri lainojen ja asuntolainayhtiöiden kanssa, sitä paremman käsityksen saat vaihtoehdoista. Luulen, Ryan, että virhe, jonka monet uudet sijoittajat tekevät, on se, että he puhuvat vain yhdelle henkilölle. He puhuvat yhden pankin kanssa. He puhuvat yhden lainanhoitajan, yhden asuntolainavastaavan kanssa. Mitä tahansa tämä henkilö sanoo heille, he ajattelevat, että se on ehdoton totuus, eikä sen ulkopuolella ole mitään muuta. Uskon, että mitä enemmän pääset tutustumaan eri lainalaitoksiin, luottoyhdistyksiin, pankkeihin, asuntolainavirkailijoihin, asuntolainameklareihin, sitä enemmän sinulla on joustavuutta ja sitä parempia vaihtoehtoja sinulla on, kun haluat tehdä tämän sopimuksen.
Esimerkiksi, ostimme paljon asuntojamme käyttämällä 10 % alennusta toisen asuntolainoista, ja monet lainanantajat eivät edes tienneet, mitä se oli. Haluaisin ihmisiä, jotka lähettäisivät minulle Instagramissa viestiä ja sanoivat: "Hei, minulla oli asuntolainahenkilö, eivätkä he edes tiedä, mitä toinen asuntolaina tai loma-asuntolaina on." Tiedä vain, että vain koska nämä ihmiset, se on heidän ammattinsa, heillä ei ole kaikkia vastauksia jokaiseen esiin tulevaan kysymykseen. Joten uskon, että altistuminen useammille ihmisille on se, kuinka sinulla on taipumus saada parempia vaihtoehtoja lainojen ja asuntolainojen suhteen.
Ashley:
Kuten täällä aina painotamme, kerro heille, mitä haluat tehdä. Älä pyydä tiettyä lainatuotetta. Kerro heille, kuinka paljon varantoja sinulla on, kerro heille, että haluat ostaa fourplexin, ja katso, mitä he voivat tarjota sinulle vaihtoehtoina, joita sinulla on, koska saatat yllättyä, mitä pankki voi keksiä.
Meillä on vielä yksi kysymys teille tällä viikolla. Tämä kysymys tulee Rebecca Tillmanilta. Hänellä on kysymys korjausluvista. "Tarkistaako kukaan näitä, kun on aika myydä kiinteistösi?" James Dainard, kun hän ostaa kiinteistön, koska tässä jaksossa on kyse asioista, joita olemme oppineet James Dainardilta, on se, että hän hakee aina lupia ostaessaan kiinteistön. Osa siitä, hän haluaa nähdä, mikä siellä todella on laillista.
Luulen, että yksi syy siihen, miksi hän tekee tämän… Meillä oli juuri ohjelmassamme pari, joka puhui siitä, että he ostivat kiinteistön, josta he tiesivät, ettei siihen ollut lupaa. He eivät pitäneet sitä suurena asiana, koska heidän ei tarvinnut käyttää sitä makuuhuoneena tai muuna. Kun he menivät todella hakemaan lupaa muihin kiinteistön asioihin, luulisin, että se oli ehkä putkisto tai jotain, tarkastaja tuli sisään ja sanoi heille, että he eivät myönnä lupia muihin asioihin ennen kuin lisäys on poistettu. takana, koska se ei ole sallittua. Joten en todellakaan kuule, että vain asunnon ostaja menee sisään ja pyytää lupia tai vetää lupia kiinteistölle. Tony, oletko koskaan myynyt taloa tai tunnetko perheen ystävää tai ketään, joka vain meni hakemaan luvat kiinteistölle? Tiedän vain sijoittajia, jotka tekevät niin. Mielestäni se on jotain, mitä ihmisten pitäisi tehdä due diligence -tilassaan.
Tony:
Joo. Usein, varsinkin jos se on ensisijainen asuinpaikkasi, olet kuin: "Tämä on kotini. Aion tehdä sillä mitä haluan." Et ole niin huolissasi luvista tai sellaisista asioista. Se oli Devana ja Reid. En muista mikä jaksonumero ne oli. Heillä oli raittiit asumismahdollisuudet. He päätyivät käyttämään tonnia rahaa yrittäessään saada lisäyksen sallituksi, eikä se ollut edes osa heidän alkuperäistä budjettiaan. Joten se on suuri riski, että uskon törmätäksesi siihen, että jos omaisuutta ei ole hyväksytty oikein, voit päätyä maksamaan kyseisen henkilön virheet omasta pussistasi.
Ashley:
Mielestäni varsinkin jos olet menossa sisään ja kunnostat omaisuutta, tarkista ja vedä luvat. Toivon, että et kysy tätä kysymystä nähdäksesi, voitko selvitä ilman lupia, koska haluat ehdottomasti saada luvat, koska se voi aiheuttaa paljon pahempia ongelmia tiellä. Luulen, että meillä oli aiemmin pari vierasta, jotka ovat puhuneet törmästään tähän, jossa ehkä he luulivat, että heidän urakoitsijansa todella veti luvan ja sai sen, kun he eivät. Sitten rakennustarkastaja tulee sisään. Heidän täytyy repiä pois kaikki uudet kipsilevyt, jotta hän voi todella tarkistaa sähkön seinien sisällä, ja heidän on palattava ja koottava seinät. Joten et koskaan halua, että jotain tällaista tapahtuu. Et koskaan halua ottaa sitä riskiä.
Tony:
Siksi, kun analysoit näitä tarjouksia kuntoutuksena, on tärkeää ehkä antaa itsellesi hieman enemmän aikaa. Jos uskot saavasi työn valmiiksi kolmessa kuukaudessa, ehkä allekirjoita sopimus niin, että se kestää kahdeksan kuukautta. Näin sinulla on hengitystilaa, jossa voit vetää luvat ensimmäistä kertaa ja ymmärtää, miltä prosessi näyttää. Jos lääni on samankaltainen kuin maakunnat, joissa kuntoutamme, luvat, jotka kestivät aiemmin 30 päivää, kestävät nyt 90 päivää. Varmista vain, että annat itsellesi joustavuuden ottaa huomioon asioita, kuten lupien vetäminen, ettet vastusta asetta ja budjettisi putoaa, koska et huomioinut noita aikatauluja.
Ashley:
No, kiitos paljon, että liityitte meihin tämän viikon Rookie Reply -vastaukseen. Olen Ashley @wealthfromrentals, ja hän on Tony @TonyJRobinson Instagramissa. Palaamme keskiviikkona vieraan kanssa. Nähdään sitten. (laulaa)
Katso podcast tästä
Tässä jaksossa käsittelemme
- Ostaminen a omaisuus veroineen siitä ja mistä löytää veropanttikiinteistöjä
- Kuinka saada maksu KAKSI kertaa kiinteistön tukkumyynti itsellesi
- Arvioidaan materiaali- ja työkustannukset ennen kuin sitoudut remonttiin
- Paras räpylöiden verostrategiat (ja miksi tarvitset verosuunnittelijan!)
- Voitko työstää sulkemiskustannukset FHA-laina ja edullisia/ei käsirahaa lainavaihtoehtoja
- Miksi lupien hakeminen on PAKOSTA, jos aiot tehdä kuntoutuksen, remontin tai talon käännöksen
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Tässä jaksossa mainittu kirja:
Ota yhteyttä Ashleyyn ja Tonyyn:
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti: [sähköposti suojattu]
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-272
- :On
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 11
- 2018
- 2019
- a
- pystyy
- Meistä
- absoluuttinen
- Hyväksyä
- pääsy
- Tili
- kirjanpito
- hankittu
- poikki
- aktiivinen
- todella
- Lisäksi
- lisä-
- osoite
- käsitellään
- edistää
- neuvot
- Jälkeen
- vastaan
- Agentti
- aineet
- Vanheneminen
- sopimus
- eteenpäin
- Kohdistaa
- Kaikki
- mahdollistaa
- jo
- aina
- hämmästyttävä
- keltainen
- määrä
- analysointi
- ja
- vuotuinen
- Toinen
- vastaus
- vastauksia
- joku
- sovelluksen
- omena
- sovellettu
- käyttää
- arvostaa
- arvostus
- OVAT
- ALUE
- noin
- AS
- Apu
- At
- käydä
- asianajaja
- Huutokauppa
- yleisö
- kirjoittaja
- keskimäärin
- takaisin
- Tukena
- taustaosa
- tausta
- Huono
- Pankki
- Pankit
- perustua
- perustiedot
- perusta
- BE
- koska
- tulee
- tulossa
- ennen
- ovat
- alle
- Hyödyt
- PARAS
- Paremmin
- Jälkeen
- tarjous
- Iso
- suurempi
- Suurimmat
- lasku
- Bitti
- elin
- kirja
- Kirjat
- reunus
- Molemmin puolin
- pohja
- osti
- Erittely
- hengittäminen
- Brian
- tuoda
- välittäjät
- talousarvio
- rakentaa
- Rakentaminen
- rakennettu
- Nippu
- liiketoiminta
- yrityksen omistaja
- Ostetaan
- ostajille
- Ostaminen
- by
- Kalifornia
- soittaa
- nimeltään
- soittamalla
- CAN
- Voi saada
- pääoma
- pääomatulovero
- kassa
- kassavirta
- Aiheuttaa
- varovainen
- tietty
- kanavat
- lataus
- peritään
- latauksen
- halvempaa
- tarkastaa
- tarkkailun
- asiakkaat
- lähellä
- suljettu
- sulkeminen
- maila
- Yhteisisäntä
- koodi
- kerätä
- KOM
- Tulla
- provision
- sitoutumaan
- Yritykset
- yritys
- täysin
- Suoritettuaan
- monimutkainen
- huolestunut
- luottamus
- kytkeä
- harkittu
- rakentaminen
- neuvottelu
- ottaa yhteyttä
- jatkaa
- sopimus
- sopimukselle
- Urakoitsija
- urakoitsijat
- Keskustelu
- oikein
- Hinta
- kustannustehokas
- kustannukset
- voisi
- lääni
- Pari
- kurssi
- katettu
- CPA
- pisteitä
- Luotto-osuuskunnat
- Nykyinen
- Tällä hetkellä
- sykli
- tiedot
- David
- päivä
- päivää
- sopimus
- Tarjoukset
- Velka
- Hylkää
- vähentää
- syvä
- ehdottomasti
- Riippuen
- tallettaa
- yksityiskohtainen
- DID
- eri
- ahkeruus
- ohjata
- suoraan
- Alennus
- keskustelu
- näyttö
- etäisyys
- jaettu
- ei
- tekee
- dollari
- dollaria
- Dont
- alas
- juomat
- ajo
- kukin
- helpompaa
- helppo
- myöskään
- sähköinen
- Työntekijä
- kannusti
- nauttia
- nautittava
- tarpeeksi
- kokonaisuus
- Jaksot
- oma pääoma
- erityisesti
- olennaisesti
- omaisuus
- arvio
- arviot
- jne.
- Eetteri (ETH)
- Jopa
- EVER
- Joka
- kaikki
- esimerkki
- kunnostautua
- Paitsi
- experience
- kokenut
- Valotus
- laitteet
- perhe
- paljon
- maatila
- suosivat
- maksu
- harvat
- Kuva
- Löytää
- löytäminen
- viimeistely
- Yritys
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- kiinteä
- tasainen
- Joustavuus
- Kääntää
- virtaus
- Jalka
- varten
- Onneksi
- foorumit
- Eteenpäin
- löytyi
- Ilmainen
- ystävä
- ystäviä
- alkaen
- etuosa
- Täyttää
- varat
- edelleen
- voitto
- peli
- general
- saada
- saada
- Tyttö
- Antaa
- tietty
- antaa
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Goes
- menee
- hyvä
- suuri
- Ryhmä
- vieras
- vieraat
- ohjaus
- Kaveri
- hakata
- hakkerointi
- käsi
- käytännön
- tapahtua
- Happening
- tapahtuu
- onnellinen
- Kova
- Tarvikkeet
- Olla
- ottaa
- kuulla
- raskaasti
- raskas
- auttaa
- auttanut
- tätä
- kätketty
- korkeampi
- erittäin
- Palkkaaminen
- pitää
- Koti
- Kodit
- Rehellisesti
- toivoa
- Toivon mukaan
- TUNTIA
- Talo
- talot
- Miten
- Miten
- HTTPS
- valtava
- i
- Minä
- ajatus
- ideoita
- tunnistaa
- tärkeä
- in
- Tulo
- kasvoi
- henkilökohtainen
- tiedot
- ensimmäinen
- tietoa
- Inspiraatio
- asentaa
- asennetaan
- asentaminen
- sen sijaan
- laitokset
- korko
- KORKO
- kiinnostunut
- Haastatellut
- Investoida
- investoimalla
- investointi
- sijoittaja
- Sijoittajat
- kutsu
- kysymys
- Annettu
- kysymykset
- IT
- kohdetta
- Job
- Työpaikat
- tuloaan
- liittyä meihin
- matka
- jpg
- Pitää
- potkaista
- laji
- Tietää
- tuntemus
- työ
- suuri
- LAS
- Las Vegas
- Sukunimi
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- jättää
- jättäen
- juridinen
- lainanantajat
- luotonanto
- LEO
- Taso
- LG
- Lisenssi
- valo
- pitää
- linja
- linjat
- linkit
- Lista
- Kuunteleminen
- vähän
- elää
- elävät
- LLC
- lainata
- Lainat
- paikallinen
- PAIKALLISET PANKIT
- Pitkät
- pitkän aikavälin
- kauemmin
- katso
- näyttää joltakin
- näköinen
- ulkonäkö
- tappiot
- Erä
- Louisiana
- rakkaus
- Luksus
- tehty
- huolto
- tehdä
- johto
- monet
- markkinat
- Markkinoiden sykli
- markkinat
- ottelu
- materiaali
- tarvikkeet
- maksimi
- keskikokoinen
- Janakkala
- Meetups
- mainitsi
- valikko
- Viestit
- menetelmä
- ehkä
- miljoona
- Miljoona dollaria
- ajattelutapa
- virhe
- virheitä
- raha
- kuukausittain
- kk
- lisää
- Kiinnitys
- kiinnitykset
- eniten
- motivoituneita
- Motivoiminen
- moniperhe
- Musiikki
- nimi
- Navigoida
- välttämättä
- Tarve
- Uusi
- seuraava
- numero
- numerot
- of
- kampanja
- upseeri
- virkamiehet
- on
- ONE
- avata
- Lausunnot
- vastakkainen
- Vaihtoehdot
- tavallinen
- Muut
- ulkopuolella
- ulkoistaa
- oma
- omistaja
- omistajat
- pakattu
- sivulla
- maksettu
- maalaus
- osa
- kumppani
- puolue
- passiivinen
- passiivinen tulo
- Ohi
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- Payroll
- maa
- Ihmiset
- ihmisten
- henkilö
- henkilöstö
- näkökulma
- ilmiömäinen
- puhelin
- suunnitelma
- suunnittelu
- suunnitelmat
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- soitin
- Ole hyvä
- Putkityöt
- podcast
- podcastit
- Kohta
- pool
- Pops
- salkku
- mahdollinen
- Kirje
- mahdollinen
- mahdollisesti
- Suositut
- aika
- edellinen
- hinta
- hinnoittelu
- ensisijainen
- yksityinen
- todennäköisesti
- Ongelma
- tuotto
- prosessi
- Prosessit
- Tuotteet
- ammatti
- ammatillinen
- Ohjelma
- Ohjelmat
- projekti
- Projektinhallinta
- ominaisuudet
- omaisuus
- suojattu
- toimittaa
- tarjoamalla
- vetämällä
- osto
- osti
- ostot
- osto-
- tarkoitus
- laittaa
- Putting
- kysymys
- kysymykset
- tutka
- hinta
- luokitus
- tavoittaa
- päästäisiin
- Lue
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- reason
- syistä
- äskettäin
- suositella
- Suositus
- asiakirjat
- säännöllinen
- määräykset
- kuntoutus
- yhteys
- suhteellisesti
- jäljellä oleva
- muistaa
- kaukosäädin
- vuokra
- vuokrat
- vuokralaiset
- vastata
- edustaa
- pyyntö
- vaatimukset
- varattu
- asuin-
- vastaamisen
- johtua
- palata
- arviot
- Arvostelut
- Riski
- tie
- tiekarttoja
- rulla
- Huone
- kierros
- säännöt
- ajaa
- juoksu
- Ryan
- Said
- myynti
- Säästä
- sanoo
- skenaario
- laajuus
- Toinen
- sekuntia
- Myydään
- Myyjät
- myynti
- erillinen
- setti
- tilitys
- jakaminen
- Lyhyt
- Lyhytaikainen
- shouldnt
- näyttää
- Sides
- allekirjoittaminen
- Signs
- samankaltainen
- koska
- single
- sisko
- tilanne
- tilanteita
- Liuskekivi
- pieni
- fiksu
- So
- Tuotteemme
- myyty
- SOLVE
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- jokseenkin
- asiantuntija
- erityinen
- erityisesti
- menot
- käytetty
- Sponsorit
- taulukkolaskentaohjelma
- neliö
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- Osavaltio
- Lausunto
- Yhä
- verkkokaupasta
- tarinat
- strategiat
- Strategi
- Strategia
- stressi
- tiukka
- menestys
- auringonpaiste
- yllättynyt
- järjestelmä
- taulukko
- taktinen
- ottaa
- vie
- ottaen
- Puhua
- puhuminen
- vero
- Verot
- kertoo
- tequila
- texas
- että
- -
- Alue
- maailma
- heidän
- Niitä
- itse
- Siellä.
- Nämä
- asia
- asiat
- Ajattele
- tällä viikolla
- ajatus
- tuhansia
- kolmella
- Kautta
- kauttaaltaan
- aika
- kertaa
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- WC
- tonni
- tonnia
- Tony
- liian
- työkalut
- ylin
- aihe
- kohti
- koulutettu
- kauppa
- Jäljennös
- hoito
- matka
- Luottamus
- Kahdesti
- tyypit
- varten
- ymmärtää
- ymmärrettävä
- ymmärtäminen
- Ammattiliitot
- us
- käyttää
- yleensä
- loma
- arvokas
- Arvokasta tietoa
- arvo
- VEGAS
- Vibe
- Video
- vinyyli
- odotus
- kävely
- halusi
- haluavat
- vesi
- WAX
- Tapa..
- tavalla
- Keskiviikko
- viikko
- viikonloppu
- punnita
- HYVIN
- Mitä
- Mikä on
- joka
- vaikka
- valkoinen
- KUKA
- kuka tahansa
- tukkukauppa
- tulee
- halukas
- with
- ilman
- Referenssit
- työskenteli
- työskentely
- toimii
- maailman-
- maailmanluokkaa
- pahin
- arvoinen
- olisi
- kääri
- kirjallinen
- vuosi
- vuotta
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- nolla-
- Zillow