Yhdistyneen kuningaskunnan rakennusyhdistys valtakunnallisesti tarkistaa salauskäytännöt laajemman purkautumisen keskellä

Suosittu Ison-Britannian pääkadun lainanantaja Nationwide tarkistaa kriittistä valuuttaa koskevaa politiikkaansa Yhdistyneen kuningaskunnan tiistain raportin mukaan Financial News.

Nationwide, joka on maailman suurin rakennusyhteisö (lähinnä pankki, josta vähennetään osakkeenomistajat), sanoi aikovansa "seurata kryptovaluuttojen tilannetta" valvomalla entistä tarkemmin, missä huijarit voivat kohdistaa sen asiakkaita. Se sanoi, että toteutettuihin toimiin sisältyisi epäilyttävien maksujen estäminen ja "räätälöityjen huijausvaroitusten" toimittaminen.

Ison-Britannian salakirjoitus

Luotonantaja liittyy nopeasti kasvavaan luetteloon brittiläisistä rahoituslaitoksista ja pankeista - mukaan lukien Santander, NatWest ja Barclays -, mikä painaa kryptovaluuttoja. Monet joko estävät salauksenvaihdon, rajoittavat tapahtumia tai lisäävät niiden valvontaa.

Ison-Britannian pankeilla on ei ole koskaan ollut innostunut siitä, että heidän asiakkaansa ovat tekemisissä kryptovaluuttojen kanssa. Viimeisin ryöstö alkoi tammikuussa, kun Yhdistyneen kuningaskunnan sääntelyviranomainen, Financial Conduct Authority (FCA) määrätty salausjohdannaisten kaupan kielto, joka kuvaa näitä tuotteita "sopimattomiksi" vähittäisasiakkaille.

Sääntelyviranomainen seurasi maaliskuussa ilmoittaen, että salausyrityksiä vaaditaan nyt toimittaa vuosittain raportit talousrikoksista FCA: lle, kuten muidenkin rahoituspalveluyritysten on tehtävä. 

Kesäkuussa FCA lisäsi ante ja ilmoitti luettelon yli sata rekisteröimättömät salausyhtiöt, jotka sen mukaan aiheuttivat riskin kuluttajille. "

"Meillä on useita yrityksiä, jotka harjoittavat selkeästi liiketoimintaa Isossa-Britanniassa ilman, että he ovat rekisteröityneet meille, ja ne ovat tekemisissä jonkun kanssa: pankit, maksupalvelualan yritykset, kuluttajat", sanoi FCA: n lainvalvontapäällikkö Mark Steward . 

Pankit ja muut rahoituslaitokset ovat reagoineet nopeasti Kilpailuviraston kehotuksiin lisätä valppautta. 

Barclays, yksi Ison-Britannian viidestä suurimmasta pankista, ilmoitettiin maanantaina että asiakkaat eivät enää voi käyttää debit- tai luottokorttejaan maksamaan yhdelle johtavista salauspörsseistä, Binancesta. (Asiakkaat voivat kuitenkin edelleen nostaa varoja pörssistä.) 

Toiminta tapahtui muutama päivä sen jälkeen, kun FCA antoi a varoitus kuluttajille, että pörssillä ei ole lupa harjoittaa säänneltyä toimintaa, kuten spot-kauppaa, maassa. 

Toinen suosittu pankki, NatWest, torjui täydellisen kiellon, mutta on sen sijaan asettaa rajan päivittäisestä enimmäismäärästä, jonka asiakkaat voivat lähettää mihin tahansa kryptovaluutanvaihtoon. Se on myös estänyt maksut pienelle määrälle kryptovaluuttayrityksiä, ”tiedottaja kertoi Financial News, nimeämättä yrityksiä, joihin asia vaikuttaa.

Samaan aikaan pääkadun lainanantaja Santander tarkistaa myös salauksenvaihtoa koskevaa politiikkaansa ilmoitettuaan viime kuukausina "erittäin suuren määrän asiakkaita, jotka haluavat ostaa kryptovaluuttoja".

Lloydsin tiedottaja kertoi Financial News luottokorttimaksuja ei sallittu, ja muita maksutapoja arvioitiin tapauskohtaisesti.

Mikä on FCA: n liikkeiden takana? 

FCA vaatimukset että sen toimet ovat vastaus lisääntyneeseen rahanpesun ja vakavan rikollisuuden riskiin.

Toukokuussa Yhdistyneen kuningaskunnan kansallinen rikollisuusvirasto julkaistu vuotuinen arvio, joka viittaa siihen, että "tekniikan rikollinen käyttö lisääntyy ja salausvarojen käyttö rahanpesuun on lisääntynyt useissa rikostyypeissä".

Binancen osalta FCA on liittynyt kasvavaan luetteloon sääntelyviranomaisia ​​(mukaan lukien Malesia, Thaimaa, Japani ja Caymansaaret - joissa Binance on rekisteröity), jotka ottavat kriittisen kannan vaihtoon.

Ainakin Isossa-Britanniassa varoitukset salausvaluuttatoimiin liittyvistä riskeistä näyttävät pudonneen kuuroille korville. FCA: n teettämässä tutkimuksessa todettiin vain yksi 10-ihmisissä olivat tietoisia sen varoituksista. Ja niistä, jotka olivat nähneet heidät, 44% sanoi, ettei niillä olisi mitään vaikutusta suunnitelmiin ostaa tai pitää salausvaluutta.

Lähde: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown