Yhdistyneen kuningaskunnan salausasetukset ovat kypsymässä. Oletko valmis?

Kun kryptovaluutat ovat yhä suositumpia, ne houkuttelevat edelleen laajoja talousrikollisuutta koskevia säännöksiä. Säilytysyhteisön lompakon tarjoajien, liikkeeseenlaskijoiden, salausasiakkaiden pankkiautomaattien ja salauksenvaihtojen on nyt rekisteröidyttävä Finanssinkäsittelyvirastossa (FCA) ja noudatettava rahanpesusäännöksiä. Salausyritykset ovat nyt velvollisia suorittamaan Know-Your-Customer (KYC) -tarkastukset, valvomaan epäilyttäviä tapahtumia ja taloudellisten seuraamusten rikkomuksia ja toimittamaan epäilyttäviä toimintoja koskevat ilmoitukset lainvalvontaviranomaisille. Kilpailuvirasto aikoo laajentaa vuotuisia talousrikollisuuden raportointivelvoitteita, joten salauksenvaihdon ja säilytysyhteisön lompakon tarjoajien on ehkä tarkistettava ja tehostettava raportointitoimintojaan.

Vaikka vaatimustenmukaisuuden varmistaminen saattaa tuntua valtavalta tehtävältä, se tarjoaa mahdollisuuden ylittää "rasti ruutuun" -lähestymistavan uusien tuotteiden ja palvelujen suunnittelussa ja tarjoamisessa. Kryptovaluutta-yrityksillä on nyt mahdollisuus antaa sääntelyviranomaisille ja asiakkaille luottamusta, ylittää kilpailu ja osoittaa uskottavuutta toteuttamalla alan johtavia vaatimustenmukaisuuden käytäntöjä.

Epätavanomainen tapa edellyttää kuitenkin investointeja, erikoistuneita resursseja ja innovatiivista ajattelua. Salausyritysten on mietittävä huolellisesti, miten ne ovat tekemisissä Ison-Britannian sääntelyviranomaisten kanssa, saattavat vaatimukset osaksi kansallista lainsäädäntöä ja käyttävät tekniikkaa luodakseen vankan talousrikollisuuden noudattamisen.

Ollakseen valmistautuneet asianmukaisesti sääntelyn kypsymiseen heidän on keskityttävä ymmärtämään finanssirikosten riskit ja rakentamaan sopiva puolustuspuite.

Ymmärrä talousrikollisuuden riskien suora vaikutus

On tärkeää, että salausyritykset ymmärtävät tuotteidensa ja palvelujensa ominaisuudet ja miten ne voivat altistaa ne finanssirikosten riskeille. On jo puolet voitetusta taistelusta, jos he voivat osoittaa onnistuneesti sääntelyviranomaisille ymmärryksensä talousrikollisuuden tyyppeistä ja riskialttiudesta.

Esimerkiksi e-lompakot voivat olla erilaisia ​​huolenaiheita rahanpesun kannalta. Taloudellisen rikollisuuden riski on suurempi rajoittamattoman pääsyn eWalletilla verrattuna rajoitetun pääsyn lompakkoihin, jotka sallivat vain yhden käyttäjän ja joissa on kaksivaiheinen todennus. Vastaavasti niillä lompakoilla, joita ei ole rajoitettu pienemmän riskin lainkäyttöalueelle tai kauppiaalle, on todennäköisesti korkeampi riskiprofiili.

Muualla suljetun silmukan kryptovaluuttoja on seurattava tarkasti, ja yritysten tulisi arvioida erityyppisiin tapahtumiin liittyvät riskit. Esimerkiksi salaus fiat-tapahtumiin voi olla vaarallisempaa kuin fiat salaustapahtumiin. rahanpesusäännökset ja Yhteisen rahanpesun ohjausryhmän ohjeistus salausyrityksille antaa kattava luettelo ominaisuuksista, jotka on otettava huomioon arvioitaessa tällaisia ​​riskejä.

On tärkeää tunnistaa ja pitää ajan tasalla typologiat, jotka osoittavat epäilyttävää toimintaa tässä tilassa. Esimerkiksi asiakkaan toiminnan, joka sisältää useita tapahtumia lompakon osoitteilla Ulkomaisen omaisuuden valvonnan toimiston seuraamusluettelossa, tulisi olla punainen lippu, kuten usein vuorovaikutus hajautettujen pörssien tai kryptovaluutan sekoittimien tai sekoittimien kanssa.

Rakenna talousrikollisuuden puitteet älykkään tekniikan avulla

Kun he ymmärtävät taloudellisen rikollisuuden riskit, joille he saattavat altistua, salausyritysten tulisi kehittää asiaankuuluvia järjestelmiä, valvontaa, käytäntöjä ja menettelyjä itsensä suojaamiseksi. Mutta on monia tekijöitä, jotka on otettava huomioon suunniteltaessa talousrikollisuuden kehystä vastaamaan heidän riskeitään: hallintorakenteet, politiikat, tiedustelutietojen kerääminen, seuranta, raportointi, koulutus, laadunvarmistus ja testaus sekä kirjanpito.

Esimerkiksi suuririskisiltä lainkäyttöalueilta tulevat asiakkaat voivat luoda asiakasriskipisteet toteuttamalla asiakkaiden ja edunsaajien toisen linjan seurannan, jotta voidaan kerätä asiaankuuluvia sijaintitietoja aluksella. Muut voivat asettaa rajoituksia asiakastileille tai tapahtumille, kunnes KYC-tarkastukset on suoritettu.

Salausyritysten on etsittävä tekniikkaa kehysten vahvistamiseksi ja taloudellisen rikollisuuden havaitsemisen ja lieventämisen nopeuttamiseksi, ja niiden on ehkä harkittava rakennus-osto-päätöksen tekemistä. Päätös siitä, mitkä prosessit hyötyvät mistä tekniikasta, vaatii huomattavaa ja huolellista ajattelua, mutta tämä tuottaa hedelmää pitkällä aikavälillä. Näemme jo, että FCA käyttää analytiikkaa uudistamaan sääntelyä ja tunnustaa tekniikan merkityksen talousrikosten noudattamisen edistämisessä. Ja sääntelyviranomaiset pitävät blockchain-analytiikkaa ja seulontatyökaluja kriittisenä osana talousrikollisuuden kehystä.

Olla valmis

Luotetuksi salausmarkkinoiden toimijaksi tuleminen ja kattavan talousrikollisuuden noudattamista koskevan ohjelman rakentaminen saavutetaan nopealla mutta huolellisella toiminnalla. Hyvin tehdessään edellä esitetyt vaiheet tarjoavat merkittävän etukäteen niille, jotka etsivät pysyvää rekisteröintiä Isossa-Britanniassa, ja antavat sääntelyviranomaisille luottamuksen kypsempien toimijoiden toimintaan näillä markkinoilla.

Ota yhteyttä, jos haluat keskustella tässä blogissa esille tulevista asioista.

Lähde: https://pwc.blogs.com/deals/2021/03/uk-crypto-regulation-is-maturing-are-you-prepared.html