Yhdysvaltain hallituksen tilivelvollisuusvirasto vaatii salausasetuksia ihmiskaupan ja huumekartellien torjumiseksi

Mayer & Brown |Sean P. McDonnell ja Gina M. Parlovecchio | Jan 13, 2022

Yleiskatsaus

• 10. tammikuuta 2022 Yhdysvaltain hallituksen tilivelvollisuusvirasto ("GAO") julkaisi 84-sivuisen raportti varoitetaan virtuaalivaluuttojen jatkuvasta roolista ihmis- ja huumekaupassa ja vaaditaan tiukempaa sääntelyä tietyntyyppisille virtuaalivaluuttatransaktioille.
• Raportissa yksilöidään erityisesti aukkoja virtuaalivaluuttakioskien rekisteröintivaatimuksissa – joita kutsutaan yleisesti "salausautomaateiksi" -, jotka voivat haitata lainvalvontaviranomaisten kykyä tutkia rahanpesua, huume- ja ihmiskauppaa ja muuta rikollista toimintaa.

Katso:  SEC-asetus: Salauksen sääntelykehyksen rakentaminen – Uusi tekniikka, vanhat säännöt

• Tämän ongelman ratkaisemiseksi GAO suosittelee, että Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ja Internal Revenue Service (IRS) tarkistavat virtuaalivaluuttakioskeihin sovellettavat rekisteröintivaatimukset ja alkavat vaatia lisätietoja rekisteröidyiltä kioskien ylläpitäjiltä.
• Ottaen huomioon GAO:n roolin keskeisenä liittovaltion valvontavirastona, sen raportti todennäköisesti vahvistaa entisestään Bidenin hallinnon ja Yhdysvaltain valtiovarainministeriön meneillään olevia ponnisteluja tiukempien virtuaalivaluuttojen määräysten toteuttamiseksi useissa eri asetuksissa.
• Asiakkaiden, jotka harjoittavat tai harkitsevat rahapalveluyritysten perustamista, jotka helpottavat virtuaalivaluutan liiketoimia, tulisi rakentaa vaatimustenmukaisuusohjelmia ja tehostaa sisäistä valvontaa nyt ennakoidakseen ja valmistautuakseen lisääntyneeseen sääntelyyn ja lainvalvontaan.

Innolla

Edellisen perusteella odotamme, että FinCEN, IRS ja muut Yhdysvaltain valtiovarainministeriön osat jatkavat virtuaalivaluuttapörssien ja kioskioperaattoreiden viranomaisvalvonnan tehostamista muun muassa vahvistamalla olemassa olevia MSB-rekisteröintivaatimuksia. Odotamme myös, että liittovaltion lainvalvontaviranomaiset käyttävät yhä enemmän resursseja niiden toimijoiden tutkimiseen, joiden he katsovat kiertävän sääntöjä.

Katso:  Yhdysvaltain edustajainhuoneen rahoituspalvelukomitea tarjoaa käsityksen kryptoteollisuuden sääntelytarpeista

DOJ onkin jo alkanut nostaa rikosoikeudellisia maksuja virtuaalivaluuttakioskien lisensoimattomille operaattoreille, jotka eivät täytä FinCENin ja US Treasuryn rekisteröinti- ja raportointivaatimuksia. Asiakkaiden, jotka käyttävät tai harkitsevat virtuaalivaluuttatransaktioiden mahdollistavan MSB:n käyttöä, tulisi kehittää vaatimustenmukaisuusohjelmia ja tehostaa sisäistä valvontaa nyt ennakoidakseen ja valmistautuakseen tähän lisääntyneeseen sääntelyyn ja lainvalvontaan.

Jatka artikkeliin -> täältä

- Kansallinen joukkorahoitus- ja Fintech-yhdistys (NCFA Canada) on taloudellisten innovaatioiden ekosysteemi, joka tarjoaa koulutusta, markkinatietoa, toimialajohtamista, verkottumista ja rahoitusmahdollisuuksia ja -palveluita tuhansille yhteisön jäsenille ja tekee tiivistä yhteistyötä teollisuuden, hallituksen, kumppanien ja tytäryhtiöiden kanssa luodakseen elinvoimaisen ja innovatiivisen fintechin ja rahoituksen teollisuus Kanadassa. Hajautettu ja jaettu NCFA on sitoutunut maailmanlaajuisiin sidosryhmiin ja auttaa haastamaan projekteja ja investointeja fintech-, vaihtoehtoiseen rahoitukseen, joukkorahoitukseen, vertaisverkkorahoitukseen, maksuihin, digitaalisiin omaisuuksiin ja rahakkeisiin, blockchain-, salaustekniikka-, regtech- ja vakuutussektoreihin. Liity Kanadan Fintech- ja rahoitusyhteisö tänään ILMAISEKSI! Tai tulla a maksava jäsen ja saada etuisuuksia. Lisätietoja osoitteessa: www.ncfacanada.org

Lähde: https://ncfacanada.org/us-government-accountability-office-urges-crypto-regulations-to-counter-human-trafficking-and-drug-cartels/