Mikä on panostus?

Yksi blockchain-teknologian tärkeimmistä eduista on, että se voi tarjota pankkipalveluita ilman pankkeja. 

Pankkivirkailijoiden sijaan on älykkäitä sopimuksia. Toimistojen ja vartijoiden sijaan on hajautettu verkosto, joka on turvattu sen konsensusmekanismilla. Tämä on perusta Finance 2.0:lle tai Hajautettu rahoitus (Defi).

Yksi halutuimmista DeFi-ominaisuuksista on panostaminen. Aivan kuten pankit maksavat korkoa talletuksille, älykkäät sopimukset maksavat tuloja rahakkeenhaltijoille, jotka sijoittavat omaisuutensa.

Kryptorahasi toimiminen sinulle

Muinaisista ajoista lähtien lainanotto ja lainananto ovat olleet minkä tahansa talouden elinehto. Lainanottajat tarvitsevat rahaa kasvattaakseen liiketoimintaansa, tai he saattavat tarvita käteistä selviytyäkseen tilapäisistä taloudellisista ongelmista. 

Lainanantajat puolestaan ​​tarjoavat varoja vastaamaan lainan kysyntään. Tehdäkseen vaivan arvoista ja kattaakseen riskin, jos heille ei makseta takaisin, he veloittavat koron, jotta lainanottajien on palautettava enemmän kuin lainasivat. Muuten miksi lainanantajat vaivautuisivat?

Tämä prosessi on nyt täysin automatisoitu. Lohkoketjun hajautetun ja muuttumattoman tietokannan ansiosta, joka syöttää älykkäitä sopimuksia, lainan kysyntä on helpompi vastata kuin koskaan. Kryptomaailmassa sitä käytetään vaihtokelpoisesti eri termeillä.

Kuinka staking Tehdä työtä?

Staking lukitsee digitaalisen omaisuuden älykkäisiin sopimusalustaihin, kuten Ethereum, Cardano tai Solana. Nämä kaikki ovat todisteitaosuus blockchain-verkot. Tämä tarkoittaa, että sen sijaan, että käyttäisivät erikoistuneita ASIC-koneita kryptografisten hajautustoimintojen suorittamiseen, kuten Bitcoinin proof-of-work-lohkoketjussa, ne käyttävät eri menetelmää tapahtumien suojaamiseen ja tarkistamiseen.

Kuten niiden nimestä voi päätellä, lohkoketjut käyttävät taloudellisia validaattoreita kaivostyöntekijöiden sijasta. Tässä konsensusmekanismissa validaattorit käyttävät lukittuja kryptorahastojaan energiannälkäisten ASIC-kaivostyöntekijöiden tilalle. Tämä on heidän osuutensa verkostossa. 

Jotkut pitävät PoS-konsensusta heikkoutena, koska sen vaarantamiseksi täytyisi omistaa 51 % verkosta. Sitä vastoin PoW olisi voitettava raa'alla suorittimen teholla, mikä on tässä vaiheessa käytännössä mahdotonta.

Riippumatta siitä, kumpi järjestelmä osoittautuu toimivaksi tulevaisuudessa, validaattorit saavat pieniä palkintoja, kun ihmiset käyttävät verkkoa, aivan kuten Bitcoin-kaivostyöntekijät tekevät. Itse asiassa, kun kaikki 21 miljoonaa bitcoinia louhitaan, kaivostyöntekijät alkavat myös saada transaktiomaksuja lohkopalkkioiden sijaan.

Samalla tavalla, jos validaattorit käyttäytyvät väärin, heitä leikataan. Tämä tarkoittaa, että heidän lukittuja kryptovarojaan pienennetään. 

Suurimman älykkäiden sopimusalustojen, Ethereumin, tapauksessa, joka on pian siirtymässä täysin PoS-lohkoketjuun, leikkaus tapahtuu kahdesta syystä - todistus- ja ehdotusrikkomuksista.

Kannustimien automatisoinnilla ja epärehellisyyden vähentämisellä varmistetaan proof-of-stake (PoS) -verkostot ilman keskitettyjä instituutioita. Validaattorien panos on verkoston luotettavuuden perusta. Panostaminen voi kuitenkin tarkoittaa myös jotain muuta.

Panostaminen Likviditeetti Mining

Kun ihmiset käyttävät sanaa "panos" viitaten kryptovaluuttaan, se voi tarkoittaa joko validaattoripanosta tai likviditeettilouhintaa. Esimerkiksi kryptokauppias voi sanoa "Olen panostanut X tokeneita Y-alustalle Z-tuoton saamiseksi'. Tämä tarkoittaa, että heistä on tullut likviditeetin kaivosmies lukitsemalla rahakkeitaan muiden kauppiaiden käyttöön vastineeksi pienestä leikkauksesta.

Vaikka keskitetyt pörssit, kuten Coinbase tai Binance, tarjoavat tokeninvaihtoja samalla tavalla kuin pankit tarjoavat valuutanvaihtosopimuksia, sama voidaan tehdä hajautetuilla pörsseillä. Jotta tämä olisi mahdollista, likviditeettiä on tarjottava, jotta swapit voivat toimia sujuvasti ilman viivettä.

Markkinoiden likviditeetin mitta on nopeus, jolla kauppiaat voivat myydä/ostaa omaisuutta ilman suurta hintamuutosta. Esimerkkinä voidaan mainita, että muutettavissa olevat rahakkeet (NFT) ovat luonnostaan ​​epälikvidejä omaisuuseriä, koska niiden hinta on spekulatiivinen ja tarjonta on vähäistä, aivan kuten kiinteistömarkkinoilla.

Tavallisille tokeneille Coinbasen kaltainen pörssi on markkinatakaaja, joka tarjoaa likviditeettiä rahakkeiden vaihtosopimuksille. Miten likviditeettiä voidaan saavuttaa ilman niitä? Käytön kautta automatisoidut markkinatakaajat (AMM). Esimerkiksi hajautettu pörssi Uniswap käyttää AMM-protokollaa tehdäkseen kaikista likviditeetin tarjoajiksi.

Jokainen, jolla on kryptolompakko, voi tulla likviditeetin tarjoajaksi sijoittamalla rahakkeitaan likviditeettipooliin, mikä on vain yksi älykäs sopimus. Sitten, kun elinkeinonharjoittaja haluaa vaihtaa tokenin A tunnukseksi B, hän käyttää tätä poolia ja antaa likviditeetin tarjoajalle leikkauksen.

Samoin identtinen prosessi tapahtuu lainausprotokollien, kuten Yhdiste, Aave ja muut. Rivin lopussa panostaminen on passiivisen tulon muoto, jossa käytetään kryptovaroja. Tämä käyttö on yleensä kolmea muotoa:

1. Kryptovarojen sijoittaminen itse lohkoketjuverkoston turvaamiseksi
2. Kryptovarojen sijoittaminen likviditeetin tarjoamiseksi hajautetuissa pörsseissä
3. Kryptovarojen sijoittaminen likviditeetin tarjoamiseksi lainaalustoilla

Suuri kysymys on, mikä panosten hyödyntämismuoto on kannattavin? Vastaus tähän kysymykseen on päähuomio sadonviljelijöille, jotka tavoittelevat aina seuraavaksi korkeinta APY:tä (vuotuinen prosentuaalinen tuotto).

Panoksen koko ja kannattavuus

Mukaan Staking Rewards -kokooja, eri lohkoketjualustoille sijoitettu kryptovarallisuus on noin 280 miljardia dollaria.

Kuusi parasta kryptovaluuttaa panostusmarkkinoiden mukaan: Palkitseminen

Kuten näette, panospalkkiot ylittävät täysin pankkisektorin kansallisen säästötilin keskikoron 0.06 %. Lisäksi, kun tarkastelemme itse lainausprotokollia, panospalkkiot ovat vielä korkeammat.

Tämä tehokkaasti mitätöi inflaation säästöjä aiheuttavan vaikutuksen. Yleensä stablecoins tarjoavat korkeimman ja luotettavimman panostuoton siitä yksinkertaisesta syystä, että niiden kysyntä on suurempi kuin niiden tarjonta. Loppujen lopuksi vakaat kolikot mitätöivät luontaisen kryptovolatiliteetin samalla kun ne ovat kryptovaluutta. Sellaisenaan vakaat kolikot sopivat luonnollisesti edulliseen ja välittömään maailmanlaajuiseen maksujärjestelmään.

Kuinka voit aloittaa panostamisen?

Yksi suosituimmista ja helpoimmista tavoista alkaa ansaita passiivisia panostuloja on läpi MyContainer. Tämä dApp vapauttaa sinut manuaalisesta työstä oikean kolikon ja oikean lohkoketjun löytämisessä.

Sen sijaan kaikki yhdessä paikassa, se tarjoaa yli sata kolikkoa panostamiseen. Kun MyContainer on valittu, se hyödyntää näitä talletuksia taustalla ja toimittaa panostuotot takaisin sinulle. Siksi heidän liiketoimintamallinsa on leikattu alusta – leikattu leikkauksesta.

Onko panostaminen sen arvoista?

Panostaminen on tulossa yhä suositummaksi sekä kryptomaailmassa että perinteisessä rahoituksessa. Loppujen lopuksi ei ole mikään salaisuus, että päiväkaupankäynnin osakkeet tuottavat tappioita suurimmalle osalle sijoittajia. Esimerkiksi eToron tutkimuksessa päädyttiin tähän 80% päiväkauppiaista menettävät rahaa vuoden aikana, ja keskimääräinen tappio oli 36.3 %.

Siitä huolimatta panostamiseen liittyviä riskejä ei pidä myöskään jättää huomiotta:

• Kryptovolatiliteetti, jos päätät panostaa epävakaisiin kolikoihin.
• Lukitusjaksot – kun säilytät omistajuuden, tunnukset eivät ole käytettävissä aikana. 
• Hakkerit – harvoilla alustoilla on vakuutus. Siitä huolimatta, jopa ne, jotka eivät yleensä palauta omaisuuttaan, elleivät he kärsi maineesta. Esimerkiksi äskettäisessä 600 miljoonan dollarin Axie Infinityn hakkerointissa tiimi lupasi hyvityksiä.

Nämä varoitukset huomioon ottaen panostaminen on kannattava yritys perinteiseen rahoitukseen verrattuna merkittävällä, inflaation ylittävällä marginaalilla. Lisäksi, koska panostaminen ei ole riippuvainen aktiivisesta sitoutumisesta, se on vähäinen ahdistus, aseta ja unohda pitkän aikavälin sijoitusmuoto.