Mitä Yhdistyneen kuningaskunnan ennätyksellinen fintech-vuosi voisi merkitä riskipääomasijoittajille

Investoinnit Yhdistyneen kuningaskunnan fintech-yrityksiin ovat jo saavuttaneet ennätyskorkeuden tänä vuonna, kun ala houkutteli uskomattomat 17.7 miljardia puntaa pelkästään vuoden 2021 ensimmäisellä puoliskolla.

Positiivinen kysymys siitä, kuinka sijoittajat voivat hyötyä nopeasti kiihtyvästä sektorista sen nousupolulla, on ollut olennaista löytää Yhdistyneen kuningaskunnan riskipääoman tehokkaimmat reitit.

Toiseksi vain USA:n jälkeen Iso-Britannian fintech-investoinnit riskipääoman (VC), pääomasijoitusrahaston (PE) ja sulautumis- ja yrityskauppojen (M&A) kautta ylittivät aiemmat ennätykset jonkin verran vuoden 2021 ensimmäisen kuuden kuukauden aikana – houkuttelivat enemmän kuin viisi kertaa koko vuoden 3 aikana sijoitetut 2020 miljardia puntaa.

HahmotKPMG:n aiemmin tässä kuussa julkaisemassa julkaisussa korostettiin riskipääomasijoituksia Ison-Britannian fintechiin erityisen vahvana kasvualueena, sillä omaisuusluokan kautta vuoden 10.8 ensimmäisellä puoliskolla sijoitettiin 1 miljardia puntaa – mikä ylittää vuoden 2021 2020 miljardin punnan kokonaismäärän.

Pandemian myötä lisääntyneen teknologian innovaation ja laajenevan digitaalisen käyttöönoton vauhdittamana fintech-sijoituksella on asteittain merkittävä rooli Ison-Britannian talouden ruokkimisessa ja monien kokeneiden sijoittajien salkkujen vahvistamisessa.

Covidin jälkeinen Britannia, joka on valmis fintech-sijoituksiin

Viimeisen vuosikymmenen aikana Ison-Britannian rahoitusteknologiateollisuus on kehittynyt kaikkien aikojen nopeimmin. Se oli vain 4 prosenttia Yhdistyneen kuningaskunnan riskipääomasijoituksista vuonna 2010, ja se oli kasvanut 7-kertaiseksi vuoteen 2019 mennessä, ja vuonna 2021 ei merkkiäkään hidastumisesta.

Kuten hallituksen Fintech-neuvonantaja Ron Kalifa OBE lainasi: "Fintech ei ole enää markkinarako – se on rahoituspalveluala, joka työllistää yli miljoona ihmistä ja jonka arvo on noin 1 miljardia puntaa nykyään maailmanlaajuisesti, ja sen odotetaan kasvavan kolmella. -kertaiseksi vuoteen 100 mennessä." 

Viimeisten 18 kuukauden aikana kasvanut arvo nopeiden teknologisten innovaatioiden lisääntynyt tarve pandemian aiheuttamien ongelmien torjumiseksi on tehnyt fintechistä yhä arvokkaamman sektorin.

Vuodesta uuspankin nousu sitä kutsutaan digitaalisten pankkien kaltaisten Atom Pankki vastaamaan digitaalisesti riippuvaisen sukupolven tarpeisiin, kasvavaan kysyntään helppokäyttöisten, hybridilainaajien, kuten B-Pohjoinen tarjotakseen pk-yrityksille taloudellista tukea jopa 10 kertaa nopeammin kuin vakiintuneet pankit, Covid-19:n aiheuttamat paineet ovat pakottaneet Yhdistyneen kuningaskunnan fintech-yritykset "poimimaan viruksen aiheuttamia taloudellisia palasia" ja tukemaan Yhdistynyttä kuningaskuntaa ahkerammin kuin koskaan.

Lue lisää: Investoiminen Ison-Britannian teknologiaan: miksi Iso-Britannia johtaa tietä eurooppalaisille teknologiainvestoinneille

Vaikka tämä nopea riippuvuus fintechiin on synnyttänyt uuden aallon innovatiivisia alkuvaiheen yrityksiä, se on myös synnyttänyt sukupolven, joka on yhä riippuvaisempia teknologiasta.

-lehdessä julkaistussa tutkimuksessa 2021 Tech Nation -raportti havaitsi, että 66 % ihmisistä ilmoitti muuttaneensa tapaa, jolla he ovat vuorovaikutuksessa tekniikan kanssa viimeisen vuoden aikana, ja 55 % ihmisistä, jotka tunnistivat olevansa "vähemmän tekniikkataitoja", väitti tunteneensa itsevarmuutta viestintävälineiden käytössä pandemian jälkeen.

Tämä nopeutettu käyttöönotto on luonut useita merkittäviä kysyntäpiikkejä Ison-Britannian fintech-sektorilla sekä olemassa oleville fintech-tuotteille että uusille innovaatioille.

Vain yksi esimerkki voidaan havaita kosketusvapaan tilauksen tarjoajan Qikserven kanssa, joka näki a 76%: n lisäys niiden transaktiovolyymissa vain kolme kuukautta ensimmäisen Ison-Britannian maaliskuussa 2020 tapahtuneen sulkemisen jälkeen, heidän digitaaliset maksuratkaisunsa ovat houkutelleet Merlin Entertainmentsin, Amsterdamin Schipholin lentokentän ja Ison-Britannian suurimman moottoritiepalveluntarjoajan Moton kaltaisia.

Rohkaiseva merkki riskipääomasijoittajille kaikkialla Yhdistyneessä kuningaskunnassa, jotka haluavat hajauttaa salkkuaan alalla, uusien, häiritsevien fintech-vaikutteisten sijoitusten jyrkästi kasvava kysyntä on tehnyt alalle sijoittamisesta entistä houkuttelevamman. 

Ei ole yllätys, että riskipääomasijoitukset Yhdistyneen kuningaskunnan fintechiin ovat saavuttaneet ennätyskorkeuden, sillä sijoittajille, jotka haluavat hyödyntää alan lupaavimpia varhaisen vaiheen yrityksiä, on tällä hetkellä saatavilla useita verotehokkaita työkaluja.

Fintech-sijoituksesi optimointi

Kun halutaan tarttua Ison-Britannian fintech-sektorin mahdollisuuteen sen parhaassa kasvussa, olipa kyse sitten alkuvaiheen fintech-pääomasijoituksista tai myöhäisvaiheen pääomasijoituksista, kokeneille sijoittajille on tarjolla monia vaihtoehtoja.

Sopivan reitin valinta riippuu aina yksilöllisistä tavoitteista. Esimerkiksi pääomasijoitussopimukset vakiintuneiden yritysten kanssa voivat olla sopiva reitti sijoittajille, jotka haluavat asteittaista kasvua ja usein vähemmän suoria vaikutuksia salkullaan.

Mutta vaihtoehtoisesti niille, jotka haluavat maksimoida riskipääomasijoitustensa vaikutuksen ja kasvun, varhaisen vaiheen fintech-startup-yrityksiin sijoittamiseen liittyvät runsaat veroedut ja korkea tavoitekasvu ovat osoittautuneet suosituiksi.

Verotehokkaat sijoitusvälineet, kuten Yrityssijoitusjärjestelmä (EIS) ja Siemenyrityksen investointijärjestelmä (SEIS) Yhdessä ne ovat houkutelleet yli 31 miljardia puntaa investointeja yli 45,000 XNUMX alkuvaiheen yritykseen käyttöönoton jälkeen, ja alan asiantuntija Ron Kalifa on korostanut ne kahdeksi tehokkaimmista fintech-investointivälineistä.

Lataa: Ilmainen opas verotehokkaaseen sijoittamiseen

in "Kalifan arvostelu' – HM Treasuryn tilaama viiden kohdan fintech-kasvua koskeva suunnitelma – Ron hahmottelee "Enterprise Investment Scheme, Seed Enterprise Investment Scheme and Venture Capital Trusts" (VCT:t) välttämättömäksi "fintechin toimintaedellytysten tasoittamiseksi" sallimalla Yhdistyneen kuningaskunnan sijoittajien hyötyä. alan yhteisestä kasvusta.

EIS ja SEIS toimivat siltana yksityisten sijoittajien ja lupaavien alkuvaiheen yritysten välillä, ja ne rohkaisevat sijoittamaan kasvupääomaa startup-yrityksiin vastineeksi runsaista veroetuista ja mahdollisuudesta tuottaa merkittäviä vastinetta rahalle, verovapaata tuottoa. mitattavissa olevien sosiaalisten, taloudellisten tai ympäristövaikutusten ohella.

Tarjoaminen a arvokkaita verohelpotuksia kuten 30 %:n tuloverohelpotus (50 % SEIS:lle, koska se keskittyy erityisen varhaisen vaiheen startup-yrityksiin), pääomatuloverovapautus ja perintöverohelpotus, EIS:n ja SEIS:n lisäedut voivat tehdä järjestelmistä erityisen houkuttelevia sijoittajille, jotka haluavat riskipääomansa parhaalla mahdollisella tavalla ja minimoimalla siihen liittyvät riskit.

Tämä keskittyminen varhaisen vaiheen pitkän aikavälin kasvuun on avainasemassa houkutellessaan niin monia sijoittajia, jotka haluavat hyödyntää kasvavaa fintech-sektoria, sillä suositut vaihtoehdot, kuten riskipääomarahastot, eivät tarjoa samaa kykyä tunnistaa ja sijoittaa yksittäisiin, korkeaan teknologiaan. kasvu, vaikutuslähtöiset mahdollisuudet, vaan sijoittajapääoman jakautuminen tasaisesti ennalta päätetyn salkun kesken.

Lue lisää: EIS vs VCT: joka sopii sinulle sijoitussalkku?

Fintech-sijoitusten kanavointi verotehokkaiden järjestelmien, kuten EIS:n ja SEIS:n, avulla – vaikka se mahdollisesti vaatiikin enemmän harkittua mahdollisuuksien arviointia – tarjoaa fintech-sijoittajille kätevän tavan monipuolistaa salkkuaan ja tuottaa positiivista tuottoa. verrattuna moniin perinteisiin sijoitustuotteisiin.

Järjestelmät eivät tarjoa pelkästään taloudellisia ja riskietuja fintechin avulla hajauttaville sijoittajille, vaan myös heidän kannustimiaan sijoittaa tietointensiiviset yritykset antaa heille todistetusti kyky osallistua todelliseen yhteiskunnalliseen muutokseen samanaikaisesti.

Salkun hajauttaminen

Vaikka vuoden 2021 fintech-pääomasijoitusten nousu on rohkaiseva merkki kaikille kokeneille sijoittajille, jotka haluavat hyötyä alan kasvusta, riskipääomasijoituksiin liittyy – varsinkin alkuvaiheessa – suuri riski, joten salkun hajauttamisen tulisi olla keskeinen prioriteetti. kaikki, jotka harkitsevat fintech VC -sijoitusten lisäämistä.

Olipa kyse sitten riskien hajauttamisesta eri kohdeyritysten, toimialojen tai jopa sijoitusmenetelmien kesken, kuten Ron Kalifa sanoi, "fintech ei ole enää markkinarako", joten fintech-suuntautuneen salkun kehittäminen, joka tähtää optimaaliseen vaikutuksen ja tuoton tasapainoon. olla saavutettavissa oleva tavoite kaikille sijoittajille, jotka haluavat hyötyä yhdestä Ison-Britannian kysytyimmistä sektoreista.

Lähde: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors