Par Hans Doringo
Dans une mise à jour récemment publiée des directives du Groupe d'action financière (GAFI) pour les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), l'organisme a précisé que les jetons non fongibles (NFT) ne correspondent pas à la définition des actifs virtuels (VA) mais seraient toujours couverts par les normes du GAFI dans certains cas.
Quelle est la position du GAFI sur les NFT ?
En mars 2021, le GAFI a publié un projet de directives répondant aux préoccupations concernant le NFT à mesure que son marché se développe. Dans ledit projet, il était vaguement indiqué que les NFT peuvent être considérés comme des AV s'ils "permettent le transfert ou l'échange de valeur".
Selon les directives, les NFT ne semblent pas constituer des AV puisqu'ils doivent avoir une composante négociable ou échangeable avant de pouvoir être considérés comme un actif virtuel.
En outre, la définition stipule que les AV doivent contenir des valeurs transférables au lieu d'être simplement un mode de tenue de registres.
Le dernier projet publié le 28 octobre 2021 précise cependant que les NFT ne sont généralement pas des AV mais peuvent relever de ladite catégorie "s'ils doivent être utilisés à des fins de paiement ou d'investissement dans la pratique". (En savoir plus: Qu'est-ce que le guide du GAFI sur DeFi ?)
Dans les cas où les NFT sont utilisés d'une manière qui relève des normes du GAFI, l'organisme insiste sur le fait qu'il devrait toujours être réglementé en utilisant une «approche fonctionnelle».
Pendant ce temps, les NFT qui sont faits pour des représentations numériques d'autres actifs financiers sont désormais déjà soumis aux normes existantes du GAFI.
"Ces actifs sont donc exclus de la définition du GAFI de la VA mais seraient couverts par les normes du GAFI en tant que type d'actif financier", indiquent les directives. (En savoir plus: Le GAFI, les crypto-monnaies et les Philippines)
Outre le NFT, les directives finalisées ont également abordé des problèmes concernant la mise en œuvre de la « règle de voyage » pour la finance décentralisée (DeFi).
En outre, comme indiqué dans la version mise à jour des orientations, le GAFI a répété sa déclaration sur l'importance d'interpréter les définitions au sens large afin qu'elles puissent être utilisées pour lutter contre les activités financières illicites.
Cet article est publié sur BitPinas: Directives du GAFI : les TVN devraient être réglementés au cas par cas
Source : https://bitpinas.com/regulation/fatf-nft-guidance-2021/