Les banques APAC à la traîne dans la transformation numérique

Deux banques sur trois (67 %) pensent qu'elles perdront des parts de marché d'ici deux ans si elles ne parviennent pas à se transformer numériquement, selon un nouveau rapport à partir de la plate-forme bancaire en nuage Mambu et le Financial Times Focus (FT Focus).

Le rapport « Evoluer ou disparaître » a été réalisé par FT Focus et a interrogé plus de 500 cadres supérieurs du secteur bancaire dans le monde pour mieux comprendre leur perception du secteur bancaire, aujourd'hui et à l'avenir.

Les résultats illustrent le besoin urgent pour les banques de moderniser leurs offres, avec 58% des personnes interrogées dans le monde prédisant qu'elles cesseront complètement d'exister dans les cinq à dix prochaines années à moins qu'elles ne modifient leurs modèles commerciaux.

En regardant de plus près l'Asie-Pacifique, le rapport FT Focus indique que la région est à la traîne par rapport aux autres régions en matière de transformation, cependant, les banques APAC prennent des mesures pour « rattraper » le reste du monde, avec des plans pour augmenter les investissements dans les mégadonnées , l'apprentissage automatique et la blockchain à des taux nettement plus élevés que dans les autres régions.

Myles Bertrand, Mambu Le directeur général de l'APAC a déclaré : « La recherche illustre la divergence du secteur bancaire dans son approche de la transformation numérique. Alors que moins d'un tiers des banques APAC décrivent leur stratégie de transformation numérique comme mature ou avancée, il existe une cohorte émergente d'« évolutifs » numériques qui vont à l'encontre de cette tendance et montrent vraiment la voie. Ce que nous voyons, ce sont ces acteurs avant-gardistes qui aident ceux qui sont à la traîne à intensifier leurs efforts de transformation, établissant un modèle à suivre pour le reste de l'industrie tout en démontrant l'analyse de rentabilisation d'une approche centrée sur le client.

« Et bien que le ferme engagement des banques APAC à accroître leurs investissements dans les nouvelles technologies soit très positif, les banques de la région doivent également changer leur façon d'aborder l'innovation et commencer à adopter de manière proactive de nouveaux partenariats et collaborations. L'approche « écosystémique » a connu un succès incroyable dans d'autres régions, et avec la moitié des banques APAC craignant qu'elles manquent des compétences internes de la main-d'œuvre nécessaires pour se transformer, elle s'avérera très efficace ici aussi. »

Kristofer Rogers, directeur général ANZ chez Mambu, a ajouté : « La transformation numérique ne peut plus être considérée comme un jeu à long terme, et en fait, trois banques APAC sur cinq pensent qu'elles cesseront d'exister dans les cinq à dix prochaines années si elles ne changent pas leur mode de fonctionnement. C'est une statistique qui donne à réfléchir. Et un tiers des banques craignent que leurs anciennes plates-formes technologiques ne les freinent, il reste donc encore beaucoup de travail à faire. Sur une note positive, 72% des banques de la région ont déclaré que leur vitesse de mise sur le marché a augmenté au cours des 12 derniers mois, il y a donc clairement une compréhension du besoin de vitesse en matière de transformation numérique… obtenir la bonne exécution.

À l'échelle mondiale, les deux cinquièmes (40 %) des personnes interrogées ont déclaré qu'elles avaient l'intention de passer à une offre basée sur une plate-forme après la pandémie, en travaillant avec des fournisseurs tiers pour développer des services bancaires plug-and-play exécutés sur des systèmes flexibles et indépendants. La modernisation vers une structure basée sur une plate-forme et l'investissement dans les capacités de données sont des facteurs clés qui séparent les entreprises de pointe numérique du reste des banques.

Mais alors que ces acteurs avant-gardistes peuvent voir les avantages de la transformation numérique, les perceptions obsolètes de la banque ralentissent les progrès à un moment où les objectifs ESG et l'expérience client devraient être les principaux moteurs de croissance de l'avenir.

81 % des dirigeants de la banque de détail sont tout à fait d'accord pour dire que remplacer les mentalités obsolètes par un objectif social progressiste est essentiel à la stratégie de croissance, cette statistique se reflétant dans le fait que les bénéfices tombent en bas de la liste des priorités des banques, l'« augmentation des revenus » n'étant que le cinquième plus grand avantage de passer à un modèle bancaire centré sur le client.

Elliott Limb, directeur de la clientèle chez Mambu, a déclaré : « Les 18 derniers mois ont montré aux banques à quel point il est important pour elles de disposer d'une offre bancaire numérique robuste et agile. Et avec 53% des personnes interrogées admettant qu'elles risquent de manquer les objectifs de transformation numérique, il est temps que l'industrie prenne note des « évolutifs » financiers qui mènent la charge dans cet espace. Ce sont des fintechs, des banques challenger et des acteurs traditionnels avant-gardistes qui donnent la priorité aux services axés sur les objectifs et à une excellente expérience client. »

Le rapport souligne également la lenteur des progrès et les défis auxquels les banques sont confrontées alors qu'elles s'éloignent des services bancaires traditionnels et traditionnels vers le numérique.

Avec près d'un quart des dirigeants bancaires décrivant leur stratégie numérique comme « naissante » ou « exploratoire », les résultats reflètent la nécessité d'une plus grande collaboration au sein de la communauté bancaire, ainsi que les opportunités pour les acteurs avant-gardistes qui adoptent l'innovation à travers les écosystèmes fintech .

Télécharger le rapport global Evolve or be Extinct

Source : https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/