BSP va piloter le projet de monnaie numérique de la banque centrale

Horodatage: 7 mars 2022 3:23
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Par Nath Cajuday

Le gouverneur de Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), Benjamin Diokno, a annoncé que la Banque centrale visait à déployer une mise en œuvre pilote de la monnaie numérique de la Banque centrale (CBDC) appelée Projet CBDCPh.

Une CBDC est une monnaie numérique centralisée, émise et réglementée par une banque centrale qui peut servir de moyen d'échange ou de réserve de valeur. Il s'agit essentiellement de la forme numérique de la monnaie traditionnelle d'une banque nationale. Contrairement aux crypto-monnaies, la CBDC est réglementée par la banque centrale d'un pays, régie en termes d'offre et de valeur par les politiques monétaires d'un pays, les excédents commerciaux, etc.

«Selon une note analytique publiée par le Bureau de recherche macroéconomique de l'ASEAN + 3 (AMRO) en décembre 2021, trois banques centrales ont lancé des CBDC à usage commercial; 14 pays ont lancé ou achevé des essais pilotes de CBDC ; 16 sont en phase de développement ou de preuve de concept ; tandis que 40 autres pays entreprennent actuellement des recherches sur les CBDC », a déclaré Diokno, ce qui implique qu'il y a eu beaucoup d'intérêt pour les projets de CBDC dans le monde.

Le Gouverneur du BSP a également souligné que même les institutions multilatérales mondiales et régionales comme le Fond monétaire international (FMI), le Banque des règlements internationaux (BIS), le Banque asiatique de développement (ADB) étudient également les CBDC.

"Ces institutions proposent diverses recherches approfondies et lancent des discussions politiques qui visent à contribuer au cadre émergent pour l'adoption d'une CBDC, en tant que changeur potentiel du système monétaire international", a ajouté Diokno.

Visant à renforcer les capacités organisationnelles et les connaissances pratiques des aspects clés de la CBDC qui sont pertinents pour un cas d'utilisation concernant la résolution des frictions dans le système de paiement national, le projet CBDCPh devrait être lancé à court terme, a-t-il souligné.

En outre, la Banque centrale a déjà lancé l'année dernière une étude sur la nature et les implications de la CBDC pour l'ensemble du système financier.

"Une évaluation du système de paiement national a ensuite été menée, ce qui a abouti à l'identification de cas d'utilisation pertinents de la CBDC de gros visant à améliorer la sécurité, la résilience et l'efficacité du système de paiement", a ajouté Diokno.

Reconnaissant l'ampleur et l'ampleur potentielles de l'impact des CBDC sur une économie, il a souligné que l'inclusion financière par le biais d'éléments tels que l'accessibilité universelle, le gain d'efficacité ou la réduction des coûts est bénéfique lorsque la monnaie numérique est mise en œuvre. 

« Nous avons été témoins pendant la pandémie de la manière dont la distribution de l'aide financière basée sur les comptes a été largement utilisée par les gouvernements pour fournir un soutien immédiat aux segments les plus vulnérables de la société. Les CBDC universellement accessibles peuvent soutenir la mise en œuvre efficace de programmes gouvernementaux ciblés d'aide en espèces à grande échelle », a déclaré Diokno.

Cependant, BSP a également reconnu que la CBDC ne s'attaquera pas nécessairement aux causes profondes de l'exclusion financière ; Les obstacles à l'inclusion financière sont multidimensionnels, impliquant des facteurs infrastructurels, socio-économiques, culturels et comportementaux qui nécessitent des interventions politiques transversales et bien coordonnées.

Le gouverneur de la Banque centrale a également révélé que la CBDC soulèverait certains problèmes juridiques, précisant que l'émission de CBDC de détail peut nécessiter une législation, en particulier si elle implique que BSP distribue directement la CBDC au public, ce qui n'est pas envisagé dans la charte BSP existante.

"En outre, les autorités monétaires et les régulateurs devront renforcer les compétences et la capacité technologique requises pour mettre en œuvre et gérer efficacement les risques d'émission de CBDC", a souligné Diokno.

L'annonce a été précisée par le gouverneur du BSP lors du programme conjoint d'échange de connaissances virtuelles BSP-AFI-3 (KX3) organisé conjointement par le Bangko Sentral ng Pilipinas et l'Alliance pour l'inclusion financière le 1er mars 2022.

Le mois dernier, Diokno a également déclaré que le BSP n'a pas l'intention d'introduire une CBDC à court terme principalement parce que la population reste fortement dépendante des espèces compte tenu des systèmes de paiement et de règlement efficients et efficaces du pays, selon GlobalSource Partners

"Nous pourrions dire que la CBDC est peut-être une idée dont le temps est venu, mais elle a certainement de nombreux aspects qui doivent être mieux compris", Diokno conclu. 

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