L'un des avantages d'une entreprise de commerce électronique est que vous pouvez souvent démarrer avec très peu de coûts initiaux. Mais à un moment donné, presque tous ceux qui ont une entreprise en croissance doivent envisager un financement. Un coup de pouce monétaire vous permet d'investir dans des ressources essentielles pour votre entreprise, telles que l'inventaire, le marketing et la technologie.
Sans financement adéquat, votre entreprise de commerce électronique peut avoir du mal à être compétitive ou ne pas atteindre son plein potentiel. Dans cet article, nous explorerons les bases du financement pour les entreprises de commerce électronique, les options de financement sur la table et le moment où vous pourriez utiliser chacune de ces options de financement pour vous aider à grandir.
TLDR pour le financement
Si vous cherchez la réponse courte et douce, il y a quelques règles empiriques qui vous aideront :
Quand est-il temps de rechercher des options de financement ?
Avant de rechercher un financement, vous devez déterminer si c'est le bon moment pour votre entreprise.
Cherchez du financement lorsque votre entreprise est établie
Si vous souhaitez accéder à des capitaux, votre entreprise doit pouvoir afficher une croissance et, idéalement, des bénéfices. Plus votre entreprise fonctionne depuis longtemps et gagne de l'argent, mieux c'est. Si votre entreprise a moins de six mois, il sera difficile d'obtenir un financement. Mais si vous êtes en activité depuis plus de deux ans, vous aurez plus de facilité à accéder à plusieurs options de financement pour les entreprises de commerce électronique.
Il est préférable d'avoir une combinaison d'options de financement à votre disposition, car les options peuvent devenir brusquement indisponibles ou changer considérablement. Par exemple, une banque qui offre des prêts aux petites entreprises peut fermer ses portes ou une société de cartes de crédit peut modifier ses conditions et ses taux d'intérêt.
Notre [ligne de crédit] a été retirée en septembre 2020 sans préavis […] Heureusement, nous avons pu gagner du temps, obtenir un prêt SBA 7a pour le rembourser et nous en sortir indemnes, à part beaucoup de stress et de gaspillage. temps.
-Un membre du Forum ECF
Cherchez du financement lorsque vous avez le temps de le rechercher
Le financement est souvent un compromis entre l'argent que vous obtiendrez et le travail qu'il faut pour l'obtenir. Les options de financement à faible coût, telles que les prêts des banques traditionnelles, nécessitent beaucoup de temps et d'efforts pour être sécurisées, y compris des plans d'affaires détaillés, des projections financières et des garanties personnelles.
D'autre part, les cartes de crédit ou les avances de fonds des commerçants peuvent être plus faciles à obtenir, mais s'accompagnent de frais et de taux d'intérêt plus élevés. Par conséquent, les entreprises de commerce électronique doivent peser les coûts et les avantages des différentes options de financement et choisir celle qui correspond le mieux à leurs besoins et objectifs.
Banques, coopératives de crédit et prêts SBA
Les banques locales et les coopératives de crédit sont souvent la meilleure option pour un financement à faible coût et fiable. Ces institutions offrent généralement une gamme d'options de financement, y compris des prêts à terme, des marges de crédit et l'accès aux prêts de la Small Business Administration (SBA).
Bien que cela puisse prendre un certain temps pour trouver une banque ou une coopérative de crédit qui comprend les besoins uniques d'une entreprise de commerce électronique, l'effort en vaut généralement la peine. Les banques locales et les coopératives de crédit ont souvent des critères de prêt plus flexibles et de meilleures conditions que les grandes banques nationales. Ils sont également plus susceptibles de travailler avec des marchands de commerce électronique pour adapter une solution de financement à leurs besoins spécifiques.
Les banques et les coopératives de crédit offrent quatre options de financement courantes aux marchands de commerce électronique :
- Prêts à terme : Le prêteur fournit une somme d'argent forfaitaire qui doit être remboursée sur une période de temps déterminée, généralement avec des paiements mensuels fixes.
- Ligne de credit: Le prêteur fournit une somme d'argent maximale à laquelle l'emprunteur peut accéder et qu'il peut utiliser selon ses besoins. Les intérêts ne sont facturés que sur le montant emprunté.
- Prêt SBA : Le prêteur facilite un prêt fourni par la Small Business Administration
- Prêts sur actifs : Le prêteur utilise les actifs de l'emprunteur, tels que les stocks ou les comptes débiteurs, comme garantie pour garantir le prêt.
Prêt à terme vs marge de crédit
Au moment de choisir entre un prêt à terme et une marge de crédit, les commerçants doivent tenir compte de leurs besoins et objectifs spécifiques.
A prêt à terme est une bonne option pour les commerçants qui ont besoin d'une somme d'argent spécifique pour financer un projet ou un achat spécifique, comme le déménagement dans un nouvel entrepôt ou l'achat de nouveaux équipements. Ce type de financement fournit une somme d'argent forfaitaire qui doit être remboursée sur une période de temps déterminée, généralement avec des mensualités fixes.
Quelques prêts à terme des membres de l'ECF :
Banque | Tarif | limite |
chasse | Prime + 2-3% | 100K |
A ligne de credit est une bonne option pour les commerçants qui ont besoin d'un accès continu à des fonds pour couvrir des dépenses variables ou profiter d'opportunités au fur et à mesure qu'elles se présentent. Ce type de financement fournit un montant maximum d'argent auquel l'emprunteur peut accéder et utiliser selon ses besoins.
Les intérêts ne sont facturés que sur le montant emprunté. Si vous ne tirez pas sur la marge de crédit, vous ne paierez aucun intérêt, ce qui est extrêmement utile lorsque les flux de trésorerie se resserrent.
Le meilleur moment pour obtenir une lettre de crédit bancaire est lorsque vous n'en avez pas besoin (sérieusement).
-Un membre du forum ECF
Quelques lignes de crédit des membres ECF :
Banque | Tarif | limite |
Bank of America | Prime + 4 % | 500K |
PNC Bank | Prime + 4.5 % | 5M |
Truiste | Prime + 0.75 % | 175K |
Cinquième troisième | 3.26% | 500K |
Prêts SBA
La Small Business Administration (SBA) propose plusieurs types de prêts :
- 7 (A)
- CDC-504
- Lignes CAP
- Prêts à l'exportation
- microcrédits
- Prêts en cas de catastrophe
Les Prêt 7(A) est l'option la plus populaire. Il fournit un fonds de roulement pouvant atteindre 5 millions de dollars aux entreprises qui ont une cote de crédit décente et peuvent fournir un acompte de 10 à 20 %. Il peut être utilisé à diverses fins, notamment l'achat d'équipement, le refinancement d'une dette, l'amélioration d'une entreprise ou l'achat d'une entreprise.
La Société de développement communautaire ou Prêt CDC/504 est spécifiquement conçu pour l'achat de biens immobiliers en propriété. Les conditions de ce prêt exigent que l'emprunteur occupe au moins 51 % de l'espace pour son entreprise, et le prêt est généralement structuré avec la banque prêtant jusqu'à 50 %, la société de développement communautaire prêtant jusqu'à 40 % et l'emprunteur fournissant les 10% restants à titre d'acompte.
Les Ligne CAP SBA est une ligne de crédit pouvant atteindre 5 millions de dollars pouvant être utilisée conjointement avec un prêt 7(A) ou 504. Ces lignes de crédit sont utiles pour les marchands de commerce électronique qui ont besoin de financer un fonds de roulement saisonnier ou des bons de commande.
Les Prêt à l'exportation SBA est un prêt pouvant atteindre 5 millions de dollars qui est spécialement conçu pour aider les entreprises américaines à exporter leurs produits à l'étranger. Ces prêts ont certains des meilleurs taux et conditions disponibles via la SBA.
Les Microcrédit SBA est un petit prêt pouvant aller jusqu'à 50,000 13,000 $, le prêt moyen étant de XNUMX XNUMX $. Ces prêts sont conçus pour fournir aux marchands de commerce électronique un accès au capital pour des projets ou des achats à petite échelle.
Enfin, la Prêt en cas de catastrophe SBA est à la disposition des entreprises dans les zones sinistrées déclarées pour les aider à se remettre des effets de la catastrophe.
Trouver et obtenir un prêt SBA
Toutes les banques ne traitent pas les prêts SBA. Vous pouvez utiliser le Site Web des rapports sur les prêteurs de la SBA pour trouver une liste des banques qui ont accordé des prêts SBA dans le passé et commencer à les contacter.
Il est important de se rappeler que le processus de prêt SBA peut être très prennent du temps et nécessitent une documentation détaillée, il est donc important de commencer tôt et d'être préparé. Un membre de l'ECF a dit ceci :
Parfois, cela ressemblait à un deuxième travail pour le faire.
Si vous êtes refusé pour un prêt SBA, cela signifie que cette banque spécifique ne voulait pas prendre le risque. Vous pouvez toujours faire une nouvelle demande via une autre banque.
Quelques prêts SBA des membres de l'ECF :
Type de prêt | Tarif | limite |
504 | 2 à 3 % | 810k pendant 25 ans |
504 | 2.9% | 1.6M depuis 25 ans |
Prêts basés sur les actifs
Prêts sur actifs est un type de financement qui utilise les actifs d'une entreprise comme garantie pour un prêt. Avec les prêts sur actifs, le prêteur évalue la valeur des actifs d'une entreprise (tels que les stocks, l'équipement et les comptes débiteurs) pour déterminer le montant du prêt auquel l'entreprise peut être admissible.
Avec les prêts sur actifs, votre montant maximum de capital change régulièrement, ainsi que vos actifs et vos comptes débiteurs. Certaines banques exigeront des mises à jour de votre inventaire tous les mois. Ce type de prêt est avantageux si vous avez une entreprise en croissance, puisque le montant maximum de capital grandira avec vous.
Andrew a interviewé David Golob sur Le monde des prêts sur actifs sur le balado. Écoutez-le si vous voulez en savoir plus. 🎧
Certains prêts sur actifs des membres de l'ECF :
Tarif | limite |
Prime + 0.5 % | 3.5M |
4% | 1.5M |
Cartes de crédit
Les cartes de crédit sont une option de financement très polarisante pour les entreprises de commerce électronique. Ils sont pratiques, flexibles et peuvent généralement être sécurisés en quelques jours ou quelques semaines.
En plus des avantages de financement, de nombreuses cartes de crédit offrent également des récompenses qui peuvent offrir aux propriétaires d'entreprise des avantages précieux, tels que des remises en argent et des récompenses de voyage.
Les cartes de crédit vous donnent également la possibilité de retarder le paiement en utilisant leur période de grâce, également connue sous le nom de flotteur.
Cartes de crédit préférées de la communauté ECommerce Fuel
Il y a quelques cartes de crédit que la communauté ECF adore.
Entreprise d'encre Chase: 3x points pour chaque achat dépensé en voyage et expédition
American Express Affaires Or: 3x points sur une seule catégorie de votre choix. Inscrivez-vous aux économies ouvertes FedEx pour des crédits de relevé de 5 % sur les frais FedEx
Entreprise Capital One Spark: Approbations instantanées faciles et remise en argent forfaitaire de 2 % sur tout
PARKER: Aucune garantie, aucune garantie personnelle, flotteur de 60 jours
Quelques tarifs de carte de crédit des membres ECF :
Nom | Tarif | limite |
Carte de visite Bank of America | 13% APR | 70K |
Chase Ink préféré | 45K | |
Entreprise Capital One Spark | 65K |
Magie des récompenses de carte de crédit
En tant que personne qui ne joue pas au jeu de cartes de crédit, je ne peux que l'appeler comme il me semble : sorcellerie. 🪄
Lorsque vous réussissez à maximiser les cartes de crédit, vous pouvez obtenir de sérieuses récompenses. Une discussion sur le forum ECF portait sur la combinaison des récompenses de deux cartes Amex :
Si vous dépensez 50 4 $ par mois en expédition et en publicité sur une carte Amex Gold, en raison du multiplicateur 200x avec les NOUVELLES cartes or, cela représente XNUMX XNUMX points par mois.
Vous pouvez transférer des points Amex vers Schwab avec la carte [Amex Platinum Charles Schwab] où chaque point est transformé en 0.0125 $. À partir de votre compte Schwab, vous pouvez évidemment encaisser cet argent ou l'utiliser pour investir.
Si je dépense 50 200 $ pour obtenir 2500 200,000 points et que je transfère ces points dans Schwab, je reçois 0125 2500 $ (50,000 5 x 5). XNUMX XNUMX $ / XNUMX XNUMX $, c'est XNUMX %. Donc, essentiellement, je reçois une remise en espèces de XNUMX % sur mes dépenses d'expédition et de publicité.
Sans cette magie, vous pourriez obtenir une remise en argent de 2 % avec le Entreprise Capital One Spark carte. Mais en utilisant un peu de bon sens et de planification, vous pouvez obtenir une remise en argent de 5 %. Lorsque vous dépensez des dizaines de milliers d'euros en expédition et en publicité, cela peut être un majeur différence.
Protections des cartes de crédit professionnelles
Il est important que les propriétaires d'entreprise sachent que les cartes de crédit professionnelles ne sont pas protégées par la Loi sur les cartes de crédit. La Loi sur les cartes de crédit est une loi fédérale qui protège les les consommateurs. Ces protections font ne sauraient s'applique aux cartes de crédit professionnelles, donc l'acheteur doit se méfier.
Pointage de crédit faible / Nouvelles options commerciales
Les propriétaires d'entreprises de commerce électronique avec de faibles cotes de crédit ou de très nouvelles entreprises peuvent avoir des difficultés à accéder aux formes traditionnelles de financement, comme les prêts bancaires. Explorons donc les options de financement alternatives pour ces types d'entreprises de commerce électronique.
Financement participatif
Les plateformes de financement participatif, comme Kickstarter or Indiegogo permettent aux entreprises de lever des fonds auprès d'un grand nombre d'investisseurs individuels. C'est une excellente option si vous avez un nouveau produit que vous souhaitez lancer. Vous pouvez obtenir le financement initial pour fabriquer des produits exactement pour les personnes qui les souhaitent.
Subventions aux entreprises
Les subventions sont des récompenses monétaires d'organisations privées ou d'entités gouvernementales. Ils ne sont pas assortis de conditions financières, ce qui signifie que vous n'aurez pas à payer d'intérêts.
Cependant, le processus de candidature peut être long et très compétitif. Vous devrez également effectuer une quantité importante de recherches pour trouver des subventions pour lesquelles votre type d'entreprise spécifique est qualifié.
Mais il existe certainement des options de subvention pour les entreprises de commerce électronique. Par exemple, le La Banque de développement du Canada donne 15,000 XNUMX $ pour digitaliser votre entreprise. Et vous avez également accès à un prêt de 100,000 0 $ à XNUMX % d'intérêt. Cela pourrait être une aubaine majeure si votre entreprise répond à tous les critères.
Avances de fonds aux commerçants et financement basé sur les revenus
Les avances de fonds des commerçants fournissent aux entreprises une somme forfaitaire en espèces en échange d'un pourcentage des ventes futures. Cela peut être une bonne option pour les entreprises de commerce électronique qui ont un flux constant de ventes entrantes et qui ont besoin d'accéder rapidement à des liquidités.
Une fois que vous commencez à faire des ventes, des plateformes comme Amazon, PayPal, Shopifyou Voyageur faciliter la demande de financement pour développer votre entreprise. Cependant, ces frais sont structurés différemment du taux annuel effectif global (TAEG) traditionnel que vous obtenez d'une carte de crédit ou d'un prêt bancaire.
Si vous ne faites pas attention, les avances de fonds des commerçants peuvent absorber une part importante de vos bénéfices.
Un utilisateur du forum ECF a publié un article sur son expérience avec une avance de fonds pour commerçant :
Nous avons un prêt en cours avec Wayflyer maintenant. Nous pensons qu'ils sont assez décents. Pas aussi bon marché qu'une banque, mais nous payons près de 20 % d'intérêts après ajustement pour l'APR.
Un invité fréquent sur le podcast ECF, Bill D'Alessandro, partagé une calculatrice qui montre comment un prêt à taux fixe de 9 % s'avère être un TAP de 44 %.
Et voici l'opinion honnête d'un autre utilisateur sur l'avance de trésorerie de son commerçant :
L'argent était nécessaire, j'étais reconnaissant qu'il soit disponible, mais merde, l'intérêt nous a à peu près mangés vivants et nous a maintenus dans la pénurie de liquidités bien plus longtemps que nous n'en avions besoin.
Essayez de financer la croissance de votre entreprise avec des options de financement traditionnelles. Mais si vous êtes toujours à court de liquidités et que vous avez besoin de liquidités pour maintenir votre élan, une avance de fonds du commerçant pourrait être votre meilleure option.
Prêt en ligne
Il convient de mentionner que certaines banques en ligne se situent entre une avance de fonds d'un commerçant et un prêt à terme d'une banque physique locale. Deux de ces exemples sont Sur le pont ainsi que Kabbage.
Les frais sont complexes et difficiles à comparer avec un taux APR traditionnel. Mais généralement, ils sont plus faciles à obtenir qu'un prêt à terme auprès d'une banque et moins coûteux qu'une avance de fonds d'un commerçant.
Réflexions finales sur le financement de votre entreprise
Vous voulez une entreprise de commerce électronique en pleine croissance et prospère. Mais la croissance s'accompagne souvent d'un besoin accru de liquidités. Que vous investissiez dans un long processus de demande et d'examen pour des taux d'intérêt bas, ou que vous optiez pour des liquidités rapides avec des taux d'intérêt plus élevés, assurez-vous de faire le meilleur choix pour les besoins de votre entreprise - et continuez à croître !
Si vous souhaitez plus de conseils et de ressources pour vous aider à développer votre activité de commerce électronique, rejoignez notre communauté de propriétaires de marques à 7-8 chiffres. Tous nos membres sont des praticiens approuvés - pas des vendeurs ou des débutants - garantissant que chacun a une expérience de commerce électronique profonde et significative à partager. A l'air intéressant? Faites une demande d'adhésion et rejoignez-nous aujourd'hui.
- Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
- Platoblockchain. Intelligence métaverse Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
- La source: https://www.ecommercefuel.com/ecommerce-financing/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=ecommerce-financing
- 000
- 10
- 2%
- 2020
- 7
- a
- Capable
- Qui sommes-nous
- brusquement
- accès
- accès
- Compte
- hybrides
- Agis
- ajout
- Ajusté
- administration
- avancer
- avances
- Avantage
- Numérique
- à opposer à
- Tous
- alternative
- toujours
- Amazon
- Amérique
- Américaine
- amex
- montant
- ainsi que
- annuel
- Une autre
- répondre
- Application
- Appliquer
- domaines
- article
- atout
- Outils
- disponibles
- moyen
- prix
- RETOUR
- Banque
- banque du canada
- Banks
- basé
- Basics
- car
- devenez
- devient
- Les débutants
- va
- avantages.
- LES MEILLEURS
- Améliorée
- jusqu'à XNUMX fois
- Il faut se méfier
- Projet de loi
- renforcer
- emprunté
- emprunteur
- brand
- Brique et mortier
- la performance des entreprises
- entreprises
- acheter
- Achat
- Appelez-nous
- Peut obtenir
- Canada
- casquette
- capital
- carte
- Cartes
- prudent
- Argent liquide
- cash-flow
- Catégories
- Assurément
- Change
- Modifications
- accusé
- Charles
- Charles Schwab
- pas cher
- le choix
- Selectionnez
- Fermer
- Collatéral
- combinant
- comment
- Commun
- Communautés
- Sociétés
- Société
- De l'entreprise
- comparer
- rivaliser
- compétitif
- complexe
- Considérer
- contenu
- Pratique
- SOCIÉTÉ
- Prix
- Costs
- pourriez
- cours
- couverture
- crédit
- carte de crédit
- Cartes de crédit
- Caisse
- Les coopératives de crédit
- Crédits
- critères
- crise
- Date
- David
- journée
- jours
- Dette
- Décider
- profond
- retarder
- un
- détaillé
- Déterminer
- développé
- Développement
- Banque de développement
- différence
- différent
- difficile
- Difficulté
- numériser
- catastrophe
- spirituelle
- Documentation
- Ne fait pas
- Ne pas
- down
- chacun
- "Early Bird"
- plus facilement
- manger
- e-commerce
- les effets
- effort
- responsabilise
- assurer
- entités
- esprit d'entreprise
- l'équipements
- essential
- essentiellement
- biens
- Ether (ETH)
- Chaque
- tout le monde
- exactement
- exemple
- exemples
- échange
- dépenses
- cher
- Découvrez
- explorez
- Exporter
- express
- facilite
- FAIL
- équitablement
- RAPIDE
- National
- loi fédérale
- fedex
- Frais
- few
- finance
- la traduction de documents financiers
- financement
- Trouvez
- fixé
- plat
- flexible
- flotteur
- flux
- document
- Forum
- fréquent
- de
- avant
- Carburant
- plein
- fund
- financement
- fonds
- avenir
- jeu
- généralement
- obtenez
- obtention
- Donner
- Don
- Go
- Objectifs
- Or
- Bien
- Gouvernement
- subvention
- subventions
- reconnaissant
- l'
- Croître
- Croissance
- Croissance
- guarantir
- garantit
- GUEST
- aider
- utile
- ici
- augmentation
- Comment
- How To
- Cependant
- HTTPS
- important
- améliorations
- in
- Y compris
- Nouveau
- increased
- incroyablement
- Indiegogo
- individuel
- instantané
- les établissements privés
- intérêt
- Taux d'intérêt
- intéressant
- interviewé
- inventaire
- Investir
- sueñortiendo
- Investisseurs
- IT
- Emploi
- rejoindre
- Rejoignez-nous
- XNUMX éléments à
- kick
- connu
- gros
- plus importantes
- Droit applicable et juridiction compétente
- APPRENTISSAGE
- apprentissage
- prêteur
- prêt
- Probable
- Gamme
- lignes
- Liste
- peu
- prêt
- Prêts
- locales
- BANQUES LOCALES
- Location
- plus long
- recherchez-
- LOOKS
- Lot
- Faible
- LES PLANTES
- maintenir
- majeur
- faire
- Fabrication
- de nombreuses
- Stratégie
- largeur maximale
- maximales
- quantité maximale
- significative
- veux dire
- Se rencontre
- membre
- Membres
- Adhésion
- Commerçant
- Marchands
- pourrait
- million
- Élan
- Monétaire
- de l'argent
- Mois
- mensuel
- mois
- PLUS
- (en fait, presque toutes)
- Le Plus Populaire
- en mouvement
- plusieurs
- prénom
- Nationales
- Banques nationales
- presque
- Besoin
- nécessaire
- Besoins
- Nouveauté
- nouveau produit
- nombre
- obtenir
- code
- Offres Speciales
- Vieux
- ONE
- en cours
- en ligne
- ouvert
- d'exploitation
- Opinion
- Opportunités
- Opportunités
- optant
- Option
- Options
- passer commande
- organisations
- Autre
- exceptionnel
- à l'étranger
- propriétaires
- peindre
- passé
- Payer
- payant
- Paiement
- Paiements
- PayPal
- Personnes
- pourcentage
- période
- avantages
- personnel
- et la planification de votre patrimoine
- plans
- Plateformes
- platine
- Platon
- Intelligence des données Platon
- PlatonDonnées
- Jouez
- Podcast
- Point
- des notes bonus
- Populaire
- posté
- défaillances
- préparé
- Privé
- processus
- Produit
- Produits
- Profit
- bénéfices
- Projet
- projections
- projets
- protégé
- fournir
- à condition de
- fournit
- aportando
- achat
- achats
- achat
- des fins
- qualifié
- qualifier
- vite.
- augmenter
- gamme
- Tarif
- Tarifs
- nous joindre
- réal
- biens immobiliers
- Rabais
- Récupérer
- régulièrement
- libérer
- fiable
- restant
- rappeler
- Rapports
- nécessaire
- exigent
- un article
- Ressources
- résultat
- retourner
- de revenus
- Avis
- Programme de fidélité
- Analyse
- Saïd
- vente
- Épargnes
- savvy
- pour écran
- sécurisé
- sécurisé
- sécurisation
- Septembre
- grave
- plusieurs
- Partager
- Livraison
- Shopify
- Shorts
- devrait
- montrer
- Spectacles
- significative
- de façon significative
- depuis
- unique
- SIX
- Six mois
- petit
- les petites entreprises
- prêts aux petites entreprises
- So
- Logiciels
- sur mesure
- quelques
- Quelqu'un
- Son
- Space
- Spark
- groupe de neurones
- spécifiquement
- passer
- Dépenses
- dépensé
- Commencer
- j'ai commencé
- Déclaration
- stable
- Encore
- courant
- stress
- structuré
- Lutter
- tel
- sucré
- table
- Prenez
- prend
- Technologie
- conditions
- Les
- Les bases
- leur
- Pense
- milliers
- prospère
- Avec
- fiable
- long
- fois
- conseils
- à
- aujourd'hui
- jouet
- traditionnel
- formes traditionnelles
- transférer
- Voyage
- Tourné
- types
- typiquement
- comprend
- union
- unions
- unique
- Actualités
- us
- utilisé
- Utilisateur
- d'habitude
- Précieux
- Plus-value
- variété
- fournisseurs
- vérifié
- Entrepots
- Semaines
- peser
- Quoi
- que
- qui
- WHO
- sera
- Outils de gestion
- Activités principales
- de travail
- world
- vaut
- X
- années
- Votre
- zéphyrnet
- zéro