L'examen annuel de la cryptographie du GAFI met en évidence « l'utilisation continue de tactiques d'anonymat » et « l'absence de réglementation efficace »

Le Groupe d'action financière (GAFI) a publié l'examen sur 12 mois de l'organisation et la recherche souligne que seulement 45% des 128 juridictions déclarantes se sont conformées à la politique de LBC/FT et aux recommandations du GAFI. L'examen annuel souligne que le « manque [de] réglementation efficace » rend « difficile pour les autorités compétentes de suivre la piste des transactions, ce qui laisse plus de temps aux criminels pour déplacer les produits du crime ».

Moins de la moitié des juridictions déclarantes ont respecté les normes de conformité cryptographiques du GAFI

Au cours des dernières années, l'organisation intergouvernementale du GAFI s'est concentrée sur les actifs virtuels (VA) et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). Le GAFI est un groupe dédié à la lutte contre le blanchiment d'argent (BC) et le financement du terrorisme (FT) à l'échelle mondiale. Bitcoin.com Nouvelles récemment rapporté sur la façon dont le GAFI a appliqué la règle de voyage aux pièces stables, à la finance décentralisée (defi) et aux actifs de jetons non fongibles (NFT). En outre, l'organisation intergouvernementale a enquêté sur la réglementation des portefeuilles non dépositaires.

La Bilan à 12 mois et les conclusions du chercheur du GAFI affirment que seulement 45 % des 128 juridictions déclarantes se sont conformées aux recommandations de l'organisation et à la politique standard de LBC/FT. Le rapport met en évidence deux tendances depuis le dernier examen de 12 mois du GAFI sur les VA et les VASP. Le GAFI a remarqué « l'utilisation de VASP enregistrées ou opérant dans des juridictions dépourvues de réglementation efficace en matière de LBC/FT, ainsi que l'utilisation de plusieurs VASP (locaux et/ou étrangers). Cela rend plus difficile pour les autorités compétentes de suivre la piste des transactions, ce qui laisse plus de temps aux criminels pour déplacer les produits du crime », note la recherche de l'entité.

Le régulateur financier mondial a également observé l'utilisation continue de tactiques d'anonymat appliquées au secteur de la crypto-monnaie et aux transactions connexes. À la suite de l'apparition de Covid-19, le GAFI a « observé l'utilisation accrue d'actifs virtuels pour déplacer et dissimuler des fonds illicites. Une juridiction a signalé l'utilisation d'actifs virtuels pour blanchir le produit de la vente de médicaments COVID-19. » Les chercheurs du GAFI pensent que les juridictions régulatrices doivent mieux comprendre la situation, mais au lieu de cela, elles se concentrent sur les « pièces stables » et « l'adoption massive ». L'une des principales tendances dans le paysage des risques de BC/FT de crypto-monnaie depuis juin 2019 comprend :

L'utilisation continue d'outils et de méthodes pour augmenter l'anonymat des transactions. Cela comprend l'enregistrement de noms de domaine Internet via des proxys et l'utilisation de bureaux d'enregistrement DNS qui suppriment ou suppriment les véritables propriétaires des noms de domaine, l'utilisation de gobelets, de mélangeurs et de crypto-monnaies ou pièces de confidentialité à anonymat amélioré, en utilisant des échanges et des applications décentralisés, le saut de chaîne et échanges d'échanges atomiques et dépoussiérage.

Le GAFI espère que les juridictions mettront en œuvre des réglementations et des sanctions dissuasives à l'encontre des VASP non conformes

L'essentiel du rapport de 23 pages est que le GAFI s'efforce d'amener les juridictions à mettre en œuvre des réglementations en matière de BC et de FT si cela est jugé nécessaire. Dans un communiqué de presse, le régulateur mondial a insisté sur le fait que "la majorité des juridictions n'ont pas encore mis en œuvre les exigences du GAFI, y compris la" règle de voyage ", ce qui décourage les investissements supplémentaires dans les solutions technologiques et l'infrastructure de conformité nécessaires".

Les pays doivent exiger que toutes les VASP se conforment à la réglementation et à la supervision ou au suivi de la LBC/FT, selon le rapport. Les pays doivent également s'assurer qu'il existe « des sanctions efficaces, proportionnées et dissuasives, qu'elles soient pénales, civiles ou administratives » pour faire face aux violations des VASP. « Les sanctions devraient être applicables non seulement aux VASP, mais également à leurs administrateurs et à leur haute direction », détaille le rapport.

L'objectif principal mis en évidence dans le rapport du GAFI rappelle les objectifs du régulateur mondial :

• Le seuil désigné pour les transactions occasionnelles au-dessus duquel les VASP sont tenus d'exercer une vigilance à l'égard de la clientèle est de 1,000 XNUMX USD/EUR.
• Les pays [pour] s'assurer que les VASP d'origine obtiennent et conservent les informations requises et exactes sur le donneur d'ordre et les informations sur les bénéficiaires requises sur les transferts d'actifs virtuels.
• Surveillance de la disponibilité des informations, prise de mesures de gel et interdiction des transactions avec des personnes et entités désignées.

Que pensez-vous du dernier examen de 12 mois du GAFI sur les VA et les VASP ? Faites-nous savoir ce que vous pensez de ce sujet dans la section commentaires ci-dessous.

Source : https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/