La FCA s'en prend aux entreprises de paiement pour les risques "inacceptables"

Dans une lettre aux PDG de 291 entreprises de paiement, le directeur des paiements et des actifs numériques de la FCA, Matthew Long, déclare que le chien de garde se félicite de la concurrence et de l'innovation qui ont prospéré dans le secteur des paiements au Royaume-Uni.

"Cependant", écrit-il, "nous restons préoccupés par le fait que de nombreuses entreprises de paiement ne disposent pas de contrôles suffisamment solides et que, par conséquent, certaines entreprises présentent un risque inacceptable de préjudice pour leurs clients et pour l'intégrité du système financier".

La lettre met en évidence un certain nombre de défaillances courantes des entreprises de paiement concernant la protection de l'argent des clients en cas d'insolvabilité, y compris des processus de rapprochement inadéquats et un manque de processus pour identifier quels fonds sont des «fonds pertinents» et doivent être protégés.

Long met également en évidence un manque de gestion appropriée du risque de liquidité et l'incapacité de déterminer si les entreprises doivent détenir des fonds propres supérieurs à leurs exigences réglementaires.

Les entreprises ne parviennent pas non plus à mettre en place des systèmes et des processus adéquats de blanchiment d'argent et de sanctions, et ne parviennent pas à lutter contre la fraude.

Conclure la lettre : « Nous continuerons à intervenir en utilisant toute notre gamme d'outils de supervision. Dans les cas où les entreprises ne peuvent pas remplir les conditions d'autorisation, nous prendrons des mesures plus énergiques plus tôt et supprimerons ou sanctionnerons les entreprises qui ne peuvent pas ou ne satisferont pas à nos normes.

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