Le secteur traditionnel de la banque d'investissement a eu du mal à adapter les technologies héritées, mais alors que la révolution numérique continue de déferler sur la finance, le moment de la transformation est venu.
La FinTech transformera la banque d'investissement de plusieurs manières, notamment en utilisant l'innovation pour accroître massivement l'efficacité et tirer parti des technologies avancées telles que le Cloud et l'IA. Pour rester compétitives, les institutions d'investissement devront s'adapter et adopter ces changements technologiques.
Il y a à la fois des atouts à long terme et des gains à court terme à obtenir grâce à la FinTech et à ses services connexes. Dans cet article, nous expliquerons comment la FinTech peut transformer la banque d'investissement - et comment les institutions financières peuvent utiliser au mieux ces services.
L'Union de l'Innovation et de l'Efficacité
En matière de banque d'investissement, l'un des plus grands opposants à l'efficacité est la conformité.
La nécessité de suivre les changements réglementaires, qui peuvent parfois freiner l'innovation alors que les équipes financières ont du mal à maintenir des systèmes à jour conformément aux nouvelles exigences de conformité. Par conséquent, une équipe de banque d'investissement peut connaître une fatigue organisationnelle et des baisses de productivité.
Heureusement, les solutions FinTech telles que les implémentations de plateformes et les migrations vers le cloud remodèlent la façon dont les institutions envisagent la conformité.
Adopter le Cloud Computing est essentiel
L'utilisation du cloud comme base de données centrale et système de réseau permet aux institutions financières de créer un écosystème plus agile et connecté. Le cloud computing repose sur une infrastructure entièrement numérique, ce qui signifie qu'elle est accessible par le personnel autorisé de n'importe où et à tout moment.
Pour le secteur de la banque d'investissement, les avantages du cloud computing incluent :
- Coûts opérationnels réduits : Le passage au cloud élimine le besoin d'équipements et de technologies sur site qui peuvent être coûteux à installer et à entretenir. De plus, le cloud renforce la résilience d'une institution et contribue à garantir que les données sont sauvegardées et sécurisées à tout moment.
- Dépenses en capital réduites : Investir dans la technologie peut peser lourdement sur un budget de dépenses en capital. Avec le cloud, ces dépenses peuvent être considérablement réduites grâce aux migrations vers le cloud qui contribuent à rendre l'infrastructure plus rentable. De plus, de nombreuses entreprises FinTech proposent des services gérés pour aider à fournir une maintenance et une gestion abordables de ces technologies plus flexibles.
- Connectivité accrue : Le cloud permet de synchroniser les services et les équipes métiers en facilitant le partage des données. À son tour, une institution peut évoluer avec efficacité et flexibilité à mesure que la prise de décision se fait à un rythme plus rapide.
Partenariats avec des entreprises technologiques
Bien qu'il existe de nombreux avantages majeurs à adopter les dernières innovations et technologies, sans les bons partenaires FinTech, les institutions peuvent rapidement être submergées par la transformation numérique.
Lorsqu'une institution décide de s'associer à une entreprise technologique, 3 services clés constituent les pierres angulaires de la réussite du partenariat :
- Services gérés: Services gérés alléger le poids de la maintenance et de la gestion du système sur le dos des équipes de banque d'investissement très occupées. Cela permet de consacrer plus de temps aux besoins des clients et des investisseurs.
- Implémentations de plateforme : Trouver la bonne plateforme numérique et basée sur le cloud n'est que la première étape du processus de transformation. Un partenaire FinTech aide les institutions à implémenter correctement ladite plateforme, tout en intégrant également des applications, des API et des systèmes hérités.
- Augmentation des ressources et du personnel : Dans de nombreux cas, il n'est pas nécessaire d'intégrer un service entièrement nouveau ou de dépenser d'énormes sommes budgétaires en ressources numériques. En effet, les fournisseurs de FinTech offrent des services d'augmentation qui donnent aux institutions à la fois la technologie et les talents nécessaires à la demande.
Automatisation, intelligence artificielle et DevOps
Pour à la fois suivre les changements réglementaires et maintenir un niveau élevé de satisfaction des investisseurs, les banques d'investissement doivent sérieusement envisager d'ajouter des technologies et des stratégies avancées telles que
intelligence artificielle ainsi que
DevOps à leurs listes.
Automatisation et IA
L'automatisation robotisée des processus (RPA) fait son chemin dans le secteur financier depuis un certain temps et, avec l'aide de FinTech, elle fait enfin son chemin vers la banque d'investissement. L'automatisation peut être utilisée du front au back-office. Les cas d'utilisation incluent l'optimisation des modèles de conformité et de risque pour une mise à jour automatique et la création d'expériences utilisateur frontales plus transparentes.
L'IA offre également aux banques d'investissement un énorme avantage en leur donnant accès à des analyses beaucoup plus avancées. Ces capacités d'analyse comprennent :
- Des prédictions précises sur les modèles de négociation qui permettent aux institutions d'évaluer et de gérer de manière proactive les fluctuations du marché.
- Des informations sur le comportement des investisseurs qui permettent de répondre plus facilement aux attentes de ces investisseurs, tout en faisant évoluer les modèles commerciaux vers une approche plus centrée sur le client.
- Visualisation de données très précise qui simplifie le processus de communication des opportunités et du potentiel de croissance aux investisseurs.
Gestion des données client
Du point de vue réglementaire et de la satisfaction client, la manière dont vous gérez vos données est importante. Considérer attentivement comment l'IA, le cloud et DevOps peuvent vous aider à gérer les données contribuera à limiter le risque d'attaques malveillantes sur vos données.
Avec le bon fournisseur FinTech, une banque d'investissement peut repenser la façon dont elle traite les exigences essentielles, y compris les règles Know Your Customer (KYC) et les lois anti-blanchiment d'argent (AML).
La technologie de registre distribué de Blockchain et la position de NFT offrent aux banques d'investissement de nombreux avantages majeurs en matière de processus de back-office. Ils peuvent être utilisés pour stocker et transférer un large éventail de points de données cryptés tout en limitant la réduction des risques.
La FinTech révolutionne notre façon de penser la finance - et la banque d'investissement ne fait pas exception.
