Comment faire face aux turbulences du marché de la cryptographie

2022 a été une année mouvementée pour les actifs plus risqués. Les investisseurs ont vu le dollar atteindre des sommets de 20 ans face à de nombreuses devises majeures. La Réserve fédérale a commencé à relever les taux d'intérêt et, en juillet 2022, avait ajouté 150 points de base au taux d'emprunt du Fed Fund. La Russie, en février 2022, a attaqué l'Ukraine et a mené un conflit en cours qui fait toujours rage. La Chine a de nouveau enfermé ses citoyens après une nouvelle épidémie de Covid. La «politique sans Covid» du pays a rendu difficile le commerce dans la deuxième économie mondiale.

Alors que la Banque du Canada, Banque d'Angleterre, la Banque d'Australie et plusieurs autres banques centrales ont augmenté le taux d'emprunt, la Chine est au milieu d'un cycle d'assouplissement pour aider à soutenir son économie à la sortie du dernier verrouillage. Tous ces facteurs ont conduit à turbulences sur le marché des crypto-monnaies. La question pour les investisseurs est de savoir comment gérer la volatilité et continuer à négocier sans perdre son sang-froid.

Ne soyez pas émotif

Les marchés de la crypto-monnaie ont été volatils. Cryptage a été turbulent et difficile à prévoir. Bitcoin, la plus grande des crypto-monnaies, est tombé de plus de 68K en novembre 2021 à moins de 19K en juillet 2022. En seulement 8 mois, Bitcoin a diminué de plus de 70%. Si vous avez acheté au sommet du marché en novembre et que vous avez tenu bon, vous êtes probablement déçu du résultat.

Lorsque vous entrez sur les marchés de la cryptographie, il est judicieux de garder une attitude cool et de déterminer chaque jour ou chaque semaine si la position que vous envisagez de prendre a toujours du sens. Vous voulez éviter d'en faire une situation personnelle où vous vous fâchez de la performance de vos accords commerciaux. Il s'agit d'affaires, et bien que vous vouliez prendre de bonnes décisions commerciales, les résultats peuvent ne pas se produire comme vous l'aviez prévu. N'oubliez pas que lorsque les entreprises sous-performent et ne peuvent pas payer leur dette, elles font parfois faillite. Il s'agit d'une décision purement commerciale. Le résultat est que vous devez éviter d'être émotionnellement impliqué dans cette décision.

Créer un plan de gestion des risques

Comme toute entreprise commerciale, vous voulez vous assurer que vous avez une cohésion plan de gestion des risques. Votre plan doit indiquer combien vous êtes prêt à risquer sur chaque transaction et combien vous pourriez gagner. Avant de passer chaque transaction, vous devez faire le point sur votre appétence globale pour le risque et ne considérer que les transactions qui correspondent à ces paramètres.

Bien que vous n'ayez pas besoin que chaque transaction ait le même profil de récompense par rapport au risque, vous voulez que l'agrégat soit égal aux objectifs que vous avez en tête. Essayez d'éviter d'acheter une crypto-monnaie et d'utiliser la «méthode des doigts croisés» pour espérer que votre échange fonctionne.

De plus, vous voulez éviter de laisser courir vos pertes. Les commerçants utilisent le terme "réduisez vos pertes et laissez courir vos profits". Dans ce scénario, vous souhaitez trouver une tendance sur le marché de la cryptographie et laisser vos gains continuer à se perpétuer pendant que vous réduisez vos pertes et recherchez un nouveau commerce plus aligné sur le résultat que vous recherchez.

Vous devez également savoir quand vous coucher. Vous ne voulez pas occuper une position et subir des pertes prolongées qui pourraient vous mettre dans une situation où vous pouvez encourir le risque de ruine.

Savoir quand couvrir

Lorsque vous négociez des crypto-monnaies, vous souhaitez comprendre les contextes macro et micro qui peuvent avoir un impact sur votre commerce. Au cours des 8 mois qui ont conduit à la baisse de plus de 70% du bitcoin, il y a eu de nombreuses fois en cours de route où les traders auraient pu couvrir leur exposition pour atténuer certains des risques. Si vous envisagez de prendre de la crypto-monnaie ou risque matières premières, vous devez savoir quand gérer vos risques, même si votre trade n'a pas atteint votre niveau stop.

Supposons que le contexte macroéconomique commence à changer, comme lorsque la Fed a déclaré qu'elle devait relever ses taux rapidement parce qu'elle était en retard sur la courbe. Dans ce cas, vous pouvez décider que votre position doit être compensée avec une autre position ou des instruments qui suivent les mouvements de votre position. Par exemple, si vous détenez une position en espèces sur Bitcoin, vous pouvez envisager de vendre un CFD Bitcoin qui suit les tendances du bitcoin pour vous protéger contre une évolution défavorable de la valeur de votre bitcoin.

Par exemple, si vous avez une certaine quantité de bitcoin sur un compte et que vous souhaitez couvrir ou réduire votre exposition, vous pouvez envisager d'investir dans une transaction de « vente » de CFD afin de potentiellement couvrir votre exposition au bitcoin. Cependant, ce ne sont que des scénarios de base et ne doivent pas être considérés comme une forme de conseil commercial.

Diversifiez votre exposition

Alors que la plupart des crypto-monnaies se négocient en tandem, il peut être avantageux d'avoir un groupe diversifié de produits à négocier dans votre portefeuille. La diversification peut signifier que vous possédez plusieurs types de crypto-monnaies ou d'actifs, tels que des matières premières, des actions et des obligations. L'utilisation d'un panier diversifié d'actifs peut être utile en cas de mouvements défavorables sur le marché. La combinaison de l'allocation d'actifs à différents actifs et de la diversification au sein de vos avoirs en crypto-monnaie est un moyen de couvrir et potentiellement de protéger votre portefeuille des turbulences du marché.

Le résultat est que vous devez avoir plusieurs stratégies pour vous assurer de pouvoir résister à la volatilité du marché des crypto-monnaies. Vous voulez vous assurer de ne pas vous impliquer émotionnellement dans vos activités de trading et de vous en tenir à un plan. Vous voulez également vous assurer que vous disposez d'un solide plan de gestion des risques avant d'entrer dans votre métier à risque. Enfin, vous souhaitez disposer d'un portefeuille diversifié pour vous assurer que, dans des conditions de marché défavorables, votre portefeuille peut résister aux forces négatives du marché.