Investor Mindset, Épisode 12 : Les lois cachées de l'argent

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Je suis un grand joueur.

Ma famille possède au moins une centaine de jeux de société : Les Aventuriers du Rail, Splendor, Dominion, et beaucoup plus. Bien que je joue pour le plaisir, un avantage secondaire est que les jeux aiguisent vos compétences en stratégie dans le monde réel. (Le fondateur de LinkedIn, Reid Hoffman, a déclaré que le jeu obsessionnel dans son enfance l'avait aidé à construire son fortune personnelle.)

Les jeux peuvent également faire de vous un meilleur investisseur, car de nombreux jeux, en particulier les jeux modernes, impliquent une sorte d'argent dans le jeu. Ils vous donnent une idée de la "mécanique de l'argent", ou des lois cachées qui régissent l'univers de l'argent.

Mais il y a un jeu auquel nous ne jouons pas : Monopole

Maintenant, j'ai adoré Monopole comme un gamin. Mes amis et moi jouions à ces jeux épiques qui duraient des semaines, rendant la table de la salle à manger inutilisable jusqu'à ce que nous ayons fini. Et si tu te souviens Monopole, cela pourrait être un très longtemps.

Une partie de la raison pour laquelle Monopole a pris tellement de temps que nous avons joué avec la règle du « parking gratuit » : au lieu de payer toutes vos taxes et frais à la banque, vous les mettez dans un pot au milieu du plateau. Quand quelqu'un atterrit sur la case "Free Parking", par chance, il remporta le pot.

Hasbro, les fabricants de Monopole, ne recommande pas de jouer avec cette règle, car elle rend le jeu insupportablement long. C'est pourquoi nos enfances ont été remplies de Monopole marathons : chaque fois que quelqu'un était sur le point de gagner, un autre joueur participait à la loterie du parking gratuit, prolongeant le jeu de deux semaines supplémentaires.

Alors pourquoi avons-nous joué avec Free Parking ? Bien sûr, c'était amusant de toucher le jackpot. Mais plus important, c'était terrible de perdre contre le joueur le plus puissant.

Cela ne semblait pas juste.

Je me souviens très bien de ce sentiment d'une personne amassant de plus en plus de richesses, achetant les propriétés les plus puissantes et les améliorant jusqu'à ce que les loyers soient impayables. Vous souvenez-vous de la terreur de rouler un six et d'atterrir sur Boardwalk avec un hôtel ?

Si nous nous demandons pourquoi le capitalisme s'est déchaîné dans notre société, le fossé grandissant entre les riches et les pauvres, peut-être devrions-nous arrêter d'encourager les enfants à jouer au Monopoly.

Sérieusement. J'aime la compétition, mais le point de Monopole est de devenir le plus riche possible, d'augmenter les loyers et de conduire vos adversaires à la faillite. Merci Hasbro.

La montée des super-riches

Peu d'entre nous veulent vivre dans une société où les riches continuent de devenir si riches qu'ils conduisent tous les autres à la ruine financière. Pourtant cela Monopole dynamique se joue, en ce moment, dans la vraie vie.

Dans son excellent livre Capital, montre l'économiste Thomas Piketty – avec quelques-uns des plus des données rigoureuses jamais compilées – l'inégalité stupéfiante qui s'est accrue dans le monde depuis la Seconde Guerre mondiale.

Pour distiller ce magnum opus de 704 pages en une phrase, Capital montre que les inégalités de richesse s'aggravent. Le jeu de Monopole se joue, dans la vraie vie.

Si vous tenez compte des chiffres ci-dessus, cela donne à réfléchir : les 10 % les plus riches gagnent la moitié des revenus aux États-Unis, tandis que la moitié inférieure ne gagne que 20 %. Il peut être utile de voir ceci sous forme de graphique :

Depuis la Seconde Guerre mondiale, les 10 % les plus riches aspirent de plus en plus de richesses ; le top 1% encore plus.

Bien sûr, nous le savons tous : chaque fois que nous voyons un milliardaire s'envoler dans l'espace, cela nous rappelle que les riches deviennent de plus en plus riches. Quoi Capital apporte vraiment à la table est l'explication de Pourquoi.

Pourquoi? Pourquoi, en tant que société, choisissons-nous Monopole sur des jeux plus coopératifs comme Colons de Catan?

Comme la théorie de la relativité d'Einstein, la prémisse centrale de Capital se résume à une équation :

r > g

En termes simples : lorsque le taux de rendement de la richesse (r) est supérieur au taux de croissance économique (g), les riches s'enrichissent et les Monopole le conseil penche en leur faveur, conduisant tous les autres à la faillite.

En d'autres termes, les riches utiliseront toujours leur argent pour gagner plus d'argent (sous la forme de loyers plus élevés, d'investissements offshore, etc.), mais lorsque ces bénéfices dépassent le taux de croissance de l'ensemble de l'économie, l'équilibre des richesses se déplace inexorablement vers les riches.

Bien que ce soit exactement ce qui se passe dans Monopole, il y a un problème : nous ne voulons pas que la société fonctionne comme Monopole. Contrairement au jeu, qui, nous l'espérons, s'achèvera miséricordieusement, nous voulons que la société continue. Nous ne voulons pas que les 10 % les plus riches possèdent la majeure partie du monde, tandis que la moitié inférieure ne possède rien.

Au lieu de cela, nous voulons quelques une sorte de redistribution des richesses, comme la règle du « parking gratuit » dans Monopole. Les enfants comprennent cela. Pourquoi pas les adultes ?

C'est là que la blockchain peut aider.

Un monde, un argent, une taxe

J'ai déjà proposé que nous passions à un système "un monde, une monnaie": une monnaie numérique basée sur la blockchain, utilisée par toutes les nations, supervisée par une banque mondiale comme le FMI. (Plus de détails ici.)

« Ce n'est pas du bitcoin ? » tu demandes.

Je ne vois pas le bitcoin réaliser cette vision, du moins dans son incarnation actuelle. Le prix est trop instable pour être utilisé comme monnaie. Mais le bitcoin servira de modèle.

Voici la solution à nos problèmes d'inégalité des richesses : une monnaie numérique, qui peut être utilisée dans le monde entier, supervisée par une banque mondiale.

Comme le bitcoin, mais en mieux.

Pensez-y : nous vivons dans une économie mondiale. Nous sommes tous connectés. Nous utilisons tous de l'argent. Alors pourquoi ne devrions-nous pas tous utiliser le même argent?

Pour être clair, nous pouvons toujours avoir notre dollar américain, mais nous avons maintenant une monnaie mondiale en plus.

Cette monnaie peut être supervisée par une banque mondiale comme le Fonds monétaire international, qui coordonne déjà le mouvement de l'argent entre les nations. Nous avons déjà l'institution.

Et maintenant, grâce au bitcoin et aux monnaies numériques, nous avons la technologie.

Cette idée n'est pas nouvelle; en fait, il a été proposé à l'origine par le grand économiste John Maynard Keynes, au lendemain de la Seconde Guerre mondiale. Il voulait une monnaie mondiale gérée par une « banque des nations ».

Keynes a passé beaucoup de temps à essayer de comprendre comment appeler cette nouvelle monnaie mondiale. L'une des idées qu'ils ont lancées était «les licornes». Mon collègue Chuck Coffey a suggéré de les appeler "Unicoins.” J'aime ça. C'est mignon. "Unis."

Unis aura des avantages qui changeront le monde. Ils rendront les paiements entre les pays plus rapides et moins chers. Ils nous aideront à mieux mesurer les flux d'argent entre les nations.

Et ça va mieux.

Unis nous permettra de réduire ce fossé croissant entre les nations riches et pauvres - et les riches et les pauvres en Amérique - en nous permettant de mettre en place un impôt mondial sur la fortune. Autrement dit, nous imposons les riches, au même taux d'imposition progressif, peu importe où ils vivent ou détiennent leur patrimoine.

Les monnaies numériques sont programmables. L'impôt, en d'autres termes, peut être programmé. Fini l'évasion fiscale ou la dissimulation de votre patrimoine à l'étranger.

Une monnaie numérique mondiale, avec cette taxe numérique mondiale, est la solution à ce fossé grandissant entre riches et pauvres. Cela indiquera clairement où va l'argent, car les riches cachent souvent leur argent dans d'autres pays. Et il fournira un ensemble de règles mondiales pour l'économie mondiale.

C'est le meilleur et le plus rapide moyen de retourner r > g développement g > r. Redistribuer les bénéfices pour les riches dans une croissance qui profite à tous.

Quand on bouge r développement g, nous investissons dans la santé et l'éducation pour tous.

Quand on bouge r développement g, nous pouvons investir dans plus d'entreprises et d'entrepreneurs.

Quand on bouge r développement g, nous permettons la « mobilité sociale », ce qui signifie qu'il est plus facile pour nous tous de passer de la classe inférieure à la classe moyenne, et de la classe moyenne à la classe supérieure. Nous partageons la richesse.

Peu d'entre nous veulent que la société fonctionne comme Monopole, c'est pourquoi nous avons en fait des lois anti-monopole.

Nous devons partager la richesse, car nous croyons fondamentalement à l'équité. Nous comprenons que lorsqu'une entreprise, ou le un pour cent, prend le contrôle du monde, il est de plus en plus difficile pour les autres de jouer.

Une monnaie numérique mondiale, avec une taxe mondiale intégrée, permettra à tout le monde de jouer le jeu. Qui réinvestit les revenus des riches (r) en croissance pour de bon (g).

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Notre dernier épisode vise à vous aider à cultiver la vertu de l'équité. Cliquez ici pour télécharger l'épisode 12.

TLDR : Une monnaie numérique mondiale, avec une taxe mondiale intégrée. Ce n'est que justice.

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• Source : https://www.bitcoinmarketjournal.com/hidden-laws-of-money/