Le régulateur financier de New York inflige une amende de 30 millions de dollars à la division crypto de Robinhood

Le département des services financiers de New York, ou NYDFS, a annoncé une amende de 30 millions de dollars sur le bras de crypto-monnaie de Robinhood pour des violations présumées liées aux lois anti-blanchiment d'argent, à la cybersécurité et à la protection des consommateurs.

Dans une annonce mardi, la surintendante du NYDFS, Adrienne Harris a affirmé Valérie Plante. Robinhood Crypto paiera une amende de 30 millions de dollars à l'État «pour des manquements importants dans les domaines de la loi sur le secret bancaire / des obligations anti-blanchiment d'argent» ainsi que des défaillances de la cybersécurité qui auraient violé les réglementations de New York. Selon Harris, l'unité de cryptographie de Robinhood devra également embaucher un consultant indépendant pour évaluer les efforts de conformité et de remédiation de l'entreprise.

"Au fur et à mesure que son activité se développait, Robinhood Crypto n'a pas investi les ressources et l'attention appropriées pour développer et maintenir une culture de conformité", a déclaré Harris. "Toutes les sociétés de monnaie virtuelle agréées dans l'État de New York sont soumises aux mêmes réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de protection des consommateurs et de cybersécurité que les sociétés de services financiers traditionnelles."

#ICYMI: Le surintendant du DFS, Harris, annonce une amende de 30 millions de dollars sur Robinhood Crypto pour d'importantes violations de la lutte contre le blanchiment d'argent, la cybersécurité et la protection des consommateurs. Lire la suite: https://t.co/TUD2SwmOcw

– NYDFS (@NYDFS) 2 août 2022

Selon l'ordonnance de consentement du NYDFS, le département menée un examen de Robinhood Crypto entre janvier et septembre 2019, alléguant qu'il avait "découvert de graves lacunes dans la fonction de conformité de RHC dans plusieurs domaines". Le NYDFS a alors ouvert une enquête d'application, concluant que le bras cryptographique de Robinhood avait violé des aspects de la loi sur le secret bancaire, ou BSA, et de la réglementation anti-blanchiment d'argent, ou AML.

Parmi ces violations figuraient des allégations Robinhood Crypto n'a pas fait la transition à un système de surveillance des transactions de taille adéquate o « consacrer des ressources suffisantes pour faire face aux risques de manière adéquate ». En outre, le régulateur financier a allégué que Robinhood n'avait pas "maintenu sur son site Web un numéro de téléphone pour la réception des plaintes des clients" dans le cadre d'un accord de surveillance.

Dans une déclaration à Cointelegraph, l'avocate générale associée de Robinhood chargée des litiges et de l'application de la réglementation, Cheryl Crumpton, a déclaré que la société était parvenue à un règlement de principe avec le NYDFS en 2021 et avait divulgué l'affaire dans ses documents publics. Selon Crumpton, Robinhood a fait "des progrès significatifs dans la construction de programmes juridiques, de conformité et de cybersécurité à la pointe de l'industrie". 

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En juin 2021, la Financial Industry Regulatory Authority des États-Unis a pénalisé Robinhood pour environ 70 millions de dollars pour avoir prétendument causé «un préjudice généralisé et important» à des milliers d'utilisateurs et avoir présenté des «défaillances de surveillance systémiques» dès septembre 2016. Au moment de la publication, les actions de HOOD se négociaient à 9 $, après avoir chuté d'environ 0.3% au cours des 24 derniers heures.