Numeraire est l'une des crypto-monnaies les plus uniques à avoir émergé jusqu'à présent. Il a également un potentiel important en tant qu'atout. Pour comprendre pourquoi, il faut d'abord comprendre son utilité au sein de l'écosystème Numerai.
Numerai est un hedge fund qui se décrit comme «le tournoi de science des données le plus difficile de la planète» avec des récompenses payées en RMN. Le but du tournoi est de créer des modèles de données puissants que Numerai peut utiliser pour augmenter ses rendements d'investissement.
Alors, pourquoi devrions-nous nous soucier de Numeraire?
Numerai pense qu'il est en passe de devenir le fonds spéculatif le plus puissant du monde, et NMR est l'incitation utilisée pour y parvenir.
Le fonds de couverture Numerai
Pour ceux qui ne sont pas familiers, les hedge funds sont le véhicule d'investissement du 1%. Aux États-Unis, seuls les investisseurs «accrédités» peuvent donner leur argent à des hedge funds. En tant que tel, il n'est pas surprenant que l'entrée minimale soit normalement de plusieurs centaines de millions de dollars.
Les hedge funds négocient tout, des actions aux beaux-arts. Contrairement aux anciennes sociétés d'investissement, les hedge funds ne sont pour l'essentiel pas réglementés. Cela signifie qu'ils sont incroyablement risqués à investir, mais qu'ils génèrent également certains des rendements les plus élevés du monde de la finance (hé, cela ressemble à de la crypto!).
Richard Craib, Le fondateur de Numerai, a travaillé comme quant (un mot sophistiqué pour analyste de marché) dans un fonds spéculatif peu de temps après avoir obtenu son diplôme de UC Berkley et Cornell en mathématiques et en économie. Il a remarqué qu'il y avait une inefficacité significative dans le fonctionnement des hedge funds. Plus précisément, ils ont utilisé des modèles de données primitifs pour prédire les prix des actifs et ont été très protecteurs des données financières qu'ils modélisaient.
Craib a créé Numerai en 2015 afin d'introduire des «effets de réseau» dans les opérations des hedge funds et de résoudre les deux revers qu'il voyait. En bref, il s'est rendu compte que si vous pouviez d'une manière ou d'une autre amener des centaines, voire des milliers de personnes à travailler ensemble pour créer ces modèles de données sans révéler les données sous-jacentes, vous pourriez générer des projections de prix plus précises et devenir le fonds spéculatif le plus rentable au monde.
Comment fonctionne Numerai?
C'est ainsi que fonctionne Numerai. Premièrement, les utilisateurs reçoivent des ensembles de données existants qui ont été modifiés afin qu'il n'y ait aucun moyen de savoir à quels actifs ils se réfèrent. Ensuite, ces utilisateurs participent à des tournois hebdomadaires en soumettant des prédictions générées par leurs modèles de données. Ces prévisions sont appliquées à de nouveaux ensembles de données de marché par Numerai. Les utilisateurs qui ont soumis des prévisions précises de ces nouvelles données reçoivent des paiements, normalement un mois après la fin du tournoi hebdomadaire.
Dans les coulisses, Numerai prend note des prédictions des utilisateurs qui génèrent les investissements et / ou transactions les plus rentables et les rassemble pour créer un "méta-modèle». Ce méta-modèle est ensuite utilisé par le hedge fund Numerai pour négocier plus efficacement les actifs. Selon leur article Medium, les back-testing suggèrent que ce méta-modèle est non seulement plus efficace que les modèles linéaires ou d'apprentissage automatique, mais qu'il leur est également moins corrélé.
En termes simples, cela signifie qu'il s'agit d'un modèle de données qui ne ressemble à aucun autre sur le marché financier. La chose la plus intéressante à propos de l'infrastructure de Numarai est peut-être qu'elle est sans confiance - Numerai garde ses données financières masquées et les utilisateurs gardent leurs modèles de données privés puisque seules les prédictions qu'ils génèrent sont partagées avec Numerai.
Le jeton numérique
Vous vous demandez peut-être où la RMN s'inscrit dans cette image. Eh bien, Numerai a initialement utilisé Paypal pour récompenser les gagnants de leurs tournois hebdomadaires de données. Après une brouille avec Paypal, ils sont passés à Bitcoin.
Cependant, ils ont remarqué deux choses: 1) qu'il était assez fastidieux pour eux d'utiliser Bitcoin comme moyen de paiement et 2) que les utilisateurs avaient besoin d'une sorte d'incitation pour créer des modèles de données de haute qualité avec des prédictions de haute qualité et pas seulement spammer la soumission. boîte avec des modèles de données de faible qualité dans l'espoir de gagner de l'argent.
Qu'est-ce que Numeraire?
Numeraire (RMN) a été créé le Blockhaus d'Ethereum en 2017 en tant que jeton ERC-20 avec deux objectifs en tête: permettre aux candidats de miser leurs fonds sur l'efficacité de leurs modèles de données et de fournir une méthode de paiement plus pratique.
Depuis son introduction, les concurrents des tournois hebdomadaires de science des données doivent miser sur la RMN lorsqu'ils soumettent leurs prédictions. Le paiement est déterminé en partie par la quantité de RMN qu'ils ont jalonnée ainsi que par l'exactitude de leurs prédictions. Les enjeux des prédictions infructueuses sont brûlés, faisant de Numeraire un actif déflationniste.
Récemment, le cas d'utilisation de Numeraire s'est élargi pour inclure le jalonnement et le paiement dans l'écosystème Erasure. Lancé en 2019 par Craib, Effacement est un marché où les utilisateurs peuvent faire des choses comme acheter et vendre des données et même demander des informations spécifiques.
Logo Numerai Erasure. Image via Moyenne
Comme indiqué sur le site Web d'Erasure, Numerai fait partie de ce projet plus large de décentralisation et de partage des données. Erasure cherche à étendre cette notion de «peau dans le jeu» aux interactions sociales et propose même un plug-in de navigateur qui ne montre que les informations des individus qui ont misé la crypto-monnaie sur leurs opinions.
Numeraire a subi un certain nombre de changements depuis son introduction. Il avait initialement une offre maximale de 21 millions, le même que Bitcoin. Aucun ICO n'a été lancé. Au lieu de cela, 1 million de jetons RMN ont été largués par avion aux utilisateurs actifs de Numerai, soit environ 12 000 à l'époque.
Cela pourrait vous amener à vous demander comment Numerai a obtenu la puissance de feu financière nécessaire pour démarrer un projet de fonds spéculatif de ce type. Heureusement, la réponse est simple: ils ont reçu un financement à hauteur de 7.5 millions en 2016 d'investisseurs privés, y compris d'autres hedge funds et ont continué à recevoir des investissements depuis.
Combien y a-t-il de RMN?
En juin de l'année dernière, Numerai a réduit l'offre totale de RMN de 21 millions à 11 millions et a frappé l'offre exceptionnelle de RMN. Jusque-là, Numerai ne frappait que les montants nécessaires pour récompenser les participants réussis à leurs tournois hebdomadaires de science des données. En fait, cela a été intégré au jeton Numeraire - il contient un contrat intelligent qui brûle les enjeux des participants non retenus et verse la récompense appropriée aux gagnants.
Lancement de NMR 2.0. Image via Moyenne
D'après Richard Craib, la mise à jour 2019 du jeton Numeraire a été faite principalement pour aller vers la décentralisation. Ils voulaient mettre en jeu l'ensemble de l'offre du jeton et donner un contrôle total au contrat intelligent de Numeraire pour gérer l'émission et la gravure de RMN.
Cependant, environ un an avant d'effectuer le changement, Numerai a alloué 3 millions de RMN à un tournoi de science des données qui devrait se terminer en mai 2028 et a réservé 1 million de RMN supplémentaires pour les futurs parachutages et partenariats.
Statistiques de pièces de monnaie RMN. Image via CMC
Si vous faites le calcul (11 millions moins 3 + 1 millions), il vous reste un approvisionnement total de 7 millions de jetons, dont 2.5 millions sont actuellement en circulation selon CoinMarketCap. Comme nous le verrons dans notre section avis sur cette crypto-monnaie, il y a eu des différends quant à savoir où se trouvent les 4.5 millions de jetons restants, qui les détient et à quoi ils servent.
Analyse de prix Numeraire
Comparé à de nombreuses autres crypto-monnaies, Numeraire a un historique de prix intéressant. Introduit sur le marché de la cryptographie en juin 2017 à un prix d'environ 25 USD. Quelques jours plus tard, il est monté en flèche à plus de 150 USD, puis a progressivement rebondi entre 10 USD et 20 USD pour le reste de 2017.
Ce qui est fascinant, c'est que le prix de Numeraire n'a guère été affecté par la fameuse course haussière en décembre 2017 / janvier 2018. Nous entendons par là qu'il est tout juste en deçà de 60 $ US lors de la course haussière, soit un peu plus du double de son émission initiale prix de 25 USD, un prix qu'il avait revu plusieurs fois en 2017.
Performance des prix RMN. Image via CMC
En décembre 2018, le prix de Numeraire s'était effondré à seulement 2 USD. Après avoir oscillé entre 5 et 10 USD, le jeton a commencé à prendre de l'ampleur en février de cette année et a depuis récupéré la fourchette de prix de 25 à 30 USD.
Une chose qu'il est important de noter est qu'il a connu une reprise incroyablement rapide après le crash flash de 65% en mars de cette année et que son prix a depuis augmenté progressivement. Cela peut être dû à l'augmentation du nombre de participants au tournoi Numerai en raison de la pandémie de coronavirus.
Où puis-je obtenir Numeraire?
En termes de trading, Numeraire est le plus négocié sur Bilaxy et Bittrex, qui représentent environ 1.4 million USD de son volume de trading quotidien de 2 millions USD (au moment de la rédaction de cet article). Près de 50% du trading Numeraire se déroule uniquement sur Bilaxy. Bien qu'il n'ait pas le même poids que Bittrex, Bilaxy est sûr à utiliser (testé par le vôtre vraiment).
Heureusement, après un examen attentif, nous pouvons voir très clairement dans les carnets de commandes qu'il y a un volume réel échangé et que la liquidité semble très bonne! Cela signifie que vous ne devriez avoir aucun problème à négocier sur l'une de ces plates-formes.
En plus de gagner les tournois de science des données Numerai, le seul moyen d'obtenir Numerai est de l'acheter à un échange (et rappelez-vous que vous avez besoin d'un peu de RMN pour participer au tournoi).
Comment stocker Numeraire (RMN)
Si vous cherchez à stocker votre Numeraire, c'est assez simple à faire puisqu'il s'agit d'un token ERC-20. Cela signifie que vous pouvez le stocker sur n'importe quel portefeuille prenant en charge Ethereum, y compris les portefeuilles de crypto-monnaie de bureau comme My Ether Wallet (MEW), les portefeuilles de crypto-monnaie mobiles comme Portefeuille atomique et Trust Wallet, et des portefeuilles matériels comme Ledger et Trezor.
Ne laissez pas votre RMN en échange! Pensez toujours à garder votre crypto sur votre propre portefeuille autant que possible (croyez-moi, j'ai perdu quelques centaines de dollars sur QuadrigaCX).
Feuille de route Numeraire et Numerai
Quelle est la prochaine étape pour Numerai et RMN? Eh bien, ce n'est pas trop clair. Au lieu d'une feuille de route définie à long terme, Numerai a présenté son «plan directeur»Dans un article de Medium écrit par le fondateur de Numerai, Richard Craib. Les objectifs à long terme de Numerai incluent la monopolisation de l'intelligence, la monopolisation des données, la monopolisation de l'argent, puis la décentralisation du monopole.
Craib lui-même a déclaré qu'il souhaitait que Numerai devienne le «dernier» fonds spéculatif au monde. Son raisonnement est que le fonds spéculatif Numerai, qui contient des centaines de milliers et éventuellement des millions de data scientists, finira par surpasser toutes les autres sociétés d'investissement financier dans le monde.
Plan directeur Numerai. Image via Moyenne
Comme vous le savez maintenant, la RMN est utilisée à la fois comme enjeu et comme récompense pour les scientifiques des données dans les tournois hebdomadaires de science des données de Numerai. Cela signifie que, à mesure que l'écosystème de Numerai continue de croître, la demande de Numeraire par les nouveaux data scientists participant aux compétitions hebdomadaires augmentera également. L'introduction récente d'Erasure entraînera également une demande accrue de Numeraire, car il s'agit du jeton utilisé à la fois pour acheter et miser des informations sur la plate-forme.
Numerai semble être sur la bonne voie pour atteindre son objectif de devenir le plus puissant fonds spéculatif au monde. Il convient de noter cependant que l'attention de l'équipe derrière Numerai, y compris Richard Craib, s'est tournée vers l'effacement.
Comme indiqué précédemment, Numerai fait désormais partie de ce nouvel écosystème qui cherche fondamentalement à apporter le principe du «skin in the game» à chaque interaction et transaction en ligne. Il semble que Numeraire continuera d'être le principal actif utilisé à ces fins dans les futurs projets d'Erasure.
Notre avis sur Numerai
Numerai est un projet vraiment unique dans le monde de la crypto-monnaie. En fait, il n'y en a probablement qu'un autre qui soit similaire et c'est HedgeTrade. Sur la plateforme HedgeTrade, les utilisateurs font également des prédictions sur les actifs.
Cependant, contrairement à Numerai, ces prédictions sont achetées par d'autres commerçants. En bref, au lieu de regrouper vos prédictions dans un méta-modèle pour un hedge fund, vous soumettez des prédictions individuelles à un marché où les prédictions sont achetées et vendues à l'aide du jeton HedgeTrade.
Il existe également des projets similaires en dehors de la sphère cryptographique. Il s'agit notamment de QuantConnect, Quantopian et WorldQuant. Ils mettent également en commun la puissance cérébrale de milliers de data scientists pour créer des modèles sur lesquels échanger et investir. Cependant, il existe quelques différences significatives entre ces hedge funds et Numerai.
Numerai vs concurrents
Premièrement, leurs écosystèmes ne sont pas construits à l'aide de contrats intelligents, ce qui signifie que vous devez avoir confiance que ces fonds spéculatifs paieront leurs cotisations et maintiendront activement le processus de manière cohérente indéfiniment. Deuxièmement, aucun d'entre eux ne semble avoir des incitations supplémentaires au-delà des récompenses pour des modèles de données précis de leurs data scientists. Plus précisément, il n'y a pas de véritable enjeu. Enfin, il existe un processus de vérification des données pour les scientifiques qui participent - il n'est pas ouvert au monde de le rejoindre.
Bien que nous ne puissions pas parler au nom de Richard Craib, nous savons qu'il soulignerait ces défauts en détail comme il l'a fait à plusieurs reprises auparavant. dans les entretiens. En termes simples, Numerai est beaucoup moins faillible car il utilise un contrat intelligent pour brûler les enjeux et attribuer des récompenses, incite beaucoup plus les participants à soumettre des modèles précis via le jalonnement, et peut être rejoint par à peu près n'importe qui sur la planète avec un ordinateur.
Bien qu'il soit douteux que Numerai atteindra ses objectifs de monopole total sur la finance, le projet a certainement beaucoup de potentiel et se distingue comme une entreprise prometteuse à la fois à l'intérieur et à l'extérieur de la crypto.
Conclusion
Notre avis sur le token Numeraire est légèrement moins positif. Voici pourquoi:
Approvisionnement suspect de RMN
Étant un jeton ERC-20, il est assez facile d'obtenir des informations plus détaillées sur la RMN en utilisant Etherscan.io. Dans une correspondance par courrier électronique entre Coindesk et Richard Craib, il a été noté que 1.7 million de RMN n'étaient pas comptabilisés lorsque Craib avait décrit ce qui se passerait avec le jeton après la coupure de l'offre.
Approvisionnement suspect en nombre. Image via Etherscan
Comme nous pouvons le voir clairement dans la capture d'écran ci-dessus, Craib (évidemment Numerai Founder: Rc) a conservé plus de 400 000 RMN pour lui-même. Quelques autres adresses semblent également contenir des quantités importantes de RMN, et on peut se demander si elles appartiennent à des data scientists très performants de Numerai.
Ce fait peut décourager certaines personnes car cela peut être un drapeau rouge lorsque le créateur d'un jeton en garde une quantité substantielle pour lui-même.
Potentiel de prix de NMR
Les performances de prix de Numeraire ont été assez impressionnantes par rapport à la plupart des autres crypto-monnaies. Cependant, le fait qu'il n'ait pas augmenté substantiellement conformément à la course haussière de 2017/2018 suggère qu'il ne s'agit peut-être pas d'un actif qui sera 10x de sitôt.
Étant donné que la RMN est brûlée chaque fois qu'un scientifique des données perd un tournoi sur Numerai ou lorsque quelqu'un soumet des informations erronées sur le marché d'Erasure, cela signifie que l'offre totale de NMR diminuera progressivement.
Bien que cette réduction progressive de l'offre suggère une augmentation progressive du prix au fil du temps (en supposant que la demande de RMN reste la même ou augmente), elle présente un deuxième problème qui pourrait être la chute de Numerai et de l'écosystème d'effacement. En effet, au moment où le dernier jeton RMN est brûlé, il n'y aura plus de moyen pour les scientifiques des données ou les chasseurs d'informations de miser leurs soumissions ou de recevoir des paiements sur l'une ou l'autre des plates-formes.
Il semble que la probabilité que cela se produise de sitôt est assez mince et étant donné que le montant de RMN reçu ou offert est exprimé en USD $, cela signifie que Numerai et Erasure ont toute une vie devant eux.
Ils existeront au moins jusqu'en mai 2028, date à laquelle le méga tournoi de science des données doit se terminer sur Numerai. Les 3 millions de jetons gagnés seront probablement vendus, introduisant une nouvelle offre de RMN sur les marchés via des échanges pour que d'autres puissent les acheter et les utiliser pour être jalonnées à la fois dans Numerai et Erasure.
Cela dit, c'est à vous de décider où vous placez vos paris. Aucune de ces réponses n'est un conseil financier ou d'investissement, et nous vous recommandons de faire vos propres recherches sur les sujets abordés ici et sur lesquels vous souhaitez en savoir plus.
Assurez-vous de rester à l'écoute pour des examens plus approfondis de la crypto-monnaie. D'ici là, consultez notre chaine YouTube pour les derniers et les plus grands développements en crypto. Rendez-vous dans le prochain article!
Image en vedette via Shutterstock
Avertissement: Ce sont les opinions de l'auteur et ne doivent pas être considérés comme des conseils d'investissement. Les lecteurs doivent faire leurs propres recherches.
- 000
- 11
- 2019
- 7
- Compte
- infection
- Supplémentaire
- conseils
- Airdrops
- analyste
- autour
- L'art
- article
- atout
- Outils
- Bitcoin
- bittrex
- Livres
- Box
- navigateur
- Bull Run
- acheter
- les soins
- Argent liquide
- Change
- Coin
- CoinBureau
- Coindesk
- CoinMarketCap
- Compétitions
- concurrents
- composant
- continuer
- continue
- contrat
- contrats
- Coronavirus
- Pandémie de coronavirus
- créateur
- Crypto
- Crypto Market
- cryptocurrencies
- crypto-monnaie
- données
- science des données
- Data Scientist
- La décentralisation
- Demande
- détail
- dollars
- Économie
- risque numérique
- Écosystèmes
- Efficace
- ERC-20
- Éther
- Ethereum
- échange
- Échanges
- Développer vous
- RAPIDE
- finalement
- finance
- la traduction de documents financiers
- données financières
- fin
- Ferme
- Prénom
- défauts
- Focus
- fondateur
- à la main
- fund
- financement
- fonds
- avenir
- Objectifs
- Croître
- Matériel
- Portefeuilles de quincaillerie
- fonds de couverture
- Hedge Funds
- ici
- Haute
- Histoire
- Comment
- HTTPS
- Des centaines
- ICO
- image
- Y compris
- Améliore
- d'information
- Infrastructure
- Intelligence
- l'interaction
- un investissement
- Investissements
- Investisseurs
- impliqué
- émission
- vous aider à faire face aux problèmes qui vous perturbent
- IT
- rejoindre
- en gardant
- Nouveautés
- APPRENTISSAGE
- apprentissage
- Ledger
- Liquidité
- logo
- Location
- machine learning
- Fabrication
- Mars
- Marché
- marché
- Marchés
- math
- mathématiques
- moyenne
- million
- Breeze Mobile
- modèle
- de l'argent
- Bougez
- réseau et
- Notion
- Offres Speciales
- en ligne
- ouvert
- d'exploitation
- Opérations
- Opinion
- Avis
- de commander
- Autre
- Autres
- pandémie
- partenariats
- Payer
- Paiement
- PayPal
- Personnes
- performant
- image
- planète
- plateforme
- Plateformes
- pool
- power
- Prédictions
- prix
- Privé
- Projet
- projets
- Protecteur
- achat
- qualité
- des données de qualité
- Quant
- gamme
- lecteurs
- récupération
- un article
- Retours
- Avis
- Avis
- Programme de fidélité
- Courir
- des
- Sciences
- scientifiques
- vendre
- set
- Les revers
- Partager
- commun
- Shorts
- étapes
- smart
- contrat intelligent
- Contrats intelligents
- So
- Réseaux sociaux
- vendu
- le spam
- pieu
- Staké
- Staking
- Commencer
- États
- stats
- rester
- Steam
- Actions
- Boutique
- soumis
- réussi
- la quantité
- Les soutiens
- surprise
- fiable
- jeton
- Tokens
- Les sujets
- tournoi
- Tournois
- suivre
- commerce
- Les commerçants
- métiers
- Commerce
- transaction
- fort
- La confiance
- Uni
- États-Unis
- Mises à jour
- USD
- utilisateurs
- utilitaire
- véhicule
- entreprise
- le volume
- W3
- Wallet
- Portefeuilles
- Site Web
- hebdomadaire
- WHO
- Wikipédia
- dans les
- Activités:
- vos contrats
- world
- écriture
- an
- Rendement
- Youtube