Op-ed: Comment les réglementations cryptographiques plus strictes de Hong Kong visent à renforcer la confiance des investisseurs

Hong Kong, un centre financier important, a démontré un intérêt croissant pour la technologie blockchain et crypto-monnaie. Le gouvernement de Hong Kong soutient la croissance du secteur et plusieurs mesures sont en cours pour aider les entreprises de cryptographie et de blockchain.

Le cadre réglementaire des services financiers de Hong Kong attire les entreprises de crypto et de blockchain. Les projets HKMA soutiennent le développement de la blockchain et de la monnaie numérique. La HKMA a créé une plateforme de financement du commerce basée sur la blockchain et est en train de créer une monnaie numérique de banque centrale (CBDC).

Les réseaux dynamiques de blockchain et de crypto-monnaie de Hong Kong aident les entreprises et les développeurs. Les conférences sur la blockchain et les crypto-monnaies organisées dans la ville favorisent le réseautage et le développement de l'industrie.

Le Conseil législatif de Hong Kong a modifié l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO) en décembre 2022 pour accorder des licences aux sociétés de services d'actifs virtuels (VASP).

Hong Kong réglemente désormais le commerce et les services Bitcoin. La loi anti-blanchiment modifiée suit la ligne directrice 15 du GAFI, qui exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) se conforment aux exigences de LBC et de CFT. Les VASP de Hong Kong doivent désormais disposer d’une licence de la Securities and Futures Commission (SFC). Les fournisseurs VA ont besoin d’une licence pour fonctionner.

Le gouvernement de Hong Kong contrôle strictement les services d'actifs virtuels (VA). Les services VA incluent l'offre d'actifs virtuels à vendre ou à acheter régulièrement, aboutissant à une transaction contraignante ; présenter ou identifier régulièrement des personnes à d'autres parties dans le but de négocier ou de conclure des transactions d'actifs virtuels contraignantes ou dans l'attente raisonnable de le faire ; et avoir un contrôle direct ou indirect sur l’argent des clients ou leurs actifs virtuels.

Les plateformes de trading de crypto-monnaies qui négocient des titres et des contrats à terme sont déjà réglementées par l'ordonnance sur les valeurs mobilières et les contrats à terme et sont donc exemptées du nouveau cadre de licence. Les nouvelles règles de licence s'appliquent à toutes les bourses cryptographiques enregistrées à Hong Kong en vertu de la loi sur les sociétés, y compris les bourses étrangères qui font de la publicité auprès des Hongkongais.

Les prestataires de services VA non agréés ne peuvent pas exécuter de tâches réglementées en vertu de l'ordonnance modifiée. Les services de vente, d’administration et de garde d’actifs virtuels en sont des exemples.

Hong Kong interdit la publicité VA sans licence. Le SFC peut punir et révoquer les organisations sans licence.

Les VASP de Hong Kong sont concernés par les nouvelles règles. Les VASP doivent prouver leur conformité LAB/CFT tout au long de la procédure d’autorisation ardue. Le SFC surveille les VASP agréés.

Les VASP doivent divulguer les procédures de propriété, de gestion et de gestion des risques lors de l’octroi de licences. Les VASP doivent faire preuve de diligence raisonnable auprès de leurs clients et surveiller les transactions pour identifier et signaler les activités suspectes.

Les VASP qui enfreignent les réglementations risquent des sanctions, la révocation de leur licence et une atteinte à leur réputation. Les lois soutiennent un marché d'actifs virtuels sécurisé et stable à Hong Kong et protègent les investisseurs et les consommateurs. La nouvelle réglementation des services d'actifs virtuels de Hong Kong aide les VASP et les investisseurs. Premièrement, les lois clarifient le cadre juridique de Hong Kong pour les services d'actifs virtuels. La clarté pourrait attirer davantage d’investisseurs et d’entreprises. Deuxièmement, les lois sur le marché des actifs virtuels renforcent l’ouverture et la responsabilité. Les VASP agréés doivent tenir des registres, effectuer des audits et signaler toute activité douteuse aux autorités. Ces règles peuvent freiner la fraude sur le marché.

Enfin, les restrictions uniformisent les règles du jeu pour les VASP de Hong Kong. La procédure d'autorisation garantit que tous les VASP répondent à des normes élevées et se conforment à la réglementation. Cela pourrait rendre le secteur des services d'actifs virtuels de Hong Kong plus compétitif et plus équitable.

La Securities and Futures Commission autorise les sociétés de cryptographie. L'entreprise doit passer un examen « d'aptitude et d'aptitude » qui comprend la vérification des antécédents criminels, les antécédents de performance en matière de LBC/FT, la situation financière, les diplômes ou autres diplômes, la réputation, l'expérience, le caractère, la fiabilité et l'intégrité financière de l'individu pour recevoir une licence. L'entreprise doit demander l'autorisation de locaux pour stocker les documents requis par l'ordonnance. Chaque candidat directeur et propriétaire doit être « apte et apte » à fournir des services VA.

La nouvelle loi oblige les sociétés de cryptographie réglementées à mettre en œuvre des procédures AML/CTF comprenant la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, la surveillance et la tenue de registres des transactions, la vérification des clients contre les sanctions internationales et les listes de surveillance PEP, et la sélection des clients dans les médias défavorables. Une fois devenus prestataires agréés, ils doivent se conformer aux critères des Travel Rule et embaucher un auditeur approprié dans un délai d’un mois. Ils doivent également compiler des états financiers et d'autres documents pour des périodes déterminées et les soumettre avec le rapport du commissaire aux comptes à la Commission dans les quatre mois suivant la fin de l'exercice.

Le fournisseur agréé doit soumettre une déclaration annuelle à la Commission et payer des frais dans le mois suivant chaque anniversaire de licence. Enfin, la personne agréée ou le propriétaire final doit informer la Commission par écrit de tout changement dans les informations fournies en vertu de l'ordonnance, y compris sa volonté de cesser ses activités ou de changer de lieu où elle souhaite fournir les services VA. La SFC peut sanctionner les VASP agréés pour conformité AML/CTF et réglementation. Les cadres supérieurs des entreprises non agréées peuvent être emprisonnés. La fraude aux actifs virtuels peut entraîner des pénalités de 10,000,000 1,277,000 10 HKD (XNUMX XNUMX XNUMX USD) et XNUMX ans de prison.

Les nouvelles règles entrent en vigueur le 1er avril 2023. Le 1er juin 2023, les exigences en matière de licence entrent en vigueur. Les entreprises devraient commencer à se préparer à la nouvelle législation en évaluant les politiques et processus LBC/FT existants afin d’en détecter les faiblesses. Ces nouvelles lois sont susceptibles d'attirer davantage d'investisseurs institutionnels vers le secteur du bitcoin de Hong Kong en renforçant la sécurité et la crédibilité du secteur. La législation de Hong Kong sur les cryptomonnaies correspond désormais aux meilleures pratiques mondiales.

Depuis 2019, de nombreux événements ont touché Hong Kong et ses habitants. Les manifestations, l’épidémie de COVID-19, les règles de sécurité nationale et les bouleversements politiques ont frappé Hong Kong. Le programme cryptographique de la ville devrait avancer. Hong Kong peut rester un leader financier en adoptant de nouvelles technologies, en protégeant les investisseurs et en encourageant l'ouverture.