Le secteur FSI de Singapour envisage des investissements importants dans l'ESG, la finance intégrée et la Defi

À Singapour, les dirigeants et les cadres supérieurs de la finance prévoient d'investir de manière significative dans les cadres financiers intégrés, les cadres environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et les innovations liées à la blockchain en 2023, convaincus que ces technologies créeront de nouvelles opportunités de croissance et leur fourniront un avantage sur ses concurrents, selon une nouvelle étude réalisée par Fidelity National Information Services (FIS), un fournisseur international de technologies de services financiers et de services d'externalisation.

Le premier Rapport mondial sur l'innovation 2023, libéré en janvier, partage les résultats d'une étude mondiale menée auprès de 2,000 2023 cadres qui cherchait à découvrir les principaux domaines d'investissement des cadres financiers en XNUMX et au-delà.

Les résultats de l'enquête de Singapour, qui a vu la participation de 160 dirigeants, montrent que les dirigeants de la finance sont particulièrement optimistes sur les perspectives de la finance intégrée, de la durabilité ainsi que de la finance décentralisée (DeFi), estimant que ces innovations les aideront à renforcer leurs marques et à fidéliser clients.

Parmi les cadres financiers de Singapour interrogés, plus des deux tiers des personnes interrogées ont déclaré que ces innovations majeures auront un impact sur leurs activités au cours des 12 prochains mois. L'impact sera maintenu sur un horizon de trois ans mais s'accélérera pour l'ESG, la DeFi et les crypto-monnaies, selon la recherche.

Relever les défis des données pour exploiter les opportunités ESG

Pour les entreprises de services financiers à Singapour, l'ESG est une opportunité importante d'améliorer leur compétitivité sur le marché (73 %) et 59 % des répondants ont déclaré qu'ils développaient actuellement de nouveaux produits et services pour exploiter cette opportunité.

Les répondants ont également déclaré qu'ils s'attaquaient activement aux plus grands défis liés à l'ESG, qui tournent autour de l'accès et de l'analyse des données pertinentes, ainsi que de la communication de ces données. 66 % des répondants ont déclaré qu'ils investissaient dans la technologie pour améliorer leurs rapports et leurs divulgations ESG, et 61 % investissent dans la technologie pour fournir des notations ESG plus précises des actifs et des titres.

"L'ESG est un avantage concurrentiel qui ne doit pas être mis de côté", a déclaré Kanv Pandit, directeur général du groupe, APAC, Banking Solutions chez FIS, dans un communiqué.

"Un score ESG solide et la transparence pour le soutenir sont également essentiels pour capter le nombre croissant d'investisseurs qui placent l'ESG au premier plan lorsqu'ils décident où investir."

Volonté d'adopter les normes ESG dans le secteur financier de Singapour vient sur le dos d'une poussée du gouvernement pour transformer la cité-État en un centre de premier plan pour la finance verte et durable, non seulement en Asie mais dans le monde.

En 2019, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a présenté le Plan d'action pour la finance verte (GFAP), complétant le Plan vert de Singapour 2030 et définissant la stratégie de financement durable de la MAS.

Cette stratégie s'articule autour de cinq piliers : renforcer la résilience du secteur financier aux risques environnementaux ; améliorer les divulgations liées au développement durable ; développer des solutions et des marchés de financement vert et de transition ; exploiter la technologie pour permettre des flux financiers durables fiables et efficaces ; et le renforcement des connaissances et des capacités en matière de finance durable.

L'activité de finance durable à Singapour s'est considérablement accélérée au cours des dernières années. De 2018 à 2021, plus de 39.8 milliards de dollars singapouriens de prêts verts et liés au développement durable ont été émis dans la cité-État, selon au rapport de développement durable MAS 2021/2022. Notamment, les prêts liés à la durabilité ont connu une croissance continue avec un quadruplement des volumes par rapport aux niveaux de 2019.

L'intérêt pour DeFi augmente malgré l'effondrement des marchés de la cryptographie

DeFi, un concept qui fait référence à la fourniture d'instruments financiers sans avoir besoin d'intermédiaires, est une autre tendance émergente sur laquelle les dirigeants financiers de Singapour sont optimistes, selon l'étude FIS.

Communément décrites comme un système financier alternatif, les applications DeFi utilisent la blockchain et les actifs numériques pour gérer les transactions financières. Les participants font partie d'un réseau peer-to-peer où les actifs représentés peuvent être transférés automatiquement via des contrats dits intelligents.

Pour plus de la moitié des dirigeants financiers de Singapour interrogés par le FIS (56 %), la DeFi représente une opportunité de croissance majeure pour leur organisation. 59% des personnes interrogées pensent que DeFi renforcera la compétitivité des entreprises fintech et d'autres rivaux perturbateurs dans les services financiers.

Pandit a déclaré que bien que l'hiver crypto en cours et prolongé continuera probablement de défier l'industrie, l'industrie de la blockchain et des actifs numériques continue de voir l'innovation et l'adoption, citant les progrès de la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), l'adoption institutionnelle accrue des actifs numériques et le projet pilote lancements impliquant des technologies sous-jacentes.

"Ces initiatives sont motivées par un cycle et des perspectives d'investissement technologique à long terme, qui, selon la plupart des acteurs de l'industrie, n'ont pas changé", a déclaré Pandit.

"Il existe encore des poches dans lesquelles la croissance et l'investissement se poursuivent à un rythme soutenu."

La taille du DeFi a augmenté de façon exponentielle au cours des dernières années. En 2021, la somme de tous les actifs numériques déposés dans les protocoles DeFi, également appelée valeur totale verrouillée (TLV), est passée d'environ 18 milliards d'euros en janvier à plus de 240 milliards d'euros fin décembre, selon à un rapport de la Banque centrale européenne. Au cours de la même période, les jetons DeFi, les crypto-monnaies utilisées dans les protocoles DeFi, ont connu une multiplication par près de dix.

L'essor de la finance intégrée

Une autre tendance décrite dans le rapport FIS est l'essor de la finance intégrée, un mouvement croissant qui fait référence à l'intégration de services financiers tels que les prêts, les paiements et l'assurance dans les infrastructures des entreprises non financières.

Pour les utilisateurs finaux, la finance intégrée signifie une expérience plus fluide et plus transparente où les services financiers sont intégrés dans leur logiciel quotidien plutôt que d'être uniquement accessibles via des services autonomes d'institutions financières traditionnelles. Pour les entreprises, le financement intégré signifie une satisfaction accrue des consommateurs et une meilleure fidélisation. Et pour les entreprises de services financiers, la finance intégrée leur permet d'étendre leur portée en réduisant le coût d'acquisition de clients.

« La finance intégrée, c'est lorsque les consommateurs disposent de services financiers uniques et personnalisés qui leur sont fournis au moment où ils en ont besoin par des sociétés non financières. Il donne aux entreprises non financières les moyens d'augmenter leurs revenus (prévisions dépasser la somme stupéfiante de 183 milliards de dollars américains dans le monde en 2027) en offrant des services à valeur ajoutée lucratifs tels que les paiements intégrés, les prêts et les assurances aux clients dans le cadre d'une expérience transparente », a déclaré Pandit.

"Nous pouvons nous attendre à voir les entreprises de Singapour accélérer le rythme de l'adoption de la finance intégrée alors qu'elles cherchent à diversifier leurs offres et à fidéliser leurs clients pendant cette période d'incertitude économique."

Sur les 160 cadres financiers interrogés par le FIS, 41 % ont déclaré qu'ils investiraient de manière significative dans le développement de produits financiers intégrés d'ici 12 mois. 37 % de ceux qui proposent ou développent déjà des services financiers intégrés estiment que ces solutions les aideront à améliorer leur marque, leur image et leur réputation.

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• La source: https://fintechnews.sg/69579/green-fintech/singapores-fsi-sector-eyes-significant-investments-in-esg-embedded-finance-and-defi/