Solrise Finance : Gestion de fonds décentralisée sur Solana

La DeFi L’écosystème a parcouru un long chemin depuis le début de l’année 2020, donnant vie à des alternatives très attractives aux produits et services proposés par les infrastructures financières traditionnelles. Des protocoles de prêt et d'emprunt au jalonnement APY élevé et à l'agriculture de rendement, DeFi se présente comme une véritable puissance dans le domaine de l'innovation FinTech et s'est fermement imposée comme la solution incontournable pour les passionnés de cryptographie individuels ainsi que pour les institutions financières de pointe.

À l’heure actuelle, au XXIe siècle, on pourrait en effet affirmer que nous vivons en quelque sorte un âge d’or de la finance et que nous sommes actuellement à la toute fin d’un processus de plusieurs décennies visant à élargir, ouvrir et démocratiser l’accès aux services financiers. instruments.

Au cours des dernières décennies, les investisseurs, les grandes banques, les institutions, les hedge funds haut de gamme et certains investisseurs privés ont profité des multiples booms financiers alimentés par l’innovation et le progrès technologique, générant ainsi des quantités de richesse sans précédent.

Les marchés boursiers de la plupart des pays atteignent actuellement des sommets sans précédent, les entreprises connaissent une croissance extrêmement rapide, des bénéfices records sont enregistrés et le monde devient de plus en plus interconnecté. En outre, le développement et l'automatisation de la production ont rendu les biens mondiaux bon marché et abondants, et les services plus accessibles que jamais dans l'histoire de l'humanité. Même si ce scénario dépeint en réalité un écosystème financier utopique et incroyablement florissant, la réalité est que ce n’est tout simplement pas le cas.

Parallèlement à l’essor des marchés, à la création de richesses sans précédent et aux institutions financières enregistrant des bénéfices sans précédent, une disparité économique assez pressante a commencé à apparaître, à savoir l’écart croissant entre les riches et ceux dans le besoin, les riches et les pauvres.

En fait, la majorité des propositions de richesse qui ont caractérisé le nouveau siècle sont restées piégées par les goulots d’étranglement de la finance traditionnelle et traditionnelle, dictés par les grandes banques et institutions. De plus, les empires financiers d’aujourd’hui reposent sur un accès restreint et sur l’inefficacité, soutenus par une réglementation royale.

Avec la cryptographie, en revanche, un nouveau paradigme infrastructurel peut se développer afin de perturber intrinsèquement les limitations imposées par les entités héritées et de libérer essentiellement la création de richesse des modèles hiérarchiques. En commençant par Bitcoin, nous avons acquis la première forme d’argent véritablement gratuite, sans confiance et désintermédiaire et DeFi est ensuite apparu comme l’étape la plus logique à partir de là. La philosophie de DeFi repose en effet sur l'accès de tous à des opportunités économiques et d'investissement qui n'étaient auparavant ouvertes qu'aux investisseurs accrédités.

Un protocole construit sur le Solana la blockchain qui cherche à démocratiser l'accès aux infrastructures DeFi, aux actifs synthétiques et aux fonds d'investissement est Solrise Finance.

Proposition de valeur Solrise

Essentiellement, Solrise aspire à être le protocole permettant de libérer totalement l’argent pour le bénéfice de tous. À mesure que l’innovation technologique continue de progresser, un nouveau modèle financier plus démocratisé a vu le jour, mais seulement en partie. Cela est dû au fait que les grands acteurs historiques ne sont pas vraiment enthousiasmés par l’innovation dans ce domaine, et ni l’accès ni l’équité ne semblent figurer parmi leurs principales priorités.

En fait, ces prérogatives ont été récemment clarifiées lorsque l'investissement d'App Robinhood a décidé de geler négociation de l'action GameStop (GME) en raison des volumes élevés de transactions provenant des comptes d'investisseurs particuliers. Ce scandale met en outre en évidence l'apparente manipulation du marché en cours dans les infrastructures financières traditionnelles et met en lumière leur système hiérarchique omniprésent.

En fin de compte, Solrise cherche à souligner le rôle des investisseurs individuels dans l'écosystème des actifs numériques en leur offrant des opportunités d'investissement entièrement adaptées et personnalisées pour répondre à leurs besoins et à leur appétit pour le risque. Solrise veut permettre à chacun d'investir et de gérer son argent d'une manière qu'il comprend parfaitement, tout en limitant les complications inhérentes à la plupart des protocoles DeFi et en ouvrant des opportunités même aux investisseurs non avertis.

À propos de Solrise Finance

Solrise est un protocole basé sur Solana pour la gestion d'actifs décentralisée et non dépositaire. Solrise permet à quiconque de créer, gérer et investir dans un portefeuille géré d'actifs natifs et synthétiques pour aussi peu que 20 $. Le projet a décidé de s'appuyer sur la blockchain Solana en raison de sa vitesse, de sa sécurité, de sa fiabilité, de sa convivialité DeFi et de ses fonctionnalités d'évolutivité exceptionnelles.

Le concept initial de Solrise peut être considéré comme une réponse directe aux frustrations causées par la décision centralisée de Robinhood d'arrêter toute négociation d'actions GME. Cela a par conséquent conduit l’équipe Solrise à réaliser qu’il n’existait aucun moyen efficace pour les investisseurs particuliers de déployer de petites quantités de capital sur les protocoles de gestion d’actifs basés sur Ethereum en raison des frais de gaz élevés. Par conséquent, Solrise construit un protocole pour créer et gérer des fonds d'investissement décentralisés et minimisés en confiance sur la blockchain Solana, plus efficace.

Le monde de DeFi a sans aucun doute ouvert un écosystème d’opportunités incroyablement diversifié et Solrise, au fond, cherche à atténuer la série de complexités que ce nouveau modèle financier pose aux nouveaux arrivants. Solrise, en fait, souhaite améliorer l'expérience DeFi pour ceux qui cherchent à allouer des capitaux et s'efforce d'offrir aux utilisateurs une plate-forme d'investissement sans autorisation, ouverte et transparente, destinée à la fois aux passionnés de cryptographie expérimentés et aux investisseurs non avertis.

Ce projet basé sur Solana permettra aux gestionnaires tiers de créer et de fournir des fonds gérés activement ou des pools d'investissement automatisés passifs, permettant aux investisseurs de participer à une variété d'actifs différents et de protocoles crypto-natifs, à la fois sur la blockchain Solana et hors chaîne. L'objectif est de permettre aux utilisateurs d'accéder aux mêmes avantages offerts par une application d'investissement centralisée tout en préservant les éléments fondamentaux de la philosophie de DeFi, à savoir la non-conservation des actifs, la sécurité des fonds et l'ouverture.

Cas d'utilisation de Solrise

Les utilisateurs pourront comparer différents fonds d'investissement proposés par des gestionnaires tiers sur Solrise sur la base de mesures compréhensibles, transparentes et objectives et trouver ceux qui correspondent le mieux à leur tolérance au risque et à leur appétit. Ils peuvent ensuite choisir le fonds qui se concentre sur leur classe d'actifs préférée et l'environnement de marché, qu'il s'agisse NFTs, des portefeuilles de jetons agrégés ou des actifs synthétiques, par exemple.

Solrise est facile à utiliser, pratique et presque sans confiance. Choisissez un fonds dans lequel investir ou créez le vôtre, en quelques clics seulement. Obtenez une exposition aux actifs de Solana sans sacrifier la sécurité ou votre temps – Solrise.Finance

De plus, Solrise cherche à accroître les connaissances du marché et des investissements des nouveaux utilisateurs de cryptographie en leur permettant de bénéficier de l'expertise des gestionnaires de fonds et des leaders du marché. Cela pourrait potentiellement s'avérer véritablement avantageux pour les nouveaux participants, car cela leur permettrait de parcourir une large gamme de fonds d'investissement attractifs, de leur allouer des capitaux et d'être assurés de la sécurité globale de leurs fonds.

Chaque fonds Solrise aura des caractéristiques spécifiques et présentera aux utilisateurs une variété de stratégies d'investissement. Ces fonds regrouperont en outre une sélection diversifiée d’actifs, notamment :

• Un indice à risque minimisé qui suit les actifs cryptographiques de premier ordre et les pièces stables.
• Un fonds commun de liquidité pour fournir des liquidités sur différents protocoles.
• Un fonds NFT axé sur les actions d'un ou plusieurs NFT fractionnés.
• Un fonds de croissance axé sur les investissements précoces, à moyen et long terme dans des actifs cryptographiques sous-évalués.
• Un fonds macroéconomique cherchant à investir dans les matières premières et les changes (FX) via des actifs synthétiques.
• Un fonds investissant dans des actifs hautement spéculatifs, destiné à ceux qui recherchent un risque plus élevé et une récompense plus élevée.

Comment fonctionne Solrise

Le protocole Solrise permet à toute personne de créer un fonds d'investissement et d'agir en tant que gestionnaire dudit fonds. Les fonds Solrise détiennent un pool d'actifs différents et prennent en charge tout jeton SPL existant sur la blockchain Solana. Le protocole prend en outre en charge les actifs natifs et enveloppés, mais sera bientôt étendu afin d'inclure des classes d'actifs plus généralisées.

L'équipe Solrise intégrera des oracles de prix pour déterminer l'efficacité et la fiabilité d'une classe d'actifs particulière et vérifier qu'elle est suffisamment adaptée pour être ajoutée à la plateforme de fonds Solrise. Les utilisateurs peuvent parcourir la sélection de fonds existants sur la plateforme Solrise en cliquant sur « Parcourir les fonds ».

Une fois cela fait, les utilisateurs peuvent parcourir le large éventail de fonds d’investissement et sélectionner ceux qui les intéressent le plus. Comme le montre l'image ci-dessus, Solrise affiche le nom du fonds, le gestionnaire, le rendement total, le nombre d'investisseurs actifs, le capital total investi et la date de création.

En prenant comme exemple le visuel du fonds présenté ci-dessus, on peut constater que depuis sa création le fonds a rapporté un retour sur investissement respectable de 35.9%, avec un total de 1,427,878 4 3 ​​$ investis. Ce fonds suit la performance de XNUMX actifs numériques en particulier, à savoir Ripple, Solana, Step Finance et XNUMXx Long Ethereum Token (illustré dans le premier visuel).

Les avantages liés à la mise en œuvre de ce système et à l’investissement dans un fonds cryptographique actif géré par un tiers expérimenté sur Solrise sont en effet clairs. Cependant, bien que ce système soit attrayant, les utilisateurs doivent faire preuve de diligence raisonnable et effectuer des recherches symboliques quelle que soit la performance du fonds.

Le protocole Solrise permet actuellement à une seule clé de gestionnaire d'effectuer des transactions avec des plateformes intégrées au nom des investisseurs du fonds sans avoir besoin de quitter le fonds lui-même. À l'avenir, Solrise prévoit également d'ajouter des modèles de gouvernance enfichables qui impliqueront les investisseurs dans la sélection des actifs sur liste blanche pour leurs fonds préférés.

Construit sur Solana

Par rapport aux modèles de fonds décentralisés existants fonctionnant sur le Ethereum blockchain, Solrise réduit le coût des opérations de base de plusieurs centaines de dollars à quelques centimes au maximum, ainsi que des vitesses de négociation exceptionnellement plus rapides. En fait, la blockchain Solana offre une latence et des frais de transaction sans précédent, ce qui aide les protocoles construits dessus à atteindre des niveaux de décentralisation plus substantiels.

Essentiellement, créer une plate-forme de fonds DeFi démocratique implique de maintenir les frais de transaction aussi bas que possible, ce qui, comme la plupart des utilisateurs de crypto le savent, n'est pas une tâche facile. Bien qu’Ethereum et son vaste écosystème soient clairement là pour rester, son infrastructure blockchain dans son état actuel n’est en aucun cas adaptée à une plateforme de fonds comme Solrise.

En effet, la création d'un fonds de style Solrise sur le réseau Ethereum implique des frais initiaux d'environ 500 $ en gaz en raison des coûts de stockage, ainsi que des frais de 250 $ pour l'entrée des investisseurs et des frais encore plus élevés pour la sortie des investisseurs. Dans ce scénario, les gestionnaires de fonds se retrouveraient à payer 150 $ chaque fois qu’ils souhaitent réorganiser leur portefeuille d’actifs, ce qui n’est bien sûr pas viable. Ainsi, Solrise a décidé de s'appuyer sur la blockchain Solana, plus efficace.

Solana fournit une véritable architecture blockchain hautes performances qui offre actuellement des vitesses et des coûts de transaction parmi les meilleurs et sans précédent. En effet, Solana peut évoluer jusqu'à 50 15 transactions par seconde, une avancée majeure par rapport aux 0.001 de l'ETH, et offre des coûts plusieurs fois inférieurs à ceux de la concurrence. Cela signifie que les utilisateurs et les gestionnaires de Solrise peuvent entrer et sortir des fonds pour un prix global de XNUMX $, et les transactions sont confirmées en quelques secondes.

Solana fournit une plate-forme pour les activités à haute fréquence à faible coût, avec des intégrations inter-chaînes qui permettent d'accéder aux actifs clés dans la sphère cryptographique. Le pont de jetons bidirectionnel de Solana, appelé Wormhole, est actuellement en cours de déploiement actif et permet de transférer des actifs tokenisés directement d'Ethereum vers Solana, lui donnant accès à tous les ERC-20 notables.

L'écosystème Solana croît à un rythme exponentiel et développe des intégrations très fortes, telles que Sérum DEX. En effet, Serum et sa fonctionnalité inter-chaînes permettront à Solrise de proposer plusieurs jetons de premier plan, notamment BTC, ETH et USDC, et permettront à la plateforme de fournir aux traders une série d'outils de type hedge funds.

La clé de tout cela est que, grâce à Solrise, n'importe qui peut créer et lancer son propre fonds personnel avec des coûts initiaux proches de zéro et toute personne disposant d'un ordinateur portable et de 500 $, par exemple, peut déployer du capital dans ce protocole de gestion d'actifs basé sur Solana. et bénéficiez des mêmes avantages et rendements auparavant réservés aux particuliers haut de gamme et aux investisseurs privés.

Lancement des fonds Solrise

Les fonds Solrise fonctionnent d'une manière similaire aux hedge funds sur les marchés traditionnels, chaque fonds représentant un pool d'actifs symbolisés gérés par des gestionnaires de fonds tiers et leurs équipes respectives.

Les gestionnaires de fonds peuvent effectuer des échanges d'actifs via des pools AMM, exécuter des transactions, miser et libérer des jetons dans des protocoles, effectuer une agriculture de rendement et effectuer des actions d'investissement similaires sur les protocoles DeFi intégrés sous-jacents. De plus, ses caractéristiques de protocole sans garde signifient que les gestionnaires de fonds n'ont jamais accès directement aux actifs du fonds.

Cela augmente la sécurité globale de la plateforme et rassure les investisseurs sur la sécurité de leur capital. De plus, les gestionnaires de fonds ne peuvent pas transférer activement les actifs du fonds vers une entité tierce, ce qui réduit les risques d'attaques de protocole dans leur ensemble.

Afin d'acheter dans un fonds Solrise, les utilisateurs devront détenir un actif de base qui, dans ce cas, est l'USDC. Dans Solrise, n'importe qui peut devenir participant d'un fonds tant que le fonds reste ouvert et s'il dispose d'un solde de l'actif de base approprié. Lors du dépôt de l'actif de base, les utilisateurs recevront à leur tour le montant proportionnel de jetons de fonds (FT) représentant leur part dans le fonds.

Les gestionnaires de fonds auront la possibilité de définir une combinaison de différentes structures de frais sur les fonds Solrise, y compris, mais sans s'y limiter :

• Commissions de performance, basées sur une performance élevée par rapport à un indice de référence.
• Frais de gestion, basés sur la valeur moyenne des actifs sur une période spécifique.
• Frais de sortie, basés sur le pourcentage de la valeur de sortie par l'utilisateur.
• Frais d'entrée, basés sur le pourcentage de la valeur d'entrée par l'utilisateur.

Concours Solrise DAWN

Le 27 mai 2021, Solrise a publié les détails de son premier Solrise Incentivized Testnet officiel, appelé Solrise Decentralized Asset Winners Network (DAWN). Solrise DAWN est un concours organisé sur Solana Devnet à travers lequel les gestionnaires de fonds et les investisseurs de fonds se lancent dans une course pour obtenir le retour sur investissement le plus élevé avec leurs fonds.

Le concours s'est déroulé du 8 au 21 juin 2021, avec plus de 5 millions de SLRS, l'actif natif de Solrise, à gagner d'une valeur d'environ 250 XNUMX $ avec des récompenses divisées en deux volets, un pour les investisseurs et un pour les gestionnaires.

Chaque utilisateur peut créer un fonds unique pour le concours avec un capital de départ de 50 XNUMX $ USDC. L'objectif ultime était de maximiser le rendement du fonds pendant les deux semaines de compétition grâce à une combinaison de sélection d'actifs intelligente et de swaps au bon moment.

Chaque utilisateur de la plateforme a également reçu 10 3 $ pour simuler un investissement dans les fonds Solrise pendant le concours, et les utilisateurs pouvaient investir dans jusqu'à XNUMX fonds à la fois. Les gagnants du concours étaient naturellement les investisseurs ayant obtenu le retour sur investissement le plus élevé tout au long du concours.

Jeton SLRS

Le jeton natif de Solrise Finance, SLRS, est une représentation transférable des fonctions de gouvernance et d'utilité attribuées spécifiées dans le protocole Solrise, et est essentiellement conçu pour être un jeton utilitaire interopérable sur la plateforme. Le jeton SLRS est un jeton utilitaire fonctionnel non remboursable qui sera utilisé comme moyen d'échange décentralisé entre les participants sur Solrise Finance.

L'objectif de l'introduction de SLRS est de fournir un mode de paiement et de règlement sécurisé entre les participants qui interagissent sur la plateforme Solrise Finance et ne représente en aucun cas un quelconque actionnariat, participation, titre, droit ou intérêt dans la société Solrise.

L'utilité principale de SLRS est de fonctionner comme l'actif de base de la plateforme, ce qui signifie qu'il est dépensé par les utilisateurs pour payer les frais d'entrée et de sortie des fonds Solrise, ou verrouillé par les gestionnaires de fonds pour réduire la part des frais de gestion prise par le Protocole Solrise. À l'avenir, les détenteurs de SLRS pourront également voter sur les propositions en chaîne et les modifications apportées au protocole, et s'impliquer dans son mécanisme de gouvernance.

En termes de prix, le jeton SLRS se négocie actuellement à 0.22 $ et a culminé à un sommet historique de 0.2736 $ le 14 juillet 2021. Le jeton Solrise détient actuellement une capitalisation boursière d'environ 8.5 millions de dollars et il y a 37,174,010 1 XNUMX SLRS en circulation sur le total d’un milliard de jetons existants.

Il s'agit encore d'un projet incroyablement jeune et à mesure qu'il se développe, élargit ses cas d'utilisation et établit des partenariats précieux avec des projets notables dans le domaine des actifs numériques, on peut s'attendre à ce que le jeton SLRS gagne plus de terrain et une dynamique ascendante à moyen et long terme. .

Solrise IEO et IDO

Le 29 juin 2021, la principale bourse d'actifs numériques FTX a organisé une offre d'échange initiale (IEO) pour SLRS et a distribué 5 millions de jetons aux plus offrants. Le prix SLRS IEO sur FTX était de 0.04 $ par jeton, avec un montant minimum d'investissement de 200 $ et un plafond strict de 250 $.

En plus de son IEO sur FTX, Solrise a également organisé son offre initiale DEX sur AcceleRaytor de Raydium le 5 juillet, distribuant 2 millions de jetons SLRS à un prix fixe de 0.05 USDC par jeton.

Solrise a obtenu le soutien à long terme d'entreprises de poids lourds et de sociétés de capital-risque dans le domaine de la cryptographie, obtenant un cycle d'investissement de 3.4 millions de dollars auprès d'Alameda Research, CMS Holdings, Delphi Digital, Parafi Capital, DeFi Alliance, Reciprocal Ventures et Skyvision Capital.

Il n'est en effet pas du tout surprenant que ces sociétés aient décidé d'investir dans l'infrastructure SLRS et croient au succès à long terme de ce projet basé à Solana. En fait, la proposition de valeur consistant à créer un protocole de gestion de fonds bon marché, fiable, convivial, démocratique et efficace découle du désir inné d’étendre les avantages de la finance décentralisée dans le domaine fermé des structures financières traditionnelles.

Solrise se présente en outre comme un projet plutôt séduisant exploitant le domaine DeFi quelque peu sous-évalué et encore inexploré de la gestion d'actifs en chaîne, et cherche à ouvrir une variété d'opportunités sans précédent aux investisseurs en tirant parti de la vitesse et des fonctionnalités de la blockchain Solana.

Bien que ce projet soit encore assez jeune, l’avenir du jeton SLRS et de son écosystème semble effectivement très prometteur.

L'équipe Solrise

En plus d'être soutenu par des sociétés de capital-risque cryptographiques de premier ordre, Solrise peut compter sur des cofondateurs, des développeurs principaux, des architectes et des concepteurs de produits expérimentés pour l'aider à atteindre le succès à long terme auquel il aspire. Solrise a été fondée par Vidor Gencel, titulaire d'un doctorat en informatique. candidat faisant activement de la recherche et du développement dans le domaine de la blockchain, en mettant l’accent sur Ethereum, Tendermint et Hyperledger.

Vidor est impliqué dans le développement de logiciels depuis son plus jeune âge et a participé au développement de différentes solutions logicielles pour les microprocesseurs, les services bancaires de base, le Web, les chatbots et les équipements de gestion d'argent réel. En tant que PDG de Solrise, Vidor s'efforce de tirer parti de son expérience et de ses compétences pour continuer à développer l'infrastructure de Solrise et s'efforcera de faire de la plate-forme basée sur Solana la solution incontournable pour la gestion d'actifs en chaîne.

L'équipe de Solrise est composée de :

Conclusion

Solrise propose un paradigme d'investissement alternatif qui cherche à perturber les goulots d'étranglement typiques des systèmes financiers traditionnels et à responsabiliser les individus grâce à la blockchain et, plus particulièrement, à la blockchain Solana.

Le monde de DeFi a sans aucun doute ouvert un écosystème d’opportunités incroyablement diversifié et Solrise, au fond, cherche à atténuer la série de complexités que ce nouveau modèle financier pose aux nouveaux arrivants. En fait, il souhaite améliorer l'expérience DeFi pour ceux qui cherchent à allouer des capitaux et s'efforce d'offrir aux utilisateurs une plate-forme d'investissement sans autorisation, ouverte et transparente, destinée à la fois aux passionnés de cryptographie expérimentés et aux investisseurs non avertis.

Solrise exploite stratégiquement un segment spécifique de l'espace DeFi qui n'a pas encore atteint son plein potentiel et, ce faisant, il ouvre une nouvelle frontière passionnante dans l'écosystème des actifs numériques. En fin de compte, le projet cherche à incarner les principes fondamentaux de la philosophie financière décentralisée et aspire à détacher complètement le pouvoir monétaire des hiérarchies des systèmes centralisés, avec le seul objectif de rendre l’argent sans équivoque gratuit.

Avertissement: Ce sont les opinions de l'auteur et ne doivent pas être considérés comme des conseils d'investissement. Les lecteurs doivent faire leurs propres recherches.

Source : https://www.coinbureau.com/review/solrise-finance/