Propulsé par la blockchain, DeFi a révolutionné les applications possibles de l'argent. Appelé finance ouverte, DeFi est un vaste terrain de nombreux protocoles étonnants qui ont introduit des cas d'utilisation, même pas imaginables il y a quelque temps. DeFi nous a donné à tous un lieu sans précédent pour gagner de l'argent, activement et passivement.
Très bien, alors où est le problème ? L'espace a aussi sa part de risques. Chaque année, des millions de dollars sont perdus à cause de piratages, d'exploits et de liquidations.
Alors, que peut faire un utilisateur ? Sera-t-il préférable pour eux de rester à l'écart de ce type de finance transformatrice et de s'en tenir au système financier traditionnel où les rendements diminuent régulièrement ? C'est peu pratique, compte tenu de l'air du changement dans le domaine de la finance. Voici quelques mesures pratiques que les utilisateurs peuvent prendre au quotidien pour assurer leur sécurité dans un environnement DeFi.
Mesure pratique pour assurer la sécurité des utilisateurs dans DeFi :
S'assurer que les contrats intelligents DeFi sont audités
Pour effectuer des transactions sur l'écosystème DeFi, vous devez interagir avec des contrats intelligents. Dans ce contexte, il devient important de vérifier si ces smart contracts ont fait l'objet d'un audit. L'exercice aide à repérer les bogues dans le code, empêchant par la suite des éléments peu scrupuleux d'en profiter. Si vous n'êtes pas sûr de l'audit de contrat intelligent, vous pouvez simplement passer par cette information. Alternativement, vous pouvez simplement attendre quelques mois lorsqu'une nouvelle plate-forme est lancée. S'il y a des bugs dans le code, ils sont susceptibles de se révéler dans cette durée. Bien que ce ne soit pas un moyen sûr de révéler les bogues, cela diminue certainement le danger.
Empêcher la liquidation des garanties
La possibilité de contracter des prêts rapidement est un cas d'utilisation révolutionnaire de DeFi. Le processus est beaucoup plus efficace et économique que celui des banques et vous pouvez mettre les fonds au travail presque instantanément, grâce à la composabilité de DeFi.
Il y a quand même un cliché. Les utilisateurs doivent déposer une garantie avec le protocole de prêt pour garantir le prêt. Si les fonds deviennent sous-garantis, les fonds conservés en garantie pourraient être liquidés. Pour éviter cela, les emprunteurs doivent ajouter plus de fonds à la sécurité.
Par exemple, quelqu'un peut déposer 20 ETH en garantie d'un prêt. Cependant, le prix de l'ETH peut baisser plus tard et vous devrez peut-être ajouter plus d'ETH à la garantie.
Vous devez faire attention à cet aspect lorsque vous contractez des prêts DeFi.
Optez pour l'extraction de liquidités uniquement si vous êtes un utilisateur avancé
L'agriculture de rendement et l'extraction de liquidités sont les mots à la mode depuis l'été 2020. Le premier consistait à déposer du capital dans le cadre d'un protocole pour obtenir des rendements. Ce dernier permet aux utilisateurs d'être payés dans un autre jeton avec les retours.
Bien que l'extraction de liquidités ait été un outil reconnu pour réaliser des bénéfices, elle comporte également sa part de risques. Tant de fois les attaquants ont utilisé l'extraction de liquidités pour attaquer l'écosystème DeFi. Ils se concentrent sur l'exploitation des vulnérabilités des contrats intelligents pour drainer les pools, frappant durement les fournisseurs de liquidités. « Rug pull » est un autre risque majeur lorsqu'un utilisateur peut retirer une grande partie des fonds pour provoquer une forte baisse du prix d'un jeton. La "perte impermanente" est également une menace qui doit être prise en compte.
Ces menaces font de l'extraction de liquidités la meilleure solution pour les utilisateurs avancés. De plus, toutes les piscines de DeFi ne sont pas également risquées ; certains sont plus risqués que d'autres. Prendre connaissance de tous ces facteurs vous aidera à contenir les pertes.
Gardez un œil sur les coûts du gaz
Les transactions sur Ethereum ou sur les EVM (machines virtuelles Ethereum) sur des chaînes comme BSC (Binance Smart Chain) et Matic nécessitent du gaz. Cependant, le calculer n'est jamais facile. Si le prix du gaz que vous avez mentionné est trop bas, la transaction peut ne pas être complétée. Et si le gaz que vous payez est trop élevé, vous risquez de dépenser beaucoup plus que ce qui était nécessaire. Si le solde est trop bas, vous perdrez votre solde et la transaction échouera également.
Lorsque vous effectuez des transactions sur la blockchain Ethereum, soyez doublement sûr des frais de gaz que vous payez. Si possible, vous pouvez éviter les périodes de pointe pour réduire vos coûts de gaz. Mieux encore, vous pouvez rechercher des protocoles qui couvrent les coûts GAS pour l'achat de crypto. Des outils comme ETHGas.watch sont très utiles pour réduire les risques liés aux prix du gaz.
Copier et coller des adresses de portefeuille
L'immuabilité est une caractéristique clé des contrats intelligents sur Ethereum, rendant les transactions irréversibles. Il devient important pour quiconque de faire preuve de prudence lors de l'utilisation de jetons. Parfois, les utilisateurs commettent des erreurs stupides comme taper de mauvaises adresses, ce qui transfère les fonds à une personne non intentionnelle, ou pire, jette les fonds dans un trou noir. La meilleure façon d'éviter cela est de copier et coller les adresses de portefeuille, plutôt que de taper.
Utilisez un stablecoin plus établi
Les prix des jetons cryptographiques sont volatils, de sorte que les pièces stables sont devenues un élément clé de l'écosystème DeFi. Un stablecoin est indexé sur le prix d'une monnaie fiduciaire via un mécanisme, introduisant un élément de risque. Les joueurs DeFi doivent s'assurer que la devise de base sur une plate-forme est l'une des pièces stables les plus établies.
Prendre une assurance
Un moyen efficace d'obtenir une protection lors de l'utilisation de DeFi est d'opter pour un protocole qui fournit une couverture d'assurance. Nexus Mutual en est un exemple. C'est une alternative décentralisée à l'assurance.
Emballage en place
DeFi peut vous rapporter le genre de bénéfices jamais vus dans d'autres services financiers. Bien que DeFi ait sa part de menaces et de défis, ceux-ci peuvent être surmontés si vous faites attention à certaines choses. Certaines étapes clés telles que la vérification audit de contrat intelligent, faire le point sur votre propre expertise en matière de trading DeFi et souscrire une assurance vous aidera à surmonter ces transactions et à en retirer les bénéfices !
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QuillAudits est capable de fournir des audits de contrats intelligents efficaces. Si vous avez besoin d'aide pour l'audit des contrats intelligents, n'hésitez pas à contacter nos experts ici!
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