Réglementation AML à venir en Estonie pour affecter l'industrie de la crypto-monnaie - Réglementation Bitcoin News

L’Estonie se prépare à mettre en œuvre un ensemble de nouvelles règles anti-blanchiment d’argent qui renforceront les exigences des sociétés de cryptographie travaillant sous licence estonienne. Les changements interviennent dans un contexte de craintes selon lesquelles la Russie pourrait utiliser la cryptographie pour échapper aux sanctions occidentales et d'un audit en cours des politiques AML du pays balte.

Le gouvernement estonien crée un environnement réglementaire plus strict pour les entreprises de cryptographie

L’Estonie, dont le secteur bancaire a déjà été impliqué dans le traitement de milliards de dollars destinés à des consommateurs russes suspects, prend désormais des mesures pour combler les lacunes qui pourraient permettre à la Russie, à ses élites et à son alliée biélorusse d’échapper aux sanctions imposées suite à l’invasion de l’Ukraine.

Mardi prochain, la loi nationale modifiée sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme entrera en vigueur, introduisant des exigences strictes. Les sociétés de cryptographie vont supporter le poids de la guerre en Estonie contre l'argent sale, note Politico dans un rapport.

Cette mise à jour rendra le régime réglementaire estonien pour les plateformes fonctionnant avec des actifs numériques encore plus strict que les prochaines règles de l'UE. Le cadre adopté en 2017 a été jugé trop souple car il permettait à de nombreuses entreprises, dont beaucoup sont basées ailleurs, d'acquérir une licence auprès de l'Estonie.

S'adressant à la publication, le ministre des Finances Keit Pentus-Rosimannus a insisté sur le fait que l'Estonie accueille favorablement l'innovation, mais a souligné qu'elle ne tolérerait pas la criminalité financière et ferait de la prévention du blanchiment d'argent une priorité. Il a ajouté en outre :

La supervision n’était tout simplement pas possible. Mais le danger était le nôtre car ils opéraient avec une licence estonienne. C’est un facteur qui a été modifié avec la réglementation.

Les autorités estoniennes ont l’intention de rendre plus difficile pour les entreprises l’accès à leur espace cryptographique. Les entités proposant des portefeuilles numériques et des services alternatifs en ligne doivent répondre à une exigence de capital minimum d'un montant de 100,000 109,000 € (250,000 XNUMX $) et les personnes proposant des services de garde devront fournir un minimum de XNUMX XNUMX €.

Les nouvelles lois pourraient également introduire des frais d’enregistrement plus élevés, des obligations de diligence raisonnable plus strictes et un contrôle réglementaire plus strict. De plus, les sociétés de cryptographie seront également tenues d’assurer une présence dans le pays, contrairement à avant.

Tallinn renforce la surveillance de la cryptographie dans le cadre d'un audit en cours des garanties nationales contre les flux monétaires illicites effectué par le Comité d'experts du Conseil de l'Europe sur l'évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Argentval).

Les auditeurs, qui concluront leur activité en décembre, analysent les lois sur les actifs numériques parmi différentes polices d'assurance. Les enjeux sont énormes pour l’Estonie car la nation balte pourrait se retrouver dans une situation «liste grise", aux côtés de Malte, un autre petit État membre de l'UE qui a tenté de devenir une destination crypto-friendly.

Le gouvernement estonien durcit néanmoins sa stratégie malgré les décideurs politiques à Bruxelles considérant Marchés européens des actifs cryptographiques (Mica) proposition. De plus, les normes européennes devraient être bien moins strictes que la nouvelle loi estonienne. Les besoins en capital des fournisseurs de services de cryptographie, tels que proposés par la Commission européenne, varient entre 50,000 150,000 et XNUMX XNUMX euros.

Comptez-vous sur de nombreuses sociétés de cryptographie pour quitter l’Estonie une fois que le pays aura mis en œuvre ses lois plus strictes ? Dites-le-nous dans la section commentaires ci-dessous.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev est un journaliste d'Europe de l'Est féru de technologie qui aime la citation de Hitchens : "Être écrivain, c'est ce que je suis, plutôt que ce que je fais." Outre la crypto, la blockchain et la fintech, la politique et l'économie mondiales sont deux sources d'inspiration différentes.