Vérification des contreparties pour les transactions en ligne à l'aide des vérifications d'antécédents

Effectuer des paiements et mener des affaires aujourd’hui est plus facile que jamais ; grâce à internet. Le total paiement en ligne mondials en 2020, il a atteint 5.44 XNUMX milliards de dollars, et il devrait croître de plus de 100 % pour atteindre 11.29 2026 milliards de dollars d’ici XNUMX.

Avec le marché croissant des paiements en ligne, le risque d'effectuer des transactions avec des fraudeurs ou des criminels devient primordial, entraînant une extorsion, un vol, voire des menaces de mort. Les transactions en ligne peuvent être précaires sans moyens fiables de vérification des antécédents, en particulier pour les transactions informelles avec des étrangers. Cependant, vous pouvez vous protéger contre la fraude en utilisant des « services de recherche de personnes », comme Démasquer ou CheckPeople, pour la vérification des antécédents personnels et non professionnels. Mais comment ces services améliorent-ils la sécurité des transactions en ligne ? Nous le saurons bientôt, en commençant par une discussion sur la nécessité de tels services.

Vérification des transactions et nécessité d'un service de recherche de personnes

Dans les transactions en ligne, vous avez besoin d’avoir l’assurance que votre argent est ou sera entre de bonnes mains. Plus important encore, les transactions doivent servir l’objectif auquel elles sont destinées et non celles non sollicitées. Vous devez obtenir ce qui est dû lorsque vous payez pour un service ou un produit informel. La vérification, par exemple, peut résoudre ces problèmes.

Les informations sur les individus sont largement disponibles dans le domaine public ; ils sont cependant très dispersés et effectivement inaccessibles. Un service capable de rassembler toutes les données de diverses bases de données sur une seule plate-forme est pratique pour les utilisateurs finaux. Cela dit, quels types d’informations peut-on vérifier concernant les ventes et transactions en ligne ? Nous allons jeter un coup d'oeil.

Une entreprise de vérification des antécédents peut accéder à la base de données des archives publiques pour obtenir les détails disponibles en vertu du droit constitutionnel à l'information en termes généraux. En général, cela couvre la profession ou l’entreprise déclarée, le lieu de résidence ou d’activité, le numéro d’enregistrement, l’âge, etc.

Désormais, comme pour John, vous souhaiterez peut-être vérifier l’identité de la contrepartie avant de lui envoyer de l’argent ou des biens. A cette fin, les informations mentionnées ci-dessus deviennent cruciales. Vous pouvez être sûr de traiter avec la bonne personne, plutôt qu’avec un fraudeur ou un imposteur. Par exemple, vous pouvez vérifier si la personne a fourni le bon nom, l'adresse et le numéro de téléphone. Ou, disons, en achetant quelque chose, vous pouvez être sûr que le vendeur est le véritable propriétaire et non un intermédiaire louche.

Par conséquent, l’avantage le plus important de l’utilisation des services de recherche de personnes est la possibilité de vérifier les informations d’identification fournies. La vérification des affirmations concernant l’identité est beaucoup plus facile dans les scénarios de vente au détail hors ligne, mais c’est un jeu de balle différent en ligne, en particulier pour les relations et transactions informelles. Vous pouvez certainement faire confiance à la contrepartie, mais dans la plupart des cas, il est plus sage de vérifier.

Les lignes directrices de la FCRA : Protéger les informations des personnes

Le fait qu’une chose soit disponible ne signifie pas qu’elle soit exploitable, notamment en ce qui concerne l’information publique des individus. À cette fin, les lignes directrices du Fair Credit Reporting Act (FCRA) indiquent en détail comment vous pouvez utiliser les informations accessibles au public. Pour commencer, les agences d’information sur la consommation ne peuvent pas utiliser ces informations sans les licences requises. De plus, la FCRA interdit l'utilisation sans licence de la vérification des antécédents à des fins d'emploi, de sélection des locataires, d'assurance et de solvabilité.

Les établissements d’enseignement et les compagnies d’assurance ne peuvent pas effectuer de contrôles de police de manière indépendante. Les banques ne peuvent consulter les dossiers individuels pour l'octroi ou le refus de prêts que dans le respect des normes FCRA. Les propriétaires et les employés peuvent établir des rapports de crédit sur les locataires ou les employés en obtenant le consentement explicite de la personne concernée. Par conséquent, dans de telles situations, la possibilité d’établir des rapports de solvabilité constitue principalement une clause du contrat ; la partie signataire donne donc son consentement.

L’intention première des directives de la FCRA est de protéger les informations des utilisateurs, notamment contre les abus à des fins contraires à l’éthique. Ainsi, seuls les rapports de crédit autorisés peuvent être utilisés pour les sujets et décisions sensibles ci-dessus. Dans d’autres cas, une vérification des antécédents moins formelle est appropriée.

Comment la vérification des antécédents peut aider

La FCRA fixe des limites légitimes à la portée des vérifications d’antécédents, pour protéger le droit de l’individu à la vie privée et pour garantir que les individus ne puissent pas se voir refuser un emploi, un prêt ou un logement sur la base d’informations inexactes ou incomplètes provenant des archives publiques. Mais au-delà de cela, cela laisse un domaine dans lequel vous avez le droit d’effectuer des vérifications d’antécédents à des fins personnelles et non professionnelles.

Entrez UnMask, une plate-forme qui vous permet d'effectuer des vérifications d'antécédents précises et fluides pour vérifier les informations d'identification de base, telles qu'une adresse, un âge, un numéro de contact, etc. Le processus est parfaitement simple : entrez le nom de la personne, ajoutez sa ville et obtenez les informations requises. De plus, une fonction de recherche inversée de téléphone vous permet d’effectuer des vérifications en utilisant le numéro de téléphone de la personne.

"Les gens négligent souvent l'importance de savoir avec qui ils effectuent réellement des transactions en ligne, à moins qu'ils ne soient personnellement confrontés à une situation défavorable", a déclaré Elvis Dzebic, PDG d'Unmask.com, en réfléchissant à la question. « Cependant, des accidents peuvent survenir à tout moment et, aujourd’hui plus que jamais, les gens doivent se protéger en ligne. Malgré les directives protégeant les informations personnelles des personnes, vous pouvez encore en savoir suffisamment sur un individu ou une entité pour dresser un meilleur portrait de leur fiabilité ou non.

Enfin, pour conclure, il faut rappeler un point crucial. Traitez les informations que vous obtenez en utilisant les plateformes de vérification des antécédents en ligne avec le plus grand soin et la plus grande sensibilité. Gardez à l’esprit les directives de la FCRA, bien sûr, mais étendez votre sensibilité au-delà de cela ; respecter à tout prix la liberté personnelle et la vie privée. Vérifiez votre sécurité pour ne pas nuire aux autres. Tant que vous faites cela, les services de vérification des antécédents peuvent vous offrir une tranquillité d'esprit lors de vos transactions en ligne.

Source : https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/