Quels sont les États de l'acte fiscal ? (2023)

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Faire des affaires dans des états d'acte fiscal offre la possibilité de générer un retour sur investissement important en peu de temps. Comprendre ce que sont les états d'acte fiscal et la différence entre les états d'acte fiscal et les états de privilège fiscal peut vous aider à en tirer parti aussi efficacement que possible lors de votre prochaine transaction immobilière. 

Dans cet article, nous explorerons les états d'acte fiscal, les informations fiscales pertinentes sur les états d'acte fiscal et les différences essentielles entre le privilège fiscal et les états d'acte fiscal. 

Quels sont les États de l'acte fiscal ?

Les États des actes d'impôt permettent aux gouvernements locaux de saisir des biens immobiliers pour les impôts fonciers impayés. Ces politiques garantissent que les revenus tirés des impôts fonciers ne créent pas de charge financière dans le fonctionnement des gouvernements des États, des comtés ou des villes.

Qu'est-ce qu'une taxe dans les États de l'acte d'imposition ?

Les gouvernements locaux peuvent choisir de prélever la taxe sur une propriété donnée dans un état de l'acte d'impôt. La taxe est communément appelée taxe foncière, qui peut être une forme de revenu pour les gouvernements locaux. Les gouvernements locaux peuvent utiliser les impôts fonciers pour payer le personnel gouvernemental, les installations gouvernementales, les écoles publiques, les casernes de pompiers, l'entretien des routes et d'autres services fournis aux résidents. 

Il appartient généralement à chaque État de déterminer les sources de revenus de l'État pour le maintien des services publics à ses résidents. Par conséquent, les taux d'imposition sur le revenu, les ventes et la propriété varient d'un État à l'autre.

Qu'est-ce qu'une vente d'acte fiscal ? 

Une vente d'acte d'impôt est une transaction financière invoquée par un gouvernement local pour récupérer les impôts fonciers impayés auprès d'un propriétaire. 

Le gouvernement local peut procéder à une vente aux enchères publiques si un propriétaire ne paie pas la taxe requise. Dans la plupart des cas, le gouvernement local informe d'abord le public de la vente de l'acte d'impôt par le biais d'un avis public dans le journal ou en ligne. 

Le but ultime étant de récupérer les revenus perdus du gouvernement local, une valeur de départ doit être évaluée avant l'enchère. Certaines ventes aux enchères fixent la valeur minimale de l'enchère au coût de la taxe foncière due plus les dépenses et les frais. D'autres ventes aux enchères fixent la valeur minimale de l'enchère à des niveaux de valeur foncière estimée. 

Le jour de la vente aux enchères, l'enchérisseur gagnant reçoit un acte d'impôt pour la propriété, qui lui attribue la propriété - à quel point les fonds de l'enchérisseur gagnant peuvent satisfaire les impôts fonciers impayés du gouvernement local. 

Avantages de participer à une vente d'acte fiscal

Participer à une vente d'acte fiscal est une proposition gagnante pour le gouvernement local et le soumissionnaire, mais pas pour le propriétaire. Le gouvernement local récupère ses revenus perdus pour les impôts fonciers impayés, et le soumissionnaire retenu qui cherche à retourner les maisons a le potentiel d'acquérir un actif nettement inférieur à sa valeur marchande. 

Participer à une vente d'acte d'impôt peut également être une stratégie lucrative pour acheter votre première maison bien en dessous de la valeur marchande. Cependant, si c'est quelque chose que vous envisagez pour votre stratégie d'investissement immobilier, il est important de comprendre les risques et les exigences. 

Par exemple, à moins que vous ne disposiez d'une importante accumulation de liquidités pour acheter l'acte d'impôt, il peut être nécessaire d'obtenir un financement ou une marge de crédit avant toute prochaine étape. 

De plus, faire des affaires dans des États qui n'offrent pas de périodes de « non-rachat » peut compliquer votre processus global de vente et de propriété. Si le propriétaire d'origine exerce son droit de racheter la propriété dans un délai spécifié après l'enchère, l'investisseur doit renoncer au titre en conséquence.

Liste des États de l'acte fiscal

La réglementation des actes fiscaux se produit au niveau de l'État. Par conséquent, seuls certains États de l'union sont des États d'acte fiscal. Les états suivants sont états d'acte d'impôt:

1. Alaska
2. Arkansas
3. Californie
4. Connecticut
5. Delaware
6. Floride
7. État de la Georgie
8. Hawaii
9. Idaho
10. Kansas
11. Maine
12. Massachusetts
13. Michigan
14. Minnesota
15. Nevada
16. Nouveau Mexique
17. New York
18. Caroline du Nord
19. Dakota du nord
20. Ohio
21. Oklahoma
22. Oregon
23. Pennsylvanie
24. Caroline du Sud
25. Tennessee
26. Texas
27. Utah
28. Virginie
29. Washington
30. Virginie de l'Ouest

États de l'acte d'impôt sans période de remboursement

La plupart des états d'acte d'impôt n'ont pas de périodes de rachat une fois qu'une propriété se vend aux enchères. Cela signifie que le propriétaire d'origine n'a aucun droit de récupérer ou de racheter la propriété de la propriété une fois vendue aux enchères.

Il est important de noter qu'il existe une poignée de les états d'acte d'impôt qui offrent des périodes de rachat. Selon l'état individuel, le propriétaire d'origine peut avoir un délai spécifié pour racheter sa propriété à l'investisseur. Le rachat d'une propriété nécessite généralement que le propriétaire d'origine rembourse à l'investisseur 100% des fonds que l'investisseur a versés pour la propriété, ainsi que toutes les pénalités attribuées.

Les états d'acte d'impôt sans période de remboursement comprennent : 

1. Connecticut
2. État de la Georgie
3. Rhode Island
4. Tennessee
5. Texas

Les acheteurs d'une première maison l'espoir de vivre dans une maison achetée en dessous de la valeur marchande par le biais de ventes d'actes fiscaux dans ces États doit procéder avec prudence. Jusqu'à l'expiration de la période de rachat spécifique, le risque que le propriétaire précédent se présente pour racheter sa propriété peut être une perspective imminente.

Un acte fiscal est-il identique à un privilège fiscal ?

Les actes fiscaux sont très différents des privilèges fiscaux. Comprendre les différences entre les états de privilège fiscal et d'acte fiscal peut vous aider à avoir une meilleure expérience globale avec votre prochaine entreprise. 

Dans les États de privilège fiscal, si un propriétaire a des impôts fonciers impayés, le gouvernement local ne saisit pas ou ne vend pas aux enchères la propriété du propriétaire comme avec un état d'acte d'impôt. Au lieu de cela, le gouvernement local place un privilège sur la propriété pour les taxes foncières dues et protège le propriétaire contre le déplacement.

À quoi ressemble une vente avec privilège fiscal ?

Après une période déterminée pendant laquelle les impôts fonciers ne sont pas payés, le gouvernement local a le droit de placer un privilège sur la propriété et d'organiser une vente fiscale. Le gouvernement local informera le public de la vente fiscale par le biais d'un avis public dans le journal ou en ligne. Le jour de la vente fiscale, le gouvernement local vendra le privilège fiscal au plus offrant. 

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L'investisseur soumissionnaire verse ensuite au gouvernement local le montant des impôts fonciers en souffrance. Le propriétaire peut alors rester dans la propriété. 

L'investisseur conserve le droit de percevoir les taxes foncières impayées dues, ainsi que les intérêts, auprès du propriétaire initial. Si le propriétaire ne paie pas l'investisseur dans un délai déterminé, l'investisseur a le droit de saisir le bien et d'en assumer la propriété.

Avantages de participer à une vente avec privilège fiscal

Les privilèges fiscaux sont également considérés comme une stratégie utile pour toutes les parties concernées. Avec les privilèges fiscaux, le gouvernement local récupère son flux de revenus d'impôt foncier impayé. Le propriétaire en profite car il ne perd pas la propriété de la maison tant que les impôts fonciers en souffrance sont payés à l'investisseur propriétaire du privilège. Ensuite, l'investisseur récolte les intérêts de son investissement ou assume la propriété de la propriété dans le cas d'une forclusion.

Liste des États du privilège fiscal

Les états suivants sont des états de privilège fiscal :

1. Alabama
2. Arizona
3. Colorado
4. Connecticut
5. Floride
6. Illinois
7. Indiana
8. Iowa
9. Kentucky
10. Louisiane
11. Maryland
12. Mississippi
13. Missouri
14. Montana
15. Nebraska
16. New Hampshire
17. New Jersey
18. New York
19. Ohio
20. Rhode Island
21. Dakota du Sud
22. Vermont
23. Virginie de l'Ouest
24. Wyoming

États dotés de systèmes hybrides d'acte fiscal et de privilège fiscal

Il est important de noter qu'une poignée d'États utilisent une combinaison de systèmes d'acte fiscal et de privilège fiscal. Par exemple, l'Ohio utilise un système de privilège fiscal, mais dispose d'un processus de vente d'acte fiscal si le propriétaire ne paie pas les taxes dues. 

Les états hybrides incluent :

1. Connecticut
2. Floride
3. New York
4. Ohio
5. Virginie de l'Ouest

Faites votre diligence raisonnable

Avant d'investir dans une propriété vendue lors d'une vente fiscale, nous vous recommandons de faire preuve de diligence raisonnable. Envisagez de faire des recherches sur la propriété et ses environs pour vous assurer qu'il s'agit d'un bon investissement, et examinez le titre de propriété pour vous assurer qu'il est libre de tout privilège ou hypothèque.

Vous pourriez envisager de rechercher le processus de vente fiscale dans l'État dans lequel vous souhaitez investir. Les domaines d'intérêt possibles peuvent inclure les règles et réglementations du processus de vente dans votre État, ainsi que la période de rachat, le cas échéant.

La ligne de fond

Comprendre la différence entre faire des affaires dans des États d'acte fiscal et des États de privilège fiscal est crucial pour les investisseurs immobiliers. Les deux peuvent être d'excellents véhicules d'investissement s'ils sont correctement exploités. 

Indépendamment de la stratégie et du type de vente, il est recommandé à tous les investisseurs d'effectuer des recherches et une diligence raisonnable adéquates sur les propriétés d'intérêt. Après tout, la législation relative aux actes fiscaux et aux privilèges fiscaux peut changer à tout moment. Se tenir au courant des lois des États contribuera grandement à prendre des décisions éclairées et à éviter tout problème potentiel sur la route. 

Avec les connaissances et la préparation appropriées, les états d'actes fiscaux peuvent être une opportunité lucrative pour les investisseurs immobiliers. 

Des professionnels expérimentés sont là pour vous aider

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• La source: https://www.fastexpert.com/blog/what-are-tax-deed-states/