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Les Stablecoins sont des monnaies numériques souvent rattachées à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain ou à une matière première comme l'or. Pour maintenir la stabilité des prix, les pièces stables détiennent une réserve de tout fiat ou produit auquel elles sont rattachées en garantie.
Les pièces stables ont quatre types différents — à dos fiat, Crypto-soutenu, adossé à des produits de base et algorithmique. Trois types sont relativement faciles à comprendre car des actifs corporels les soutiennent tels que les monnaies fiduciaires, d'autres cryptocurrencies ou des matières premières comme les métaux précieux.
Le quatrième type de stablecoin est différent ; ce sont des stablecoins non collatéralisés. Ils s'appuient sur un algorithme pour contrôler l'offre de stablecoins afin de stabiliser le prix. La demande pour les augmentations de pièces stables exerce une pression à la hausse sur le prix. Dans ce cas, l'algorithme augmente l'offre de stablecoins, ramenant le prix à la ligne de base. À l'inverse, une diminution de la demande de stablecoins exerce une pression à la baisse sur le prix. Dans ce cas, l'algorithme réduit l'offre de stablecoins, ramenant le prix à la ligne de base.
Les stablecoins, contrairement à leur nom, ne sont pas toujours stables. Même l'USDT, qui est censé être adossé à des actifs corporels, a eu un passé controversé. Depuis un certain temps, une controverse entoure Tether (USDT) quant à savoir si les monnaies fiduciaires ont entièrement soutenu ou non ses réserves. L'article suivant examinera le Stablecoin USN du protocole NEAR et son fonctionnement.
Tableau des prix Tether USDT
À la fin de l'année dernière, Tether a été condamné à une amende de 41 millions de dollars par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis pour avoir fait de fausses déclarations selon lesquelles les monnaies fiduciaires soutenaient entièrement l'USDT. Cette accusation est venue de la période entre 2016 et 2019 lorsque la CFTC a déclaré que Tether avait trompé les clients et le marché de la cryptographie en déclarant qu'il disposait de "réserves suffisantes en dollars américains" pour sauvegarder chaque jeton. Comme vous pouvez le voir sur le graphique des prix ci-dessus, il a également connu des périodes d'instabilité des prix.
Les problèmes de Tether sont pâles par rapport à ce qui s'est passé récemment avec l'effondrement de TerraUSD (UST) et LUNA. Terra est un protocole de blockchain lancé en 2018 qui utilise des stablecoins fiat pour alimenter un système de paiement mondial. Luna est le jeton natif de la blockchain Terra et est utilisé pour stabiliser le prix des stablecoins du protocole.
TerraUSD maintient un ancrage individuel grâce à un algorithme qui ajuste automatiquement l'offre de pièces stables en fonction de la demande. Le 7 mai 2022, près de 85 millions de dollars ont été échangés contre l'USDC. Le 8 mai, le prix est tombé à 0.985 $ après de gros déversements d'UST sur Anchor et Curve. Ce qui a suivi a été un effondrement total de l'UST et de LUNA.
TerraUSD (UST) Stablecoin
L'effondrement d'UST et de LUNA illustre un danger potentiel des stablecoins algorithmiques. Jusqu'à présent, USN a pu maintenir son ancrage, mais il a été lancé il y a à peine un mois. NEAR utilise une approche légèrement différente, ce qui pourrait lui éviter de subir le même sort que UST et LUNA.
NEAR utilise un approvisionnement fixe plutôt qu'illimité. Il atteint cet objectif en évitant une offre excédentaire qui peut alimenter une spirale de la mort, comme on le voit avec UST et LUNA. En outre, Terra a utilisé un mécanisme de menthe et de brûlure, tandis que NEAR utilise un trésor pour maintenir l'arrimage du dollar.
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Présentation de l'USN
USN est un stablecoin décentralisé qui est indexé au dollar américain. USN ne détient pas de réserves en dollars américains mais est soutenu par un fonds de réserve qui contient des garanties telles que NEAR et USDT. USN s'appuie sur un algorithme pour maintenir la stabilité des prix. USN est le stablecoin du protocole NEAR, et il a été conçu pour améliorer la liquidité et la convivialité sur la blockchain. Bien que NEAR ait un approvisionnement total et maximum, USN n'en a pas.
USN a été lancé le 20 avril 2022, il est donc encore nouveau et teste les eaux de ce marché. Reste à savoir s'il peut ou non éviter le même sort que l'UST de Terra. Ce sera très probablement une bataille difficile car l'effondrement d'UST et de LUNA est frais dans l'esprit des investisseurs et pourrait les éloigner des stablecoins algorithmiques.
Pourquoi les gens utilisent-ils USN ?
Les raisons pour lesquelles les gens utiliseraient USN seraient les mêmes que pour les autres pièces stables. Les gens pourraient utiliser USN pour effectuer des paiements pour les paiements peer-to-peer ou à tout commerçant qui l'accepterait comme moyen de paiement.
Il est également possible que l'USN soit utilisé comme garantie pour le trading sur marge ou les prêts cryptographiques. Ce type d'utilisation peut varier d'un échange à l'autre selon que l'USN est accepté en garantie.
Une autre utilisation de l'USN serait que les commerçants stockent leurs fonds lorsqu'ils quittent les transactions cryptographiques. Lorsque les traders clôturent souvent des transactions, il est beaucoup plus pratique de détenir leurs fonds dans un stablecoin plutôt que dans une monnaie fiduciaire. Certaines bourses peuvent même ne pas offrir le choix de stocker des fonds en fiat, ce qui signifie que l'utilisation d'un stablecoin serait la seule option.
Pourtant, d'autres personnes peuvent utiliser USN pour gagner un revenu passif. Prochainement via Decentral Bank, l'organisation autonome décentralisée (DAO) développant des stablecoins NEAR-natifs, il sera possible de pieu USN et gagnez 10% APY.
Histoire de l'USN
Le protocole NEAR a lancé son réseau principal le 22 avril 2020. NEAR est une blockchain de couche 1 qui a été conçue comme une plate-forme de cloud computing gérée par la communauté. Près de deux ans plus tard, le protocole NEAR a lancé son propre stablecoin algorithmique, USN, sur son testnet public.
Erik Trautman, un entrepreneur ayant une expérience de Wall Street, a fondé le protocole NEAR avec les co-fondateurs Alexander Skidanov et Illia Polosukhin. Skidanov est un ancien ingénieur de Microsoft et Polosukhin est un ancien responsable de l'ingénierie au centre de recherche de Google. Ils se sont rencontrés lors du programme de démarrage Y Combinator 2018 et ont commencé à travailler sur NEAR peu de temps après.
USN, qui n'a été lancé qu'il y a quelques mois, a encore beaucoup à prouver. Surtout avec l'échec de l'UST, USN doit montrer qu'il peut éviter le même sort que l'UST avant que les investisseurs ne lui fassent confiance.
Où acheter USN
Vous ne pouvez acheter USN que sur Ref.finance, un organisme communautaire échange décentralisé (DEX) construit sur le protocole NEAR. De plus, les deux seuls portefeuilles qui se connecteront à Ref.finance sont le portefeuille NEAR et le portefeuille Sender.
Si vous décidez que vous voulez un portefeuille NEAR, vous cliquerez sur "Créer un compte", puis cliquez sur "Commencer". Vous devez choisir votre méthode de sécurité, soit le portefeuille matériel Ledger, soit le courrier électronique. Si vous sélectionnez e-mail, cliquez dessus, puis entrez votre e-mail et cliquez sur "Sécuriser mon compte". Ensuite, vous devrez récupérer et saisir le code à 6 chiffres envoyé à votre adresse e-mail.
Maintenant, vous devrez acheter et transférer des jetons NEAR dans votre portefeuille avant de pouvoir effectuer des transactions avec le portefeuille. Heureusement, les jetons NEAR sont disponibles sur de nombreux échanges, notamment Binance, Crypto.com et FTX.US.
Protocole NEAR par rapport aux autres chaînes de blocs
Le protocole NEAR est un protocole de blockchain de couche 1 qui élimine certaines limitations communes aux blockchains concurrentes telles que les vitesses de transaction lentes, une mauvaise interopérabilité et un faible débit. NEAR propose également une solution unique aux problèmes de mise à l'échelle et dispose de son propre mécanisme de consensus appelé "Doomslug".
NEAR utilise la technologie Nightshade pour améliorer le débit des transactions. Nightshade est une variante du sharding. Contrairement au sharding régulier, les fragments de Nightshade produisent une fraction du bloc suivant. NEAR peut réaliser jusqu'à 100,000 XNUMX transactions par seconde et une finalité de transaction quasi instantanée.
Comment stocker l'USN en toute sécurité
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Lancé en 2014, Ledger s'est transformé en une entreprise en pleine croissance qui développe des solutions d'infrastructure et de sécurité pour les crypto-monnaies ainsi que des applications blockchain pour les entreprises et les particuliers. Née à Paris, l'entreprise s'est depuis étendue à plus de 130 salariés en France et à San Francisco.
Avec 1,500,000 165 XNUMX portefeuilles Ledger déjà vendus dans XNUMX pays, la société vise à sécuriser la nouvelle classe perturbatrice d'actifs cryptographiques. Ledger a développé un système d'exploitation distinctif appelé BOLOS, qu'il intègre à une puce sécurisée pour sa gamme de portefeuilles. Jusqu'à présent, Ledger est fier d'être le seul acteur du marché à fournir cette technologie.
- Jetons ERC-20
- Tous niveaux d'expérience
- Facile à configurer et à utiliser
- Prend en charge plus de 1,500 XNUMX actifs numériques différents
- Inviolable
- Transférable
- Batterie longue durée
- Fonctionnalités de connectivité Bluetooth
- Peut être assez cher
Un portefeuille Trezor est l'un des meilleurs portefeuilles crypto dans la crypto-sphère. En plus d'avoir une sécurité de premier ordre, il est relativement facile à utiliser et offre un support et des mises à jour fantastiques. Bien que vous puissiez le considérer un peu cher par rapport à d'autres portefeuilles matériels, les services dont vous profiterez en valent la peine. Vos pièces sont plus sécurisées dans Trezor que les autres portefeuilles matériels.
- Passionnés de crypto
- Nouveaux commerçants
- Ceux qui ont une quantité substantielle de pièces cryptographiques variées
- Sécurité de premier ordre
- Prend en charge un grand nombre de crypto-monnaies (plus de 1,600 XNUMX)
- Mises à jour régulières du micrologiciel
- Sauvegarde et récupération
- Peut sembler coûteux pour certains
Il semble que les choix de portefeuilles soient assez limités pour USN. Mais, USN est très nouveau, donc cela peut changer à l'avenir. Il n'est jamais recommandé de conserver beaucoup de crypto sur les échanges. Utiliser un portefeuille logiciel ou matériel pour stocker votre crypto est toujours un choix judicieux.
Un portefeuille matériel, également connu sous le nom de portefeuille de stockage à froid, est l'option la plus sécurisée pour les portefeuilles cryptographiques. Les portefeuilles matériels Ledger et Trezor sont deux des meilleurs du marché. Une partie de la raison pour laquelle un portefeuille matériel est si sécurisé est qu'il peut être isolé d'Internet lorsqu'il n'est pas utilisé. Pour le moment, cependant, il ne semble pas qu'il existe un portefeuille matériel prenant en charge USN.
Seuls deux portefeuilles prennent en charge USN : le portefeuille NEAR et le portefeuille Sender. Le portefeuille NEAR est un portefeuille basé sur le Web et Sender est un portefeuille d'extension de navigateur. L'un ou l'autre des portefeuilles se connectera à Ref.Finance, le seul échange prenant en charge USN.
L'USN subira-t-il le même sort que le Stablecoin UST de Terra ?
Étant donné que l'USN n'existe que depuis environ deux mois, il est encore trop tôt pour savoir s'il peut éviter les problèmes qui ont détruit l'UST. Une grande différence est que l'USN est soutenu par un fonds de réserve qui contient des garanties telles que NEAR et USDT, et l'offre initiale d'USN est à double garantie.
De plus, contrairement au mécanisme de frappe UST de Terra, NEAR converti en USN n'est pas brûlé mais transféré dans le fonds de réserve. Les différences dans ces mécanismes peuvent être suffisantes pour que l'USN soit un stablecoin viable, mais seul le temps nous le dira.
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