Il y a toujours un certain niveau de risque dans chaque décision que nous prenons, même dans les plus petites. Bien sûr, les risques sont souvent importants lorsqu'il s'agit de décisions financières, notamment lorsqu'il s'agit d'investissements. Même une erreur mineure peut parfois entraîner des pertes massives pour les investisseurs. C'est pourquoi il est essentiel d'avoir de solides stratégies de gestion des risques pour minimiser ces risques et éviter de perdre vos actifs.
Les banques sont des entités financières traditionnelles dotées de stratégies globales et systématiques de gestion des risques, mais leurs méthodes conviennent-elles également aux investisseurs privés ? De plus, pouvez-vous même mettre en place un système de gestion des risques si vous traitez avec des crypto-monnaies ? Plongeons dedans.
Qu'est-ce que la gestion des risques dans la banque d'investissement ?
Les stratégies de gestion des risques permettent aux banques de minimiser les risques et d'éviter des pertes énormes. Les banques ainsi que d'autres institutions financières appellent ce processus Asset and Liability Management ou ALM. En termes simples, l'ALM est la façon dont les banques gèrent les chutes potentielles d'avoir des passifs et des actifs non concordants.
Pour cela, ils considèrent tous les facteurs possibles pouvant impacter la rentabilité de leurs investissements tout en réduisant les risques et les pertes potentielles. Certains de ces facteurs comprennent la fluctuation des taux d'intérêt et les modifications des exigences de liquidité.
Avec l'ALM, les banques se concentrent sur les résultats à long terme de leurs investissements, notamment en termes de rentabilité et de stabilité générale. Il s'agit d'une approche globale qui couvre la gestion des risques à un niveau macro au lieu de traiter les risques individuels séparément.
Comment ils conduisent la gestion des risques dans la banque d'investissement
Étant donné que le système ALM est conçu pour fournir une rentabilité et une stabilité à long terme, il a besoin d'un cadre complet et coordonné qui traite tous les risques potentiels sous tous les angles.
Ils y parviennent avec les éléments suivants :
• Gestion de la qualité du crédit
• Garantir un capital opérationnel suffisant
• Maintien des exigences de liquidité
• Surveiller en permanence les risques potentiels pour leurs investissements
En plus de cela, ils s'engagent également dans les pratiques suivantes pour atténuer les risques et les pertes :
• Diversifier leur portefeuille en répartissant les secteurs dans lesquels ils investissent : en ne mettant pas tous leurs œufs dans le même panier, les banques et autres institutions financières minimisent la possibilité de subir des pertes massives au cas où un investissement tournerait mal.
• Couvrir leur portefeuille pour protéger leurs investissements : Réaliser des investissements avec des positions séparées leur permet de compenser leurs pertes potentielles car ils peuvent toujours profiter d'un investissement si l'autre tourne mal.
• Ajuster leurs portefeuilles pour atténuer les risques d'inflation et de taux d'intérêt : cela garantit qu'ils ne subissent pas de pertes massives en raison de facteurs d'investissement fluctuants tels que l'inflation et les taux d'intérêt.
• Opter pour des actions stables à long terme et à faible coût pour se protéger contre la volatilité des marchés : certains marchés d'investissement sont très volatils, ce qui peut avoir un impact négatif sur la rentabilité de vos transactions si vous n'adoptez pas une approche systématique. C'est pourquoi ces entités financières choisissent la stabilité et la rentabilité à long terme plutôt que des transactions à court terme avec des récompenses immédiates. Opter pour des actions à faible coût minimise également le risque de liquidité de leurs investissements, en particulier dans un marché très volatil.
• Se préparer aux risques horizontaux résultant d'une asymétrie actif-passif : les banques veillent également à être bien préparées contre les risques horizontaux, en particulier lorsqu'il s'agit de ceux découlant d'une asymétrie actif-passif.
Ces stratégies conviennent-elles à un investisseur privé ?
Pouvez-vous toujours mettre en œuvre ces techniques d'atténuation des risques dans vos propres stratégies d'investissement si vous êtes un investisseur privé ? La réponse est à la fois oui et non. Il y a des avantages et des inconvénients à mettre en œuvre ce type de système dans vos propres investissements.
Avantages
Ce type de système de gestion des risques adopte une approche holistique et globale de l'atténuation des risques, qui peut vous être bénéfique même si vous êtes un investisseur privé. En effet, cela vous permet d'avoir une compréhension plus approfondie de vos actifs et passifs spécifiques afin de minimiser autant que possible les pertes potentielles.
Par conséquent, vous pouvez mieux vous préparer, vous et vos placements, à ces risques et vous adapter en conséquence s'ils sont inévitables. Être stratégique dans votre approche de la gestion des risques et tenir compte de tous les risques possibles pour vos actifs peut vous aider à maintenir un équilibre à long terme entre vos passifs et vos actifs et à maximiser vos profits et votre efficacité.
Inconvénients
Le principal inconvénient de ce système d'atténuation des risques est la création et la mise en œuvre d'un cadre approprié. Les besoins de chaque investisseur sont uniques et il n'existe pas de solution unique en matière d'atténuation des risques. Selon le type d'investissements que vous effectuez et les industries dans lesquelles vous entrez, ils devront créer des cadres de gestion des risques spécifiques pour répondre à leurs besoins en tant qu'investisseur.
En dehors de cela, il s'agit d'une stratégie à long terme qui nécessite une planification et une recherche minutieuses pour être exécutée correctement. Toutes les informations nécessaires ne sont pas toujours facilement accessibles aux individus, ce qui rend plus difficile la prise en compte de tous les risques possibles.
Atténuer les risques sur le marché de la cryptographie
Le marché de la cryptographie est très volatil, peut-être l'un des marchés les plus volatils disponibles pour les investisseurs. En fait, rien ne garantit que vous verrez toujours des retours sur vos investissements, même si vous êtes déjà un trader chevronné.
La bonne nouvelle est que vous pouvez toujours gérer les risques lorsque vous négociez des crypto-monnaies, même avec leurs prix en constante fluctuation. En fait, l'atténuation des risques dans le crypto trading suit en grande partie les mêmes principes que les investissements traditionnels.
Être prudent et stratégique est crucial lorsqu’il s’agit de minimiser les risques de pertes lors des investissements cryptographiques. Bien entendu, vous pouvez également vous tourner vers des plateformes intuitives telles que Financement Primex pour une meilleure gestion des risques.
Primex est un protocole de liquidité pour le trading de marges croisées indépendant de la DEX, permettant aux traders et aux prêteurs de minimiser les risques potentiels lors de l'allocation de leurs actifs. Il décentralise le processus afin qu'aucune personne ou entité ne puisse avoir un contrôle total sur vos fonds. Cela rend l'atténuation des risques du trading de crypto plus facile et plus gérable, et cela sans limiter les bénéfices que vous pouvez tirer de vos investissements.
Sur Primex, les prêteurs peuvent diversifier leur risque sur plusieurs actifs, des commerçants spécifiques et ce que l'on appelle des tranches de risque. Un compartiment de risque est un contrat intelligent avec un ensemble de règles de négociation introduites par un notaire des risques nommé par la communauté pour faciliter la gestion des risques pour les prêteurs. Il utilise un réseau décentralisé de nœuds basés sur l'apprentissage automatique pour évaluer en permanence les commerçants.
Conclusion
Il y a toujours un risque avec chaque transaction et décision, mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas les minimiser et éviter d'énormes pertes. L'intégration de solides systèmes d'atténuation des risques dans vos stratégies de placement est l'un des meilleurs moyens d'y parvenir. C'est souvent plus facile à dire qu'à faire, mais que vous soyez un investisseur ou un trader, dans TradFi ou DeFi, vous devez toujours mettre en place des stratégies de gestion des risques appropriées.
Il y a toujours un certain niveau de risque dans chaque décision que nous prenons, même dans les plus petites. Bien sûr, les risques sont souvent importants lorsqu'il s'agit de décisions financières, notamment lorsqu'il s'agit d'investissements. Même une erreur mineure peut parfois entraîner des pertes massives pour les investisseurs. C'est pourquoi il est essentiel d'avoir de solides stratégies de gestion des risques pour minimiser ces risques et éviter de perdre vos actifs.
Les banques sont des entités financières traditionnelles dotées de stratégies globales et systématiques de gestion des risques, mais leurs méthodes conviennent-elles également aux investisseurs privés ? De plus, pouvez-vous même mettre en place un système de gestion des risques si vous traitez avec des crypto-monnaies ? Plongeons dedans.
Qu'est-ce que la gestion des risques dans la banque d'investissement ?
Les stratégies de gestion des risques permettent aux banques de minimiser les risques et d'éviter des pertes énormes. Les banques ainsi que d'autres institutions financières appellent ce processus Asset and Liability Management ou ALM. En termes simples, l'ALM est la façon dont les banques gèrent les chutes potentielles d'avoir des passifs et des actifs non concordants.
Pour cela, ils considèrent tous les facteurs possibles pouvant impacter la rentabilité de leurs investissements tout en réduisant les risques et les pertes potentielles. Certains de ces facteurs comprennent la fluctuation des taux d'intérêt et les modifications des exigences de liquidité.
Avec l'ALM, les banques se concentrent sur les résultats à long terme de leurs investissements, notamment en termes de rentabilité et de stabilité générale. Il s'agit d'une approche globale qui couvre la gestion des risques à un niveau macro au lieu de traiter les risques individuels séparément.
Comment ils conduisent la gestion des risques dans la banque d'investissement
Étant donné que le système ALM est conçu pour fournir une rentabilité et une stabilité à long terme, il a besoin d'un cadre complet et coordonné qui traite tous les risques potentiels sous tous les angles.
Ils y parviennent avec les éléments suivants :
• Gestion de la qualité du crédit
• Garantir un capital opérationnel suffisant
• Maintien des exigences de liquidité
• Surveiller en permanence les risques potentiels pour leurs investissements
En plus de cela, ils s'engagent également dans les pratiques suivantes pour atténuer les risques et les pertes :
• Diversifier leur portefeuille en répartissant les secteurs dans lesquels ils investissent : en ne mettant pas tous leurs œufs dans le même panier, les banques et autres institutions financières minimisent la possibilité de subir des pertes massives au cas où un investissement tournerait mal.
• Couvrir leur portefeuille pour protéger leurs investissements : Réaliser des investissements avec des positions séparées leur permet de compenser leurs pertes potentielles car ils peuvent toujours profiter d'un investissement si l'autre tourne mal.
• Ajuster leurs portefeuilles pour atténuer les risques d'inflation et de taux d'intérêt : cela garantit qu'ils ne subissent pas de pertes massives en raison de facteurs d'investissement fluctuants tels que l'inflation et les taux d'intérêt.
• Opter pour des actions stables à long terme et à faible coût pour se protéger contre la volatilité des marchés : certains marchés d'investissement sont très volatils, ce qui peut avoir un impact négatif sur la rentabilité de vos transactions si vous n'adoptez pas une approche systématique. C'est pourquoi ces entités financières choisissent la stabilité et la rentabilité à long terme plutôt que des transactions à court terme avec des récompenses immédiates. Opter pour des actions à faible coût minimise également le risque de liquidité de leurs investissements, en particulier dans un marché très volatil.
• Se préparer aux risques horizontaux résultant d'une asymétrie actif-passif : les banques veillent également à être bien préparées contre les risques horizontaux, en particulier lorsqu'il s'agit de ceux découlant d'une asymétrie actif-passif.
Ces stratégies conviennent-elles à un investisseur privé ?
Pouvez-vous toujours mettre en œuvre ces techniques d'atténuation des risques dans vos propres stratégies d'investissement si vous êtes un investisseur privé ? La réponse est à la fois oui et non. Il y a des avantages et des inconvénients à mettre en œuvre ce type de système dans vos propres investissements.
Avantages
Ce type de système de gestion des risques adopte une approche holistique et globale de l'atténuation des risques, qui peut vous être bénéfique même si vous êtes un investisseur privé. En effet, cela vous permet d'avoir une compréhension plus approfondie de vos actifs et passifs spécifiques afin de minimiser autant que possible les pertes potentielles.
Par conséquent, vous pouvez mieux vous préparer, vous et vos placements, à ces risques et vous adapter en conséquence s'ils sont inévitables. Être stratégique dans votre approche de la gestion des risques et tenir compte de tous les risques possibles pour vos actifs peut vous aider à maintenir un équilibre à long terme entre vos passifs et vos actifs et à maximiser vos profits et votre efficacité.
Inconvénients
Le principal inconvénient de ce système d'atténuation des risques est la création et la mise en œuvre d'un cadre approprié. Les besoins de chaque investisseur sont uniques et il n'existe pas de solution unique en matière d'atténuation des risques. Selon le type d'investissements que vous effectuez et les industries dans lesquelles vous entrez, ils devront créer des cadres de gestion des risques spécifiques pour répondre à leurs besoins en tant qu'investisseur.
En dehors de cela, il s'agit d'une stratégie à long terme qui nécessite une planification et une recherche minutieuses pour être exécutée correctement. Toutes les informations nécessaires ne sont pas toujours facilement accessibles aux individus, ce qui rend plus difficile la prise en compte de tous les risques possibles.
Atténuer les risques sur le marché de la cryptographie
Le marché de la cryptographie est très volatil, peut-être l'un des marchés les plus volatils disponibles pour les investisseurs. En fait, rien ne garantit que vous verrez toujours des retours sur vos investissements, même si vous êtes déjà un trader chevronné.
La bonne nouvelle est que vous pouvez toujours gérer les risques lorsque vous négociez des crypto-monnaies, même avec leurs prix en constante fluctuation. En fait, l'atténuation des risques dans le crypto trading suit en grande partie les mêmes principes que les investissements traditionnels.
Être prudent et stratégique est crucial lorsqu’il s’agit de minimiser les risques de pertes lors des investissements cryptographiques. Bien entendu, vous pouvez également vous tourner vers des plateformes intuitives telles que Financement Primex pour une meilleure gestion des risques.
Primex est un protocole de liquidité pour le trading de marges croisées indépendant de la DEX, permettant aux traders et aux prêteurs de minimiser les risques potentiels lors de l'allocation de leurs actifs. Il décentralise le processus afin qu'aucune personne ou entité ne puisse avoir un contrôle total sur vos fonds. Cela rend l'atténuation des risques du trading de crypto plus facile et plus gérable, et cela sans limiter les bénéfices que vous pouvez tirer de vos investissements.
Sur Primex, les prêteurs peuvent diversifier leur risque sur plusieurs actifs, des commerçants spécifiques et ce que l'on appelle des tranches de risque. Un compartiment de risque est un contrat intelligent avec un ensemble de règles de négociation introduites par un notaire des risques nommé par la communauté pour faciliter la gestion des risques pour les prêteurs. Il utilise un réseau décentralisé de nœuds basés sur l'apprentissage automatique pour évaluer en permanence les commerçants.
Conclusion
Il y a toujours un risque avec chaque transaction et décision, mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas les minimiser et éviter d'énormes pertes. L'intégration de solides systèmes d'atténuation des risques dans vos stratégies de placement est l'un des meilleurs moyens d'y parvenir. C'est souvent plus facile à dire qu'à faire, mais que vous soyez un investisseur ou un trader, dans TradFi ou DeFi, vous devez toujours mettre en place des stratégies de gestion des risques appropriées.
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- Platoblockchain. Intelligence métaverse Web3. Connaissance amplifiée. ACCÈS LIBRE.
- CryptoHawk. Radar Altcoins. Essai gratuit.
- Source : https://www.financemagnates.com/thought-leadership/what-you-need-to-know-about-banks-risk-management-strategies/
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