Créé pour atténuer les obstacles à l'investissement DeFi, le service phare de Spool permet aux particuliers et aux institutions de créer facilement des portefeuilles de rendement diversifiés et ajustés au risque, auto-composés et auto-rééquilibrés.
Septembre 2022— Bobine, le DAO créant une plate-forme pour créer des produits DeFi transparents pour les investisseurs de tous horizons, lance son outil de création Smart Vault. Les Smart Vaults permettent aux particuliers et aux institutions de créer des portefeuilles de rendement personnalisables et diversifiés. Grâce à un processus de création de Smart Vault ou « Spool » en 5 étapes, les utilisateurs peuvent adapter tous les aspects de leur portefeuille, y compris les actifs, les modèles de risque, les stratégies et les allocations, à leurs objectifs.
Les actifs numériques ont le potentiel de changer la façon dont les gens investissent et créent de la richesse. Mais la difficulté à s'habituer aux processus DeFi ralentit l'adoption. La crypto-monnaie peut être déroutante pour naviguer par elle-même, et l'ajout de la complexité des stratégies financières et de la technologie étouffe souvent la curiosité et l'exploration. Les institutions traditionnelles et les investisseurs individuels intéressés à entrer dans l'espace DeFi peuvent trouver épuisant de construire et de gérer des portefeuilles complets générateurs de rendement.
Spool permet aux investisseurs de toutes tailles de participer facilement à DeFi en simplifiant les produits d'investissement auparavant inaccessibles. Grâce à sa plateforme non dépositaire, les utilisateurs ont désormais accès à de multiples générateurs de rendement tout en gardant le contrôle de l'appétit pour le risque et la diversification du portefeuille. Conçu comme une boîte à outils pour les institutions et les particuliers explorant la finance décentralisée, Spool élimine la complexité qui caractérise souvent la création de produits DeFi. La Coffre-fort intelligent de bobine la voie de création accorde l'agence des utilisateurs sur chaque paramètre clé de leur portefeuille DeFi, y compris :
- Actif de bobine
Les utilisateurs peuvent choisir parmi 3 pièces stables, dont USDC, DAI et USDT, pour commencer à constituer le portefeuille.
- Modèle de risque
Le modèle de risque natif de Spool analyse les principales facettes des générateurs de rendement, notamment APY, TVL, le temps de déploiement, les audits de code, les primes de bogues et la profondeur des contrats intelligents pour générer un score de risque complet. Les fournisseurs de modèles de risque externes peuvent créer des modèles supplémentaires mettant en œuvre leurs propres critères d'évaluation, qui peuvent être ajoutés à la plateforme une fois approuvés par le Spool DAO. Cela permet aux apporteurs de capitaux de choisir le modèle à utiliser en fonction des paramètres qui répondent le mieux à leurs besoins.
- Stratégies
Les créateurs peuvent sélectionner et combiner plusieurs stratégies pour construire un portefeuille de rendement diversifié. Les stratégies actuellement disponibles utilisent des protocoles clés d'agriculture de rendement et des pools de liquidités tels que Aave, Curve, Récolte, Convexeet Aspirer, entre autres.
- Appétit pour le risque
Les contributeurs en capital peuvent définir un appétit pour le risque ajustable pour les investissements qu'ils ont choisis à l'aide d'une échelle mobile de 1 à 10. Chaque paramètre met automatiquement à jour les allocations de fonds à chaque stratégie et l'APY projeté qui reflète l'appétit pour le risque.
- Commission de performance
Une fois que tous les générateurs de rendement sont sélectionnés, les créateurs de Spool peuvent fixer une commission de performance à un maximum de 20 %, générant des bénéfices supplémentaires d'autres investisseurs choisissant de déposer dans le Smart Vault. Les créateurs de Spool peuvent alors nommer leur Spool et connecter leur portefeuille crypto, activant le Smart Vault.
La fonction de création de spool ouvre la porte à d'autres développements. Cela inclut un kit de développement logiciel (SDK) conçu pour une intégration frontale transparente en marque blanche par des développeurs, des projets et des entreprises tiers pour utiliser la solution Smart Vault de Spool. Des intégrations supplémentaires à l'infrastructure native de Spool incluent des modèles de risque générés par l'utilisateur et des protocoles de stratégie supplémentaires.
"Nous sommes incroyablement fiers de lancer notre service phare à tout investisseur ou institution prêt à faire le saut vers DeFi", déclare Philipp Zimmerer, Core Contributor chez Spool. "La DeFi est l'avenir de la finance, mais rendre son infrastructure accessible à tous est vital pour aider à développer son plein potentiel. L'ouverture de notre boîte à outils de création place Spool à l'avant-garde pour devenir la plaque tournante des produits et services financiers décentralisés.
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- Source : Platon Data Intelligence : Platodata.ai