APAC बैंक डिजिटल परिवर्तन में पिछड़ रहे हैं

तीन में से दो (67%) बैंकों का मानना ​​है कि अगर वे डिजिटल रूप से बदलने में विफल रहते हैं, तो वे दो साल के भीतर बाजार हिस्सेदारी खो देंगे एक नई रिपोर्ट क्लाउड बैंकिंग प्लेटफॉर्म से Mambu और द फाइनेंशियल टाइम्स फोकस (एफटी फोकस)।

एफटी फोकस द्वारा 'विकसित या विलुप्त हो' रिपोर्ट आयोजित की गई थी और वैश्विक स्तर पर 500 से अधिक वरिष्ठ बैंकिंग अधिकारियों का सर्वेक्षण किया गया था ताकि बैंकिंग उद्योग की वर्तमान और भविष्य की उनकी धारणा में अंतर्दृष्टि प्राप्त की जा सके।

परिणाम बताते हैं कि बैंकों को अपनी पेशकशों को आधुनिक बनाने की तत्काल आवश्यकता है, 58% वैश्विक उत्तरदाताओं ने भविष्यवाणी की है कि अगले पांच से दस वर्षों में वे पूरी तरह से समाप्त हो जाएंगे जब तक कि वे अपने व्यापार मॉडल को नहीं बदलते।

एशिया पैसिफ़िक पर अधिक बारीकी से देखने पर, एफटी फोकस रिपोर्ट इंगित करती है कि यह क्षेत्र परिवर्तन के मामले में अन्य क्षेत्रों से पिछड़ रहा है, हालांकि, एपीएसी बैंक बड़े डेटा में निवेश बढ़ाने की योजना के साथ शेष दुनिया को 'पकड़ने' के लिए कदम उठा रहे हैं। , मशीन लर्निंग और ब्लॉकचैन अन्य क्षेत्रों की तुलना में काफी अधिक दरों पर।

माइल्स बर्ट्रेंड, Mambu के एपीएसी के प्रबंध निदेशक ने कहा, "अनुसंधान दिखाता है कि बैंकिंग उद्योग डिजिटल परिवर्तन के अपने दृष्टिकोण पर किस तरह अलग हो रहा है। जबकि एक तिहाई से भी कम एपीएसी बैंक अपनी डिजिटल परिवर्तन रणनीति को परिपक्व या उन्नत बताते हैं, डिजिटल 'इवोल्वर्स' का एक उभरता हुआ समूह है जो इस प्रवृत्ति को कम कर रहा है और वास्तव में आगे बढ़ रहा है। हम जो देख रहे हैं, वह आगे की सोच रखने वाले खिलाड़ी हैं जो अपने परिवर्तन के प्रयासों को आगे बढ़ाने में पीछे रह रहे लोगों की मदद कर रहे हैं, ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण के लिए व्यवसाय के मामले का प्रदर्शन करते समय उद्योग के बाकी हिस्सों के लिए एक खाका तैयार कर रहे हैं।

"और जबकि नई प्रौद्योगिकियों में अपने निवेश को बढ़ाने के लिए एपीएसी बैंकों की मजबूत प्रतिबद्धता बहुत सकारात्मक है, इस क्षेत्र के बैंकों को भी नवाचार करने के तरीके को बदलने की जरूरत है, और नई साझेदारी और सहयोग को सक्रिय रूप से अपनाना शुरू करना चाहिए। 'पारिस्थितिकी तंत्र' दृष्टिकोण अन्य क्षेत्रों में अविश्वसनीय रूप से सफल रहा है, और आधे एपीएसी बैंकों के साथ संबंध है कि उन्हें बदलने के लिए आवश्यक प्रमुख आंतरिक कार्यबल कौशल की कमी है, यह यहां भी बहुत प्रभावी साबित होगा।

क्रिस्टोफर रोजर्स, एएनजेड के महाप्रबंधक Mambu, आगे कहा, “डिजिटल परिवर्तन को अब एक लंबे खेल के रूप में नहीं देखा जा सकता है, और वास्तव में पांच में से तीन एपीएसी बैंकों का मानना ​​है कि यदि वे अपने संचालन के तरीके को नहीं बदलते हैं तो वे अगले पांच से दस वर्षों के भीतर अस्तित्व में नहीं रहेंगे। यह बहुत ही गंभीर आँकड़ा है। और एक तिहाई बैंक चिंतित हैं कि उनकी विरासत प्रौद्योगिकी प्लेटफॉर्म उन्हें वापस पकड़ रहे हैं, इसलिए अभी भी बहुत काम किया जाना बाकी है। एक सकारात्मक नोट पर, इस क्षेत्र के 72% बैंकों ने कहा कि पिछले 12 महीनों में उनकी बाजार में गति बढ़ी है, इसलिए डिजिटल परिवर्तन की बात आने पर गति की आवश्यकता की स्पष्ट समझ है ... अब बैंकों को केवल निष्पादन सही करें।

विश्व स्तर पर, दो-पांचवें (40%) उत्तरदाताओं ने कहा कि वे लचीले, स्वतंत्र सिस्टम पर चलने वाली प्लग-एंड-प्ले बैंकिंग सेवाओं को विकसित करने के लिए तीसरे पक्ष के प्रदाताओं के साथ काम करते हुए महामारी के बाद एक मंच-आधारित पेशकश को आधुनिक बनाने का इरादा रखते हैं। प्लेटफ़ॉर्म-आधारित संरचना का आधुनिकीकरण और डेटा क्षमताओं में निवेश प्रमुख कारक हैं जो डिजिटल रूप से उन्नत कंपनियों को बाकी बैंकों से अलग करते हैं।

लेकिन जब ये आगे की सोच रखने वाले खिलाड़ी डिजिटल परिवर्तन के लाभ देख सकते हैं, बैंकिंग की पुरानी धारणा ऐसे समय में प्रगति को धीमा कर रही है जब ESG लक्ष्य और ग्राहक अनुभव भविष्य के प्रमुख विकास चालक बनने के लिए तैयार हैं।

खुदरा बैंकिंग के 81% नेता इस बात से दृढ़ता से सहमत हैं कि पुरानी मानसिकता को एक प्रगतिशील सामाजिक उद्देश्य के साथ बदलना विकास रणनीति के लिए महत्वपूर्ण है, यह आंकड़ा बैंकों के लिए प्राथमिकता सूची में नीचे आने वाले लाभ में परिलक्षित होता है, 'बढ़े हुए राजस्व' को केवल पांचवें सबसे बड़े लाभ के रूप में स्थान दिया गया है। ग्राहक-केंद्रित बैंकिंग मॉडल की ओर बढ़ना।

माम्बू के मुख्य ग्राहक अधिकारी इलियट लिम्ब ने कहा, “पिछले 18 महीनों ने बैंकों को दिखाया है कि उनके लिए एक मजबूत और चुस्त डिजिटल बैंकिंग पेशकश कितनी महत्वपूर्ण है। और सर्वेक्षण में शामिल 53% लोगों ने स्वीकार किया कि वे डिजिटल परिवर्तन लक्ष्यों के लापता होने के जोखिम में हैं, यह समय है जब उद्योग वित्तीय 'इवोल्वर्स' पर ध्यान दे जो इस स्थान पर नेतृत्व कर रहे हैं। ये फिनटेक, चैलेंजर बैंक और फॉरवर्ड-थिंकिंग पारंपरिक खिलाड़ी हैं जो उद्देश्य-संचालित सेवाओं और शानदार ग्राहक अनुभव को प्राथमिकता दे रहे हैं।

रिपोर्ट में धीमी प्रगति और बैंकों के सामने आने वाली चुनौतियों पर भी प्रकाश डाला गया है क्योंकि वे पारंपरिक और विरासती बैंकिंग सेवाओं से डिजिटल की ओर बढ़ रहे हैं।

लगभग एक चौथाई बैंकिंग नेताओं ने अपनी डिजिटल रणनीति को या तो 'शुरुआती' या 'खोजपूर्ण' के रूप में वर्णित किया है, निष्कर्ष बैंकिंग समुदाय के भीतर अधिक सहयोग की आवश्यकता को दर्शाते हैं, साथ ही आगे की सोच रखने वाले खिलाड़ियों के लिए अवसर हैं जो फिनटेक पारिस्थितिक तंत्र के माध्यम से नवाचार को गले लगाते हैं। .

वैश्विक विकास या विलुप्त होने की रिपोर्ट डाउनलोड करें

स्रोत: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/