कीमत में उतार-चढ़ाव के कारण क्रिप्टोकरेंसी अक्सर उच्च जोखिम वाले निवेश से जुड़ी होती हैं। हालांकि, कम जोखिम वाले निवेश उत्पाद हैं जो स्थिर सिक्कों के इर्द-गिर्द घूमते हैं, जो ब्लॉकचेन-आधारित डिजिटल मुद्राएं हैं जिनकी कीमत फ़िएट या कमोडिटी से आंकी जाती है, जिससे वे अस्थिरता के जोखिम को कम कर सकते हैं। यहां हम चर्चा करते हैं कि यूएसडीसी के साथ ब्याज या "उपज" कैसे उत्पन्न करें, स्थिर मुद्रा जो पूरी तरह से अमेरिकी डॉलर द्वारा समर्थित है।
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
Aave | 2.21% तक | 2.56% तक | 2.25% तक | 1.56% तक | 0.41% तक |
यौगिक | 0.67% तक | 2.11% तक | 1.76% तक | - | 0.21% तक |
Blockfi | 7% तक | 7.25% तक | 7% तक | 7% तक | 3% तक |
Nexo | 10% तक | 10% तक | 10% तक | - | 6% |
होल्डनॉट | 9.41% तक | 9.41% तक | 8.32% तक | - | 5.44% तक |
Binance | 1.20% तक | 10% तक | 2.20% तक | 10% तक | 2.40% तक |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | - | 4% |
USDC क्या है?
यूएसडीसी यूएस-आधारित फिनटेक फर्म द्वारा जारी एक डिजिटल मुद्रा है चक्र. यह 1:1 के अनुपात के आधार पर अमेरिकी डॉलर द्वारा समर्थित है और एक बहु-श्रृंखला अवसंरचना पर निर्भर करता है। ईआरसी -20 टोकन के रूप में शुरू होने के बाद, यूएसडीसी ने अल्गोरंड, सोलाना, हिमस्खलन, तारकीय और ट्रॉन सहित अन्य प्रमुख ब्लॉकचैन प्लेटफार्मों में विस्तार किया है।
खूंटी को बनाए रखने के लिए, सर्किल यूएसडी नकद, समकक्ष और यूएस ट्रेजरी से युक्त भंडार रखता है। भंडार की निगरानी हर महीने तीसरे पक्ष के लेखा परीक्षक ग्रांट थॉर्नटन द्वारा की जाती है।
यूएसडीसी की स्थिर खूंटी और सर्किल की प्रतिष्ठा ने इस डिजिटल डॉलर टोकन की मांग को प्रेरित किया है, जिससे इसे सबसे तेजी से बढ़ने वाली स्थिर मुद्रा बनने में मदद मिली है। यह वर्तमान में चौथी सबसे बड़ी क्रिप्टोक्यूरेंसी है, जिसका मार्केट कैप 50 बिलियन डॉलर से अधिक है।
यूएसडीसी: स्टेकिंग बनाम लेंडिंग
क्रिप्टो स्टेकिंग और लेंडिंग आपके क्रिप्टो होल्डिंग्स को बिना बेचे लाभ कमाने के दो तरीके हैं। इसके अलावा, ये निष्क्रिय आय तंत्र यूएसडीसी धारकों को अपना पैसा काम पर लगाने में सक्षम बनाता है, क्योंकि अधिकांश डॉलर स्थिर स्टॉक पारंपरिक बचत खातों की तुलना में अधिक ब्याज दर प्राप्त करते हैं, खासकर आज के कम ब्याज दर के माहौल के बीच।
दोनों के बीच मुख्य अंतर यह है कि यूएसडीसी स्टेकिंग के लिए आपको अपने डिजिटल डॉलर को ब्लॉकचैन या क्रिप्टो नेटवर्क को पुरस्कार के लिए उधार देने की आवश्यकता होती है, जबकि यूएसडीसी ऋण देने का मतलब ब्याज के बदले में इसे उधारकर्ताओं को उधार देना है।
यूएसडीसी लेंडिंग प्लेटफॉर्म
यूएसडीसी पर निष्क्रिय आय अर्जित करने का सबसे सरल तरीका इसे केंद्रीकृत ऋण देने वाले प्लेटफार्मों के साथ जमा करना है, जो कुछ उच्चतम वार्षिक प्रतिशत प्रतिफल (एपीवाई) प्रदान करते हैं। उधार देने वाले प्लेटफार्मों के लिए हमारे कुछ शीर्ष चयन यहां दिए गए हैं:
BlockFi
2017 में स्थापित है, BlockFi सबसे लोकप्रिय ऋण देने वाले प्लेटफार्मों में से एक है। यह क्रिप्टो ब्याज खातों को 7% एपीवाई तक स्थिर स्टॉक पर ब्याज के साथ प्रदान करता है। ब्याज प्रतिदिन अर्जित होता है और मासिक भुगतान किया जाता है। कोई न्यूनतम शेषराशि की आवश्यकता नहीं है।
यूएसडीसी के मामले में, एपीवाई का आंकड़ा ब्लॉकफाई के ब्याज स्तरों के आधार पर निम्नानुसार भिन्न होता है:
- टीयर 1 - $20,000 से कम की USDC जमा 7% की APY प्रदान करती है।
- टीयर 2 - $20,000 और $2 मिलियन USDC के बीच USDC जमा 5% का APY प्रदान करता है।
- टीयर 3 - $2 मिलियन से अधिक की USDC जमाओं में APY की अधिकतम सीमा 4% है।
ब्लॉकफाई प्रति माह एक मुफ्त स्थिर मुद्रा निकासी की अनुमति देता है, जिसके बाद उपयोगकर्ताओं को शुल्क का भुगतान करना पड़ता है।
Nexo
Nexo USDC जमा पर 12% तक का APY प्रदान करता है, जो औसत से बहुत अधिक है। इसके अलावा, नेक्सो शुरुआती लोगों के लिए बहुत अच्छा है क्योंकि इसमें एक सहज ज्ञान युक्त इंटरफ़ेस है।
निवेशक नेक्सो को पसंद करते हैं क्योंकि यह मिश्रित दैनिक भुगतान और लचीली आय प्रदान करता है। प्लेटफ़ॉर्म के पास BitGo और Ledger द्वारा कवर की गई सभी कस्टोडियल संपत्तियों पर $ 375 मिलियन का बीमा है।
प्लेटफॉर्म के मूल टोकन - नेक्सो का उपयोग करके - आप बेहतर ब्याज दरों और अधिक मुफ्त क्रिप्टो निकासी जैसे अधिक लाभों से लाभान्वित होंगे।
होडलनॉट
होडलनॉट एक क्रिप्टो प्लेटफॉर्म है जो उपयोगकर्ताओं को बिटकॉइन, एथेरियम और यूएसडीसी सहित छह शीर्ष डिजिटल संपत्तियों के साथ अपने क्रिप्टो निवेश में विविधता लाने में सक्षम बनाता है। USDC जमा पर APY 9.40% तक पहुंच सकता है।
उपयोगकर्ता बिना किसी लॉकअप या जमा सीमा के, कभी भी अपने स्थिर सिक्के जमा कर सकते हैं। इसके अलावा, वे साप्ताहिक भुगतान प्राप्त कर सकते हैं और किसी भी समय धनराशि निकाल सकते हैं। निकासी शुल्क $ 10 यूएसडीसी है।
उधार देने वाले प्लेटफार्मों के पेशेवरों और विपक्ष
फ़ायदे | नुकसान |
उच्च पैदावार - क्रिप्टो लेंडिंग प्लेटफॉर्म यूएसडीसी जमा पर उच्चतम प्रतिफल प्रदान करते हैं। | केन्द्रीकृत - ये सेंट्रलाइज्ड प्लेटफॉर्म हैं। यूएसडीसी फंड और चाबियां सौंपने से पहले आपको अपना उचित परिश्रम करना चाहिए। इसके अलावा, केवाईसी/एएमएल सत्यापन से गुजरने के लिए तैयार रहें। |
कम फीस – निवेशकों को आकर्षित करने के लिए, क्रिप्टो लेंडिंग प्लेटफॉर्म न्यूनतम शुल्क लेते हैं। |
एक्सचेंजों पर यूएसडीसी उधार
यूएसडीसी उधार पर ब्याज अर्जित करने का एक अन्य तरीका केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंजों के माध्यम से है, जो व्यापारियों को उधार देने के लिए आपके धन का उपयोग करते हैं। ज्यादातर मामलों में, आपको एक निश्चित अवधि के लिए अपने यूएसडीसी फंड को लॉक करना होगा। यहां सबसे लोकप्रिय एक्सचेंज हैं जहां आप अपने यूएसडीसी फंड को काम पर रख सकते हैं:
Binance
ट्रेडिंग वॉल्यूम के हिसाब से Binance सबसे बड़ा क्रिप्टो एक्सचेंज है। यह अपने प्रमुख एक्सचेंज टर्मिनल के अलावा कई क्रिप्टो उत्पाद प्रदान करता है। Binance कमाएँ यूएसडीसी पर ब्याज अर्जित करने सहित इसकी उपज पैदा करने की संभावनाओं के लिए वन-स्टॉप हब है। हालांकि यह अधिकांश डिजिटल संपत्तियों के लिए उदार दर प्रदान करता है, यूएसडीसी लचीली जमा पर एपीवाई वर्तमान में केवल 1.20% है, क्योंकि बिनेंस अपने पारिस्थितिकी तंत्र के लिए अन्य स्थिर स्टॉक पर निर्भर करता है। फिर भी, निवेशक निश्चिंत हो सकते हैं कि उनके फंड सुरक्षित हैं।
Kucoin
Kucoin 2017 में स्थापित एक तेजी से बढ़ने वाला क्रिप्टो एक्सचेंज है। इसके अनुसार, यह अपनी वैश्विक उपस्थिति का विस्तार करने और $ 10 बिलियन के मूल्यांकन तक पहुंचने में कामयाब रहा है। नवीनतम वित्तपोषण दौर मई 2022 में आयोजित किया गया। कंपनी ने सर्किल वेंचर्स सहित निवेशकों के एक पूल से $150 मिलियन जुटाए।
उपयोगकर्ताओं को ब्याज अर्जित करने देने के लिए Kucoin USDC उधार का समर्थन करता है। अन्य एक्सचेंजों के विपरीत, कुकोइन उपयोगकर्ताओं को समकक्षों को सीधे उधार देने में सक्षम बनाता है, जो स्वयं ब्याज दर तय करते हैं। इस प्रकार, APY का आंकड़ा 1% से लेकर 50% तक हो सकता है। उपयोगकर्ता 7, 14 या 28 दिनों के लिए USDC होल्डिंग्स को उधार देना चुन सकते हैं।
Crypto.com
2016 में स्थापित है, Crypto.com सबसे भरोसेमंद क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवाओं में से एक बन गई है। यह दुनिया भर में 50 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं को विनिमय, अपूरणीय टोकन (एनएफटी), भुगतान और उधार सेवाएं प्रदान करता है। इसके अलावा, यह सभी संपत्तियों पर $750 मिलियन का बीमा कवरेज समेटे हुए है। पिछले साल, आईटी चुना गया अपने भुगतान नेटवर्क पर लेनदेन का निपटान करने के लिए वीज़ा द्वारा।
मंच का क्रिप्टो कमाएँ USDC का समर्थन करता है और औसतन 8% का APY प्रदान करता है। आप लचीली और सावधि जमाओं में से चुन सकते हैं, लेकिन पहली जमा से कम प्रतिफल प्राप्त होगा। ब्याज पुरस्कार का भुगतान साप्ताहिक किया जाता है।
एक्सचेंजों पर उधार देने के पेशेवरों और विपक्ष
फ़ायदे | नुकसान |
बड़े पारिस्थितिक तंत्र - बड़े क्रिप्टो एक्सचेंज सभी प्रकार के क्रिप्टो ऑपरेशंस के लिए वन-स्टॉप समाधान हैं जिन्हें आसानी से एक्सेस किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, आप आसानी से अपने यूएसडीसी को दूसरे टोकन के लिए एक्सचेंज कर सकते हैं, इसे दांव पर लगाने के लिए इस्तेमाल कर सकते हैं या मार्जिन ट्रेडिंग पर विचार कर सकते हैं। | केन्द्रीकृत - क्रिप्टो लेंडिंग प्लेटफॉर्म की तरह, क्रिप्टो एक्सचेंज आपके फंड को कस्टडी में रखते हैं, जिसका मतलब है कि हार्डवेयर वॉलेट के साथ अपनी चाबियां रखने से ज्यादा जोखिम। |
कम पैदावार - अधिकांश क्रिप्टो एक्सचेंज जो उधार सेवाएं प्रदान करते हैं, विशेष क्रिप्टो ऋण देने वाले प्लेटफार्मों की तुलना में कम उपज प्रदान करते हैं। |
यूएसडीसी डेफी लेंडिंग
विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi) क्रिप्टो उद्योग के भीतर सबसे महत्वपूर्ण प्रवृत्तियों में से एक है। DeFi ऐप उपयोगकर्ताओं को केंद्रीकृत संस्थाओं द्वारा प्रबंधित किए जाने के बजाय एल्गोरिदम द्वारा संचालित और ब्लॉकचेन द्वारा संचालित वित्तीय सेवाओं तक पहुंचने में सक्षम बनाता है। आज के समय में सबसे अच्छे उधार प्रोटोकॉल यहां दिए गए हैं:
Aave
Aave सबसे बड़े डेफी बाजारों में से एक है, जिसमें कुल मूल्य लॉक (टीवीएल) का आंकड़ा 10 अरब डॉलर के करीब है। प्रोटोकॉल उधार सेवाओं में माहिर है, और USDC एक प्रमुख भूमिका निभाता है, Aave पर सभी संपत्तियों का 20% से अधिक के लिए लेखांकन।
यूएसडीसी तरलता में योगदान के लिए ब्याज दर 1.50% है।
यौगिक वित्त
यौगिक Aave के लिए एक सीधा प्रतियोगी है। उधार प्रोटोकॉल प्राथमिक उत्प्रेरक है जिसने 2020 में डेफी सनक को वापस ट्रिगर किया। $ 5 बिलियन से अधिक के टीवीएल आंकड़े के साथ, कंपाउंड मेकर और एव के बाद तीसरा सबसे बड़ा उधार प्रोटोकॉल है।
यूएसडीसी यहां एक प्रमुख भूमिका निभाता है, हालांकि यूएसडीसी जमा पर एपीवाई वर्तमान में 0.65% से अधिक नहीं है, मार्च 2 में 2022% से नीचे।
वक्र वित्त
एवेन्यू और कंपाउंड के विपरीत, वक्र स्थिर स्टॉक पर केंद्रित एक विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज (डीईएक्स) है। यह एक स्वचालित बाजार निर्माता (एएमएम) के रूप में कार्य करता है, जिसका अर्थ है कि खरीदारों और विक्रेताओं से मेल खाने के लिए इसकी कोई केंद्रीकृत ऑर्डर बुक नहीं है। इसके बजाय, यह स्थिर स्टॉक से युक्त तरलता पूल पर निर्भर करता है। चलनिधि प्रदाताओं को उनके प्रयास के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। उदाहरण के लिए, कर्व पर सबसे बड़े पूलों में से एक के लिए उपयोगकर्ताओं को लगभग 2% की एपीवाई अर्जित करने के लिए डीएआई, यूएसडीसी और यूएसडीटी को लॉक करने की आवश्यकता होती है।
डेफी लेंडिंग के फायदे और नुकसान
फ़ायदे | नुकसान |
विकेन्द्रीकृत - डेफी ऐप एल्गोरिदम द्वारा चलाए जाते हैं, और उन्हें केवाईसी/एएमएल सत्यापन की आवश्यकता नहीं होती है। इसका मतलब यह भी है कि आपका अपने फंड पर पूरा नियंत्रण है। | कम पैदावार – DeFi उधार प्रोटोकॉल केंद्रीकृत समकक्षों की तुलना में बहुत कम दरों की पेशकश करते हैं। |
उच्च शुल्क - एथेरियम पर निर्मित डेफी प्रोटोकॉल उच्च गैस शुल्क के साथ आते हैं। यही कारण है कि कई डेफी ऐप अब कम लागत वाले ब्लॉकचेन पर बनाए जा रहे हैं, जैसे हिमस्खलन और बहुभुज। |
USDC की पैदावार इतनी अधिक क्यों है?
डिजिटल डॉलर और फिएट डॉलर के बीच समानता के बावजूद पारंपरिक बचत खातों द्वारा प्रदान की जाने वाली ब्याज दरों की तुलना में यूएसडीसी की पैदावार बहुत अधिक है। वो कैसे संभव है? पारंपरिक उच्च-उपज बचत खाते मुश्किल से एक . तक पहुंचते हैं 1% का एपीवाई, लेकिन क्रिप्टो लेंडिंग प्लेटफॉर्म अस्थिरता जोखिम को समाप्त करते हुए 10% अंक से अधिक हो सकता है।
यह सब क्रिप्टो कंपनियों द्वारा लागू किए गए बिजनेस मॉडल के लिए उबलता है। विशेष रूप से, वे उपयोगकर्ताओं को उच्च दरों का भुगतान करने के इच्छुक उधारकर्ताओं को डिजिटल मुद्राएं उधार देने देते हैं, क्योंकि वे अपने क्रिप्टो को संपार्श्विक के रूप में उपयोग कर सकते हैं, जो कि पारंपरिक बैंकों के साथ नहीं कर सकते हैं। नतीजतन, क्रिप्टो संपार्श्विक के खिलाफ ऋण की मांग ब्याज दरों को बढ़ाती है, क्रिप्टो निवेशकों को मुद्रा बाजार उत्पादों की तुलना में बेहतर रिटर्न उत्पन्न करने का अवसर प्रदान करती है।
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पोस्ट यूएसडीसी पर कमाई की यील्ड: सर्वश्रेष्ठ उधार सेवाएं पर पहली बार दिखाई दिया बिटकॉइन मार्केट जर्नल.
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