FCA 'अस्वीकार्य' जोखिमों पर भुगतान फर्मों को निशाने पर लेता है

291 भुगतान फर्मों के मुख्य कार्यकारी अधिकारियों को लिखे एक पत्र में, FCA के भुगतान और डिजिटल संपत्ति के निदेशक, मैथ्यू लॉन्ग ने कहा कि निगरानी संस्था प्रतिस्पर्धा और नवाचार का स्वागत करती है जो यूके के भुगतान क्षेत्र में फली-फूली है।

"हालांकि," वह लिखते हैं, "हम चिंतित हैं कि कई भुगतान फर्मों के पास पर्याप्त मजबूत नियंत्रण नहीं हैं और इसके परिणामस्वरूप कुछ कंपनियां अपने ग्राहकों और वित्तीय प्रणाली की अखंडता को नुकसान पहुंचाने का अस्वीकार्य जोखिम पेश करती हैं।"

पत्र दिवालिया होने की स्थिति में ग्राहकों के पैसे की सुरक्षा के संबंध में भुगतान फर्मों में कई सामान्य विफलताओं पर प्रकाश डालता है, जिसमें अपर्याप्त सुलह प्रक्रिया और यह पहचानने के लिए प्रक्रियाओं की कमी शामिल है कि कौन से फंड 'प्रासंगिक फंड' हैं और उन्हें सुरक्षित किया जाना चाहिए।

लोंग भी उचित तरलता जोखिम प्रबंधन की कमी और इस बात पर विचार करने में विफलता पर प्रकाश डालता है कि फर्मों को अपनी नियामक आवश्यकता से ऊपर पूंजी रखनी चाहिए या नहीं।

कंपनियां पर्याप्त मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंध प्रणाली और प्रक्रियाओं को लागू करने में विफल रही हैं, साथ ही साथ धोखाधड़ी से निपटने में भी विफल रही हैं।

पत्र को समाप्त करें: "हम अपने पर्यवेक्षी उपकरणों की पूरी श्रृंखला का उपयोग करके हस्तक्षेप करना जारी रखेंगे। ऐसे मामलों में जहां फर्म प्राधिकरण के लिए शर्तों को पूरा नहीं कर सकती हैं, हम जल्द ही और अधिक जोरदार कार्रवाई करेंगे और उन फर्मों को हटा देंगे या मंजूरी दे देंगे जो हमारे मानकों को पूरा नहीं कर सकते या नहीं करेंगे।

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