कैसे बीमा उद्योग AI (आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस) का लाभ उठा रहा है!

बीमा सबसे महत्वपूर्ण उद्योगों में से एक है; यह वह है जो किसी संकट या अप्रत्याशित घटना के बाद लोगों और संगठनों को वित्तीय संकट में पड़ने से बचाता है। हालांकि, इसे अक्सर पुरानी प्रक्रियाओं, समय लेने वाली प्रक्रियाओं और देरी, विरासत आईटी सिस्टम और कई असंतुष्ट और यहां तक ​​कि असंतुष्ट ग्राहकों के साथ सबसे कम नवीन उद्योग के रूप में समझा जाता है।

जनसांख्यिकी में बदलाव और मिलेनियल्स की तेजी से बढ़ती आबादी के साथ, जो तकनीक-प्रेमी हैं और अपने बैंकिंग और वित्त से संबंधित लेनदेन ऑनलाइन करना पसंद करते हैं, यह बैंकिंग और वित्त क्षेत्र में हर संगठन के लिए उनकी जरूरतों को पूरा करने के लिए अनिवार्य हो गया है। साक्ष्य यह है कि सहस्राब्दी ऑनलाइन बीमा खरीदने की अधिक संभावना रखते हैं यदि समय और परेशानी की लागत कम होती है, मध्यम आयु वर्ग और पुराने जनसांख्यिकीय के विपरीत जो बीमाकर्ता के साथ मिलने और विकल्पों पर चर्चा करने के बाद बीमा खरीदना पसंद करते हैं। इसलिए, बीमा उद्योग तकनीकी रूप से अप्रचलित होने और असंगत और घर्षण से भरे ग्राहक अनुभव प्रदान करने की इस प्रतिष्ठा से धीरे-धीरे और लगातार काम कर रहा है। कैसे? आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) और मशीन लर्निंग (एमएल) के नेतृत्व में डिजिटल परिवर्तन के माध्यम से। प्रभावी ढंग से यह समझने के लिए कि कैसे प्रौद्योगिकी और एआई ने बीमा उद्योग को बाधित और क्रांति ला दी है, हमें सबसे पहले यह देखना होगा कि उद्योग एआई का लाभ कैसे उठा रहा है।

जोखिम अवमूल्यन: बीमा उद्योग का मूल जोखिम है, और इसका प्रभावी मूल्यांकन/मूल्यांकन। एआई और एमएल का उपयोग करके, बीमाकर्ता उच्च सटीकता के साथ जोखिमों का आकलन करने, नए सहसंबंधों और पैटर्न को समझने, अधिक गहन अंतर्दृष्टि प्राप्त करने, बेहतर पूर्वानुमान लगाने और तदनुसार अपनी योजनाओं को अनुकूलित करने और अपने प्रीमियम को समायोजित करने के लिए डेटा बाढ़ का लाभ उठा सकते हैं। उदाहरण के लिए - एआई और एमएल के माध्यम से, यदि फर्म को पता चलता है कि पॉलिसीधारकों का एक विशेष समूह वास्तव में आग दुर्घटना का सामना करने के उच्च जोखिम में है, तो फर्म तदनुसार प्रीमियम समायोजित कर सकती है।

हामीदारी: पुनर्बीमाकर्ताओं और अंडरराइटरों के लिए प्रभावी ढंग से और निर्बाध रूप से अपने कार्यों को करने के लिए, एआई कुशलता से विभिन्न आंतरिक और बाहरी स्रोतों से डेटा एकत्र करता है और गहरी और बुद्धिमान अंतर्दृष्टि प्रदान करता है। डेटा बाढ़ पर नियंत्रण रखने और इसका लाभ उठाने से, ऐसे बीमा अधिकारी पता लगाने और मरम्मत करने की मानसिकता से भविष्यवाणी और रोकथाम के दर्शन की ओर बढ़ सकते हैं, बीमा में अनुमान को कम कर सकते हैं, सटीक, डेटा-संचालित निर्णय ले सकते हैं और प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त विकसित कर सकते हैं। संगठन के लिए।

बीमा खरीददारों को 24×7 सहायता: बातचीत करने वाले बॉट के रूप में एआई बहुत बड़ी मात्रा में बीमा खरीदने वालों को संभालने में सक्षम है। वे बड़ी मात्रा में प्रश्नों को प्रभावी ढंग से और कुशलता से संभालते हैं, मल्टी-टर्न, प्राकृतिक और लक्ष्य-उन्मुख वार्तालापों के माध्यम से ग्राहकों को स्वचालित सलाह और व्यक्तिगत अनुशंसाएँ प्रदान करते हैं। संवादी बॉट, इस प्रकार, संगठनों को काफी हद तक क्वेरी प्रबंधन प्रक्रिया को स्वचालित करने में सक्षम बनाते हैं। इसलिए, मानव एजेंट नियमित पूछताछ से निपटने और दुकानदारों को अनुकूलित करने, समझाने और परिवर्तित करने के लिए आवश्यक कदम उठाने के कठिन परिश्रम और सरासर एकरसता से मुक्त हो सकते हैं। इस तरह की ऑटोमेटेड एडवाइजरी क्लाइंट को कोटेशन देने के लिए समय बचाती है, जिससे वे त्वरित, डेटा-संचालित बीमा खरीदारी निर्णय लेने में सक्षम होते हैं।

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लाइव एजेंट सहायकों के रूप में चैटबॉट्स के साथ मानव एजेंटों द्वारा रूपांतरण बढ़ाएं: मानव एजेंटों के लिए दैनिक आधार पर बड़ी मात्रा में डेटा को प्रभावी ढंग से और उत्पादक रूप से संभालना और रूपांतरण और अपसेल उत्पाद बनाना असंभव है। चैटबॉट्स जिनके पास एमएल क्षमताएं हैं, उन्हें प्रोग्राम किया जा सकता है और एजेंटों के लाइव बिक्री सहायकों के रूप में कार्य करना सिखाया जा सकता है। चैटबॉट विभिन्न स्रोतों से बड़े पैमाने पर डेटा एकत्र, तुलना और विश्लेषण करते हैं, जिससे नीति एजेंटों को महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टि उपलब्ध होती है, जबकि वे संभावित ग्राहकों को पिच बना रहे होते हैं। ये संवादी बॉट मानव एजेंटों को प्रासंगिक जानकारी और उच्च गुणवत्ता वाली अंतर्दृष्टि समय पर उपलब्ध कराते हैं और ग्राहक की प्रोफ़ाइल के आधार पर सही उत्पादों की अनुशंसा करते हैं। इस तरह, मानव एजेंट न केवल ग्राहकों को परिवर्तित करते हैं बल्कि सही उत्पादों को अपसेल और क्रॉस-सेल भी करते हैं और ग्राहक के आजीवन मूल्य में वृद्धि करते हैं।

ऑनबोर्डिंग सहायक: ग्राहकों को कोटेशन तैयार करना और देना, उन्हें पॉलिसी चुनने के लिए प्रेरित करना और उन्हें भुगतान करने और पॉलिसी पर खुद को शामिल करने के लिए पॉलिसी पेपर तैयार करना एक लंबी और बोझिल प्रक्रिया है। कोट-टू-कैश (क्यूटीसी) प्रक्रिया के रूप में जाना जाता है, इस प्रक्रिया से मानव एजेंटों के लिए समय और परेशानी की लागत उनके कम बिक्री के आंकड़ों और पर्याप्त अतिरिक्त राजस्व उत्पन्न करने में असमर्थता में योगदान करती है। संवादात्मक बॉट्स की मदद से जिन्हें प्रोग्राम किया जा सकता है और ऑनबोर्डिंग सहायकों के रूप में कार्य करना सिखाया जा सकता है, प्रक्रिया के एक महत्वपूर्ण हिस्से को स्वचालित करना, आवश्यक समय और प्रयास को कम करना और मानव एजेंटों को नए ग्राहकों को परिवर्तित करने पर ध्यान केंद्रित करने में सक्षम बनाना संभव है। ये ऑनबोर्डिंग सहायक ग्राहकों के किसी भी प्रश्न को हल कर सकते हैं, उन्हें इन-नेटवर्क चिकित्सकों/अस्पतालों को खोजने में मदद कर सकते हैं, योजना कवरेज को समझ सकते हैं, आदि।

दावा प्रबंधन: दावों के लिए फाइल करना और इसे प्राप्त करना अक्सर एक थका देने वाला और भावनात्मक कार्य होता है जो समय और परेशानी की लागत में अधिक होता है क्योंकि ग्राहक दुर्घटना या प्राकृतिक आपदा या परिवार के किसी सदस्य की बीमारी/मृत्यु जैसी बड़ी घटना के बाद दावों के लिए फाइल करते हैं। पॉलिसी खरीदने वालों को वैयक्तिकृत सहायता की तरह, संवादात्मक बॉट दावों की प्रक्रिया में बड़े पैमाने पर कॉल को संभालने के लिए स्वचालित होते हैं, जिसमें अक्सर दोहराए जाने वाले प्रश्न शामिल होते हैं। आवश्यकता पड़ने पर मानव एजेंट कदम उठा सकते हैं और अधिक जटिल प्रश्नों और मुद्दों को संभालने के लिए पूर्ण वार्तालाप इतिहास का उपयोग कर सकते हैं। चैटबॉट्स और एआई के साथ, दावा अधिनिर्णय का समय कम हो गया है, और धोखाधड़ी का पता लगाने का प्रतिशत बढ़ गया है।

उच्च गुणवत्ता और सुसंगत ग्राहक अनुभव: संवादात्मक बॉट्स के माध्यम से प्राकृतिक भाषा में गतिशील और सार्थक बातचीत ने बीमा संगठनों को ग्राहकों के प्रतीक्षा समय और हताशा के स्तर को कम करके उच्च-गुणवत्ता, निर्बाध और सुसंगत ग्राहक अनुभव प्रदान करने में सक्षम बनाया है। उन्होंने ग्राहकों को स्वयं-सेवा में संलग्न होने, बीमा शब्दजाल को बेहतर ढंग से समझने और दावों की प्रक्रिया को आसान बनाने में सक्षम बनाया है। उदाहरण के लिए, कार बीमा ग्राहकों के लिए मोबाइल ऐप के माध्यम से चित्रों को क्लिक करके और तुरंत दावा प्रस्तुत करने के प्रावधानों ने ग्राहकों के लिए समय, धन और परेशानी की लागत को कम करने में मदद की है।

बीमा उद्योग में संवादी एआई का प्रभाव

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, बीमा उद्योग में डिजिटल परिवर्तन और एआई अपनाने की गति धीमी लेकिन स्थिर है। कुछ मामलों में, जैसे कि ऑनबोर्डिंग सहायता और व्यक्तिगत बिक्री सहायता के लिए चैटबॉट का उपयोग करना, कई खिलाड़ी पहले ही एआई तकनीक को अपना चुके हैं या अपना रहे हैं, जबकि अन्य मामलों में, एआई को पूर्ण रूप से अपनाना अभी बाकी है। आने वाले वर्षों में, समग्र रूप से बीमा उद्योग एआई के परिचालन से लाभान्वित होगा।

At स्मार्टबॉट्स, हम कर्मचारियों की उत्पादकता में सुधार करने और शानदार ग्राहक अनुभव प्रदान करने के लिए संगठनों को कन्वर्सेशनल एआई (चैटबॉट/वर्चुअल असिस्टेंट) अपनाने में मदद करते हैं। कन्वर्सेशनल एआई के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए मेरे पास Stanley@smartbots.ai पर संपर्क करें।

Source: https://chatbotslife.com/how-the-insurance-industry-is-leveraging-ai-artificial-intelligence-6c02e1bb4db5?source=rss—-a49517e4c30b—4