यदि आप कर सकते हैं, तो स्टार्ट-अप चरण में वित्त जुटाने से बचें, लेकिन जब आपको नकदी की आवश्यकता होती है, तो विचार करने के लिए काफी कुछ चीजें होती हैं, यह तय करने से शुरू करें कि आप दोनों प्रकार के व्यवसाय का निर्माण कर रहे हैं:
(ए) एक "जीवनशैली" व्यवसाय जिसे आप विकसित करना चाहते हैं लेकिन बेचने की कोई वास्तविक उम्मीद नहीं है
(बी) एक "विकास" व्यवसाय, जिसे आप विकसित करना और बढ़ाना चाहते हैं और फिर निकट भविष्य में (उदाहरण के लिए अगले पांच वर्षों में) बेचना चाहते हैं।
व्यवसाय के लिए आपके द्वारा निर्धारित उद्देश्य इस बात पर निर्भर करेंगे कि आपको किस प्रकार का वित्त जुटाना चाहिए: दो प्रमुख विकल्प हैं इक्विटी (आपकी कंपनी में शेयर बेचना) और ऋण (बैंक या वित्तीय संस्थान से उधार लेना)।
यदि वृद्धि और बिक्री आपकी योजना का हिस्सा नहीं है, तो इक्विटी बढ़ाना आपके लिए सही विकल्प नहीं है।
'याद रखें कि इक्विटी फाइनेंस जुटाना एक मैराथन है न कि तेज़ दौड़'
इक्विटी वित्त स्रोत
सीड फंड, इनक्यूबेटर, बिजनेस एंजेल नेटवर्क, पारिवारिक कार्यालय, क्षेत्रीय फंड, कॉर्पोरेट वेंचरिंग फंड, अंतर्राष्ट्रीय निवेशक (व्यक्ति और कंपनियां) और एंटरप्राइज कैपिटल फंड (ईसीएफ) से लेकर असंख्य निवेश स्रोत हैं।
प्रारंभिक चरण की कंपनियों के लिए उद्योग संपर्कों का एक नेटवर्क विकसित करना विशेष रूप से महत्वपूर्ण है क्योंकि ये कनेक्शन (वे व्यक्ति जो आपके क्षेत्र को समझते हैं या आपको व्यक्तिगत रूप से जानते हैं) हैं, जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से निवेश का सबसे संभावित स्रोत हैं।
सही लोगों से सही मात्रा
यदि इक्विटी वित्त जुटा रहे हैं, तो आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आप सही स्रोत से सही मूल्यांकन पर सही समय पर सही राशि जुटा रहे हैं। यहां बेमेल होने से सफलतापूर्वक पूंजी जुटाने की संभावना कम हो जाएगी।
प्रारंभिक चरण इक्विटी धन उगाहने के स्रोत
ट्रेनिंग | राशि जुटाई गई | Ave. प्री-मनी वैल्यूएशन | स्रोत |
---|---|---|---|
पूर्व-बीज, स्टार्ट-अप, पूर्व-राजस्व | £ 150,000- £ 500,000 | £500,000 | भीड़, बिजनेस एन्जिल्स, एसईआईएस फंड, इनक्यूबेटर |
बीज, प्रारंभिक अवस्था | £ 250,000- £ 750,000 | £ 1m | बिजनेस एन्जिल्स, ईआईएस फंड, एक्सेलेरेटर |
प्री-सीरीज़ ए, पोस्ट रेवेन्यू, प्री-प्रॉफिट | £500,000 - £2m | £ 2m | रणनीतिक निवेशक, कॉर्पोरेट भागीदार, फंड |
श्रृंखला ए, वृद्धि (लाभदायक) | £1 मिलियन-£5 मिलियन | £ 5m | कॉर्पोरेट भागीदार, वीसी, पारिवारिक कार्यालय, विकास निधि |
स्रोत: निवेशक
कानूनी ढांचा
यूके में कई व्यावसायिक संरचनाएँ हैं: एकमात्र व्यापारी, साझेदारी, सीमित देयता भागीदारी (एलएलपी), अनिगमित संघ, सामुदायिक हित कंपनी (सीआईसी) और गारंटी द्वारा सीमित कंपनी। इक्विटी वित्त जुटाने के लिए, आपको एक लिमिटेड कंपनी स्थापित करने की आवश्यकता है जो कंपनी हाउस में पंजीकृत हो। यह आपके व्यवसाय में शेयरों की खरीद और बिक्री को अधिक व्यावहारिक बनाता है।
उद्यम निवेश योजना (एस/ईआईएस)
यूके में कर का भुगतान करने वाले निजी निवेशकों को एंटरप्राइज इन्वेस्टमेंट स्कीम (ईआईएस) और सीड एंटरप्राइज इन्वेस्टमेंट स्कीम (एसईआईएस) के तहत यूके लिमिटेड कंपनियों में निवेश किए गए फंड के 72.5 प्रतिशत तक कर राहत से काफी लाभ हो सकता है।
हमारे अपने शोध के अनुसार, यूके में लगभग 70 प्रतिशत निजी निवेशक उन कंपनियों में निवेश करना पसंद करते हैं जो उन्हें एस/ईआईएस के तहत कर राहत प्रदान करती हैं। वास्तव में, जब तक कर राहत की पात्रता स्पष्ट रूप से पहले से नहीं बताई जाती, तब तक अधिकांश लोग निवेश के अवसर पर विचार भी नहीं करेंगे।
100 से अधिक एस/ईआईएस निवेश फंड भी हैं जो निजी निवेशकों के फंड को एकत्रित करते हैं और उनकी ओर से कर राहत प्राप्त करने के लिए शुरुआती चरण के उद्यमों में निवेश करना चाहते हैं।
दायित्वों
निजी निवेशकों की सबसे बड़ी शिकायतों में से एक यह है कि किसी व्यवसाय में अपनी नकदी निवेश करने के अगले दिन ही उन्हें नजरअंदाज कर दिया जाता है। यदि आप निजी निवेशकों से पैसे मांग रहे हैं तो आपको उन्हें नियमित रिपोर्टिंग के साथ अपने साथ रखना होगा: त्रैमासिक अपडेट, और एक वार्षिक शेयरधारक बैठक, वार्षिक खाते और अगले वर्ष के लिए बजट साझा करना।
वित्तीय अनुमान
उद्यमियों को विस्फोटक हॉकी-स्टिक के आकार के वित्तीय अनुमानों के बीच संतुलन बनाने की ज़रूरत है, जो उनका मानना है कि निवेशक देखना चाहेंगे और विश्वसनीय संख्याएं जिन्हें हासिल करने की यथार्थवादी संभावना है।
आमतौर पर, आपको पांच वर्षों के लिए वित्तीय अनुमान दिखाने की आवश्यकता होगी: पहले दो वर्षों को महीने के अनुसार और अगले वर्षों को तिमाहियों में विभाजित किया गया है। यह लक्ष्य और यथार्थवादी (और यहां तक कि सबसे खराब स्थिति) परिदृश्य तैयार करने में सहायक हो सकता है।
वित्तीय अनुमानों में निम्नलिखित शामिल होना चाहिए:
- कंपनी की नकदी जरूरतों को रेखांकित करने वाला नकदी प्रवाह पूर्वानुमान। इसमें पूंजीगत व्यय शामिल होगा, मूल्यह्रास को शामिल नहीं किया जाएगा, और ग्राहकों/ग्राहकों से भुगतान प्राप्त करने में देरी के साथ-साथ आपूर्तिकर्ताओं को भुगतान शर्तों में देरी की अनुमति दी जाएगी।
- कंपनी की लाभप्रदता को रेखांकित करने वाला लाभ और हानि खाता पूर्वानुमान। एक कंपनी लाभदायक हो सकती है लेकिन फिर भी उसे पूंजीगत परियोजनाओं के लिए नकदी की आवश्यकता होती है
- बैलेंस शीट का पूर्वानुमान परिसंपत्तियों और देनदारियों के संदर्भ में प्रत्येक वर्ष के अंत में कंपनी की वित्तीय स्थिति को रेखांकित करता है
इसे सरल रखें. अत्यधिक जटिल और विस्तृत एक्सेल मॉडल जिन्हें केवल लेखक ही समझ सकता है, निवेशकों को निराश करेगा। निवेशकों को व्यवसाय मॉडल को समझने में सक्षम बनाने के लिए प्रमुख राजस्व चालकों को दिखाना महत्वपूर्ण है।
पूरा खुलासा
निवेशकों की एक चिढ़ व्यवसाय योजना है जो आपको केवल अच्छी बातें बताती है। निर्णय लेने के लिए निवेशकों को पूरी सच्चाई देखने की जरूरत है - जिसका मतलब है अच्छा, बुरा और बदसूरत।
यदि अनुभवी निवेशकों और फंडों से धन जुटा रहे हैं, तो आपसे कई मामलों पर खुलासे की उम्मीद की जाएगी, जिनमें शामिल हैं:
- क्या आप अपने जीवनसाथी, बेटे या बेटी, या परिवार के किसी अन्य सदस्य को रोजगार देते हैं?
- क्या टीम का कोई सदस्य दिवालियापन में शामिल रहा है या कंपनी निदेशक बनने के लिए अयोग्य ठहराया गया है?
- क्या प्रबंधन टीम का कोई सदस्य किसी अन्य व्यवसाय में शामिल है? आदर्श रूप से, वे हितों के किसी भी संभावित टकराव के बिना पूरी तरह से और विशेष रूप से कंपनी के लिए काम कर रहे हैं
- क्या आपने देय करों सहित सभी वित्तीय देनदारियों का खुलासा किया है?
निकास मार्ग
एक स्पष्ट निकास रणनीति आपके निवेश प्रस्ताव का हिस्सा होनी चाहिए। व्यवसाय से बाहर निकलने पर निवेशकों को अपना पैसा वापस मिलेगा - उम्मीद है कि रिटर्न भी मिलेगा।
यूकेबीएए और ब्रिटिश बिजनेस बैंक द्वारा किए गए बिजनेस एंजेल्स शोध से पता चलता है कि व्यवसायों से बाहर निकलने का सबसे आम तरीका है:
- व्यापार बिक्री 55%
- अन्य शेयरधारकों को बिक्री (प्रबंधन बाय-आउट सहित) 10%
- द्वितीयक बिक्री प्रक्रिया के माध्यम से किसी तीसरे पक्ष को बिक्री 10%
- शेयर बाज़ार में लिस्टिंग 10%
- अन्य 15%
उन व्यवसायों के उदाहरण प्रदान करना अच्छा अभ्यास है जो आपके जैसे ही हैं जो बाहर निकल चुके हैं।
अंत में, याद रखें कि इक्विटी वित्त जुटाना एक मैराथन है न कि तेज़ दौड़। निवेश पूरा करने में छह सप्ताह जितना कम समय लग सकता है लेकिन आम तौर पर इसमें छह या अधिक महीने लगते हैं।
ओलिवर वूली डिजिटल निवेश मंच के सीईओ और सह-संस्थापक हैं निवेशक
स्रोत: https://www.growthbusiness.co.uk/how-to-raise-first-equity-finance-for-your-business-2559819/
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