बैंकिंग के लिए हाइब्रिड क्लाउड: अगली बड़ी बात?

क्लाउड कंप्यूटिंग अब बैंकिंग और वित्तीय सेवा क्षेत्र का अभिन्न अंग है। के मुताबिक अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन, 90% से अधिक वित्तीय संस्थान अपने कुछ या सभी बैंकिंग कार्यों के लिए क्लाउड टूल का उपयोग करके रिपोर्ट करते हैं। 

लेकिन फिनटेक में क्लाउड कंप्यूटिंग के प्रसार के बावजूद, अधिकांश बैंक अपनी सभी संपत्तियों को क्लाउड वातावरण में स्थानांतरित करने के लिए अनिच्छुक रहते हैं। लगभग 10% संस्थान प्राथमिक आपत्तियों के रूप में डेटा भेद्यता और धन की कमी का हवाला देते हुए क्लाउड कंप्यूटिंग को अस्वीकार करते हैं। 

फिर भी, बैंकिंग संस्थानों का उपयोग हाइब्रिड क्लाउड बैंकिंग ने अपने संचालन के कई पहलुओं में महत्वपूर्ण सुधार की सूचना दी है। हम इस लेख में हाइब्रिड क्लाउड्स को कवर करेंगे और बैंक इस तकनीक को कैसे लागू कर सकते हैं, इस पर कार्रवाई योग्य अंतर्दृष्टि भी प्रदान करेंगे।

हाइब्रिड क्लाउड मॉडल क्या है?

एक हाइब्रिड क्लाउड एक कंप्यूटिंग दृष्टिकोण है जिसमें विभिन्न वातावरणों में एक साथ चल रहे एप्लिकेशन शामिल हैं। अधिकांश हाइब्रिड क्लाउड में एक सार्वजनिक क्लाउड वातावरण (जैसे Google क्लाउड), एक निजी क्लाउड और एक ऑन-प्रिमाइसेस डेटा केंद्र होता है। 

बैंकिंग क्षेत्र में, आसान स्केलिंग के लिए एकीकृत और लचीला वितरित कंप्यूटिंग वातावरण प्रदान करने के लिए एप्लिकेशन पोर्टेबिलिटी को व्यवस्थित और प्रबंधित करने के लिए हाइब्रिड क्लाउड का उपयोग किया जाता है।

वित्तीय सेवा संस्थानों के लिए हाइब्रिड क्लाउड वातावरण के प्रमुख लाभ

हाइब्रिड क्लाउड वातावरण में अपनी वित्तीय सेवाओं को होस्ट करने से आपके बैंक को निम्नलिखित तरीकों से मदद मिल सकती है:

सुरक्षा बढ़ाएँ

अपने लिए हाइब्रिड क्लाउड दृष्टिकोण अपनाना डिजिटल रिटेल बैंकिंग अवसंरचना आपके बैंक को संभावित प्रतिष्ठा और वित्तीय क्षति को रोकने और कम करने में मदद करेगी।

जून 2022 में, फ्लैगस्टार बैंक एक महत्वपूर्ण डेटा उल्लंघन की सूचना दी जिसने ग्राहक डेटा की सुरक्षा को खतरे में डाल दिया। इस घटना से 1.5 मिलियन से अधिक लोग प्रभावित हुए थे। हालांकि बैंक साइबर हमले की प्रकृति के बारे में सावधानी से अस्पष्ट रहा है, लेकिन इस उल्लंघन ने इसकी प्रतिष्ठा को धूमिल किया है। 

संवेदनशील जानकारी के लिए एक निजी क्लाउड वातावरण और अन्य रिकॉर्ड के लिए एक सार्वजनिक वातावरण को अपनाकर, हाइब्रिड क्लाउड बैंक डेटा सुरक्षा से समझौता करने के जोखिम को कम कर सकता है। 

डेटा प्रबंधन नियामक आवश्यकताओं को पूरा करें

हाइब्रिड क्लाउड का उपयोग वित्तीय संस्थानों को उपभोक्ता डेटा को संभालते समय आज्ञाकारी रहने में सक्षम बनाता है। एक उच्च विनियमित क्षेत्र के रूप में, बैंकिंग की असंख्य नियामक आवश्यकताएं हैं जिनका पालन प्रत्येक एप्लिकेशन को करना चाहिए।

लेकिन उद्योग-अनुपालन वाले सार्वजनिक क्लाउड जैसे AWS पर अपने एप्लिकेशन को होस्ट करके, आपका हाइब्रिड क्लाउड सॉल्यूशन बैंक आपके निजी सर्वर पर संवेदनशील जानकारी संग्रहीत कर सकता है—डेटा प्रबंधन और प्रबंधन नियमों के अनुसार।

नई क्षमताओं को लागू करें 

कई वित्तीय संस्थान सेवाओं के पोर्टफ़ोलियो की देखरेख करते हैं जिनमें पुराने ऐप शामिल हैं जो नए घटकों या क्षमताओं के कार्यान्वयन का समर्थन करने में असमर्थ हैं। चूंकि कुछ पुराने सॉफ़्टवेयर का आधुनिकीकरण करना मुश्किल हो सकता है, इसलिए आपको मौजूदा आर्किटेक्चर में सुधार करने के लिए संघर्ष करना पड़ता है।

लेकिन एक के साथ fintech मंच जिसमें हाइब्रिड क्लाउड टूल शामिल हैं, आप एक निजी (या सार्वजनिक) क्लाउड वातावरण में अपनी विरासती बैंकिंग अवसंरचना को मूल रूप से माइग्रेट और आधुनिक बना सकते हैं। आप व्यावसायिक संचालन को बाधित किए बिना क्लाउड अनुप्रयोगों के साथ काम करने के लिए अपनी विरासत प्रणाली के लिए एक सामंजस्यपूर्ण वातावरण भी स्थापित कर सकते हैं।

निरंतरता बनाए रखें (सीआई/सीडी)

हाइब्रिड क्लाउड ने चुनौती देने वाले बैंकों और अन्य विघटनकारी फिनटेक उत्पादों के युग की शुरुआत करके बैंकिंग क्षेत्र में बदलाव को गति दी है। और यह निरंतर एकीकरण, वितरण, परिनियोजन और विकास के लिए संभव है।

यह फिनटेक टीमों को मौजूदा वर्कफ़्लो को बाधित किए बिना तेजी से नवाचार करने और समय सीमा को पूरा करने की अनुमति देता है। आप महत्वपूर्ण कार्यों की मेजबानी, परीक्षण, चरण और बैक अप के लिए हाइब्रिड क्लाउड इंफ्रास्ट्रक्चर का भी उपयोग कर सकते हैं।

उपयोगकर्ता अनुभव में सुधार

जब आपका मुख्य बुनियादी ढांचा स्केलेबल और हमेशा उपलब्ध होता है, तो उपयोगकर्ता अनुभव में काफी सुधार होगा। आपके एप्लिकेशन और सेवाएं कुछ नेटवर्क आउटेज और डाउनटाइम के साथ ऑनलाइन रहेंगी। 

साथ ही, जब बैंक एज सर्वर पर उनका उपयोग करते हैं तो हाइब्रिड क्लाउड नेटवर्क विलंबता को कम करते हैं। और सबसे महत्वपूर्ण बात, a . से डेटा बैंक हाइब्रिड क्लाउड ग्राहकों की संतुष्टि में सुधार के प्रभावी तरीकों का पता लगाने के लिए वित्तीय सेवा फर्मों को अपने ग्राहकों को बेहतर ढंग से समझने में मदद कर सकते हैं।

बाजार जाने का समय कम करें

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, निरंतर एकीकरण और वितरण नवाचार की गति में सुधार करते हैं। यह सभी महत्वपूर्ण क्षमता अत्यधिक प्रतिस्पर्धी उद्योग में फर्क करती है क्योंकि इससे उत्पादों के बाजार में समय कम हो जाता है। इसके अलावा, आप पैच त्रुटियों के लिए परिनियोजन के बाद उत्पाद को अपडेट कर सकते हैं या नए अपडेट पेश कर सकते हैं। 

आईटी लागत कम करें

जब आपका एप्लिकेशन हाइब्रिड क्लाउड वातावरण में होता है, तो आईटी सेवाओं की लागत काफी कम हो जाएगी। इसके बारे में सोचो; बाजार के लिए समय कम करने का अर्थ है परीक्षण, विकास और परिनियोजन में कम पुनरावृत्तियों। नतीजतन, आप लागत बचाने में सक्षम होंगे, खासकर जब समय और सामग्री मॉडल के साथ काम कर रहे हों।

इतना ही नहीं, अधिकांश क्लाउड विक्रेता नौकरी करते हैं पे-एज़-यू-गो मॉडल-जिसका अर्थ है कि आपको उन उपकरणों के लिए भारी शुल्क का भुगतान करने के बजाय केवल उपयोग किए गए संसाधनों के लिए भुगतान करना होगा जिनकी आपको आवश्यकता नहीं है।

डेटा साइलो तोड़ो

हालांकि एक हाइब्रिड क्लाउड इन्फ्रास्ट्रक्चर को अलग-अलग स्टोरेज वातावरण में अलग करता है, आधुनिक क्लाउड टूल्स में ऐसी विशेषताएं होती हैं जो बैंकों को अपने डेटा को एकीकृत करने और साइलो के गठन से बचने में सक्षम बनाती हैं।

अधिक स्केलेबल और लचीला बनें

बैंक और वित्तीय संस्थान अपने लचीलेपन के कारण हाइब्रिड क्लाउड पर भरोसा करते हैं। आप नेटवर्क आउटेज का अनुभव किए बिना मांगों के अनुरूप व्यवसाय संचालन का विस्तार या छोटा कर सकते हैं। यह बैंकों को लगातार प्रदर्शन और उपभोक्ता संतुष्टि स्तर बनाए रखते हुए अपने संचालन और अनुप्रयोगों को बढ़ाने में मदद करता है।

ROI बढ़ाएं

हाइब्रिड क्लाउड बैंकों को अधिक बचत करने और अनावश्यक खर्चों को कम करने में मदद करते हैं, जिससे कुल राजस्व में वृद्धि होती है। साथ ही, उन्नत विश्लेषिकी वित्तीय संस्थानों को उनके संचालन में अतिरेक का पता लगाने में मदद कर सकती है, जिसे वे प्रक्रिया दक्षता और उत्पादकता में सुधार के लिए संबोधित कर सकते हैं।

बैंकों के लिए हाइब्रिड क्लाउड लागू करने के लिए सर्वोत्तम अभ्यास 

हालांकि बैंकिंग के लिए हाइब्रिड क्लाउड का उपयोग करने के कई फायदे हैं, लेकिन इसे गलत तरीके से लागू करने से बैंकों और वित्तीय सेवा प्रदाताओं को नुकसान हो सकता है। आइए हाइब्रिड बादलों को लागू करने के सर्वोत्तम अभ्यासों के बारे में जानें।

विश्वसनीय विक्रेताओं का प्रयोग करें

बैंकिंग संस्थान निजी क्लाउड का उपयोग एप्लिकेशन और नेटवर्क इन्फ्रास्ट्रक्चर के लिए कर सकते हैं यदि वे सुरक्षा और रखरखाव की लागत वहन कर सकते हैं। वैकल्पिक रूप से, वे डेटा-गहन बैंकिंग कार्यों को संभालने के लिए विश्वसनीय विक्रेताओं के संसाधनों का उपयोग कर सकते हैं।

कुछ विश्वसनीय क्लाउड विक्रेताओं में शामिल हैं: 

• अमेज़ॅन वेब सेवा (एडब्ल्यूएस)
• माइक्रोसॉफ्ट नीला
• एडोब क्रिएटिव बादल
• Google Cloud Platform
• ओरेकल क्लाउड
• आईबीएम क्लाउड सर्विसेज
• वेरिजॉन क्लाउड
• VMware
• एसएपी

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ये क्लाउड सेवा प्रदाता आपके बैंकिंग बुनियादी ढांचे के साथ-साथ उन्नत डेटा विश्लेषण के अनुपालन को भी संभालते हैं।

इंटरऑपरेबिलिटी बनाए रखें

इंटरऑपरेबिलिटी विभिन्न सिस्टम इन्फ्रास्ट्रक्चर की एक साथ काम करने की क्षमता है - डेटा और अन्य नेटवर्क संसाधनों का आदान-प्रदान - बिना किसी घर्षण के। अलग-अलग क्लाउड टूल्स की आमद के साथ, लीगेसी सिस्टम और यहां तक ​​कि आधुनिक क्लाउड टूल्स के साथ इंटरऑपरेबिलिटी बनाए रखना एक चुनौती बन गया है। 

हाइब्रिड क्लाउड बैंकिंग इंफ्रास्ट्रक्चर के लिए इंटरऑपरेबिलिटी बनाए रखने के तरीके यहां दिए गए हैं:

• खुले बादल मानकों का प्रयोग करें. हालांकि कोई सार्वभौमिक संचालन मानक नहीं हैं, आपके क्लाउड इन्फ्रास्ट्रक्चर का पालन करना चाहिए आईईईई इंटरऑपरेबिलिटी विनिर्देश संगतता मुद्दों से बचने के लिए।
• विभिन्न क्लाउड प्लेटफॉर्म के बीच बफर के रूप में एडेप्टर का उपयोग करें. ये एडेप्टर पुराने सिस्टम को आधुनिक सिस्टम के साथ मिलाने के लिए अतिरिक्त डेटा सेंटर की आवश्यकता को समाप्त करके लागत बचाते हैं। 
• अपनी विरासत वास्तुकला का आधुनिकीकरण करें. यद्यपि हाइब्रिड बादल विरासत प्रणालियों के साथ सह-अस्तित्व में हो सकते हैं, लेकिन लाइन के नीचे के मुद्दों से बचने के लिए उनका आधुनिकीकरण करना बेहतर है। यदि आधुनिकीकरण की लागत बहुत अधिक है, तो आप दक्षता में सुधार के लिए अंतर्निहित कोड को फिर से सक्रिय कर सकते हैं।

रीप्लेटफॉर्मिंग करते समय विक्रेता लॉक-इन पर ध्यान दें

कुछ क्लाउड प्रदाता अपने उत्पादों को "लॉक इन" करते हैं, जिससे उन्हें अन्य क्लाउड संसाधनों के साथ असंगत बना दिया जाता है। अपने पुराने बैंकिंग बुनियादी ढांचे को पुन: मंचित करने के लिए क्लाउड प्रदाता चुनते समय, उन विक्रेताओं को प्राथमिकता दें जो इंटरऑपरेबिलिटी को सक्षम करते हैं। यह आपको थोक रीटूलिंग और अनुकूलता की चिंता किए बिना हाइब्रिड क्लाउड में माइग्रेट करने में मदद करेगा।

प्रभावी री-प्लेटफ़ॉर्मिंग रणनीतियों में "लिफ्ट एंड रीशेप", "मूव एंड इम्प्रूव", और "लिफ्ट, टिंकर, और शिफ्ट" एप्लिकेशन माइग्रेशन रणनीति शामिल हैं। 

एक सख्त शासन मॉडल स्थापित करें

आपके डिजिटल बैंकों के पास एक शासन मॉडल होना चाहिए जिसमें क्लाउड सेवाओं का मार्गदर्शन करने वाले नियम और नीतियां शामिल हों। यह सुनिश्चित करता है कि आपका पूरा संगठन आपके व्यावसायिक लक्ष्यों के संबंध में एक ही पृष्ठ पर है।

एक सख्त क्लाउड गवर्नेंस मॉडल यह सुनिश्चित करके डेटा सुरक्षा को भी बढ़ाता है कि सभी परिनियोजन, एकीकरण और परीक्षण उल्लिखित आंतरिक नीतियों का पालन करते हैं। इससे टीमों को आपकी वित्तीय सेवाओं को प्रभावित करने से पहले जोखिम कारकों का पता लगाने और उनका विश्लेषण करने में मदद मिलती है।

और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि संवेदनशील डेटा तक कौन पहुंच सकता है, इसे नियंत्रित करने के लिए बैंकों को एक्सेस प्रबंधन का उपयोग करना चाहिए; इससे उन्हें अंदरूनी खतरों को खत्म करने में मदद मिलेगी।

हर चरण में परीक्षण एम्बेड करें

प्रत्येक हाइब्रिड क्लाउड की सफलता निरंतर परीक्षण पर निर्भर करती है, जो ऑन-प्रिमाइसेस आर्किटेक्चर से माइग्रेशन के दौरान शुरू होती है और क्लाउड वातावरण के पूरे जीवनचक्र में जारी रहती है। 

वित्तीय सेवाएं प्रदान करने वाली कंपनियां, चाहे डिजिटल बैंक हों या क्लाउड वॉलेट, यह सुनिश्चित करने के लिए परीक्षण करना चाहिए कि सिस्टम और उसके घटक सही तरीके से काम कर रहे हैं। 

सुरक्षा में विविधता लाएं

हाइब्रिड क्लाउड साइबर खतरों से ग्रस्त हैं, इसलिए आपको अपने डेटा को हैकर्स से बचाने के लिए विभिन्न प्रकार के सुरक्षा प्रोटोकॉल पर विचार करना चाहिए। अपने हाइब्रिड क्लाउड को सुरक्षित करने के कुछ तरीके यहां दिए गए हैं:

• आभासी मशीनों पर अपनी प्रतियों की सुरक्षा के लिए छवि-आधारित बैकअप का उपयोग करें।
• इंटरनेट प्रोटोकॉल सिक्योरिटी (IPSec) का उपयोग करके ट्रांसमिशन में डेटा एन्क्रिप्ट करें।
• सबसे महत्वपूर्ण सॉफ्टवेयर को अलग करें।
• फायरवॉल का उपयोग करके सभी नेटवर्क समापन बिंदुओं को सुरक्षित करें।
• केवल अधिकृत उपयोगकर्ताओं तक पहुंच सीमित करने के लिए एक्सेस कंट्रोल का उपयोग करें
• संभावित कमजोरियों का पता लगाने के लिए अपने कर्मचारियों को प्रशिक्षित करें।
• बहु-कारक प्रमाणीकरण के उपयोग को अनिवार्य बनाएं।
• अपने हार्डवेयर की सुरक्षा के लिए एक विश्वसनीय प्लेटफ़ॉर्म मॉड्यूल का उपयोग करें।

 इन सभी सुविधाओं के संयोजन से आपके नेटवर्क के बुनियादी ढांचे के लिए एयर-टाइट सुरक्षा मिलेगी।

मॉनिटर प्रदर्शन 

शासन और परीक्षण के हिस्से के रूप में, बैंकों को हर समय अपने हाइब्रिड क्लाउड इन्फ्रास्ट्रक्चर के प्रदर्शन की निगरानी करने की आवश्यकता होती है। a को लागू करते समय ध्यान देने योग्य कुछ महत्वपूर्ण बातें यहां दी गई हैं: बैंकिंग में हाइब्रिड क्लाउड:

• कमजोर समापन बिंदु 
• उपलब्धता
• लागत
• जवाब देने का समय
• क्रैश आवृत्ति 
• नेटवर्क अनुरोध 

Google ऑपरेशंस, एज़्योर मॉनिटर और क्लाउडवॉच जैसे उपकरण आपके निजी और सार्वजनिक क्लाउड के प्रदर्शन को ट्रैक करने में आपकी सहायता कर सकते हैं।

SDK.finance हाइब्रिड क्लाउड SaaS समाधान का उपयोग क्यों करें? 

डिजिटल बैंक और भुगतान सेवाएं हमारे . पर निर्भर करती हैं फिनटेक सास मंच, जो एक हाइब्रिड डिलीवरी मॉडल के माध्यम से उपलब्ध है। यह प्लेटफॉर्म बैंकिंग परिचालनों के लिए उच्चतम लचीलापन और सुरक्षा प्रदान करने के लिए एडब्ल्यूएस सर्वर इन्फ्रास्ट्रक्चर पर भी निर्भर करता है।

बैकएंड ऐप को एडब्ल्यूएस या अन्य क्लाउड इंफ्रास्ट्रक्चर पर होस्ट किया जा सकता है, जबकि हमारी टीम रखरखाव सेवाएं प्रदान करती है। उसी तरह, आपकी टीम का क्लाउड प्रबंधन नियमों के अनुसार मुख्य डेटाबेस पर नियंत्रण होगा।

विनियमों की बात करें तो, आप स्वीकार्य केवाईसी मानकों को बनाए रखते हुए भुगतान, अनुबंध, मुद्रा विनिमय और अन्य संबंधित वित्तीय कार्यों का प्रबंधन कर सकते हैं, हमारे उद्योग-अनुपालन प्रणालियों के लिए धन्यवाद।

अपने स्तर पर, आप जीथब से तैयार वेब फ्रंट-ऑफ़िस और बैक-ऑफ़िस पैक डाउनलोड करके प्लेटफ़ॉर्म के UI और व्यवस्थापक क्षेत्र को नियंत्रित करने में सक्षम होंगे या स्क्रैच से अपना निर्माण कर सकेंगे। हमारा एपीआई-प्रथम दृष्टिकोण आवश्यक सेवाओं और प्रदाताओं के साथ आसान एकीकरण के लिए 400+ रीस्टफुल एपीआई का एक विशाल पुस्तकालय प्रदान करता है।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी बैंकिंग अवसंरचना एयर-टाइट सुरक्षा बनाए रखती है, हमने भूमिका-आधारित पहुंच सीमा और अन्य एन्क्रिप्शन प्रोटोकॉल सहित कई ट्रैफ़िक एन्क्रिप्शन विधियों को लागू किया है। 

सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि आप विकास और बुनियादी ढांचे की लागत पर खर्च की गई राशि को कम करके स्वामित्व लागत को बचा सकते हैं। यह स्टार्टअप के लिए अपने खर्चों को कम करने और बाजार में अपने समय को तेज करने का एक उत्कृष्ट अवसर प्रदान करता है।

निष्कर्ष

वित्तीय सेवाओं की पेशकश करने वाली कंपनियों के लिए लचीलेपन और मापनीयता के कारण हाइब्रिड क्लाउड अब बैंकिंग क्षेत्र का हिस्सा है। हाइब्रिड क्लाउड वातावरण में काम करते समय, उन्नत सुरक्षा अवसंरचना और एन्क्रिप्शन प्रोटोकॉल आपके डेटा को गलत हाथों में पड़ने से बचाएंगे। 

हाइब्रिड क्लाउड बैंकिंग समाधान के साथ, बैंक और वित्तीय संस्थान संचालन को संभाल सकते हैं, अपने बुनियादी ढांचे का आधुनिकीकरण कर सकते हैं और नियामक मानकों को बनाए रख सकते हैं। और सबसे बढ़कर, वे सार्वजनिक क्लाउड सर्वर के साथ कस्टम समाधानों को एकीकृत कर सकते हैं और साथ ही सहज, तनाव मुक्त ग्राहक अनुभव सुनिश्चित करने के लिए UI को संशोधित कर सकते हैं।

संदर्भ

• आईईईई एसए - आईईईई 2302-2021  
• क्लाउड पोर्टेबिलिटी और इंटरऑपरेबिलिटी - आईबीएम:एन थिंक-ब्लॉग  
• मल्टी-क्लाउड वातावरण में इंटरऑपरेबिलिटी चुनौती को नेविगेट करना 
• दुनिया में 5 शीर्ष क्लाउड सेवा प्रदाता कंपनियां - डेटाफ्लेयर 
• बैंकों के लिए हाइब्रिड क्लाउड का अधिकतम लाभ कैसे उठाएं - N-iX
• 10 क्लाउड मॉनिटरिंग टूल्स जो आपको जानना चाहिए
• हाइब्रिड क्लाउड क्या है? | आईबीएम