ऐसा लगता है कि दुनिया भर के स्टार्टअप्स में आपको मीटिंग रूम मिल सकता है: न्यूयॉर्क के ब्रुकलिन ब्रिज के विशाल पोस्टर सिटीस्केप के साथ-साथ मैनहट्टन स्काईलाइन के पीछे एक दीवार के नीचे खिड़कियों से फैलने वाली रोशनी।
इस मामले में अंतर यह है कि कमरे के चारों ओर कंप्यूटर वर्कस्टेशन एक अलग प्रकार के "उद्यमी" उद्यम के लिए हैं, और कमरा खाली है इसलिए नहीं कि कोई काम पर नहीं आया, बल्कि इसलिए कि "कर्मचारी" गिरफ्तार होने की प्रक्रिया में थे।
यह तस्वीर यूक्रेन साइबर पुलिस से आई है, जिसने फर्जी कॉल सेंटर पर छापा मारा नए साल से ठीक पहले, जहां वे कहते हैं कि घोटाले के तीन संस्थापकों, साथ ही 37 "कर्मचारियों" को बड़े पैमाने पर बैंकिंग धोखाधड़ी करने के आरोप में गिरफ्तार किया गया था।
प्लेबुक + गैब का उपहार = घोटाला
आप शायद उनके द्वारा उपयोग की जाने वाली स्कैमिंग स्क्रिप्ट से परिचित हैं, और आप शायद उन मित्रों या परिवार को जानते हैं जिन्हें इस प्रकार के स्कैमर द्वारा परेशान किया गया है।
आप में से कुछ के परिचित भी हो सकते हैं जिन्हें इस तरह से ठगा गया है, क्योंकि ये स्कैमर्स अपने पीड़ितों का विश्वास हासिल करने में माहिर हैं।
आमतौर पर, स्कैमर्स आपको यह समझाने की कोशिश करते हैं कि आपके बैंक खाते पर धोखेबाजों का हमला हो रहा है (तकनीकी रूप से, वह हिस्सा सच है - कॉलर हमलावर है), और धैर्यपूर्वक आपके खाते को "सुरक्षित" करने और खोए हुए या "पुनर्प्राप्त" करने में आपकी सहायता करने की पेशकश करते हैं। -जोखिम कोष।
स्कैमर्स का उद्देश्य बैंकिंग घोटालों के बारे में लोगों की सामान्य जागरूकता को एक बहाने, एक कारण, ए में बदलना है प्लेबुक, यदि आप चाहें, तो अपने स्वयं के एक घोटाले को अंजाम देने के लिए।
सीधे शब्दों में कहें, तो वे आपके अपने बैंक के एक अधिकारी होने का नाटक करते हैं, बैंक कर्मचारियों के रूप में अपनी काल्पनिक साख को स्वीकार करने के लिए कई तरह के हथकंडे अपनाते हैं, और फिर आपको विनाशकारी कदम उठाने की "सलाह" देते हैं।
जरूरी। याद रखें कि जब कोई आपको कॉल करता है तो वह नंबर आपके फोन पर पॉप अप होता है भरोसा नहीं किया जा सकता. स्कैमर्स कर सकते हैं फर्जी नंबर इंजेक्ट करें कॉलिंग प्रक्रिया में यह देखने के लिए कि वे लगभग कहीं से भी कॉल कर रहे हैं: आपके बैंक के मुख्यालय से; एक आधिकारिक हेल्पलाइन नंबर से; कर कार्यालय से; आपके स्थानीय पुलिस स्टेशन से भी। यह भी याद रखें कि अगर आप किसी को उनके द्वारा दिए गए नंबर के आधार पर कॉल बैक करते हैं, भले ही वह नंबर आपके देश के भीतर का टोलफ्री नंबर हो, आप दुनिया में लगभग कहीं भी अदृश्य रूप से पुनर्निर्देशित हो सकते हैं. स्कैमर्स अन्य साइबर अपराधियों से रेडी-टू-गो "स्पूफ्ड" टेलीफोन सेवाएं भी खरीद सकते हैं, इसलिए उन्हें स्वयं किसी इंटरनेट टेलीफोनी की जानकारी की आवश्यकता नहीं है।
स्कैमर्स का पहला काम आपको यह विश्वास दिलाना है कि एक हैकर ने पहले ही आपके खाते तक पहुंच प्राप्त कर ली है।
बदमाश आमतौर पर धमकी देने वाली, डरावनी और अत्यावश्यक भाषा के मिश्रण का उपयोग करते हैं, जो उस तरह की चौकसी के साथ संयुक्त है जिसे आप शायद अधिक कॉल सेंटर के कर्मचारियों को दिखाना चाहते हैं।
यहां तक कि अगर आप उन्हें वापस बुलाने का फैसला करते हैं (ऐसा न करें - आप केवल उस व्यक्ति से फिर से जुड़ रहे हैं जिसने आपको अभी-अभी कॉल किया है, जो कुछ भी साबित नहीं करता है!), तो आप लगभग निश्चित रूप से स्कैमर्स को आपसे अधिक शीघ्र और अधिक मददगार पाएंगे' एक वास्तविक सपोर्ट लाइन को कॉल करते समय एक लंबे समय का अनुभव किया है…
…इसलिए हमें आश्चर्य नहीं है कि इस प्रकार के कॉलर कुछ लोगों को सुनते रहने के लिए पर्याप्त सहज महसूस कराते हैं, भले ही उन्हें पहले एक शब्द पर विश्वास न हुआ हो।
यदि संदेह है, तो इसे न दें
जैसा कि आप कल्पना कर सकते हैं, एक बार जब बदमाशों को पता चल जाएगा कि आप उनकी कवर स्टोरी पर विश्वास करना शुरू कर रहे हैं, तो वे आपकी व्यक्तिगत जानकारी के लिए दुहना शुरू कर देंगे, अक्सर यह दिखावा करके कि वे इसे अपने सामने "बैंकिंग स्क्रीन" पर देख सकते हैं , फिर भी किसी न किसी तरह हमेशा आपको पहले ज़ोर से कहने के लिए मनाना।
उस बिंदु पर, निश्चित रूप से, वे उस जानकारी को जानते हैं जिसे आपने अभी छोड़ दिया है, और वे ढोंग को बनाए रखने के लिए इसे "पुष्टि" करने या "डबल-चेक" करने का नाटक करेंगे।
फिर ऐसे कई तरीके हैं जिनसे बदमाश आपको धोखा दे सकते हैं या आपका खाता खाली कर सकते हैं।
कभी-कभी, वे आपको नकली "सुरक्षा" साइट पर लॉगिन करने के लिए मना सकते हैं क्योंकि वे आपको किसी भी 2FA (दो-कारक प्रमाणीकरण) प्रक्रिया से गुजरने सहित प्रक्रिया के माध्यम से प्रशिक्षित करते हैं।
ऐसा लगता है कि यूक्रेनी कॉल सेंटर जिसका अभी भंडाफोड़ हुआ है उस तरह काम किया, लेन-देन को "रद्द" करने की प्रक्रिया के माध्यम से पीड़ितों को "मददगार" रूप से निर्देशित किया जा रहा है, जो वास्तव में, पहले कभी नहीं हुआ [स्वचालित अनुवाद]:
[इन स्कैमर्स] ने कजाकिस्तान में बैंकों की सुरक्षा सेवा के कर्मचारी होने का नाटक करते हुए लोगों को बुलाया। इन लोगों को संदिग्ध लेन-देन के बारे में सूचित किया गया था और बताया गया था कि कथित बाहरी लोगों ने उनके खातों तक पहुंच प्राप्त की थी। "रद्द" लेनदेन की आड़ में, पीड़ितों को वित्तीय डेटा प्रदान करने के लिए राजी किया गया था।
ऐसी सूचना मिलने के बाद अपराधियों ने पीड़ितों के पैसे अपने नियंत्रण वाले खाते में ट्रांसफर कर लिये. उन्होंने त्वरित ऋण भी जारी किए और ऋण राशि का विनियोजन किया।
साजिश के लिए, प्रतिभागियों ने अपतटीय क्षेत्रों में स्थित बैंक खातों और क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट का उपयोग किया।
इस तरह अपराधियों ने [लगभग 18,000 लोगों] को ठगा।
उच्च और सूखा
अन्य घोटालों में - यह दृष्टिकोण, दुर्भाग्य से, यूके में व्यापक रूप से रिपोर्ट किया जाता है - बदमाश आपको उसी बैंक पर आधारित एक नया खाता नंबर प्रस्तुत करते हैं, जिसे वे आपका "प्रतिस्थापन खाता" घोषित करते हैं।
विचार यह है कि आपको नए खाते के विवरण उसी तरह प्रदान किए जा रहे हैं जैसे कि अगर धोखाधड़ी के कारण आपसे नया क्रेडिट कार्ड मांगा जाता है, तो उसमें भी बिल्कुल नया नंबर, समाप्ति तिथि आदि होगा।
बदमाश तब आपको अपने "पुराने, हैक" खाते से इस नए खाते में धनराशि स्थानांतरित करने के लिए मना लेते हैं, जिससे आपको विश्वास हो जाता है कि खाता बैंक द्वारा कुछ मिनट पहले बनाया गया था, विशेष रूप से आपको एक सक्रिय हमले से "सुरक्षा" करने के उद्देश्य से .
बेशक, यह "नया खाता" सिर्फ एक नियमित खाता है जो हाल ही में बदमाशों के सहयोगियों द्वारा खोला गया था, शायद बैंक के नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) प्रक्रिया को पारित करने के लिए धोखाधड़ी के दस्तावेजों का उपयोग कर रहा था।
इसलिए, यह खाता पहले से ही सीधे स्कैमर्स के नियंत्रण में है, और आपके द्वारा कॉल समाप्त करने से पहले ही पैसा आमतौर पर उस "नए" खाते से निकाल दिया जाएगा।
इस तरह के मामलों में, पीड़ित कभी-कभी दुखद रूप से खुद को अपने बैंक द्वारा ऊँचा और सूखा पाते हैं, जो यह दावा कर सकते हैं क्योंकि उन्होंने स्पष्ट रूप से स्वेच्छा से अपने स्वयं के धन को स्थानांतरित कर दिया, और ऑनलाइन बैंकिंग प्रणाली के लिए खुद को ठीक से पहचाना (उदाहरण के लिए 2FA का उपयोग करके) , निधि तकनीकी रूप से "चोरी" नहीं हुई है, और इसलिए बैंक की कोई देनदारी नहीं है।
क्या करना है?
- किसी ऐसे व्यक्ति पर विश्वास न करें जो अचानक आपसे संपर्क करता है और दावा करता है कि वह धोखाधड़ी की जांच में आपकी "मदद" कर रहा है। वह व्यक्ति नहीं है रोक एक धोखाधड़ी, वे हैं शुरू एक।
- जब साइबर सुरक्षा दांव पर हो तो कभी भी दूसरे व्यक्ति द्वारा आपको दिए गए संपर्क विवरण का उपयोग न करें। यह संभवतः कुछ भी साबित नहीं कर सकता है, यह देखते हुए कि विवरण संभवत: एक स्कैमर से आया है। आपको जो कुछ भी मिलता है वह "सुरक्षा" की झूठी भावना है।
- कभी भी उस कॉलर आईडी नंबर पर भरोसा न करें जो आपके फोन पर दिखाई देता है। दिखाई देने वाली संख्या को आसानी से फेक किया जा सकता है। यदि कॉलर आपसे कहता है कि "यदि आप उन पर विश्वास नहीं करते हैं तो नंबर की जांच करें", तो आप सुनिश्चित हो सकते हैं कि वे एक स्कैमर हैं।
- कभी भी अपने आप को व्यक्तिगत जानकारी सौंपने की बात न करने दें, विशेष रूप से अपनी पहचान को "साबित" करने के लिए नहीं। आखिरकार, यह दूसरा व्यक्ति है जिसे खुद को आपके सामने साबित करना चाहिए। यदि संभव हो तो अपने बैंक में व्यक्तिगत रूप से जाएँ; यदि आपको ऑनलाइन कॉल करने या बातचीत करने की आवश्यकता है, तो किसी ऐसी चीज़ पर मुद्रित संपर्क विवरण देखें, जिसे आप जानते हैं कि आपको सीधे बैंक से प्राप्त हुआ है, जैसे कि आपके भुगतान कार्ड का पिछला भाग या हाल ही का विवरण।
- किसी दूसरे के कहने पर कभी भी दूसरे खाते में फंड ट्रांसफर न करें। आपका बैंक आपको ऐसा करने के लिए कहने के लिए कभी कॉल नहीं करेगा, इसलिए इस तरह की कोई भी कॉल एक घोटाला होना चाहिए. इससे भी बदतर, यदि आप इसे स्वयं स्वीकृत करते हैं, तो आप स्वयं को स्थानांतरण के लिए उत्तरदायी पा सकते हैं, भले ही आपको ऐसा करने में धोखा दिया गया हो।
- उन मित्रों और परिवार के लिए देखें जो असुरक्षित हो सकते हैं। ये स्कैमर्स आसानी से हार नहीं मानते हैं, और सहायक अधिकारी की भूमिका निभाते हुए वे उत्कृष्ट अभिनेता हो सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आपके मित्र और परिवार को तुरंत फ़ोन काटने और सलाह के लिए आपसे व्यक्तिगत रूप से संपर्क करना आता है, ताकि वे स्कैमर्स को कभी भी अपने लिए "जमानत" देने का मौका न दें।
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- स्रोत: https://nakedsecurity.sophos.com/2023/01/03/inside-a-scammers-lair-ukraine-busts-40-in-fake-bank-call-centre-raid/
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