क्या Aave का शीर्ष DeFi ऋण देने वाला मंच बने रहना तय है?

फुटप्रिंट के अनुसार, दिसंबर 263 के बाद से डेफी लेंडिंग कैटेगरी में प्लेटफॉर्म्स की संख्या 69% बढ़कर 2020 हो गई, जिसने 48.44 बिलियन डॉलर का रिकॉर्ड टीवीएल सेट किया, जो सभी डेफी प्लेटफॉर्म्स और नेटवर्क्स के पूरे टीवीएल का 21.04% है।

सबसे महत्वपूर्ण उधार देने वाले प्लेटफॉर्म आवे, मेकरडीएओ और कंपाउंड उभरे हैं - वे टीवीएल के मामले में श्रेणी पर हावी हैं। हालाँकि, जबकि कंपाउंड मजबूत पसंदीदा हुआ करता था, 19 मई को क्रिप्टो मार्केट क्रैश ने लीडरबोर्ड में फेरबदल किया और एवे ने बढ़त ले ली।

जैसा कि नीचे दिए गए चार्ट में दिखाया गया है, मेकरडीएओ और कंपाउंड ने हाल के महीनों में खराब प्रदर्शन किया है।

इसलिए, बहुत से लोग सोच रहे हैं कि क्या आवे शीर्ष पर है क्योंकि यह एक विशेष रूप से मजबूत मंच है या क्योंकि इसके प्रतियोगी अस्थायी रूप से पीछे रह गए हैं। उत्तर लंबी अवधि में आपके टोकन में Aave लॉकिंग के आपके मूल्यांकन को निर्धारित करता है, और यह भी कि क्रिप्टो ऋण देने के भविष्य के बारे में अंतर्दृष्टि के लिए किसे देखना है।

डेटा अवलोकन

जब हम डेटा को देखते हैं, तो यह स्पष्ट हो जाता है कि Aave के कई मजबूत फायदे हैं जो इंगित करते हैं कि यह DeFi ऋण देने में मार्केट लीडर बना रहेगा। अर्थात्, यह अत्यधिक सुरक्षित, अभिनव है, और हाल ही में Aave Pro लॉन्च किया है, जो इसे एक बड़ी शुरुआत देता है क्योंकि पारंपरिक वित्त क्रिप्टो में खरीदना शुरू कर देता है।

परियोजना पृष्ठभूमि

Aave, जिसे पहले ETHLend के नाम से जाना जाता था, को नवंबर 2017 में Ethereum पर लॉन्च किया गया था। प्लेटफ़ॉर्म का संचालन का प्रारंभिक तरीका P2P के समान था - ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म के साथ पीयर-टू-पीयर फैशन में स्मार्ट अनुबंधों के माध्यम से उधारकर्ताओं और उधारदाताओं का मिलान होता है। लेकिन विकास मॉडल को जल्द ही समायोजित कर दिया गया था, बाद की प्रतिक्रिया कम हो गई थी।

2019 में, इस परियोजना ने एक ब्रांड अपग्रेड पूरा किया और इसका नाम बदलकर Aave (या फिनिश में "भूत") कर दिया गया, और जनवरी 2020 में लाइव हो गया। यह संस्करण धन के एक पूल की स्थापना करके तरलता प्रदान करता है और अक्षम एकत्रीकरण की समस्या को हल करने पर केंद्रित है। उधार की जरूरतें। उपयोगकर्ता संपार्श्विक संपत्ति जमा करते हैं और फिर मिलान की आवश्यकता के बिना संपार्श्विक दर के भीतर संपत्ति उधार लेते हैं।

बाद के महीनों में, मंच ने निम्नलिखित मील के पत्थर हासिल किए:

• जुलाई 2020: पैराफी से $4.5 मिलियन और फ्रेमवर्क वेंचर्स और थ्री एरो कैपिटल से भागीदारी के साथ रणनीतिक फंडिंग में $ 3 मिलियन प्राप्त किए। इसने अपना आर्थिक प्रस्ताव, एवेनोमिक्स भी जारी किया, जिसमें मूल टोकन लेंड को एएवीई में बदलना और अतिरिक्त 3 मिलियन टोकन जारी करना, एक सुरक्षा मॉड्यूल, उधार प्रोत्साहन, अन्य शामिल थे।
• अक्टूबर 2020: ईथर ट्रस्ट के रूप में पंजीकरण करने के लिए यूएस एसईसी से अनुमोदन प्राप्त करने के अलावा, ब्लॉकचैन कैपिटल और स्टैंडर्ड क्रिप्टो के नेतृत्व में $25 मिलियन की फंडिंग हासिल की।
• फरवरी 2021: अपना V2 अपग्रेड पूरा किया और फिर अगले महीने AMM मार्केटप्लेस लॉन्च किया, जिससे लिक्विडिटी प्रोवाइडर्स को Uniswap और Balancer से लोन के लिए LP टोकन गिरवी रखने की अनुमति मिली।
• अप्रैल 2021: अपने तरलता खनन कार्यक्रम के माध्यम से उधारकर्ताओं और ऋणदाताओं को टोकन प्रोत्साहन की पेशकश की
• मई 2021: बहुभुज श्रृंखला को तैनात और लॉन्च किया
• जुलाई 2021: संस्थागत ग्राहकों के लिए एक नया उत्पाद Aave Pro लॉन्च किया
• अक्टूबर 2021: हिमस्खलन तैनात और लॉन्च किया गया।

आर्थिक मॉडल

Aave का आर्थिक मॉडल, जो जुलाई 2020 में लाइव हुआ, के टोकन AAVE के तीन मुख्य उपयोग हैं, अर्थात् सामुदायिक शासन, सुरक्षा मॉड्यूल निर्माण और पारिस्थितिकी तंत्र पुरस्कार।

• सामुदायिक शासन: एएवीई प्लेटफॉर्म टोकन रखने वाले उपयोगकर्ता सामुदायिक शासन में भाग ले सकते हैं, जैसे कि प्लेटफॉर्म पारिस्थितिकी तंत्र की सुरक्षा पर मतदान में भाग लेना, सुरक्षा मॉड्यूल तंत्र के अपडेट, नई सुविधा पुनरावृत्तियों आदि। एक एएवीई टोकन एक वोट के बराबर है।
• सुरक्षा मॉड्यूल निर्माण: उपयोगकर्ता अपने टोकन AAVE होल्डिंग्स को एक सुरक्षा पूल में गिरवी रख सकते हैं, जिसका उपयोग अनुबंध उल्लंघन जोखिम, तरलता जोखिम (अपर्याप्त संपार्श्विक कवरेज से उत्पन्न होने वाले परिसमापन जोखिम), और भविष्यवाणी मशीन जोखिम (नेटवर्क के कारण) जैसे जोखिम की घटनाओं से बचाने के लिए किया जाता है। भीड़भाड़ या बाजार दुर्घटना और जहां भविष्यवाणी मशीन कीमत को अपडेट नहीं कर सकती है या कीमत गलत तरीके से प्रदान की गई है)।
• पारिस्थितिकी तंत्र पुरस्कार: उधारकर्ताओं और उधारदाताओं को दिए गए टोकन पुरस्कार, तरलता खनन के बराबर।

Aave ने न केवल पारिस्थितिकी के हिस्से के रूप में एक सुरक्षा मॉड्यूल को शामिल करके और इस प्रकार जोखिम भरी घटनाओं के लिए एक सुरक्षा कुशन प्रदान करके, बल्कि सुरक्षा कमजोरियों को खोजने वालों को पुरस्कृत करके, सुरक्षा में बहुत प्रयास और नवाचार किया है। ये सक्रिय पहल आवे की सफलता के विकास का समर्थन करना जारी रखती है।

फ्लैश ऋण

Aave को फ्लैश लोन के माध्यम से अन्य ऋण देने वाले प्लेटफार्मों पर अपनी तरह का पहला लाभ भी मिला है। उत्पाद में उपयोगकर्ताओं के लिए एक निश्चित सीमा है और कुछ प्रोग्रामिंग कौशल वाले डेवलपर्स के लिए उपयुक्त है। यह आसानी से विशेषता है जिसके साथ उपयोगकर्ता किसी भी संपत्ति को गिरवी रखे बिना ऋण प्राप्त कर सकते हैं। उन्हें उधार ली गई धनराशि को उसी ब्लॉक (लगभग 15 सेकंड) के भीतर वापस करना होगा। यदि वे एक ही ब्लॉक में ऋण चुकाने में असमर्थ हैं, तो उपयोगकर्ता पर कोई प्रभाव डाले बिना लेनदेन रद्द कर दिया जाता है। लेकिन, यदि ऋण सफल होता है, तो उनसे 0.09% शुल्क लिया जाता है।

इस लेखन के समय, फ्लैश लोन ने संचयी उधार मात्रा में $9.8 बिलियन को पार कर लिया है और अक्टूबर के अंत तक $ 10 बिलियन को पार करने की उम्मीद है। हालांकि 519 क्रिप्टो मार्केट क्रैश और फ्लैश लोन के लेन-देन की मात्रा में गिरावट के बाद संपूर्ण क्रिप्टो उद्योग एक रिकवरी चरण में है, लेकिन उत्पाद की विस्फोटक वृद्धि से इनकार नहीं किया जा सकता है, कंपाउंड और मेकरडीएओ से आगे निकलने के लिए एवे का समर्थन करने के लिए एक मजबूत गति का निर्माण।

संपत्ति वर्ग और ब्याज दरें

V1 और V2 संस्करण एकल टोकन प्रतिज्ञाओं, मुख्यधारा की क्रिप्टोकरेंसी और उभरती क्रिप्टोकरेंसी में 31 प्रकार की संपत्ति का समर्थन करते हैं। दूसरी ओर, एएमएम संस्करण 16 प्रकार की संपत्तियों के साथ यूनिस्वैप और बैलेंसर के लिए एलपी टोकन प्रतिज्ञाओं का समर्थन करता है। यह अलग-अलग रणनीति कई समूहों की उधार की जरूरतों को पूरा करती है, अधिक उपयोगकर्ताओं को भाग लेने और बनाए रखने के लिए आकर्षित करती है, और मंच के विस्तार और प्रभाव को भी तेज करती है, सड़क में मोड़ हासिल करने की नींव रखती है।

एसेट रेंज की ताकत ने एव को अपने फंड के पूल का विस्तार करने की अनुमति दी है और इसे अद्वितीय ब्याज दर लाभ बनाने के लिए और अधिक गुंजाइश दी है। सबसे पहले, कुल उधार APY अन्य प्लेटफार्मों (उसी आयाम में पूंजी उपयोग) की तुलना में कम है, जमाकर्ताओं और उधारकर्ताओं के लिए तरलता सब्सिडी के साथ (हालांकि यह एक Aave पहल नहीं है)।

दूसरा, यह एक अग्रणी ब्याज दर स्वैप है जो उपयोगकर्ताओं को एक परिवर्तनीय उधार APY या स्थिर रणनीति उधार APY के बीच चयन करने की अनुमति देता है। यदि वे एक उच्च दर चुनते हैं, तो वे कम दर की रणनीति पर स्विच कर सकते हैं, जिससे उन्हें अधिक अस्थिर और विकेन्द्रीकृत बाजार में कम लागत वाली फंडिंग तक पहुंच मिल सके।

आवे प्रो

क्रेडिट डेलिगेशन मॉडल के Aave के V2 परीक्षण की सफलता, जहां बिना संपार्श्विक के ऋण प्राप्त किया जा सकता है, Aave Pro प्रोजेक्ट का शुभारंभ हुआ, जो पारंपरिक वित्त के साथ DeFi को एकीकृत करता है और ऑफ़लाइन निवेश संस्थानों के लिए DeFi के लिए एक नया प्रवेश द्वार प्रदान करता है।

यह व्यक्तिगत निवेशकों को पूरा करता है जिनके पास संस्थागत निवेशकों की तुलना में बहुत सीमित धन है। इसके अलावा, डेफी ने एक साल से अधिक समय तक विस्फोटक वृद्धि का अनुभव किया है, लेकिन यह पहले की तरह लंबे समय तक नहीं रहा है।

ओटीसी फंड को अक्सर संस्थागत निवेशकों के हाथों में जमा किया जाता है। यूके में FCA द्वारा लाइसेंस प्राप्त एक इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान के रूप में, Aave संस्थागत निवेशकों को भाग लेने और पूरे पारिस्थितिकी तंत्र के अच्छे विकास को बढ़ावा देने के लिए अधिक अनुपालन और सुरक्षित आयाम में धन की सुरक्षा सुनिश्चित कर सकता है।

Aave Pro मूल V1, V2 और यहां तक ​​कि AMM से अलग है। एक के लिए, Aave Pro केवल OTC संस्थागत निवेशकों के लिए विकसित किया गया है, जिसमें केवल चार परिसंपत्तियाँ लॉन्च की गई हैं - USDC, BTC, ETH और AAVE। दूसरा, Aave Pro एक निजी पूल है, जो Aave प्रोटोकॉल पूल से पूरी तरह से अलग है, ताकि जोखिम स्वतंत्र रूप से पूरे किए जा सकें।

तीसरा, भाग लेने वाले निवेश संस्थानों को फायरब्लॉक के केवाईसी सत्यापन को पारित करने, केवाईसी जानकारी के माध्यम से क्रेडिट रेटिंग का आकलन करने और विभिन्न क्रेडिट रेटिंग के अनुसार अलग-अलग संपार्श्विक दरों को अपनाने की आवश्यकता होती है, जिससे धन की सुरक्षा बहुत कम हो जाती है।

सारांश

Aave ने संयोग के बजाय अपनी टीम के कारण उधार देने का बीड़ा उठाया। न केवल सुरक्षा और अनुपालन पर कड़े नियंत्रण को संसाधित करते हुए, Aave टीम ने लगातार DeFi ऋण देने में सफलताओं और नवाचारों की मांग की। Aave Pro के लॉन्च के साथ, विशेष रूप से, Aave ने धीरे-धीरे शीर्ष ऋण देने वाले प्लेटफार्मों के साथ एक अंतर खोल दिया है और एक नई दिशा में DeFi के विकास के एक नए दौर की शुरुआत करने के लिए तैयार है।

पदचिह्न क्या है 

फ़ुटप्रिंट ब्लॉकचैन डेटा विज़ुअलाइज़ेशन और अंतर्दृष्टि खोज के लिए एक ऑल-इन-वन विश्लेषण मंच है। यह ऑन-चेन डेटा को साफ और एकीकृत करता है ताकि उपयोगकर्ता अनुभव स्तर की परवाह किए बिना तुरंत टोकन, परियोजनाओं और प्रोटोकॉल पर शोध करना शुरू कर सकें। एक हजार से अधिक डैशबोर्ड टेम्प्लेट और ड्रैग-एंड-ड्रॉप इंटरफ़ेस के साथ, कोई भी मिनटों में अनुकूलित चार्ट बना सकता है। ब्लॉकचेन डेटा को उजागर करें और फुटप्रिंट के साथ बेहतर निवेश करें।

जो तुम देखते हो वह पसंद है? अपडेट के लिए सब्सक्राइब करें

स्रोत: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/