By पाम मार्टन: 3 अगस्त 2021~
वॉल स्ट्रीट पर मेगा बैंकों द्वारा लगाए गए जोखिम भरे डेरिवेटिव दांव, अपर्याप्त पूंजी वाले समकक्षों पर लगाए गए, 2008 में अमेरिकी वित्तीय प्रणाली के पतन के मूल में थे। उस पतन ने लाखों अमेरिकियों को बेरोजगार कर दिया, जिसके कारण लाखों परिवार बर्बाद हो गए और सदमे में चले गए। फौजदारी के कारण बच्चे अपना घर खो रहे हैं। बैंक मालिकों को उनका मिल गया मिलियन-डॉलर बोनस करदाता बेलआउट और फेडरल रिजर्व से गुप्त रूप से $29 ट्रिलियन का निवेश किया गया वॉल स्ट्रीट पर विफल व्यापारिक घरानों और उनके विदेशी डेरिवेटिव समकक्षों को सहारा देने के लिए 31 महीनों से अधिक का समय।
वॉल स्ट्रीट बैंकों ने आज उस डेरिवेटिव डूम्सडे मशीन का पुनर्निर्माण किया है - वॉल स्ट्रीट पर चार मेगा बैंकों में केंद्रित $168 ट्रिलियन का राक्षस। लेकिन जैसा कि हमने आज की सीनेट बैंकिंग सुनवाई के लिए गवाहों द्वारा प्रस्तुत लिखित गवाही के दर्जनों पृष्ठों को पढ़ा, "व्युत्पन्न" शब्द एक बार भी सामने नहीं आया।
सुबह 10:00 बजे अमेरिकी सीनेट बैंकिंग समिति "" शीर्षक से सुनवाई करेगी।नियामकों की निगरानी: क्या हमारी वित्तीय प्रणाली सभी के लिए काम करती है?” यह स्पष्ट रूप से एक निरर्थक प्रश्न है जिसका उत्तर प्रत्येक अमेरिकी जो 2008 से ग्रिड से बाहर नहीं रह रहा है, पीड़ादायक रूप से पहले से ही जानता है।
आज गवाही देने वाले गवाहों की सूची में विशेष रूप से सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) के अध्यक्ष गैरी जेन्सलर शामिल नहीं हैं, जिनके पास डेरिवेटिव बाजार की निगरानी के लिए सह-प्राधिकरण है। इसमें कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (सीएफटीसी) से कोई भी शामिल नहीं है, जिसके पास डेरिवेटिव बाजार की निगरानी के लिए अन्य सह-प्राधिकरण है। गवाहों की सूची में फेडरल रिजर्व के उपाध्यक्ष रैंडल क्वार्ल्स भी शामिल नहीं हैं, जिन्हें वॉल स्ट्रीट पर इन मेगा बैंकों की निगरानी करने और उन्हें फिर से खुद को उड़ाने से रोकने और एक और गुप्त फेड बेलआउट की आवश्यकता होने से रोकने का काम सौंपा गया है।
आज की सुनवाई में गवाही देने के लिए जिन गवाहों को बुलाया गया था वे हैं: टॉड हार्पर, नेशनल क्रेडिट यूनियन एडमिनिस्ट्रेशन के अध्यक्ष; जेलेना मैकविलियम्स, फ़ेडरल डिपॉज़िट इंश्योरेंस कॉर्पोरेशन (FDIC) की अध्यक्ष; और माइकल सू, मुद्रा नियंत्रक कार्यालय के कार्यवाहक नियंत्रक।
एसईसी चेयर जेन्स्लर 21 जुलाई को भाषण दिया जिसमें उन्होंने बताया कि ओबामा प्रशासन के दौरान 11 में डोड-फ्रैंक वित्तीय सुधार कानून पारित होने के 2010 साल बाद, डेरिवेटिव (स्वैप) बाजारों को विनियमित करने के अंतिम नियमों को अभी तक पूरी तरह से लागू नहीं किया गया है। उन्होंने यह भी बताया कि किस प्रकार डेरिवेटिव की निगरानी को विभाजित किया गया है:
“जब कांग्रेस ने समग्र स्वैप बाजार में सुधार लाने का फैसला किया, तो उन्होंने सुरक्षा-आधारित स्वैप पर अधिकार एसईसी को सौंप दिया। उन्होंने स्वैप बाजार का बड़ा हिस्सा - ब्याज दर, ऊर्जा, कृषि और अन्य कमोडिटी-आधारित स्वैप सहित - हमारी सहयोगी एजेंसी, कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन को सौंपा है...।"
जेन्सलर अपने भाषण में यही नहीं समझाते। डोड-फ्रैंक कानून ने अमेरिका के संघ द्वारा बीमाकृत, जमा लेने वाले वाणिज्यिक बैंकों में डेरिवेटिव के शेष रहने की कल्पना नहीं की थी। डोड-फ्रैंक में वह प्रावधान था जिसे "पुश आउट नियम" कहा जाता था, जहां डेरिवेटिव संघीय-बीमाकृत बैंक से बाहर निकल जाएंगे और बैंक होल्डिंग कंपनी की एक अन्य इकाई में चले जाएंगे, जिसे दिवालिया होने की स्थिति में करदाता के बेलआउट के बिना बंद किया जा सकता है।
लेकिन 2008 के संकट में सबसे बड़े करदाता और फेड बेलआउट के प्राप्तकर्ता सिटीग्रुप ने दिसंबर 2014 में डोड-फ्रैंक के उस हिस्से को निरस्त करने के लिए मजबूर करने के लिए अपने पैरवीकारों का इस्तेमाल किया।
परिणामस्वरूप, यदि आप खुला पलटते हैं नवीनतम त्रैमासिक व्यापार और डेरिवेटिव रिपोर्ट मुद्रा नियंत्रक के कार्यालय से, आप 31 मार्च, 2021 तक की निम्नलिखित स्थिति पढ़ेंगे:
"सबसे अधिक डेरिवेटिव गतिविधि वाले चार बैंकों के पास सभी बैंक डेरिवेटिव का 89.0 प्रतिशत हिस्सा है..."
वो चार बैंक हैं नहीं वॉल स्ट्रीट मेगा बैंकों की निवेश बैंकिंग इकाइयाँ। वे इन वॉल स्ट्रीट दिग्गजों की संघीय-बीमाकृत, करदाता-समर्थित, वाणिज्यिक बैंकिंग इकाइयाँ हैं। ऊपर दिए गए चार्ट के अनुसार, जेपी मॉर्गन चेस बैंक, गोल्डमैन सैक्स बैंक यूएसए, सिटीबैंक एनए (सिटीग्रुप की संघीय बीमाकृत इकाई), और बैंक ऑफ अमेरिका डेरिवेटिव में $168 ट्रिलियन या 89 प्रतिशत की कुल अनुमानित (अंकित राशि) पर बैठे हैं। सभी बैंकों में $189 ट्रिलियन।
यह स्टेरॉयड पर केंद्रित, प्रणालीगत जोखिम है और सीनेट बैंकिंग समिति द्वारा तत्काल, अलग सुनवाई का हकदार है।
यदि आप अधिक गहन समझ चाहते हैं कि 2014 में सिटीग्रुप और उसके पैरवीकारों द्वारा "पुश आउट नियम" को पलटने के बाद से कांग्रेस ने हस्तक्षेप क्यों नहीं किया है, तो हम सीनेटर एलिजाबेथ वॉरेन द्वारा दिए गए सीनेट के भाषण को देखने की सलाह देते हैं, जब 2014 में सिटीग्रुप ने इसे बंद कर दिया था। . (नीचे वीडियो देखें।)
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