फिनटेक के लिए यूके का रिकॉर्ड तोड़ने वाला वर्ष वीसी निवेशकों के लिए क्या मायने रख सकता है

यूके की फिनटेक कंपनियों में निवेश इस साल पहले ही रिकॉर्ड स्तर पर पहुंच गया है क्योंकि इस क्षेत्र ने अकेले 17.7 की पहली छमाही में अविश्वसनीय £2021 बिलियन आकर्षित किया है।

यूके उद्यम पूंजी के भीतर सबसे प्रभावी मार्गों की पहचान करने के लिए निवेशक तेजी से बढ़ते क्षेत्र को अपने ऊपरी प्रक्षेपवक्र पर कैसे पूंजीकृत कर सकते हैं, इस सकारात्मक प्रश्न को उठाना आवश्यक है।

यूएस के बाद दूसरा, 2021 के पहले छह महीनों में वेंचर कैपिटल (वीसी), प्राइवेट इक्विटी (पीई) और मर्जर एंड एक्विजिशन (एमएंडए) के माध्यम से यूके फिनटेक में निवेश का स्तर कुछ मार्जिन से पिछले रिकॉर्ड को पार कर गया - इससे अधिक आकर्षित पूरे 3 में निवेश किए गए £2020bn का पांच गुना।

आंकड़े, केपीएमजी द्वारा इस महीने की शुरुआत में जारी, यूके फिनटेक में विकास के एक विशेष रूप से मजबूत क्षेत्र के रूप में वीसी निवेश पर प्रकाश डाला गया, जिसमें 10.8 की पहली छमाही में परिसंपत्ति वर्ग के माध्यम से £1 बिलियन का निवेश किया गया था - जो 2021 के £2020 बिलियन की संपूर्णता से कहीं अधिक है।

तीव्र तकनीकी नवाचार और महामारी के पीछे डिजिटल अपनाने को व्यापक रूप से बढ़ाया गया, फिनटेक निवेश यूके की अर्थव्यवस्था को बढ़ावा देने और कई अनुभवी निवेशकों के पोर्टफोलियो को मजबूत करने में उत्तरोत्तर महत्वपूर्ण भूमिका निभा रहा है।

एक पोस्ट-कोविद ब्रिटेन फिनटेक निवेश के लिए तैयार है

पिछले एक दशक में यूके के वित्तीय प्रौद्योगिकी उद्योग ने अब तक की सबसे तेज गति से प्रगति की है। 4 में यूके वीसी निवेश का सिर्फ 2010% के लिए लेखांकन, यह आंकड़ा 7 तक 2019 गुना बढ़ गया था, और 2021 में दिखाता है धीमा होने का कोई संकेत नहीं.

जैसा कि फिनटेक के लिए सरकारी सलाहकार, रॉन कलिफा ओबीई ने उद्धृत किया: "फिनटेक अब एक विशिष्ट क्षेत्र नहीं है - यह एक ऐसा क्षेत्र है जो वित्तीय सेवाओं को रेखांकित कर रहा है, 1 लाख से अधिक लोगों को रोजगार दे रहा है, और आज वैश्विक स्तर पर £100 बिलियन के लायक है, इस आंकड़े के तीन बढ़ने की उम्मीद है -2030 तक गुना। 

पिछले 18 महीनों में मूल्य में वृद्धि, महामारी से उभरने वाले मुद्दों से निपटने के लिए तेजी से तकनीकी नवाचार की बढ़ती आवश्यकता ने फिनटेक को एक तेजी से मूल्यवान क्षेत्र बना दिया है।

से नव-बैंक का उदय इसे डिजिटल-फर्स्ट बैंकों की तरह कहा जाता है एटम बैंक सुलभ, हाइब्रिड उधारदाताओं की बढ़ती मांग के लिए डिजिटल रूप से निर्भर पीढ़ी की जरूरतों को पूरा करने के लिए बी-उत्तर मौजूदा बैंकों की तुलना में एसएमई को 10 गुना तेजी से वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए, कोविड-19 से आने वाले दबावों ने यूके की फिनटेक फर्मों को वायरस के कारण होने वाले "आर्थिक टुकड़ों को उठाने" के लिए मजबूर किया है और यूके को पहले से कहीं अधिक परिश्रम से समर्थन देने के लिए मजबूर किया है।

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जबकि फिनटेक पर इस तेजी से निर्भरता ने नवोन्मेषी प्रारंभिक चरण की कंपनियों की एक नई लहर को जन्म दिया है, इसने प्रौद्योगिकी पर और अधिक निर्भर एक पीढ़ी को भी जन्म दिया है।

में प्रकाशित एक अध्ययन 2021 टेक नेशन रिपोर्ट पाया गया कि 66% लोगों ने बताया कि पिछले एक साल में उन्होंने तकनीक के साथ बातचीत करने के तरीके को बदल दिया है, 55% लोगों ने "कम तकनीकी जानकार" होने का दावा करते हुए दावा किया कि वे महामारी के बाद से संचार उपकरणों का उपयोग करने में अधिक आत्मविश्वास महसूस करते हैं।

इस त्वरित अंगीकरण ने यूके के फिनटेक क्षेत्र में मौजूदा फिनटेक उत्पादों और नए नवाचारों दोनों के लिए मांग में कई महत्वपूर्ण स्पाइक्स पैदा किए हैं।

टचलेस ऑर्डरिंग प्रदाता Qikserve के साथ सिर्फ एक उदाहरण देखा जा सकता है, जिसने a 76% वृद्धि मार्च 2020 में पहले यूके लॉकडाउन के ठीक तीन महीने बाद उनके लेन-देन की मात्रा में, मर्लिन एंटरटेनमेंट्स, एम्स्टर्डम शिफोल एयरपोर्ट और ब्रिटेन के सबसे बड़े मोटरवे सेवा प्रदाता मोटो को आकर्षित करने के बाद से उनके डिजिटल भुगतान समाधान।

यूके भर में वीसी निवेशकों के लिए एक उत्साहजनक संकेत जो इस क्षेत्र में अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने की तलाश में हैं, नए, विघटनकारी फिनटेक प्रभाव निवेशों की बढ़ती मांग ने इस क्षेत्र में निवेश की संभावना को तेजी से आकर्षक बना दिया है। 

इस क्षेत्र की सबसे होनहार शुरुआती चरण की कंपनियों का लाभ उठाने के इच्छुक निवेशकों के लिए वर्तमान में उपलब्ध कर कुशल उपकरणों की सीमा से और अधिक बढ़ा, यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि यूके फिनटेक में वीसी निवेश रिकॉर्ड ऊंचाई पर पहुंच रहा है।

अपने फिनटेक निवेश का अनुकूलन

यूके फिनटेक क्षेत्र के प्रमुख विकास के अवसर को जब्त करने की तलाश करते समय, चाहे वह शुरुआती चरण के फिनटेक वीसी निवेश हों या बाद के चरण के निजी इक्विटी सौदे हों, अनुभवी निवेशकों के लिए कई विकल्प उपलब्ध हैं।

उपयुक्त मार्ग का चयन हमेशा व्यक्तिगत लक्ष्यों पर निर्भर करेगा। उदाहरण के लिए, स्थापित कंपनियों में निजी इक्विटी सौदे धीरे-धीरे विकास चाहने वाले निवेशकों के लिए और उनके पोर्टफोलियो से अक्सर कम प्रत्यक्ष प्रभाव के लिए एक उपयुक्त मार्ग हो सकता है।

लेकिन वैकल्पिक रूप से, जो लोग अपने वीसी निवेशों के प्रभाव और वृद्धि को अधिकतम करना चाहते हैं, उनके लिए प्रारंभिक चरण के फिनटेक स्टार्टअप्स में निवेश से जुड़े उदार कर लाभ और उच्च लक्ष्य वृद्धि लोकप्रिय साबित हुई है।

कर-कुशल निवेश उपकरण जैसे उद्यम निवेश योजना (ईआईएस) और बीज उद्यम निवेश योजना (एसईआईएस) संयुक्त रूप से अपनी शुरुआत के बाद से 31 से अधिक शुरुआती चरण की कंपनियों में £45,000 बिलियन से अधिक का निवेश आकर्षित किया है, और उद्योग विशेषज्ञ रॉन कलिफा द्वारा फिनटेक में निवेश करने के लिए दो सबसे प्रभावी उपकरणों के रूप में हाइलाइट किया गया है।

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में 'द कालिफा रिव्यू' - एचएम ट्रेजरी द्वारा कमीशन किए गए फिनटेक विकास के लिए एक पांच सूत्री योजना - रॉन ने यूके के निवेशकों को लाभान्वित करने की अनुमति देकर "एंटरप्राइज इनवेस्टमेंट स्कीम, सीड एंटरप्राइज इनवेस्टमेंट स्कीम और वेंचर कैपिटल ट्रस्ट्स" (वीसीटी) को "फिनटेक प्लेइंग फील्ड को समतल" करने के लिए आवश्यक बताया। क्षेत्र के साझा विकास से।

निजी निवेशकों और होनहार प्रारंभिक चरण की कंपनियों के बीच एक सेतु के रूप में कार्य करते हुए, EIS और SEIS उदार कर लाभों की एक श्रृंखला के बदले स्टार्टअप्स में विकास पूंजी के निवेश को प्रोत्साहित करते हैं और महत्वपूर्ण धन-धन, कर-मुक्त रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता रखते हैं। मापने योग्य सामाजिक, आर्थिक या पर्यावरणीय प्रभावों के साथ।

अर्पण अ मूल्यवान कर राहत की रेंज जैसे 30% आयकर राहत (विशेष रूप से शुरुआती चरण के स्टार्टअप्स पर ध्यान केंद्रित करने के कारण SEIS के लिए 50%), पूंजीगत लाभ कर छूट और विरासत कर राहत, EIS और SEIS के अतिरिक्त लाभ योजनाओं को विशेष रूप से निवेशकों के लिए आकर्षक बना सकते हैं इससे जुड़े नकारात्मक जोखिमों को कम करते हुए अपनी उद्यम पूंजी का सर्वोत्तम उपयोग करें।

प्रारंभिक चरण पर यह ध्यान, लंबी अवधि के विकास ने बहुत सारे निवेशकों को आकर्षित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है, जो बढ़ते फिनटेक क्षेत्र का लाभ उठा रहे हैं, उद्यम पूंजी ट्रस्ट जैसे लोकप्रिय विकल्प व्यक्तिगत, उच्च में पहचान और निवेश करने की समान क्षमता की पेशकश नहीं कर रहे हैं। विकास, प्रभाव संचालित अवसर, बल्कि निवेशक पूंजी को पूर्व-निर्धारित पोर्टफोलियो में समान रूप से वितरित करना।

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ईआईएस और एसईआईएस जैसी कर कुशल योजनाओं के माध्यम से फिनटेक निवेश को चैनल करना - हालांकि संभावित रूप से अवसर के अधिक प्रयास किए गए निर्णय की आवश्यकता होती है - फिनटेक निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने और सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करता है। कई पारंपरिक निवेश उत्पादों की तुलना में.

योजनाएँ न केवल फिनटेक के साथ विविधीकरण करने वाले निवेशकों के लिए आर्थिक और जोखिम लाभ प्रदान करती हैं, बल्कि निवेश करने के लिए उनके प्रोत्साहन भी प्रदान करती हैं knowledge intensive companies उन्हें एक साथ वास्तविक सामाजिक परिवर्तन में योगदान करने की सिद्ध क्षमता प्रदान करता है।

पोर्टफोलियो विविधीकरण

हालांकि 2021 में फिनटेक वीसी निवेश में उछाल किसी भी अनुभवी निवेशक के लिए एक उत्साहजनक संकेत है जो इस क्षेत्र के विकास को भुनाना चाहता है, उद्यम पूंजी निवेश - विशेष रूप से प्रारंभिक चरण - उच्च स्तर के जोखिम के साथ आता है, और इसलिए पोर्टफोलियो विविधीकरण एक प्रमुख प्राथमिकता होनी चाहिए। कोई भी अपने फिनटेक वीसी निवेश को बढ़ाने पर विचार कर रहा है।

चाहे वह विभिन्न पोर्टफोलियो कंपनियों, उद्योगों या यहां तक ​​कि निवेश के तरीकों में जोखिम फैलाने के माध्यम से हो, जैसा कि रॉन कालिफा ने कहा है, "फिनटेक अब एक आला के रूप में मौजूद नहीं है", और इसलिए एक फिनटेक-उन्मुख पोर्टफोलियो विकसित करना जो प्रभाव और वापसी के इष्टतम संतुलन को लक्षित करता है यूके के सबसे अधिक मांग वाले क्षेत्रों में से एक का लाभ उठाने के इच्छुक किसी भी निवेशक के लिए एक सुलभ लक्ष्य बनें।

स्रोत: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors