कौन से नियामक यूएस क्रिप्टो पॉलिसी को आकार दे रहे हैं?

चाबी छीन लेना

• जैसे-जैसे क्रिप्टो बढ़ रहा है, नियामकों को अंतरिक्ष की निगरानी में अधिक रुचि हो गई है।
• SEC, CFTC और OCC सहित कई अमेरिकी एजेंसियां, क्रिप्टो सेक्टर के लिए नियम स्थापित करने के लिए जिम्मेदार हैं।
• अमेरिकी ट्रेजरी विभाग यह आकलन करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है कि क्रिप्टो संपत्ति को कैसे विनियमित किया जाना चाहिए और नीति निर्माताओं से संपर्क करना चाहिए।

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सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन जैसी एजेंसियां ​​​​संयुक्त राज्य में वित्तीय विनियमन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं। इस फीचर में, हम देश की प्रमुख नियामक एजेंसियों को क्रिप्टो स्पेस पर उनके प्रभाव की व्याख्या करते हैं। 

यूएस में प्रमुख क्रिप्टो नियामक 

जब तक क्रिप्टो मौजूद है, उत्साही और दर्शकों ने समान रूप से सोचा है कि नियामक परिसंपत्ति वर्ग से कैसे निपटेंगे। यह एक अधिक प्रासंगिक प्रश्न बन गया है क्योंकि अंतरिक्ष बढ़ गया है और दुनिया भर के नियामकों ने यह स्पष्ट कर दिया है कि वे अंतरिक्ष को देख रहे हैं। 2021 में, क्रिप्टो बाजार में उछाल ने साबित कर दिया कि तकनीक मुख्यधारा में आ गई है। बिटकॉइन, डेफी और स्थिर शेयरों में रुचि बढ़ने के साथ, नियामक एजेंसियां ​​​​इस पर ध्यान दे रही हैं कि अंतरिक्ष का प्रबंधन कैसे किया जाए।

संयुक्त राज्य में नियामक एजेंसियों के प्रभाव पर चर्चा किए बिना वैश्विक क्रिप्टोकुरेंसी नीति के बारे में बात करना मुश्किल है। पिछले एक दशक में, अमेरिकी सरकार के कई संस्थान, संघीय एजेंसियां ​​और ब्यूरो डिजिटल संपत्ति के क्षेत्र पर कड़ी नजर रखे हुए हैं। सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन, कमोडिटीज फ्यूचर ट्रेडिंग कमिशन, मुद्रा नियंत्रक का कार्यालय, फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन, ट्रेजरी डिपार्टमेंट, फेडरल रिजर्व और फाइनेंशियल क्राइम एनफोर्समेंट नेटवर्क ने अमेरिकी क्रिप्टो नीति को प्रभावित करने वाले सभी इनपुट बनाए हैं। 

इसके अलावा, इनमें से कुछ एजेंसियों ने अपने क्रिप्टो रुख को बदल दिया है क्योंकि ब्लॉकचेन कंपनियों ने वित्तीय सेवाओं में प्रवेश किया है। कई लोगों ने क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियमन को पारंपरिक बैंकिंग और वित्त के लिए बनाए गए मानदंडों के दायरे में लाने की कोशिश की है। अमेरिका में एक व्यापक क्रिप्टो ढांचा सभी प्रमुख वित्तीय नियामकों से सहयोगात्मक प्रयास की मांग कर सकता है। वर्तमान में, किसी एकल इकाई को अमेरिकी क्रिप्टो नीति का ध्वजवाहक नहीं माना जाता है। हालांकि, उनमें से कई क्रिप्टोकरेंसी की विकासशील दुनिया की देखरेख के लिए अक्सर एक साथ काम करते हैं। 

प्रतिभूति और विनिमय आयोग

सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन यूएस क्रिप्टो विनियमन में सबसे सक्रिय भूमिकाओं में से एक निभाता है। इसका गठन 1934 में प्रतिभूतियों या वित्तीय अनुबंधों की बिक्री से जुड़ी धोखाधड़ी को रोकने के लिए किया गया था।

सीधे शब्दों में कहें, एसईसी को सिक्योरिटीज स्पेस की देखरेख का काम सौंपा गया है। क्रिप्टोकाउंक्शंस के संदर्भ में, एसईसी क्रिप्टो परियोजनाओं के खिलाफ कार्रवाई करता है, जिसे वह अवैध रूप से धन जुटाता है। यह आमतौर पर तब होता है जब कंपनियां या परियोजनाएं ऐसे टोकन बेचती हैं जिन्हें अमेरिकी निवेशकों को एसईसी में दाखिल किए बिना या उपयुक्त आवश्यकताओं का पालन किए बिना प्रतिभूतियों के रूप में समझा जा सकता है।

इन वर्षों में, SEC ने कई क्रिप्टो परियोजनाओं पर शुल्क लगाया है, जिनमें से कई ने प्रारंभिक सिक्का प्रसाद के माध्यम से धन जुटाया है। सबसे हाई-प्रोफाइल मामलों में से एक लोकप्रिय मैसेजिंग ऐप टेलीग्राम के खिलाफ एसईसी की कानूनी कार्रवाई थी। जून 2020 में, एजेंसी ने टेलीग्राम को निवेशकों को वापस करने के लिए मजबूर किया 1.2 $ अरब इसने एक टोकन पेशकश के माध्यम से उठाया था और कंपनी को 18.5 मिलियन डॉलर का जुर्माना जारी किया था। 

अन्य मामलों में, एसईसी ने आरोप लगाया और अंततः ईओएस के साथ समझौता किया और परिजन प्रारंभिक सिक्का प्रसाद के संचालन के लिए कि एजेंसी ने अपंजीकृत प्रतिभूतियों की बिक्री की घोषणा की। दिसंबर 2020 में, यह क्रिप्टो भुगतान फर्म रिपल को अदालत में भी ले गया, जिसमें आरोप लगाया गया था कि उसने अपंजीकृत प्रतिभूतियों को बेचकर अवैध रूप से मुनाफा कमाया था। 1.38 $ अरब XRP टोकन के रूप में। मुकदमा चल रहा है। 

एसईसी की कार्रवाइयों से यह स्पष्ट है कि इसका मुख्य फोकस यह निर्धारित करना है कि किसी क्रिप्टोकरंसी को विनियमित करने के लिए सुरक्षा है या नहीं। हालांकि, एक और संबंधित क्षेत्र है जहां एसईसी ने क्रिप्टो उद्योग को प्रभावित किया है। एजेंसी क्रिप्टो-समर्थित व्यापारिक उत्पादों जैसे बिटकॉइन एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड को मंजूरी देने के लिए भी जिम्मेदार है। 2021 की अंतिम तिमाही में, एजेंसी ने बिटकॉइन फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स से जुड़े पहले एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड को ग्रीनलाइट किया। जबकि बिटकॉइन फ्यूचर्स ईटीएफ की मंजूरी क्रिप्टो विनियमन में एक ऐतिहासिक क्षण था, एसईसी ने अत्यधिक प्रत्याशित स्पॉट बिटकॉइन ईटीएफ को मंजूरी देने के लिए अपनी एड़ी खींचना जारी रखा है। 

एसईसी के अध्यक्ष गैरी जेन्सलर ने भी बार-बार डीआईएफआई और स्थिर स्टॉक के बारे में चेतावनी जारी की है, इस बारे में सवाल उठाते हुए कि एजेंसी भविष्य में अंतरिक्ष पर कैसे दबदबा देख सकती है।

कमोडिटीज फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन

कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन एक अमेरिकी सरकारी एजेंसी है जो वित्तीय डेरिवेटिव को नियंत्रित करती है। यह वस्तुओं, प्रतिभूतियों, बांडों और क्रिप्टोकरेंसी जैसी परिसंपत्तियों के लिए वित्तीय अनुबंधों (वायदा, विकल्प और स्वैप सहित) के व्यापार से संबंधित नियमों को लागू करता है। 2015 में, CFTC ने बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी को अपने अधिकार के तहत निरीक्षण के अधीन वस्तुओं के रूप में पाया। एजेंसी ने बिटकॉइन और एथेरियम जैसी क्रिप्टो संपत्तियों पर अमेरिकी नागरिकों के वायदा या विकल्प अनुबंधों की पेशकश करने वाले एक्सचेंजों का नियामक निरीक्षण किया।

एसईसी के समान, सीएफटीसी ने क्रिप्टो फर्मों के खिलाफ कार्रवाई की है जो इसे व्युत्पन्न संपत्ति कानूनों का उल्लंघन मानती हैं। अक्टूबर 2020 में, CFTC ने अमेरिकी निवासियों को अवैध रूप से बिटकॉइन डेरिवेटिव ट्रेडिंग की पेशकश करने के लिए BitMEX पर यादगार रूप से आरोप लगाया। एक साल बाद, इसने Tether और Bitfinex के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई का नेतृत्व किया, अपनी मूल इकाई iFinex को अमेरिकी नागरिकों को पंजीकरण के बिना व्यापारिक सेवाएं प्रदान करने के लिए चार्ज किया। CFTC ने बाद में iFinex के साथ अपना मामला सुलझाया और फर्म को जारी किया $42.5 मिलियन का जुर्माना.

जबकि CFTC का अमेरिकी नागरिकों को दी जाने वाली क्रिप्टो डेरिवेटिव सेवाओं पर पूर्ण नियामक नियंत्रण है, लेकिन यह शायद ही कभी क्रिप्टो स्पॉट मार्केट में वजन करता है। हालाँकि, CFTC के अध्यक्ष रोस्टिन बेहनम ने कांग्रेस से क्रिप्टो ओवरसाइट में अधिक अधिकार के लिए कहा है और पूछा अंतरिक्ष की निगरानी की दिशा में जाने के लिए अतिरिक्त वित्त पोषण में $ 100 मिलियन के लिए। यह स्पष्ट है कि CFTC क्रिप्टो विनियमन में अधिक प्रमुख भूमिका निभाने का लक्ष्य बना रहा है; रिपोर्टों ने यह भी सुझाव दिया है कि एजेंसी भविष्य में क्रिप्टो विनियमन की निगरानी के लिए एसईसी के साथ हाथ मिला सकती है।

मुद्रा के नियंत्रक कार्यालय 

मुद्रा नियंत्रक का कार्यालय प्राथमिक नियामक संस्था है जो यूएस में राष्ट्रीय बैंकों और संघीय बचत संघों के संचालन की निगरानी करती है। नियामक की पहली बड़ी क्रिप्टो भागीदारी जुलाई 2020 में मुद्रा के पूर्व कार्यवाहक नियंत्रक, ब्रायन ब्रूक्स से आई थी। उनकी देखरेख में, OCC ने एक जारी किया। मार्गदर्शन पत्र अमेरिकी राष्ट्रीय बैंकों को, उन्हें हिरासत सेवाएं प्रदान करने, अपने भंडार में स्थिर स्टॉक रखने और यहां तक ​​​​कि ब्लॉकचेन नोड्स चलाने की अनुमति देता है।

संघीय जमा बीमा निगम

जबकि डॉलर-आधारित स्थिर स्टॉक को काम पर रखने से निवेशकों को पारंपरिक बचत खातों की तुलना में अधिक ब्याज मिल सकता है, स्थिर मुद्राएं सरकार द्वारा समर्थित बीमा की कमी के कारण वास्तविक डॉलर जमा की तुलना में अधिक जोखिम उठाती हैं। इस प्रकार, पर्याप्त बीमा अमेरिकी अर्थव्यवस्था में स्थिर स्टॉक को शामिल करने में लापता लिंक में से एक हो सकता है। और यहीं पर संघीय जमा बीमा निगम की भूमिका हो सकती है। FDIC नियामक एजेंसी है जो प्रति जमाकर्ता $ 250,000 तक अमेरिकी बैंक जमा के लिए बीमा प्रदान करने के लिए जिम्मेदार है। पिछले साल, FDIC कहा यह स्थिर स्टॉक के लिए जमा बीमा का अध्ययन कर रहा था। 

जनवरी 2022 में, यह बताया गया कि FDIC USDF . के लिए बीमा कवरेज की समीक्षा करने की प्रक्रिया में है, अमेरिकी बैंकों के एक संघ द्वारा बनाई गई एक स्थिर मुद्रा, जिसमें फर्स्टबैंक ऑफ नैशविले, सिनोवस, न्यूयॉर्क कम्युनिटी बैंक और स्टर्लिंग नेशनल बैंक शामिल हैं। कस्टोडियन क्रिप्टो खातों के लिए FDIC बीमा एक बहुत जरूरी बाजार समाधान है। फिर भी, यह देखा जाना बाकी है कि क्या FDIC स्थिर मुद्रा बैंडवागन पर सवार होगा। FDIC के नव-नियुक्त कार्यवाहक अध्यक्ष, मार्टिन ग्रुएनबर्ग ने कहा कि क्रिप्टो जोखिमों का आकलन करना 2022 के लिए एजेंसी की सर्वोच्च प्राथमिकताओं में से एक था।

फेडरल रिजर्व

फेडरल रिजर्व संयुक्त राज्य का केंद्रीय बैंक है और देश की मौद्रिक नीति का नेतृत्व करने के लिए जिम्मेदार है। यह अमेरिकी अर्थव्यवस्था में प्रचलन में सभी डॉलर के नोटों की आपूर्ति की छपाई करने वाली मुख्य संस्था है। संगठन देश के भुगतान बुनियादी ढांचे का प्रबंधन करता है और 1970 के दशक में एक स्वचालित समाशोधन गृह प्रणाली विकसित की है जो कागजी जांच के लिए एक इलेक्ट्रॉनिक विकल्प प्रदान करता है। क्रिप्टो विनियमन में फेड की भागीदारी किसी भी प्रत्यक्ष नीति से संबंधित नहीं है जो अंतरिक्ष को प्रभावित कर सकती है। हालांकि, यह एक क्षमता बनाने के प्रभारी है केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा, एक आधिकारिक सरकार समर्थित डिजिटल डॉलर जिसके आने वाले वर्षों में यूएस मनी पेमेंट इंफ्रास्ट्रक्चर में एकीकृत होने की उम्मीद है।

संयुक्त राष्ट्र का वित्त विभाग

जबकि अमेरिकी ट्रेजरी विभाग एक नियामक एजेंसी नहीं है, यह निर्धारित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है कि क्रिप्टो संपत्ति को कैसे विनियमित किया जाएगा। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह संघीय सरकार के खजाने के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार कार्यकारी विभाग है। ट्रेजरी विभाग की एक भूमिका अमेरिकी मौद्रिक, आर्थिक और कर नीति पर क्रिप्टो संपत्ति के प्रभाव पर नीति निर्माताओं के साथ विचार-विमर्श कर रही है। इस विशिष्ट बिंदु पर, ट्रेजरी सचिव जेनेट येलेन ने सार्वजनिक रूप से कहा है आगाह अवैध लेनदेन के लिए क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के बारे में और उन वित्तीय जोखिमों पर प्रकाश डाला जो स्थिर स्टॉक अमेरिकी अर्थव्यवस्था के लिए उत्पन्न होते हैं। 

क्रिप्टो से संबंधित विशिष्ट कार्यों के संबंध में, ट्रेजरी विभाग आंतरिक राजस्व सेवा के माध्यम से संघीय कर एकत्र करता है, एक ब्यूरो इसकी देखरेख करता है। नतीजतन, क्रिप्टो में ट्रेजरी विभाग का प्रभाव काफी हद तक कराधान नीति से संबंधित है और परिसंपत्ति वर्ग को देश के कर कोड में लाना है। रिपोर्टों के अनुसार, ट्रेजरी विभाग "क्रिप्टोक्यूरेंसी दलालों" के लिए $ 10,000 से अधिक के सभी लेनदेन पर कर रिपोर्टिंग दायित्वों को लागू करेगा, द्विदलीय 2021 इन्फ्रास्ट्रक्चर बिल द्वारा पेश किया गया एक नियम। 

इसके अलावा, वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसीएन) ट्रेजरी का एक उप-ब्यूरो है जो मनी लॉन्ड्रिंग या बैंक गोपनीयता अधिनियम के अन्य उल्लंघनों को रोकने के लिए लेनदेन का ट्रैक रखता है। पिछले साल, फिनसीएन ने बिटकॉइन मिक्सर हेलिक्स और कॉइन निंजा के संस्थापक लैरी डीन हार्मन को जुर्माना जारी किया था, क्योंकि उनका इस्तेमाल 2014 और 2020 के बीच फंड को लॉन्ड्र करने के लिए किया गया था। इसी तरह, अगस्त 2021 में, फिनसीएन जुर्माना लगाया क्रिप्टो एक्सचेंज बिटमेक्स को $ 100 मिलियन के लिए, अपने बिटकॉइन डेरिवेटिव ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रियाओं की कमी और बैंक गोपनीयता अधिनियम के उल्लंघन का हवाला देते हुए।

यूएस क्रिप्टो विनियमन का भविष्य

पिछले साल की बाजार रैली के बाद, इसमें कोई संदेह नहीं है कि क्रिप्टो ने मुख्यधारा में प्रवेश किया है। इसके साथ, दुनिया भर के नियामक अंतरिक्ष पर पूरा ध्यान दे रहे हैं। बिटकॉइन के अलावा, नियामक एजेंसियों के बीच डीआईएफआई और स्थिर स्टॉक का प्रसार भी एक गर्म विषय बन गया है। अमेरिका में, SEC, CFTC, OCC, FDIC, फेडरल रिजर्व, और ट्रेजरी विभाग सभी ने अंतरिक्ष की निगरानी करना और क्रिप्टो नीति पर वजन करना शुरू कर दिया है। जैसे-जैसे डिजिटल संपत्ति बढ़ती जा रही है, संभावना है कि अमेरिकी एजेंसियां ​​​​अंतरिक्ष को विनियमित करने में अधिक सक्रिय भूमिका निभाएंगी।

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