A FATF éves rejtjelezési áttekintése kiemeli a „Névtelenség taktikájának folyamatos használatát” és a „Hatékony szabályozás hiányát”.

A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) közzétette a szervezet 12 hónapos áttekintését, és a kutatás rávilágít arra, hogy a 45 jelentéstevő joghatóságnak csak 128%-a tett eleget az AML/CFT irányelveinek és a FATF ajánlásainak. Az éves áttekintés hangsúlyozza, hogy a „hatékonyság hiánya” miatt „kihívást jelent az illetékes hatóságok számára, hogy kövessék a tranzakciós nyomot, így több időt nyernek a bűnözők számára a bűncselekményből származó bevételek mozgatására”.

A jelentéstevő joghatóságok kevesebb mint fele teljesítette a FATF kriptográfiai megfelelőségi előírásait

Az elmúlt néhány évben a FATF kormányközi szervezete a virtuális eszközökre (VA) és a virtuális eszközszolgáltatókra (VASP) összpontosított. A FATF a pénzmosás (ML) és a terrorizmus finanszírozása (TF) elleni globális küzdelemmel foglalkozó csoport. Bitcoin.com hírek nemrég jelentett arról, hogy a FATF hogyan alkalmazta az utazási szabályt a stabil érmékre, a decentralizált finanszírozásra (defi) és a nem helyettesíthető token (NFT) eszközökre. Továbbá a kormányközi szervezet vizsgálja a szabadságvesztés nélküli pénztárcák szabályozását.

A 12 hónapos felülvizsgálat és a FATF-kutató eredményei azt állítják, hogy a 45 jelentéstételi joghatóságnak csak 128%-a tett eleget a szervezet ajánlásainak és szabványos AML/CFT-politikájának. A jelentés két tendenciát emel ki a FATF legutóbbi, 12 hónapos, VA-kra és VASP-kre vonatkozó felülvizsgálata óta. A FATF észrevette, hogy „olyan joghatóságokban regisztrált vagy működő VASP-k, amelyek nem rendelkeznek hatékony AML/CFT szabályozással, valamint több VASP (helyi és/vagy tengerentúli) használatára is felfigyeltek. Ez nagyobb kihívást jelent az illetékes hatóságok számára a tranzakciós nyom követésében, így több időt nyernek a bűnözők számára a bűncselekményből származó bevételek mozgatására” – állapítja meg az entitás kutatása.

A globális pénzügyi szabályozó is megfigyelte a kriptovaluta szektorban és a kapcsolódó tranzakciókban alkalmazott anonimitási taktikák folyamatos alkalmazását. A Covid-19 megjelenését követően a FATF „megfigyelte a virtuális eszközök megnövekedett használatát a tiltott pénzeszközök mozgatására és elrejtésére. Az egyik joghatóság bejelentette, hogy virtuális eszközöket használtak fel a COVID-19 gyógyszer eladásából származó bevételek mosására.” A FATF kutatói úgy vélik, hogy a szabályozási joghatóságoknak jobban meg kell érteniük a helyzetet, de ehelyett a „stabil érmékre” és a „tömeges elfogadásra” összpontosítanak. A kriptovaluta ML/TF kockázati környezetében 2019 júniusa óta az egyik fő trend a következőket tartalmazza:

Eszközök és módszerek folyamatos használata a tranzakciók anonimitásának növelésére. Ez magában foglalja az internetes domain nevek proxykon keresztül történő regisztrálását és DNS-regisztrátorok használatát, amelyek elnyomják vagy törölik a domain nevek valódi tulajdonosait, tumblerek, keverők és anonimitást javító kriptovaluták vagy adatvédelmi érmék használatát, decentralizált cseréket és alkalmazásokat, láncugrást és atomcsere cserék, és portörlés.

A FATF reméli, hogy a joghatóságok rendeleteket és visszatartó erejű szankciókat hajtanak végre a nem megfelelő VASP-kkel szemben

A 23 oldalas jelentés lényege, hogy a FATF arra összpontosít, hogy joghatóságokat szerezzen az ML-re és a TF-re vonatkozó szabályozások szükség szerinti végrehajtására. Sajtónyilatkozatában a globális szabályozó kitart amellett, hogy „a joghatóságok többsége még nem hajtotta végre a FATF követelményeit, beleértve az „utazási szabályt”, és ez visszatartja a további befektetéseket a szükséges technológiai megoldásokba és a megfelelőségi infrastruktúrába.

A jelentés szerint az országoknak kötelezővé kell tenniük, hogy minden VASP megfeleljen az AML/CFT szabályozásának és felügyeletének vagy ellenőrzésének. Az országoknak gondoskodniuk kell arról is, hogy „hatékony, arányos és visszatartó erejű – akár büntetőjogi, akár polgári vagy közigazgatási szankciók” álljanak rendelkezésre a VASP-k megsértése esetén. „A szankcióknak nemcsak a VASP-kra, hanem azok igazgatóira és felső vezetésére is vonatkozniuk kell” – részletezi a jelentés.

A FATF-jelentésben kiemelt fő cél a globális szabályozó céljaira utal:

• Az eseti tranzakciók által meghatározott küszöbérték, amely felett a VASP-nek ügyfél-átvilágítást kell végeznie, 1,000 USD/EUR.
• Azok az országok, amelyek gondoskodnak arról, hogy a kibocsátó VASP-k megszerezzék és megőrizzék a szükséges és pontos kibocsátói és kedvezményezetti információkat a virtuális eszközátadásokról.
• Az információk elérhetőségének figyelemmel kísérése, valamint a megjelölt személyekkel és szervezetekkel való tranzakciók megtiltása.

Mi a véleménye a FATF legfrissebb 12 hónapos áttekintéséről a VA-król és a VASP-ekről? Ossza meg velünk, mit gondol erről a témáról az alábbi megjegyzések részben.

Forrás: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/