Az FCA az „elfogadhatatlan” kockázatok miatt veszi célba a fizetési cégeket

Az FCA fizetésekért és digitális eszközökért felelős igazgatója, Matthew Long 291 fizetési cég vezérigazgatóinak írt levelében azt mondja, hogy a felügyelet üdvözli a versenyt és az innovációt, amely virágzott az Egyesült Királyság fizetési szektorában.

„Mindazonáltal – írja – továbbra is aggódunk amiatt, hogy sok fizetési cég nem rendelkezik kellően szilárd ellenőrzéssel, és ennek eredményeként egyes cégek elfogadhatatlan kockázatot jelentenek ügyfeleik és a pénzügyi rendszer integritásának megsértése miatt.”

A levél számos gyakori mulasztást emel ki a fizetési cégeknél az ügyfelek pénzének fizetésképtelenség esetén történő megóvásával kapcsolatban, ideértve a nem megfelelő egyeztetési folyamatokat, valamint a „releváns alapok” és védendő pénzeszközök azonosítására szolgáló eljárások hiányát.

Long kiemeli továbbá a megfelelő likviditási kockázatkezelés hiányát és azt, hogy nem veszik figyelembe, hogy a cégeknek a szabályozói követelményeik feletti tőkét kell-e tartaniuk.

A vállalatok nem vezetik be a megfelelő pénzmosási és szankciós rendszereket és eljárásokat, valamint nem tudnak fellépni a csalás ellen.

A levél zárásaként: „Továbbra is beavatkozunk felügyeleti eszközeink teljes skálájával. Azokban az esetekben, amikor a cégek nem tudnak megfelelni az engedélyezési feltételeknek, hamarabb megtesszük a határozottabb lépéseket, és eltávolítjuk vagy szankcionáljuk azokat a cégeket, amelyek nem tudnak vagy nem fognak megfelelni szabványainknak.”

Olvasd el a levelet:Töltse le a dokumentumot most 179.3 kb (Chrome HTML-dokumentum)