Hibrid felhő banki szolgáltatásokhoz: a következő nagy dolog?

A felhőalapú számítástechnika ma már a banki és pénzügyi szolgáltatási szektor szerves részét képezi. Szerint a Amerikai Bankárok Szövetsége, a pénzintézetek több mint 90%-a arról számolt be, hogy felhőalapú eszközöket használ egyes banki műveleteihez vagy az összeshez. 

A felhőalapú számítástechnika elterjedése ellenére a fintech-ben a legtöbb bank továbbra is vonakodik attól, hogy minden eszközét a felhőkörnyezetbe helyezze át. Az intézmények mintegy 10%-a elutasítja a számítási felhőt, az adatok sebezhetőségére és a forráshiányra hivatkozva elsődleges kifogásként. 

Mindazonáltal, a banki intézmények segítségével hibrid felhő bankolás jelentős előrelépésekről számoltak be működésük több vonatkozásában. Ebben a cikkben kitérünk a hibrid felhőkre, és gyakorlati betekintést nyújtunk arra vonatkozóan, hogy a bankok hogyan alkalmazhatják ezt a technológiát.

Mi az a hibrid felhőmodell?

A hibrid felhő egy számítástechnikai megközelítés, amely magában foglalja az alkalmazások egyidejű futtatását különböző környezetekben. A legtöbb hibrid felhő tartalmaz egy nyilvános felhőkörnyezetet (például a Google Cloud), egy privát felhőt és egy helyszíni adatközpontot. 

A bankszektorban hibrid felhőket használnak az alkalmazások hordozhatóságának összehangolására és kezelésére, hogy egységes és rugalmas elosztott számítási környezetet biztosítsanak az egyszerű méretezés érdekében.

A hibrid felhőkörnyezetek legfontosabb előnyei a pénzügyi szolgáltató intézmények számára

Pénzügyi szolgáltatásainak hibrid felhőkörnyezetben való tárolása a következő módokon segíthet bankjának:

Növelje a biztonságot

Hibrid felhőalapú megközelítés alkalmazása az Ön számára digitális lakossági banki szolgáltatások Az infrastruktúra segít megelőzni és mérsékelni a bankja hírnevét és pénzügyi kárait.

Júniusban az 2022, Flagstar Bank jelentős adatszivárgásról számolt be, amely veszélyeztette az ügyfelek adatainak biztonságát. Több mint 1.5 millió embert érintett ez az eset. Bár a bank óvatosan homályosan fogalmazta meg a kibertámadás természetét, ez az incidens csorbította a hírnevét. 

Privát felhőkörnyezet elfogadásával az érzékeny információkhoz, és nyilvánosat más rekordokhoz, hibrid felhő bankok csökkentheti az adatbiztonság veszélyeztetésének kockázatát. 

Megfeleljen az adatkezelési előírásoknak

A hibrid felhők használata lehetővé teszi a pénzügyi intézmények számára, hogy megfeleljenek a fogyasztói adatok kezelésének. Erősen szabályozott ágazatként a bankszektornak számtalan szabályozási követelménye van, amelyeket minden alkalmazásnak meg kell felelnie.

De ha alkalmazását az iparágnak megfelelő nyilvános felhőkön, például AWS-en tárolja, az Ön hibrid felhő megoldás bank érzékeny információkat tárolhat az Ön privát szerverén – az adatkezelési és kezelési előírásoknak megfelelően.

Új képességek megvalósítása 

Sok pénzintézet felügyeli a szolgáltatások portfólióját, amelyek olyan régebbi alkalmazásokat tartalmaznak, amelyek nem képesek új összetevők vagy képességek megvalósítását támogatni. Mivel egyes régebbi szoftvereket nehéz lehet modernizálni, a végén nehézségekbe ütközik a meglévő architektúra fejlesztése.

De egy fintech platform amely hibrid felhőeszközöket tartalmaz, zökkenőmentesen migrálhatja és modernizálhatja régi banki infrastruktúráját egy privát (vagy nyilvános) felhőkörnyezetbe. Harmonikus környezetet is létrehozhat örökölt rendszere számára a felhőalkalmazásokkal való együttműködéshez az üzleti műveletek megzavarása nélkül.

Folytonosság fenntartása (CI/CD)

A hibrid felhők felgyorsították a változásokat a bankszektorban azáltal, hogy bevezették a kihívó bankok és más bomlasztó fintech termékek korszakát. Ez pedig a folyamatos integrációnak, szállításnak, telepítésnek és fejlesztésnek köszönhetően lehetséges.

Ez lehetővé teszi a fintech csapatok számára, hogy gyorsabban újítsanak, és betartsák a határidőket a jelenlegi munkafolyamat megszakítása nélkül. A hibrid felhő-infrastruktúrát is használhatja a kritikus műveletek hosztolására, tesztelésére, színpadra állítására és biztonsági mentésére.

Javítsa a felhasználói élményt

Ha az alapvető infrastruktúra méretezhető és mindig elérhető, a felhasználói élmény jelentősen javulni fog. Alkalmazásai és szolgáltatásai online maradnak néhány hálózati kimaradás és leállás mellett. 

Ezenkívül a hibrid felhők csökkentik a hálózati késleltetést, amikor a bankok szélkiszolgálókon használják őket. És ami a legfontosabb, adatok a bank hibrid felhő segíthet a pénzügyi szolgáltató cégeknek abban, hogy jobban megértsék ügyfeleiket, hogy hatékony módszereket találjanak az ügyfelek elégedettségének javítására.

Csökkentse a piacra jutás idejét

Ahogy korábban említettük, a folyamatos integráció és szállítás javítja az innováció sebességét. Ez a rendkívül fontos képesség különbséget jelent a rendkívül versenyképes iparágban, mivel lerövidíti a termékek piacra jutásának idejét. Ezenkívül a terméket a telepítés után frissítheti a hibák javítása vagy új frissítések bevezetése érdekében. 

Csökkentse az IT-költségeket

Ha az alkalmazás hibrid felhőkörnyezetben van, az IT-szolgáltatások költségei jelentősen csökkennek. Gondolkozz el róla; A piacra kerülési idő csökkentése kevesebb iterációt jelent a tesztelés, fejlesztés és telepítés során. Ennek eredményeként költséget takaríthat meg, különösen, ha időt és anyagot használó modellel dolgozik.

Nem csak ez, a legtöbb felhőszolgáltató alkalmaz a felosztó-kirovó modell-ami azt jelenti, hogy csak a felhasznált erőforrásokért kell fizetnie, ahelyett, hogy hatalmas díjat fizetne a felesleges eszközökért.

Adatsilók törése

Bár a hibrid felhő az infrastruktúrákat különböző tárolási környezetekre választja szét, a modern felhőeszközök olyan funkciókkal rendelkeznek, amelyek lehetővé teszik a bankok számára, hogy egységesítsék adataikat és elkerüljék a silók kialakulását.

Legyen skálázhatóbb és rugalmasabb

A bankok és pénzintézetek rugalmasságuk miatt a hibrid felhőkre támaszkodnak. Az igényeknek megfelelően bővítheti vagy csökkentheti üzleti tevékenységét anélkül, hogy hálózati kimaradásokat tapasztalna. Ez segít a bankoknak működésük és alkalmazásaik méretezésében, miközben a teljesítmény és a fogyasztói elégedettség állandó szinten marad.

ROI növelése

A hibrid felhők segítségével a bankok többet spórolhatnak és csökkenthetik a szükségtelen kiadásokat, ezáltal növelve a teljes bevételt. A fejlett analitika emellett segíthet a pénzintézeteknek abban, hogy kiderítsék a működésük során felmerülő redundanciákat, amelyek megoldásával javíthatják a folyamatok hatékonyságát és termelékenységét.

Bevált módszerek a hibrid felhő bankok számára történő megvalósításához 

Bár a hibrid felhő banki felhasználása számos előnnyel jár, ennek helytelen megvalósítása árthat a bankoknak és a pénzügyi szolgáltatóknak. Nézzük meg a hibrid felhők megvalósításának legjobb gyakorlatait.

Használjon megbízható szállítókat

A bankintézetek privát felhőket használhatnak alkalmazásokhoz és hálózati infrastruktúrához, ha vállalják a biztonsági és karbantartási költségeket. Alternatív megoldásként megbízható szállítók erőforrásait használhatják fel az adatigényes banki műveletek kezelésére.

Néhány megbízható felhőszolgáltató: 

• Amazon Web Services (AWS)
• Microsoft Azure
• Az Adobe Creative Cloud
• Google Cloud Platform
• Oracle Cloud
• IBM Cloud Services
• Verizon felhő
• VMware
• SAP

Fontos megjegyezni, hogy ezek a felhőszolgáltatók a banki infrastruktúra megfelelőségét, valamint a fejlett adatelemzést is kezelik.

Az átjárhatóság fenntartása

Az interoperabilitás a különböző rendszer-infrastruktúrák azon képessége, hogy súrlódás nélkül együttműködjenek – adat- és egyéb hálózati erőforrások cseréje. A különféle felhőeszközök beáramlásával kihívást jelent az együttműködési képesség fenntartása a régi rendszerekkel, sőt a modern felhőeszközökkel is. 

A hibrid felhőbanki infrastruktúra interoperabilitásának megőrzésének módjai:

• Használjon nyílt felhőszabványokat. Bár nincsenek univerzális működési szabványok, a felhőinfrastruktúrának ezt követnie kell IEEE interoperabilitási specifikációk a kompatibilitási problémák elkerülése érdekében.
• Használjon adaptereket pufferként a különböző felhőplatformok között. Ezek az adapterek költséget takarítanak meg azáltal, hogy nincs szükség további adatközpontokra a régi rendszerek és a modern rendszerek egyesítéséhez. 
• Modernizálja örökölt architektúráját. Bár a hibrid felhők együtt létezhetnek a régi rendszerekkel, jobb, ha modernizáljuk őket, hogy elkerüljük a későbbi problémákat. Ha a korszerűsítési költségek túl magasak, a hatékonyság javítása érdekében átválthatja a mögöttes kódot.

Ügyeljen a szállítói bezárásra az újraplatformálás során

Egyes felhőszolgáltatók „bezárják” termékeiket, ami összeférhetetlenné teszi azokat más felhőforrásokkal. Amikor felhőszolgáltatót választ a régi banki infrastruktúra újraplatformálásához, előnyben részesítse azokat a szállítókat, amelyek lehetővé teszik az együttműködést. Ez segít áttérni a hibrid felhőre anélkül, hogy aggódnia kellene a nagykereskedelmi újraszerszámozás és a kompatibilitás miatt.

A hatékony újraplatformálási stratégiák közé tartozik az „Emelje meg és alakítsa át”, „Mozgassa és javítsa” és az „Emelje meg, fejlessze és váltsa” alkalmazásáttelepítési stratégia. 

Szigorú irányítási modell kialakítása

A digitális bankoknak rendelkezniük kell egy olyan irányítási modellel, amely magában foglalja a felhőalapú szolgáltatásokat vezérlő szabályokat és irányelveket. Ez biztosítja, hogy az egész szervezet ugyanazon az oldalon legyen az üzleti céljait illetően.

A szigorú felhőalapú irányítási modell az adatbiztonságot is növeli, mivel biztosítja, hogy minden üzembe helyezés, integráció és teszt megfeleljen a vázolt belső szabályzatoknak. Ez segít a csapatoknak felderíteni és elemezni a kockázati tényezőket, mielőtt azok befolyásolnák az Ön pénzügyi szolgáltatásait.

És ami a legfontosabb, a bankoknak hozzáférés-kezelést kell használniuk annak ellenőrzésére, hogy ki férhet hozzá az érzékeny adatokhoz; ez segít nekik kiküszöbölni a bennfentes fenyegetéseket.

A tesztelést minden szakaszba beágyazhatja

Minden hibrid felhő sikere a folyamatos teszteléstől függ, amely a helyszíni architektúráról való átállás során kezdődik, és a felhőkörnyezet életciklusa során folytatódik. 

Pénzügyi szolgáltatásokat kínáló cégek, akár digitális bankok, akár felhő pénztárcák, teszteket kell végeznie, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a rendszer és alkatrészei megfelelően működnek. 

Diverzifikálja a biztonságot

A hibrid felhők hajlamosak a kiberfenyegetésekre, ezért érdemes megfontolni a különböző biztonsági protokollok használatát, hogy megvédje adatait a hackerektől. Íme néhány módszer a hibrid felhő biztosítására:

• Használjon képalapú biztonsági másolatokat a virtuális gépeken lévő másolatok védelmére.
• Titkosítsa az adatokat az átvitel során az Internet Protocol Security (IPSec) segítségével.
• A legkritikusabb szoftver elkülönítése.
• Biztosítsa az összes hálózati végpontot tűzfalak használatával.
• Használja a hozzáférés-szabályozást, hogy csak a jogosult felhasználókra korlátozza a hozzáférést
• Tanítsa meg munkatársait a lehetséges sebezhetőségek észlelésére.
• Tegye kötelezővé a többtényezős hitelesítés használatát.
• Használjon Trusted Platform Module-t a hardver védelmére.

 Mindezen funkciók kombinálása légmentes biztonságot nyújt hálózati infrastruktúrája számára.

Monitor teljesítmény 

Az irányítás és a tesztelés részeként a bankoknak folyamatosan figyelemmel kell kísérniük hibrid felhő infrastruktúrájuk teljesítményét. Íme néhány fontos dolog, amelyet figyelembe kell venni az a hibrid felhő a bankszektorban:

• Sebezhető végpontok 
• Elérhetőség
• Költség
• Válaszidő
• Összeomlási gyakoriság 
• Hálózati kérések 

Az olyan eszközök, mint a Google Operations, az Azure Monitor és a CloudWatch, segíthetnek nyomon követni privát és nyilvános felhői teljesítményét.

Miért érdemes az SDK.finance hibrid felhő SaaS megoldást használni? 

A digitális bankok és fizetési szolgáltatások a mi szolgáltatásainkra támaszkodnak fintech SaaS platform, amely hibrid szállítási modellen keresztül érhető el. Ez a platform az AWS Server infrastruktúrára is támaszkodik, hogy kiváló rugalmasságot és biztonságot nyújtson a banki műveletekhez.

A háttéralkalmazás AWS-en vagy más felhő-infrastruktúrán tárolható, miközben csapatunk karbantartási szolgáltatásokat nyújt. Hasonló módon, a felhőkezelési előírásoknak megfelelően csapata irányítani fogja a fő adatbázisokat.

Ha már a szabályozásról beszélünk, iparág-kompatibilis rendszereinknek köszönhetően kezelheti a fizetéseket, szerződéseket, valutaváltásokat és egyéb kapcsolódó pénzügyi műveleteket, miközben fenntartja az elfogadható KYC szabványokat.

Ön tudja majd irányítani a platform felhasználói felületét és az adminisztrációs területet azáltal, hogy letölti a kész webes front-office és back-office csomagokat a Githubról, hogy testreszabhassa vagy a semmiből felépítse a sajátját. API-first megközelítésünk 400+ RESTful API-ból álló hatalmas könyvtárat biztosít a szükséges szolgáltatásokkal és szolgáltatókkal való egyszerű integráció érdekében.

Annak érdekében, hogy banki infrastruktúrája légmentesen megőrizze biztonságát, számos forgalomtitkosítási módszert alkalmaztunk, beleértve a szerepalapú hozzáférési korlátozásokat és más titkosítási protokollokat. 

A legfontosabb, hogy a fejlesztési és infrastrukturális költségek csökkentésével megtakaríthatja a tulajdonosi költségeket. Ez kiváló lehetőséget biztosít a startupok számára, hogy csökkentsék kiadásaikat és felgyorsítsák a piacra jutás idejét.

Következtetés

A hibrid felhő a pénzügyi szolgáltatásokat kínáló vállalatok számára nyújtott rugalmassága és méretezhetősége miatt ma már a bankszektor része. Ha hibrid felhőkörnyezetben dolgozik, a fejlett biztonsági infrastruktúra és a titkosítási protokollok megvédik adatait attól, hogy rossz kezekbe kerüljenek. 

A hibrid felhőbanki megoldással a bankok és pénzintézetek kezelhetik a műveleteket, modernizálhatják infrastruktúrájukat és fenntarthatják a szabályozási szabványokat. És mindenekelőtt egyedi megoldásokat integrálhatnak nyilvános felhőszerverekkel, valamint módosíthatják a felhasználói felületet a zökkenőmentes, stresszmentes ügyfélélmény érdekében.

Referenciák

• IEEE SA – IEEE 2302-2021  
• Felhőhordozhatóság és interoperabilitás – IBM:n Think-blog  
• Navigálás az interoperabilitási kihívásban többfelhős környezetben 
• A világ 5 legjobb felhőszolgáltató vállalata – DataFlair 
• Hogyan lehet a legtöbbet kihozni a hibrid felhőből a bankok számára – N-iX
• 10 felhőfigyelő eszköz, amelyet tudnia kell
• Mi az a hibrid felhő? | IBM