Vajon az Aave marad a legjobb DeFi hitelezési platform?

A Footprint szerint a DeFi hitelezési kategóriába tartozó platformok száma 263 decembere óta 69%-kal, 2020-re nőtt, ezzel rekord TVL, 48.44 milliárd dollár, ami az összes DeFi platform és hálózat teljes TVL-jének 21.04%-át teszi ki.

A legfontosabb hitelezési platformok az Aave, a MakerDAO és a Compound – ők uralják a kategóriát a TVL szempontjából. Míg azonban korábban Compound volt az erős favorit, a május 19-i Crypto Market Crash átrendezte a ranglistát, és Aave átvette a vezetést.

Amint az alábbi diagramon látható, a MakerDAO és a Compound gyengén teljesített az elmúlt hónapokban.

Ezért sokan kíváncsiak, hogy az Aave azért van-e a csúcson, mert különösen erős platformról van szó, vagy mert a versenytársai átmenetileg lemaradtak. A válasz határozza meg, hogyan értékeli-e az Aave-t hosszú távon a tokenjeibe, és azt is, hogy kire figyeljen a kriptokölcsönzés jövőjével kapcsolatos betekintés.

Adatok áttekintése

Ha megnézzük az adatokat, világossá válik, hogy az Aave számos erős előnnyel rendelkezik, amelyek azt jelzik, hogy továbbra is piacvezető marad a DeFi hitelezésben. Nevezetesen, rendkívül biztonságos, innovatív, és nemrégiben dobta piacra az Aave Pro-t, amely óriási előnyt jelent, amikor a hagyományos pénzügyek elkezdik vásárolni a kriptovalókat.

A projekt háttere

Az Aave, korábban ETHLend néven 2017 novemberében indult az Ethereumon. A platform kezdeti működési módja hasonló volt a P2P-hez – az online platform intelligens szerződések révén, peer-to-peer módon egyeztette a hitelfelvevőket és a hitelezőket. De a fejlesztési modellt hamarosan kiigazították az utánpiaci reakció visszafogott volt.

2019-ben a projekt befejezte a márkafrissítést, és átnevezték Aave-re (finnül „szellem”-re), és 2020 januárjában indult el. Ez a verzió likviditást biztosít azáltal, hogy készletet hoz létre, és a nem hatékony aggregáció problémájának megoldására összpontosít. hitelezési igények. A felhasználók biztosítéki eszközöket helyeznek el, majd a fedezeti ráta keretein belül kölcsönöznek eszközöket anélkül, hogy párosításra lenne szükségük.

A következő hónapokban a platform a következő mérföldköveket érte el:

• 2020. július: 4.5 millió dollárt kapott a ParaFi-tól és 3 millió dollár stratégiai finanszírozást a Framework Ventures és a Three Arrows Capital részvételével. Kiadta az Aavenomics című gazdasági javaslatát is, amely többek között az eredeti token Lend AAVE-vé való átalakítását és további 3 millió token kibocsátását, biztonsági modult, hitelezési ösztönzőt tartalmazott.
• 2020. október: 25 millió dolláros finanszírozást biztosított a Blockchain Capital és a Standard Crypto vezetésével, amellett, hogy megkapta az US SEC jóváhagyását az Ether Trust néven történő regisztrációhoz.
• 2021. február: befejeződött a V2 frissítés, majd a következő hónapban elindította az AMM piacteret, lehetővé téve a likviditásszolgáltatók számára, hogy az Uniswap és a Balancer LP tokenjeit hitelekért elzálogosítsák.
• 2021. április: jelképes ösztönzőket kínált a hitelfelvevőknek és a hitelezőknek likviditásbányászati ​​programja révén
• 2021. május: a Polygon lánc telepítése és elindítása
• 2021. július: új terméket indított az intézményi ügyfelek számára, az Aave Pro-t
• 2021. október: telepítették és elindították az Avalanche-t.

Gazdasági modell

Az Aave 2020 júliusában életbe léptetett gazdasági modelljében az AAVE token három fő felhasználási területe van, nevezetesen a közösségi irányítás, a biztonsági modulok építése és az ökoszisztéma jutalmazása.

• Közösségi irányítás: Az AAVE platform tokent birtokló felhasználók részt vehetnek a közösségi irányításban, például részt vehetnek a platform ökoszisztéma védelméről szóló szavazásban, a biztonsági modul mechanizmusának frissítésében, új funkciók iterációiban stb. Egy AAVE token egy szavazatnak felel meg.
• Biztonsági modul felépítése: A felhasználók elzálogosíthatják token AAVE-állományukat egy biztonsági készletbe, amely a kockázati események, például a szerződésszegés kockázata, a likviditási kockázat (a fedezet elégtelen fedezetéből eredő felszámolási kockázat) és a jóslati gépek kockázata (hálózat által okozott) elleni védelemre szolgál. torlódás vagy piaci összeomlás, és ahol a próféciagép nem tudja frissíteni az árat, vagy az ár hibásan van megadva).
• Ökoszisztéma-jutalmak: A kölcsönfelvevőknek és hitelezőknek adott jelképes jutalmak, amelyek egyenértékűek a likviditásbányászattal.

Az Aave sok erőfeszítést és innovációt fektetett a biztonságba, nemcsak az ökológia részeként beépített biztonsági modullal, és így biztonsági párnát biztosít a kockázatos eseményekhez, hanem azzal is, hogy megjutalmazza azokat, akik biztonsági réseket találnak. Ezek a proaktív kezdeményezések továbbra is támogatják az Aave áttörő fejlődését.

Gyorshitel

Az Aave emellett a maga nemében elsőrangú előnnyel rendelkezik más hitelezési platformokkal szemben a Flash Loan révén. A terméknek van egy bizonyos küszöbértéke a felhasználók számára, és bizonyos programozási ismeretekkel rendelkező fejlesztők számára alkalmas. Jellemzője, hogy a felhasználók könnyen juthatnak hitelhez anélkül, hogy eszközöket kellene lekötni. Egyszerűen vissza kell adniuk a kölcsönzött pénzt ugyanazon a blokkon belül (körülbelül 15 másodperc). Ha ugyanabban a blokkban nem tudják visszafizetni a kölcsönt, a tranzakció a felhasználóra gyakorolt ​​hatás nélkül visszavonásra kerül. Sikeres hitel esetén azonban 0.09%-os díjat számítanak fel.

Jelen pillanatban a Flash Loan összesített hitelállománya meghaladta a 9.8 milliárd dollárt, és október végére várhatóan meghaladja a 10 milliárd dollárt. Bár az egész kriptoipar fellendülési szakaszban van az 519 Crypto Market Crash és a Flash Loan tranzakciós volumenének csökkenése után, tagadhatatlan a termék robbanásszerű növekedése, ami erős lendületet ad az Aave támogatásának, hogy megelőzze a Compoundot és a MakerDAO-t.

Eszközosztályok és kamatlábak

A V1 és V2 verziók 31 típusú eszközt támogatnak egyetlen token zálogjogban, a mainstream kriptovalutákban és a feltörekvő kriptovalutákban. Másrészt, az AMM verzió támogatja az LP token zálogjogot az Uniswap és Balancer számára, 16 típusú eszközzel. Ez a differenciált stratégia több csoport hitelezési igényeit elégíti ki, több felhasználót vonz a részvételre és megtartásra, valamint felgyorsítja a platform terjeszkedését és befolyását, megalapozva az útkanyar elérését.

Az eszközválaszték erőssége lehetővé tette az Aave számára, hogy bővítse alapkészletét, és nagyobb teret engedett egyedi kamatelőnyök megteremtésére. Először is, a teljes hitelfelvételi APY alacsonyabb, mint más platformoknál (a tőkefelhasználás ugyanabban a dimenzióban), a betétesek és hitelfelvevők likviditási támogatásával (bár ez nem az Aave kezdeményezése).

Másodszor, ez egy úttörő kamatláb-csere, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy válasszon a változó kölcsön APY vagy a stabil stratégiai kölcsön APY között. Ha magasabb kamatlábat választanak, alacsonyabb kamatláb stratégiára válthatnak, így egy volatilisabb és decentralizáltabb piacon alacsonyabb költségű finanszírozáshoz juthatnak.

Aave Pro

Az Aave által a hitel-delegálási modell V2-próbájának sikere, ahol fedezet nélkül is lehet hitelt szerezni, elindította az Aave Pro projektet, amely integrálja a DeFi-t a hagyományos finanszírozásba, és új átjárót biztosít a DeFi-hez az offline befektetési intézmények számára.

Olyan egyéni befektetőket szolgál ki, akiknek az intézményi befektetőkhöz képest nagyon korlátozott forrásaik vannak. Ezen túlmenően a DeFi több mint egy éve robbanásszerű növekedést produkált, de már nem tartott olyan sokáig, mint korábban.

A tőzsdén kívüli alapok gyakrabban egyesülnek intézményi befektetők kezében. Az FCA által az Egyesült Királyságban engedélyezett elektronikuspénz-kibocsátó intézményként az Aave az alapok biztonságát egy megfelelőbb és biztonságosabb dimenzióban tudja biztosítani, lehetővé téve az intézményi befektetők részvételét és az egész ökoszisztéma jó fejlődését.

Az Aave Pro eltér az eredeti V1-től, V2-től és még az AMM-től is. Egyrészt az Aave Pro-t csak tőzsdén kívüli intézményi befektetők számára fejlesztették ki, mindössze négy eszközt indítottak el – USDC, BTC, ETH és AAVE. Másodszor, az Aave Pro egy privát medence, amely teljesen elkülönül az Aave protokollkészletétől, így a kockázatok egymástól függetlenül teljesülnek.

Harmadszor, a részt vevő befektetési intézményeknek át kell menniük a Fireblocks KYC-ellenőrzésén, a KYC információkon keresztül értékelniük kell a hitelminősítést, és a különböző hitelminősítéseknek megfelelően eltérő biztosítéki arányokat kell elfogadniuk, ami nagymértékben csökkenti az alapok biztonságát.

Összegzésként

Az Aave a véletlenek helyett csapata miatt vette át a vezetést a hitelezésben. Az Aave csapata nemcsak a biztonság és a megfelelőség szigorúbb ellenőrzését dolgozta fel, hanem folyamatosan áttöréseket és innovációt keresett a DeFi hitelezés terén. Az Aave Pro piacra dobásával az Aave fokozatosan szakadékot nyitott a vezető hitelezési platformokhoz képest, és új fejlesztési kört indít a DeFi számára egy új irányba.

Mi az a lábnyom 

A Footprint egy minden az egyben elemző platform a blokklánc-adatok megjelenítéséhez és a betekintés felfedezéséhez. Megtisztítja és integrálja a láncon belüli adatokat, így a felhasználók tapasztalati szinttől függetlenül azonnal elkezdhetik a tokenek, projektek és protokollok kutatását. A több mint ezer irányítópult-sablonnal és a fogd és vidd felülettel bárki percek alatt személyre szabott diagramokat készíthet. Fedezze fel a blokklánc-adatokat, és fektessen be okosabban a Footprint segítségével.

Tetszik, amit látsz? Feliratkozás a frissítésekre.

Forrás: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/