A kulturális akadályt, amelyet az AML-nek le kell küzdenie a pénzöszvérek elleni küzdelemhez

Nehéz túlbecsülni, mekkora probléma a pénz mulasztása.

Ez a hírhedten megfoghatatlan pénzügyi bûnözés könyörtelenül megterheli a bankokat és a fizetési rendszerek feldolgozóit, és 4.9 billió dollár értékű mosott pénzhez kapcsolódik. Hihetetlen módon ez a megdöbbentő adat tovább fog emelkedni.

Gyorsabban fejlődik a pénzmozgás, mint ahogy reagálni tudunk?

A pénzzavaró trendek egyre összetettebbé válása sürgető kihívást jelent. Ez nem pusztán a számok eszkalációja; a pénzmulasztás DNS-e fejlődik. Míg egyes bankok figyelmeztetnek a

23%-kal nőtt a tanulók száma öszvérek, mások megjegyezték a
29%-os tüske az ilyen tevékenységet folytató 40 év feletti egyéneknél.

Ez a demográfiai bővülés megnehezíti az észlelési erőfeszítéseket. Bár a mulasztást továbbra is a 17–25 éves korosztály uralja, a mai adatok tágabb, kevésbé kiszámítható mutatókkal rendelkező aggodalomként rögzítik. Következésképpen a fizetési szolgáltatók (PSP) szembesülnek a
a megnövekedett bizonytalanság időszaka, amelyben új stratégiákat kell feltárniuk, és fel kell gyorsítaniuk a kockázatok észlelésének ütemét.

Ennek elmulasztása veszélybe sodorja az AML-megfelelőséget, és hatalmas veszteségeket nyit meg a közelgő eseményekből.
kötelező áldozat-visszatérítés. És mivel sok pénzöszvér akaratlanul is résztvevő, pénzügyi integritásuk védelme etikai és szabályozási szempontból is ésszerű.

A reformok jó szándékúak, de csak a kezdet.

A legújabb reformok, mint pl
a gazdasági bûnözésrõl és a vállalatok átláthatóságáról szóló törvény (ECCTA) pozitív lépést jelentenek az információcsere megkönnyítése felé a gazdasági bűncselekmények megelőzésében, beleértve a pénzmulasztást is.

A pénzmosás ellen küzdők számára örvendetes hír, hogy immár létezik egy jogalkotási mechanizmus a pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos adatok peer-to-peer megosztására, amely kulcsfontosságú az illegális pénzeszközök lehallgatásához és a pénzmosási tevékenységekhez.

Az új jogalkotói hatáskörök megszerzése azonban nem egyenlő a probléma gyakorlati megoldásával, és továbbra is kritikus fontosságú a hatékony végrehajtás.

A silók lerázása elengedhetetlen.  

Kutatás a pénzügyi hírszerzés jövőjéből (FFIS)
rávilágít egy éles egyenlőtlenségre a gazdasági bûnözõk együttmûködési képességében, szemben a pénzügyi rendszer védelmezõinek széttagolt törekvéseivel.

Míg a csalás megelőzésében egy ideje előnyös volt a magán-magán információ megosztása, az AML-törekvéseket hátráltatta az összefüggő stratégia és a széles körben elterjedt információs silók hiánya.

Tehát, bár a jogalkotási mechanizmusok számítanak, a kulturális átalakulás elengedhetetlen ahhoz, hogy a PSP-k leküzdjék a pénzzavarást és javítsák az AML-gyakorlatokat.

Ahol új együttműködési szemléletre van szükség.

Jelenleg jelentős változók befolyásolják a PSP-k adatmegosztási és együttműködési kilátásait az AML-hez. Ezek a következők lehetnek:

• A kockázat iránti étvágy és a kockázat észlelése.
• Más felek bizalma vagy véleménye.
• Szervezeti felelősség és felelősség.
• Szektor, terület és üzleti modell.

Bár ezek a megfontolások helytállóak, a silókban végzett elemzés vagy az adatmegosztás elindítása egyedi küszöbértékek teljesülése esetén következetlenségeket és felügyeleti hiányosságokat eredményez a kockázatokban. Ez lehetővé teszi a pénzügyi bűnözés megsokszorozódását és ellenőrzés nélkül maradását.

A csalás elleni kultúra tükrözése.

Az AML-csapatoknak csak meg kell nézniük a csalásmegelőzési kollégáikat, hogy megtudják, miért előnyös az adatmegosztás és az együttműködési gyakorlat.

A csalásellenes kultúra tükrözésével az AML-csapatok nemcsak szigoríthatják a pénzügyi bûnözés elleni küzdelmet, de talán most lehet elõször olyan összetett problémával is foglalkozni, amely az AML és a csalás közötti határvonalon terül el.

Amint az FFIS rámutat, a pénzöszvér egyszerre követhet el csalást és pénzmosást, ami rávilágít a mulasztás kettős természetére és a kockázati intelligencia megosztásának egységes kultúrájának szükségességére.

A zökkenőmentes, szindikált folyamatok komolyan megzavarhatják a mulasztást.

Az ECCTA érkezése lehetőséget kínál a PSP-k számára, hogy másként tekintsenek az adatmegosztásra. Az AML-ért felelős személyeknek meg kell vizsgálniuk, hogy az új megközelítések hogyan erősíthetik meg a védelmet a súlyosbodó pénzöszvér-probléma ellen. És ugyanilyen fontos kérdés, hogy hol van a siled
kultúra okozhatott problémákat a múltban.

A pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos adatok megosztása akkor a leghatékonyabb, ha zökkenőmentes. Ezért a csalásszerű modellre való átállást – ahol a kockázatkezelési platformok beépülnek az AML működési stratégiájába és stratégiai kultúrájába – előremutató útnak kell tekinteni.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs