Mindig van egy bizonyos szintű kockázat minden döntésünkben, még a legkisebb döntéseknél is. Természetesen a kockázatok gyakran jelentősek, amikor pénzügyi döntésekről van szó, különösen, ha befektetésekről beszélünk. Még egy kisebb hiba is néha hatalmas veszteségekhez vezethet a befektetők számára. Éppen ezért kritikus fontosságú, hogy megalapozott kockázatkezelési stratégiákkal rendelkezzenek ezeknek a kockázatoknak a minimalizálása és az eszközök elvesztésének elkerülése érdekében.
A bankok hagyományos pénzügyi szervezetek átfogó és szisztematikus kockázatkezelési stratégiákkal, de alkalmasak-e módszereik magánbefektetők számára is? Sőt, egyáltalán bevezethet-e kockázatkezelési rendszert, ha kriptovalutákkal foglalkozik? Merüljünk el.
Mi a kockázatkezelés a befektetési banki szolgáltatásokban?
A kockázatkezelési stratégiák lehetővé teszik a bankok számára, hogy minimalizálják a kockázatokat és elkerüljék a hatalmas veszteségeket. A bankok és más pénzügyi intézmények ezt a folyamatot Asset and Liability Managementnek vagy ALM-nek nevezik. Egyszerűen fogalmazva, az ALM az, ahogy a bankok kezelik a nem megfelelő kötelezettségek és eszközök esetleges bukását.
Ennek érdekében minden olyan tényezőt figyelembe vesznek, amely befolyásolhatja befektetéseik jövedelmezőségét, miközben csökkenti a kockázatokat és az esetleges veszteségeket. E tényezők közé tartozik az ingadozó kamatlábak és a likviditási követelmények változása.
Az ALM segítségével a bankok befektetéseik hosszú távú eredményeire összpontosítanak, különös tekintettel a jövedelmezőségre és az általános stabilitásra. Ez egy átfogó megközelítés, amely a kockázatkezelést makroszinten fedi le, ahelyett, hogy az egyes kockázatokat külön kezelné.
Hogyan végeznek kockázatkezelést a befektetési banki szolgáltatásokban
Mivel az ALM rendszert úgy tervezték, hogy hosszú távú jövedelmezőséget és stabilitást biztosítson, teljes és összehangolt keretrendszerre van szüksége, amely minden lehetséges kockázatot minden oldalról kezel.
Ezt a következőkkel érik el:
• A hitelminőség kezelése
• Elegendő működési tőke garantálása
• A likviditási követelmények betartása
• Folyamatosan figyelemmel kísérik a befektetéseiket érintő lehetséges kockázatokat
Ezeken kívül a következő gyakorlatokat is betartják a kockázatok és veszteségek mérséklése érdekében:
• Portfóliójuk diverzifikálása a befektetett szektorok szétosztásával: Azáltal, hogy nem teszik egy kosárba az összes tojást, a bankok és más pénzintézetek minimalizálják annak lehetőségét, hogy egy-egy befektetés rosszul süljön el hatalmas veszteségekkel.
• Portfóliójuk fedezése befektetéseik védelme érdekében: A külön pozíciókkal történő befektetések lehetővé teszik számukra, hogy ellensúlyozzák potenciális veszteségeiket, mert mindig profitálhatnak az egyik befektetésből, ha a másik délre megy.
• Portfóliójuk kiigazítása az infláció és a kamatlábkockázat mérséklése érdekében: Ezzel biztosítható, hogy ne szenvedjenek el jelentős veszteségeket olyan ingadozó befektetési tényezők miatt, mint az infláció és a kamatlábak.
• Hosszú távú stabilitás és alacsony költségű részvények választása a piaci volatilitás elleni védelem érdekében: Egyes befektetési piacok erősen volatilisak, ami negatívan befolyásolhatja ügyletei jövedelmezőségét, ha nem alkalmaz szisztematikus megközelítést. Ez az oka annak, hogy ezek a pénzügyi szervezetek a hosszú távú stabilitást és jövedelmezőséget választják a rövid távú kereskedésekkel szemben, azonnali jutalommal. Az alacsony hatású részvények választása minimálisra csökkenti befektetéseik likviditási kockázatát is, különösen egy erősen volatilis piacon.
• Felkészülés az eszköz-forrás eltérésből adódó horizontális kockázatokra: A bankok arról is gondoskodnak, hogy megfelelően felkészüljenek a horizontális kockázatokra, különösen, ha az eszköz-forrás eltérésből eredő kockázatokról van szó.
Alkalmasak ezek a stratégiák egy magánbefektető számára?
Még mindig be tudja építeni ezeket a kockázatcsökkentési technikákat saját befektetési stratégiájába, ha Ön magánbefektető? A válasz igen és nem. Ennek a fajta rendszernek a saját befektetéseibe való beépítésének előnyei és hátrányai is vannak.
Előnyök
Ez a fajta kockázatkezelési rendszer holisztikus és átfogó megközelítést alkalmaz a kockázatcsökkentés terén, amely még akkor is előnyös lehet, ha Ön magánbefektető. Ennek az az oka, hogy lehetővé teszi konkrét eszközeinek és kötelezettségeinek mélyebb megértését, így a lehető legkisebbre csökkentheti a lehetséges veszteségeket.
Ennek eredményeként jobban fel tudja készíteni magát és befektetéseit ezekre a kockázatokra, és ennek megfelelően alkalmazkodni, ha elkerülhetetlenek. Ha stratégiai megközelítést alkalmaz a kockázatkezelésben, és mérlegel minden lehetséges kockázatot eszközeivel, akkor hosszú távú egyensúlyt tarthat fenn kötelezettségei és eszközei között, valamint maximalizálhatja nyereségét és hatékonyságát.
Hátrányok
Ennek a kockázatcsökkentő rendszernek az elsődleges hátránya a megfelelő keretrendszer kialakítása és megvalósítása. Minden befektető igényei egyediek, és nincs mindenki számára megfelelő megoldás a kockázatcsökkentés terén. Attól függően, hogy milyen típusú befektetéseket hajt végre, és milyen iparágakba lép, speciális kockázatkezelési keretrendszereket kell létrehozniuk, hogy megfeleljenek befektetői igényeiknek.
Ettől eltekintve, ez egy hosszú távú stratégia, amely gondos tervezést és kutatást igényel a megfelelő végrehajtáshoz. Az összes szükséges információ nem mindig áll könnyen az egyének rendelkezésére, így nagyobb kihívást jelent minden lehetséges kockázat számbavétele.
Kockázatok csökkentése a kriptográfiai piacon
A kriptopiac rendkívül ingadozó, valószínűleg a befektetők számára elérhető piacok egyike. Valójában nincs garancia arra, hogy mindig megtérül a befektetése, még akkor is, ha már tapasztalt kereskedő.
A jó hír az, hogy a kriptovalutákkal való kereskedés során továbbra is kezelheti a kockázatokat, még a folyamatosan ingadozó árak mellett is. Valójában a kriptokereskedelem kockázatcsökkentése nagyjából ugyanazokat az elveket követi, mint a hagyományos befektetéseknél.
Az óvatosság és a stratégiaiság kulcsfontosságú a kriptobefektetésekkel kapcsolatos veszteségek kockázatának minimalizálása során. Természetesen lehet intuitív platformokhoz is fordulni, mint pl Primex Finance a fokozott kockázatkezelés érdekében.
A Primex egy likviditási protokoll a DEX-agnosztikus határokon átnyúló kereskedéshez, amely lehetővé teszi a kereskedők és a hitelezők számára, hogy minimalizálják a potenciális kockázatokat eszközeik allokálásakor. Decentralizálja a folyamatot, így egyetlen személy vagy szervezet sem rendelkezhet teljes ellenőrzéssel a pénzeszközök felett. Könnyebbé és kezelhetőbbé teszi a kriptokereskedelem kockázatainak csökkentését, és mindezt anélkül, hogy korlátozná a befektetéseiből származó hasznot.
A Primexen a hitelezők diverzifikálhatják kockázataikat több eszköz, konkrét kereskedő és úgynevezett kockázati sáv között. A kockázati vödör egy intelligens szerződés, amely kereskedelmi szabályokat tartalmaz, amelyeket egy közösség által kijelölt kockázati jegyző vezet be a hitelezők kockázatkezelésének megkönnyítése érdekében. A gépi tanuláson alapuló csomópontok decentralizált hálózatát használja a kereskedők folyamatos értékeléséhez.
Lényeg
Minden tranzakciónál és döntésnél mindig van kockázat, de ez nem jelenti azt, hogy nem lehet ezeket minimalizálni, és elkerülni a hatalmas veszteségeket. Ennek egyik legjobb módja, ha megbízható kockázatcsökkentő rendszereket épít be befektetési stratégiájába. Ezt gyakran könnyebb mondani, mint megtenni, de akár befektető, akár kereskedő, a TradFi-ben vagy a DeFi-ben mindig megfelelő kockázatkezelési stratégiákkal kell rendelkeznie.
Mindig van egy bizonyos szintű kockázat minden döntésünkben, még a legkisebb döntéseknél is. Természetesen a kockázatok gyakran jelentősek, amikor pénzügyi döntésekről van szó, különösen, ha befektetésekről beszélünk. Még egy kisebb hiba is néha hatalmas veszteségekhez vezethet a befektetők számára. Éppen ezért kritikus fontosságú, hogy megalapozott kockázatkezelési stratégiákkal rendelkezzenek ezeknek a kockázatoknak a minimalizálása és az eszközök elvesztésének elkerülése érdekében.
A bankok hagyományos pénzügyi szervezetek átfogó és szisztematikus kockázatkezelési stratégiákkal, de alkalmasak-e módszereik magánbefektetők számára is? Sőt, egyáltalán bevezethet-e kockázatkezelési rendszert, ha kriptovalutákkal foglalkozik? Merüljünk el.
Mi a kockázatkezelés a befektetési banki szolgáltatásokban?
A kockázatkezelési stratégiák lehetővé teszik a bankok számára, hogy minimalizálják a kockázatokat és elkerüljék a hatalmas veszteségeket. A bankok és más pénzügyi intézmények ezt a folyamatot Asset and Liability Managementnek vagy ALM-nek nevezik. Egyszerűen fogalmazva, az ALM az, ahogy a bankok kezelik a nem megfelelő kötelezettségek és eszközök esetleges bukását.
Ennek érdekében minden olyan tényezőt figyelembe vesznek, amely befolyásolhatja befektetéseik jövedelmezőségét, miközben csökkenti a kockázatokat és az esetleges veszteségeket. E tényezők közé tartozik az ingadozó kamatlábak és a likviditási követelmények változása.
Az ALM segítségével a bankok befektetéseik hosszú távú eredményeire összpontosítanak, különös tekintettel a jövedelmezőségre és az általános stabilitásra. Ez egy átfogó megközelítés, amely a kockázatkezelést makroszinten fedi le, ahelyett, hogy az egyes kockázatokat külön kezelné.
Hogyan végeznek kockázatkezelést a befektetési banki szolgáltatásokban
Mivel az ALM rendszert úgy tervezték, hogy hosszú távú jövedelmezőséget és stabilitást biztosítson, teljes és összehangolt keretrendszerre van szüksége, amely minden lehetséges kockázatot minden oldalról kezel.
Ezt a következőkkel érik el:
• A hitelminőség kezelése
• Elegendő működési tőke garantálása
• A likviditási követelmények betartása
• Folyamatosan figyelemmel kísérik a befektetéseiket érintő lehetséges kockázatokat
Ezeken kívül a következő gyakorlatokat is betartják a kockázatok és veszteségek mérséklése érdekében:
• Portfóliójuk diverzifikálása a befektetett szektorok szétosztásával: Azáltal, hogy nem teszik egy kosárba az összes tojást, a bankok és más pénzintézetek minimalizálják annak lehetőségét, hogy egy-egy befektetés rosszul süljön el hatalmas veszteségekkel.
• Portfóliójuk fedezése befektetéseik védelme érdekében: A külön pozíciókkal történő befektetések lehetővé teszik számukra, hogy ellensúlyozzák potenciális veszteségeiket, mert mindig profitálhatnak az egyik befektetésből, ha a másik délre megy.
• Portfóliójuk kiigazítása az infláció és a kamatlábkockázat mérséklése érdekében: Ezzel biztosítható, hogy ne szenvedjenek el jelentős veszteségeket olyan ingadozó befektetési tényezők miatt, mint az infláció és a kamatlábak.
• Hosszú távú stabilitás és alacsony költségű részvények választása a piaci volatilitás elleni védelem érdekében: Egyes befektetési piacok erősen volatilisak, ami negatívan befolyásolhatja ügyletei jövedelmezőségét, ha nem alkalmaz szisztematikus megközelítést. Ez az oka annak, hogy ezek a pénzügyi szervezetek a hosszú távú stabilitást és jövedelmezőséget választják a rövid távú kereskedésekkel szemben, azonnali jutalommal. Az alacsony hatású részvények választása minimálisra csökkenti befektetéseik likviditási kockázatát is, különösen egy erősen volatilis piacon.
• Felkészülés az eszköz-forrás eltérésből adódó horizontális kockázatokra: A bankok arról is gondoskodnak, hogy megfelelően felkészüljenek a horizontális kockázatokra, különösen, ha az eszköz-forrás eltérésből eredő kockázatokról van szó.
Alkalmasak ezek a stratégiák egy magánbefektető számára?
Még mindig be tudja építeni ezeket a kockázatcsökkentési technikákat saját befektetési stratégiájába, ha Ön magánbefektető? A válasz igen és nem. Ennek a fajta rendszernek a saját befektetéseibe való beépítésének előnyei és hátrányai is vannak.
Előnyök
Ez a fajta kockázatkezelési rendszer holisztikus és átfogó megközelítést alkalmaz a kockázatcsökkentés terén, amely még akkor is előnyös lehet, ha Ön magánbefektető. Ennek az az oka, hogy lehetővé teszi konkrét eszközeinek és kötelezettségeinek mélyebb megértését, így a lehető legkisebbre csökkentheti a lehetséges veszteségeket.
Ennek eredményeként jobban fel tudja készíteni magát és befektetéseit ezekre a kockázatokra, és ennek megfelelően alkalmazkodni, ha elkerülhetetlenek. Ha stratégiai megközelítést alkalmaz a kockázatkezelésben, és mérlegel minden lehetséges kockázatot eszközeivel, akkor hosszú távú egyensúlyt tarthat fenn kötelezettségei és eszközei között, valamint maximalizálhatja nyereségét és hatékonyságát.
Hátrányok
Ennek a kockázatcsökkentő rendszernek az elsődleges hátránya a megfelelő keretrendszer kialakítása és megvalósítása. Minden befektető igényei egyediek, és nincs mindenki számára megfelelő megoldás a kockázatcsökkentés terén. Attól függően, hogy milyen típusú befektetéseket hajt végre, és milyen iparágakba lép, speciális kockázatkezelési keretrendszereket kell létrehozniuk, hogy megfeleljenek befektetői igényeiknek.
Ettől eltekintve, ez egy hosszú távú stratégia, amely gondos tervezést és kutatást igényel a megfelelő végrehajtáshoz. Az összes szükséges információ nem mindig áll könnyen az egyének rendelkezésére, így nagyobb kihívást jelent minden lehetséges kockázat számbavétele.
Kockázatok csökkentése a kriptográfiai piacon
A kriptopiac rendkívül ingadozó, valószínűleg a befektetők számára elérhető piacok egyike. Valójában nincs garancia arra, hogy mindig megtérül a befektetése, még akkor is, ha már tapasztalt kereskedő.
A jó hír az, hogy a kriptovalutákkal való kereskedés során továbbra is kezelheti a kockázatokat, még a folyamatosan ingadozó árak mellett is. Valójában a kriptokereskedelem kockázatcsökkentése nagyjából ugyanazokat az elveket követi, mint a hagyományos befektetéseknél.
Az óvatosság és a stratégiaiság kulcsfontosságú a kriptobefektetésekkel kapcsolatos veszteségek kockázatának minimalizálása során. Természetesen lehet intuitív platformokhoz is fordulni, mint pl Primex Finance a fokozott kockázatkezelés érdekében.
A Primex egy likviditási protokoll a DEX-agnosztikus határokon átnyúló kereskedéshez, amely lehetővé teszi a kereskedők és a hitelezők számára, hogy minimalizálják a potenciális kockázatokat eszközeik allokálásakor. Decentralizálja a folyamatot, így egyetlen személy vagy szervezet sem rendelkezhet teljes ellenőrzéssel a pénzeszközök felett. Könnyebbé és kezelhetőbbé teszi a kriptokereskedelem kockázatainak csökkentését, és mindezt anélkül, hogy korlátozná a befektetéseiből származó hasznot.
A Primexen a hitelezők diverzifikálhatják kockázataikat több eszköz, konkrét kereskedő és úgynevezett kockázati sáv között. A kockázati vödör egy intelligens szerződés, amely kereskedelmi szabályokat tartalmaz, amelyeket egy közösség által kijelölt kockázati jegyző vezet be a hitelezők kockázatkezelésének megkönnyítése érdekében. A gépi tanuláson alapuló csomópontok decentralizált hálózatát használja a kereskedők folyamatos értékeléséhez.
Lényeg
Minden tranzakciónál és döntésnél mindig van kockázat, de ez nem jelenti azt, hogy nem lehet ezeket minimalizálni, és elkerülni a hatalmas veszteségeket. Ennek egyik legjobb módja, ha megbízható kockázatcsökkentő rendszereket épít be befektetési stratégiájába. Ezt gyakran könnyebb mondani, mint megtenni, de akár befektető, akár kereskedő, a TradFi-ben vagy a DeFi-ben mindig megfelelő kockázatkezelési stratégiákkal kell rendelkeznie.
- Coinsmart. Európa legjobb Bitcoin- és kriptográfiai tőzsdéje.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. SZABAD HOZZÁFÉRÉS.
- CryptoHawk. Altcoin radar. Ingyenes próbaverzió.
- Forrás: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/what-you-need-to-know-about-banks-risk-management-strategies/
- Rólunk
- Fiók
- át
- cím
- Minden termék
- lehetővé téve
- már
- megközelítés
- vagyontárgy
- Eszközök
- elérhető
- Banking
- Banks
- hogy
- BEST
- hívás
- szerződés
- burkolatok
- létrehozása
- hitel
- kritikai
- crypto
- Crypto Market
- kripto kereskedés
- cryptocurrencies
- foglalkozó
- Ajánlatok
- decentralizált
- Defi
- Nem
- hatékonyság
- Tojás
- különösen
- tényezők
- pénzügyi
- Pénzintézetek
- Összpontosít
- A befektetők számára
- Keretrendszer
- alapok
- általános
- jó
- tekintettel
- segít
- nagyon
- Hogyan
- HTTPS
- hatalmas
- Hatás
- végre
- végrehajtási
- egyéni
- iparágak
- infláció
- információ
- intézmények
- kamat
- Kamat-
- Bevezetett
- intuitív
- beruházás
- Beruházások
- befektető
- Befektetők
- IT
- vezet
- szint
- felelősség
- fizetőképesség
- Macro
- Gyártás
- vezetés
- irányítási rendszer
- piacára
- piacok
- ellenőrzés
- több
- a legtöbb
- hálózat
- hír
- csomópontok
- eltolt
- üzemeltetési
- Más
- tervezés
- Platformok
- portfolió
- magán
- folyamat
- Nyereség
- jövedelmezőség
- nyereség
- védelme
- ad
- Az árak
- követelmények
- kutatás
- Eredmények
- Visszatér
- Jutalmak
- Kockázat
- kockázatkezelés
- Kockázatcsökkentő
- szabályok
- Mondott
- fűszerezett
- ágazatok
- készlet
- jelentős
- okos
- okos szerződés
- So
- Dél
- kifejezetten
- Stabilitás
- készletek
- Stratégiai
- stratégiák
- Stratégia
- rendszer
- Systems
- beszéd
- technikák
- kereskedő
- Kereskedők
- szakmák
- Kereskedés
- hagyományos
- tranzakció
- egyedi
- Illékonyság
- Mit
- vajon
- nélkül